Дата обновления БД:
02.05.2024
Добавлено/обновлено документов:
38 / 110
Всего документов в БД:
133331
Утвержден Административным советом Национального банка республики Молдова от 15 августа 1996 года (Протокол №37)
РЕГЛАМЕНТ О ЛИЦЕНЗИРОВАНИИ БАНКОВ И ФИЛИАЛОВ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ №23/09-01
от 15 августа 1996 года №37
(В редакции Постановлений Национального банка Республики Молдова от 15.11.1996 г. №51, 26.03.1997 г. №15, 09.04.1998 г. №80, 04.12.1998 г. №368, 15.02.1999 г. №32, 16.07.1999 г. №183, 30.09.1999 г. №254, 30.11.2000 г. №359, 27.09.2001 г. №247, 10.01.2002 г. №5, 16.05.2002 г. №110, 13.11.2003 г. №276, 30.06.2005 г. №204, 12.01.2006 г. №13, 15.02.2007 г. №35, 11.09.2008 г. №171, 09.10.2008 г. №194, 26.03.2010 г. №57, 12.04.2012 г. №91, 30.05.2013 г. №107, 11.08.2016 г. №218, 04.10.2017 г. №267, 25.04.2019 г. №126)
Президент Национального банка Молдовы
Леонид Талмач
По всему тексту Регламента слова "справка о регистрации" или "свидетельство о регистрации" заменены словами "решение о регистрации" в соответствующем падеже в соответствии с Постановлением Национального банка Республики Молдова от 30.05.2013 г. №107
I. Применение
Национальный банк Молдовы имеет исключительное право на выдачу лицензий банкам и отделениям банка иностранного государства.
Иностранный банк, желающий открыть отделение на территории Республики Молдова, должен получить лицензию Национального банка Молдовы в порядке, установленном настоящим регламентом.
Иностранный банк, желающий открыть филиал на территории Республики Молдова, должен соблюдать требования и получить лицензию Национального банка Молдовы в порядке, установленном главой VII-5 настоящего регламента.
В дальнейшем ссылка на "банк" будет включать также и отделения банков.
II. Лицензии на осуществление финансовой деятельности
Банк может осуществлять в рамках выданной лицензии финансовую деятельность, разрешенную банку согласно ст. 26 Закона о финансовых учреждениях. Банк не вправе осуществлять финансовую деятельность, не предусмотренную лицензией.
Согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях банк может осуществлять виды деятельности или услуги при условии, что они относятся к финансовой сфере и для которых обязаны иметь разрешение Национального банка Молдовы, выданное на условиях главы VII-4 настоящего регламента.
(В главу II внесены изменения в соответствии с Постановлением Национального банка Республики Молдова от 30.05.2013 г. №107)
(см. предыдущую редакцию)
III. Требования к величине минимально необходимого капитала
Величина минимального капитала устанавливается для капитала I-го уровня в размере 200 млн. леев.
Meтoд расчета капитала I уровня содержится в приложении N4 к данному регламенту.
Плата за акции может быть внесена только денежными средствами. Имущественные взносы и другие неденежные взносы не могут использоваться для покупки акций банка.
IV. Создание банков
Банки создаются в форме акционерного общества в соответствии с законодательством об акционерных обществах.
Согласно части (4) статьи 241 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г., в отступление от части (2) статьи 19 Закона об инвестициях в предпринимательскую деятельность № 81-XV от 18 марта 2004 года и части (5) статьи 21 Закона о предпринимательстве и предприятиях № 845-XII от 3 января 1992 года, отделения банка иностранного государства не являются юридическими лицами. Отделения иностранных баков регистрируются согласно процедуре, установленной статьей 12 Закона о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей № 220-XVI от 19 октября 2007 года.
V. Руководители
Совет банка должен соответствовать требованиям, предусмотренным статьями 18 и 19 Закона о финансовых учреждениях.
Все руководители должны соответствовать требованиям, предъявленным Национальным банком, путем регламентирования требований к руководителям банка.
(В главу V внесены изменения в соответствии с Постановлением Национального банка Республики Молдова от 30.05.2013 г. №107)
(см. предыдущую редакцию)
VI. Заявление на получение лицензии
А. Письменное заявление на получение лицензии на осуществление финансовой деятельности, составленное в соответствии с требованиями, содержащимися в приложениях данного регламента, подается учредителями банка на имя президента Национального банка Молдовы. К заявлению должен прилагаться пакет документов, перечисленных в приложениях.
B. Как только полный пакет документов будет представлен в соответствии с требованиями соответствующего приложения данного регламента, ходатайствующее лицо будет уведомлен об этом в письменной форме. Тогда же заявление будет зарегистрировано и принято Национальным банком к рассмотрению.
C. Национальный банк имеет право требовать представления дополнительных сведений в случае, если информация, представленная согласно подпункту A настоящей главы, недостаточна для принятия решения по заявлению на получение лицензии.
VII. Решение о выдаче лицензии
А. В трехмесячный срок со дня регистрации заявления Национальный банк дает предварительное согласие или отклоняет заявление и в письменном виде уведомляет заявителя о своем решении.
B. Отказ в выдаче лицензии.
Решение об отказе в выдаче лицензии должно содержать объяснение причин отклонения заявления в соответствии со статьей 7 Закона о финансовых учреждениях. Причинами отклонения заявления могут быть также представление Национальному банку недостаточных сведений для принятия решения о выдаче лицензии и/или представление недостоверных сведений в заявлении на получение лицензии.
Национальный банк не выдает лицензию в случае, если капитал создаваемого банка не соответствует сумме минимального капитала и расходов, требуемых для создания банка. Расходы, связанные с созданием банка, осуществляются в пределах, предусмотренных бизнес-планом, разработанным в соответствии с п.12 приложения 1 настоящего регламента.
C. Предварительное согласие.
1. Национальный банк дает предварительное согласие на выдачу лицензии если он установит, что были выполнены требования, содержащиеся в разделе 2 статьи 7 Закона о финансовых учреждениях, касающиеся банков, и требования, содержащиеся в разделе 6 статьи 7 Закона о финансовых учреждениях, касающиеся отделений иностранного банка.
2. В предварительном согласии на выдачу лицензии Национальный банк устанавливает требования, предусмотренные в разделе 3 статьи 7 Закона о финансовых учреждениях, которые ходатайствующее лицо должен выполнить для получения лицензии.
3. Ходатайствующее лицо обязан в течение одного года выполнить требования Национального банка, указанные в пункте C. 2 раздела VII. В противном случае предварительное согласие на выдачу лицензии аннулируется.
D. Выдача лицензии.
1. Ходатайствующее лицо должен представить в письменном виде подтверждение того, что перечисленные требования Национального банка, расчет совокупного нормативного капитала, составленный в соответствии с приложением N4, на последнее отчетное число месяца выполнены и решение о регистрации, выданная Государственной регистрационной палатой. После того, как Национальный банк удостоверится в том, что его требования выполнены, выдает лицензию в течение одного месяца а также письменное разрешение на владение существенной долей акционерами, которые ходатайствовали о ней.
Регламент о лицензировании банков и филиалов иностранных банков №23/09-01 от 15 августа 1996 года №37
О документе
Номер документа: | 23/09-01 |
Дата принятия: | 15/08/1996 |
Состояние документа: | Утратил силу |
Начало действия документа: | 12/09/1996 |
Органы эмитенты: |
Банки |
Утратил силу с: | 17/02/2020 |
Документ утратил силу с 17 февраля 2020 года в соответствии с пунктом 2 Постановления Национального банка Республики Молдова от 13 декабря 2019 года №328 |
Опубликование документа
Официальный монитор Республики Молдова, №59-60, 12 сентября 1996 года
Редакции документа
Текущая редакция принята: 25/04/2019
Вступила в силу с: 03/06/2019
Редакция от 30/05/2013, принята документом Постановление Национального банка Республики Молдова Об изменении и дополнении Регламента лицензирования банков №2309-01 № 107 от 30/05/2013
Вступила в силу с: 05/07/2013
Редакция от 12/04/2012, принята документом Постановление Национального Банка Республики Молдова Об изменении и дополнении Регламента лицензирования банков № 2309-01 № 91 от 12/04/2012
Вступила в силу с: 25/05/2012
Ссылка на Закон Республики Молдова О финансовых учреждениях
Ссылка на редакцию документа от 12/04/2012 :: II. Лицензии на осуществление финансовой деятельности
Ссылка на редакцию документа от 12/04/2012 :: V. Руководители
Ссылка на редакцию документа от 12/04/2012 :: D. Выдача лицензии.
Ссылка на Закон Республики Молдова Об акционерных обществах :: Статья 33. Учредительный договор
Ссылка на редакцию документа от 30/05/2013 :: А. Физические лица представляют:
Ссылка на редакцию документа от 30/05/2013 :: B. Юридические лица представляют:
Ссылка на редакцию документа от 30/05/2013 :: Приложение №4
Ссылка на редакцию документа от 12/04/2012 :: II. Операции банка
Документ утратил силу с 17 февраля 2020 года в соответствии с пунктом 2 Постановления Национального банка Республики Молдова от 13 декабря 2019 года №328