Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 2 января 2019 года №5

Об утверждении Положения о мерах защиты и определения порядка совершения отдельных операций в иностранной валюте

Согласно статьям 6, 7, 7-1, 15, 28, 30, 33, 44, 45, 46, 48, 56, 71 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статье 99 Конституции Украины, статьям 2, 6, 9, 12, 13, 16 Закона Украины "О валюте и валютных операциях" Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о мерах защиты и определения порядка совершения отдельных операций в иностранной валюте (далее - Положение), которое прилагается.

2. Ввести меры защиты, определенные Положением.

3. На время действия Положения другие нормативно-правовые акты Национального банка Украины действуют в части, не противоречащей Положению.

4. Департаменту открытых рынков (Пономаренко С.В.) после официального опубликования довести до сведения банков информацию о принятии настоящего постановления.

5. Постановление вступает в силу со дня введения в действие Закона Украины "О валюте и валютных операциях".

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 2 января 2019 года №5

Положение о мерах защиты и определения порядка совершения отдельных операций в иностранной валюте

I. Общие положения

1. Это Положение определяет меры защиты, введенные Национальным банком Украины (далее - Национальный банк), порядок их применения (порядок совершения валютных операций в условиях введенных настоящим Положением мер защиты), а также порядок совершения отдельных операций в иностранной валюте.

2. В этом Положении термины употребляются в таком значении:

1) автоматизированная информационная система Национального банка "Кредитные договоры с нерезидентами" (далее - АИС "Кредитные договоры с нерезидентами") - комплекс организационно-технических средств Национального банка, который обеспечивает формирование централизованной информационной базы о договорах, которые предусматривают выполнение резидентами долговых обязательств перед нерезидентами-кредиторами по привлеченным резидентами кредитам, займам (включая возвратную финансовую помощь);

2) автоматизированная информационная система Национального банка Украины "Лимиты валютных операций" (далее - АИС "Е-лимиты") - комплекс организационно-технических средств Национального банка, который обеспечивает централизованный сбор информации о валютных операциях резидентов, которые должны осуществляться в пределах лимитов;

3) введение лимитов на проведение отдельных валютных операций (далее - лимиты) - меры защиты, вводимые Национальным банком путем ограничения общей суммы определенных Национальным банком валютных операций, которые могут осуществляться резидентами и нерезидентами в течение определенного Национальным банком срока;

4) инвестиционный счет - текущий счет в иностранной валюте 1 и 2 группы Классификатора иностранных валют и банковских металлов, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 04 февраля 1998 года №34 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 19 апреля 2016 года №269) (с изменениями) (далее - Классификатор), и/или в гривнах, открытый иностранным инвестором в банке исключительно для осуществления им инвестиционной деятельности в Украине, а также для возврата иностранной инвестиции и прибылей, доходов, других средств, полученных этим иностранным инвестором от инвестиционной деятельности в Украине, и связанных с такой деятельностью операций, согласно пунктам 132 - 134 раздела X настоящего Положения;

5) инвестиция за рубеж - валютная операция, которая предусматривает вложение резидентами валютных ценностей в объекты инвестиций за рубежом с целью получения прибыли или достижения социального эффекта;

5-1) иностранные представительства - иностранные дипломатические, консульские, торговые, другие официальные представительства и учреждения международных организаций, пользующиеся иммунитетом и дипломатическими привилегиями, представительства иностранных банков, юридических лиц-нерезидентов в Украине;

6) международные финансовые организации (далее - МФО) - международные финансовые организации, членом которых является Украина, и международные финансовые организации, по договорам с которыми Украина обязалась обеспечивать правовой режим, предоставляемый другим международным финансовым организациям;

6-1) небанковские поставщики платежных услуг - платежные учреждения (кроме малых платежных учреждений), операторы почтовой связи и учреждения, выпускающие электронные деньги, которые получили лицензию Национального банка Украины на осуществление валютных операций, и являются финансовыми платежными услугами;

7) незначительный размер валютной операции (далее - незначительный размер) - размер валютной операции (в эквиваленте по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком на дату осуществления операции), который является меньшим, чем размер, предусмотренный статьей 20 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения";

8) официальные представительства - иностранные дипломатические, консульские, торговые и другие официальные представительства, пользующиеся иммунитетом и дипломатическими привилегиями;

8-1) возвратная финансовая помощь - заем, который не предусматривает уплаты процентов или предоставление других видов компенсаций в виде платы за пользование такими средствами;

9) постоянные представительства - представительства юридических лиц-нерезидентов и международных организаций, представляющих их интересы в Украине, через которые полностью или частично осуществляется предпринимательская деятельность нерезидентов, деятельность международных организаций на территории Украины;

10) родственники - отец, мать, отчим, мачеха, сын, дочь, пасынок, падчерица, бабушка, дедушка, прабабушка, прадед, внуки, правнуки, брат, сестра (полнородные и неполнородные), двоюродные братья и сестры, тетя, дядя, племянница, племянник, усыновитель, усыновленный, опекун или попечитель, лицо, находящееся под опекой или попечительством, муж, жена;

11) центральный контрагент - клиринговая организация, имеющая право на осуществление клиринговой деятельности центрального контрагента в соответствии с Законом Украины "О рынках капитала и организованных товарных рынках" и получила лицензию Национального банка на осуществление расчетов по валютным операциям на условиях "своп" и расчетов в иностранной валюте по сделкам относительно облигаций внутреннего государственного займа, номинированных в иностранной валюте, а также других валютных операций, необходимых для осуществления/обеспечения таких расчетов в рамках клиринговой деятельности центрального контрагента.

Термин "банковские металлы" употребляется в значении, определенном Законом Украины "О государственном регулировании добычи, производства и использования драгоценных металлов и драгоценных камней и контроле за операциями с ними".

Термин "товар" употребляется в значении, определенном Законом Украины "О внешнеэкономической деятельности".

Термин "банк" употребляется в значении, определенном Законом Украины "О банках и банковской деятельности".

Термины "пользователь", "платежный счет", "расчетный счет" употребляются в значениях, определенных Законом Украины "О платежных услугах".

Термины "иностранные инвесторы", "иностранные инвестиции" употребляются в значениях, определенных Законом Украины "О режиме иностранного инвестирования".

Другие термины, которые используются в этом Положении, употребляются в значениях, определенных в законах Украины и нормативно-правовых актах Национального банка.

3. Нормы настоящего Положения не регулируют правоотношения с электронными деньгами.

4. Клиенты/пользователи (резиденты и нерезиденты) осуществляют валютные операции по покупке безналичной иностранной валюты/банковских металлов и/или перевода иностранной валюты/банковских металлов/национальной валюты в случае наличия оснований/обязательств для проведения таких операций, которые подтверждаются соответствующими документами, которые подаются для осуществления покупки в банках, для осуществления перевода - в банки или небанковские поставщики платежных услуг.

Для отдельных видов валютных операций этим Положением устанавливаются особенности документального их подтверждения, которых банки и их клиенты должны придерживаться во время проведения соответствующих операций.

Требования абзаца первого пункта 4 раздела I настоящего Положения не распространяются на:

1) операции по покупке безналичной иностранной валюты физическими лицами;

2) операции по покупке безналичной иностранной валюты резидентами [юридическими лицами и физическими лицами - субъектами предпринимательской деятельности (далее - физические лица-предприниматели)] без подтверждения наличия оснований/обязательств для их проведения в пределах лимита, определенного в пункте 90-1 раздела IX настоящего Положения;

3) операции по покупке банковских металлов без физической поставки физическими лицами;

4) операции по покупке банковских металлов без физической поставки в незначительном размере юридическими лицами, физическими лицами-предпринимателями в течение календарного дня в пределах банка на одного клиента, определенные в пункте 37 раздела IV настоящего Положения;

5) операции по покупке безналичной иностранной валюты органами государственной власти, уполномоченными осуществлять досудебное расследование, для осуществления ими мероприятий, определенных статьей 8 Закона Украины "Об оперативно-розыскной деятельности", статьей 5 Закона Украины "О борьбе с терроризмом", статьями 271 и 273 Уголовного процессуального кодекса Украины и Государственной казначейской службой Украины.

5. Клиенты/пользователи не подают документы, свидетельствующие о наличии у них оснований/обязательств для осуществления валютных операций в незначительном размере по покупке иностранной валюты, перевода иностранной валюты/банковских металлов/гривны, включая перевод иностранной валюты, которая была куплена ранее в незначительном размере, в случае изменения эквивалента купленной валюты за счет изменения курсов иностранных валют на дату осуществления перевода. Информация о цели покупки, перевода и документов, на основании которых осуществляется покупка, перевод бенефициару средств в иностранной валюте/гривне и/или банковских металлов, указывается в заявлении на покупку иностранной валюте и/или в платежной инструкции.

Физические лица не представляют документы, свидетельствующие о наличии у них оснований/обязательств для осуществления операций по покупке иностранной валюты/банковских металлов, также на сумму, которая превышает сумму (в эквиваленте) в незначительном размере.

Клиенты уполномоченных учреждений - резиденты (юридические лица/физические лица-предприниматели) не представляют документов, свидетельствующих о наличии у них оснований/обязательств для осуществления операций по покупке иностранной валюты/банковских металлов, если такие операции осуществляются в пределах лимита, определенного в пункте 90-1 раздела IX настоящего Положения.

Уполномоченные учреждения самостоятельно принимают решение о необходимости представления клиентом документов, связанных с осуществлением валютных операций, указанных в абзаце первом пункта 5 раздела I настоящего Положения. Клиент в случае запроса уполномоченным учреждением документов, связанных с осуществлением валютных операций, обязан представить такие документы в срок, установленный уполномоченным учреждением.

6. Требования абзаца первого пункта 5 раздела I настоящего Положения не распространяются на валютные операции при наличии признаков дробления совокупности связанных соответствующих финансовых операций.

6-1. Инвестор по соглашению о разделе продукции (представительство иностранного инвестора по соглашению о разделе продукции на территории Украины):

1) не подает документы, свидетельствующие о наличии у него оснований/обязательств для осуществления операций по покупке иностранной валюты с его текущего счета, открытого (предназначенного) для обслуживания деятельности по соглашению о распределении продукции (такие операции осуществляются на основании заявления/поручения о покупке иностранной валюты);

2) имеет право использовать иностранную валюту, купленную в соответствии с подпунктом 1 пункта 6-1 раздела I настоящего Положения, исключительно для обслуживания деятельности, связанной с соглашением о разделе продукции.

7. Клиенты/пользователи осуществляют валютные операции по покупке иностранной валюты/банковских металлов, перевод иностранной валюты/банковских металлов/гривны на основании оригиналов документов (включая электронные документе) или копий в электронной/бумажной форме с оригиналов документов на бумажных носителях информации.

Копии документов в электронной форме создаются клиентом/пользователем путем сканирования оригинала документа на бумажном носителе информации и заверяются его квалифицированной/усовершенствованной электронной подписью (для юридического лица - подписью его уполномоченного лица), созданным в соответствии с требованиями законодательства в сфере предоставления электронных доверительных услуг (далее - электронная копия документа). Физические лица-резиденты имеют право заверять копии документов в электронной форме простой электронной подписью в соответствии с порядком, который предусмотрен во внутренних документах банка, разработанных в соответствии с требованиями Положения о применении электронной подписи в банковской системе Украины, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 14 августа 2017 года №78.

Электронные документы/электронные копии документов могут подаваться средствами дистанционной коммуникации способом, определенном в договоре между банком и клиентом, должны оставаться в банке на хранении. Договор между банком и клиентом обязательно должен определять условия и порядок (процедуру) признания субъектами электронного взаимодействия сделок в виде электронных документов с использованием электронной подписи.

Копии документов в бумажной форме должны быть заверены подписью клиента/пользователя (его уполномоченным лицом) и остаются в банке/небанковского поставщика платежных услуг на хранении.

Клиенты/пользователи для осуществления валютных операций могут предъявлять е-паспорт и е-паспорт для выезда за границу с помощью мобильного приложения Единого государственного веб-портала электронных услуг.

8. Клиенты-резиденты (юридические лица и физические лица-предприниматели) осуществляют покупку иностранной валюты через один банк для расчетов по текущим торговым операциям с нерезидентом по каждому внешнеэкономическому договору.

Клиенты-резиденты осуществляют валютные операции (покупку иностранной валюты, перевод средств), определенные в пункте 45-1 раздела IV, пункте 75 раздела VII  настоящего Положения, через один банк.

Клиенты банка осуществляют переводы соответствующего внешнеэкономического договора/осуществления операций, определенных в пункте 45-1 раздела IV, пункте 75 раздела VII и пункте 91 раздела IX настоящего Положения, на обслуживание в другой банк на основании письменного обращения, которое должно быть зарегистрировано в соответствии с внутренним положением по организации делопроизводства. Это письменное обращение должно содержать разрешение клиента на получение информации о незавершенных расчетах (состояние расчетов) по внешнеэкономическому договору/по операциям, определенным в пункте 45-1 раздела IV, пункте 75 раздела VII настоящего Положения, от банка, через который осуществлялись расчеты по этому договору.

Банк, в который переводится/переводятся на обслуживание внешнеэкономический договор/операции, определенные в пункте 45-1 раздела IV, пункте 75 раздела VII настоящего Положения, не позднее третьего рабочего дня со дня получения письменного обращения клиента обязан обратиться в банк, через который осуществлялись платежи/расчеты по внешнеэкономическому договору/по этим операциям, для получения всей имеющейся у него информации о незавершенных расчетах (состоянии расчетов) клиента по этому/этим договору/операциям за подписью уполномоченного лица банка. Банк обязан предоставить информацию о незавершенных расчетах (состоянии расчетов) клиента не позднее пятого рабочего дня со дня получения обращения банка, в который переводится на обслуживание этот/эти договор/операции.

Банк, в который переводится на обслуживание внешнеэкономический договор/операции, определенные в пункте 45-1 раздела IV, пункте 75 раздела VII настоящего Положения, не позднее третьего рабочего дня со дня получения письменного обращения клиента обращается к ликвидатору банка/юридического лица, которое образовалось в результате ликвидации банка по решению собственников, через который (которое) осуществлялись расчеты по внешнеэкономическому договору/по этим операциям, для получения всей имеющейся у него (нее) информации о незавершенных расчетах (состоянии расчетов) клиента по этому/этим договору/операциям.

Банк/ликвидатор банка предоставляет запрашиваемую информацию за подписью руководителя или уполномоченного лица.

Обмен информацией между банками, между банком и ликвидатором банка осуществляется средствами электронной почты Национального банка.