ЗАКОН УКРАИНЫ

от 12 июля 2001 года №2664-III

О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг

Настоящий Закон устанавливает общие правовые начала в сфере оказания финансовых услуг, осуществления регулятивных и надзорных функций за деятельностью по оказанию финансовых услуг.

Целью настоящего Закона является создание правовых основ для защиты интересов потребителей финансовых услуг, правовое обеспечение деятельности и развития конкурентоспособного рынка финансовых услуг в Украине, правовое обеспечение единой государственной политики в финансовом секторе Украины.

Раздел I ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Определение терминов

1. В настоящем Законе термины употребляются в следующем значении:

1) финансовое учреждение - юридическое лицо, которое в соответствии с законом предоставляет одну или несколько финансовых услуг, а также другие услуги (операции), связанные с предоставлением финансовых услуг, в случаях, прямо определенных законом, и внесено в соответствующий реестр в установленном законом порядке. К финансовым учреждениям относятся банки, кредитные союзы, ломбарды, лизинговые компании, доверительные общества, страховые компании, учреждения накопительного пенсионного обеспечения, инвестиционные фонды и компании и другие юридические лица, исключительным видом деятельности которых является предоставление финансовых услуг, а в случаях, прямо определенных законом, - другие услуги (операции), связанные с предоставлением финансовых услуг;

2) кредитное учреждение - финансовое учреждение, которое в соответствии с законом имеет право за счет привлеченных средств предоставлять финансовые кредиты на собственный риск;

3) финансовый кредит - средства, которые предоставляются взаймы юридическому или физическому лицу на определенный срок и под процент;

4) финансовые активы - средства, ценные бумаги, долговые обязательства и право требования долга, не отнесенные к ценным бумагам;

5) финансовая услуга - операции с финансовыми активами, осуществляемые в интересах третьих лиц за собственный счет или за счет этих лиц, а в случаях, предусмотренных законодательством, - и за счет привлеченных от других лиц финансовых активов, с целью получения прибыли или сохранения реальной стоимости финансовых активов;

6) рынки финансовых услуг - сфера деятельности участников рынков финансовых услуг с целью предоставления и потребления определенных финансовых услуг. К рынкам финансовых услуг относятся профессиональные услуги на рынках банковских услуг, страховых услуг, инвестиционных услуг, операций с ценными бумагами и других видах рынков, которые обеспечивают обращение финансовых активов;

7) участники рынков финансовых услуг - юридические лица и физические лица - субъекты предпринимательской деятельности, которые в соответствии с законом имеют право осуществлять деятельность по оказанию финансовых услуг на территории Украины, и потребители таких услуг;

8) существенное участие - прямое или опосредствованное, самостоятельное или совместно с другими лицами владение определенной частью уставного капитала или право голоса приобретенных акций (паев) юридического лица или независимая от формального владения возможность решающего влияния на руководство или деятельность юридического лица;

9) саморегулируемая организация - неприбыльное объединение финансовых учреждений, созданное в целях защиты интересов своих членов и других участников рынков финансовых услуг и которому делегируются соответствующими государственными органами, осуществляющими регулирование рынков финансовых услуг, полномочия по разработке и внедрению правил поведения на рынках финансовых услуг и/или сертификации специалистов рынка финансовых услуг. Законами Украины по вопросам регулирования рынков финансовых услуг могут быть предусмотрены дополнительные полномочия, которые могут делегироваться саморегулируемым организациям;

10) государственное регулирование рынков финансовых услугосуществление государством комплекса мер по регулированию и надзору за рынками финансовых услуг в целях защиты интересов потребителей финансовых услуг и предупреждения кризисных явлений;

11) профессиональная тайна - материалы, документы, другие сведения, которыми пользуются в процессе и в связи с исполнением своих должностных обязанностей должностные лица государственных органов, осуществляющих регулирование рынков финансовых услуг, и лица, привлекаемые к осуществлению этих функций, и которые запрещается разглашать в любой форме до момента принятия решения соответствующим уполномоченным государственным органом;

12) исключен в соответствии с Законом Украины от 07.07.2011 г. №3610-VI

13) ассоциированная компания - юридическое лицо, в котором другое юридическое лицо владеет прямо и/или опосредствовано 20 или более процентами уставного капитала и/или голосов;

14) дочерняя компания - юридическое лицо, которое контролируется другим юридическим лицом (материнской компанией);

15) компания по предоставлению вспомогательных услуг - юридическое лицо, не являющееся финансовым учреждением, деятельность которого заключается в предоставлении услуг по информационным технологиям, владению или управлению имуществом, по обработке данных или любых подобных услуг, необходимых для осуществления финансовым учреждением деятельности по предоставлению финансовых услуг;

16) контролер - физическое лицо или юридическое лицо, относительно которого не существует контролеров - физических лиц и которое имеет возможность осуществлять решающее влияние на управление или деятельность юридического лица путем прямого и/или опосредствованного владения самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, соответствующей эквиваленту 50 или более процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или независимо от формального владения осуществлять такое влияние на основе соглашения или каим-либо иным образом;

17) контроль - возможность осуществлять решающее влияние на управление и/или деятельность юридического лица путем прямого и/или опосредствованного владения одним лицом самостоятельно или вместе с другими лицами долей в юридическом лице, соответствующей эквиваленту 50 или более процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или независимо от формального владения возможность осуществлять такое влияние на основании соглашения или каким-либо иным образом;

18) материнская компания - юридическое лицо, контролирующее другое юридическое лицо (дочернюю компанию);

19) небанковская финансовая группа - группа юридических лиц, имеющих общего контролера (кроме банка), состоящая из двух или более финансовых учреждений, в которой небанковское финансовое учреждение (небанковские финансовые учреждения) осуществляет преимущественную деятельность.

Небанковская финансовая холдинговая компания и компания по предоставлению вспомогательных услуг, имеющая общего контролера с участниками небанковской финансовой группы, входят в состав небанковской финансовой группы.

Преимущественная деятельность в группе осуществляется небанковским финансовым учреждением (небанковскими финансовыми учреждениями), если среднеарифметическое значение активов за последние четыре отчетных квартала небанковского финансового учреждения (небанковских финансовых учреждений) составляет 50 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех финансовых учреждений, входящих в эту группу, за этот период.

Расчет преимущественной деятельности небанковской финансовой группы осуществляется ежегодно по состоянию на 1 января в порядке, определенном этой статьей;

20) небанковская финансовая холдинговая компания - финансовая холдинговая компания, преимущественной деятельностью финансовых учреждений, являющихся ее дочерними и ассоциированными компаниями, является небанковская;

21) структура собственности - система правоотношений юридических и физических лиц, дающая возможность определить все лица, имеющие прямое и/или опосредствованное существенное участие в юридическом лице, в том числе отношения контроля между ними относительно этого юридического лица;

22) участники небанковской финансовой группы - банки и другие финансовые учреждения, небанковская финансовая холдинговая компания, компании по предоставлению вспомогательных услуг, имеющих общего контролера;

23) финансовая группа - банковская группа, небанковская финансовая группа;

24) финансовая холдинговая компания - юридическое лицо, основным видом деятельности которого является участие в уставном капитале юридических лиц, и деятельность финансовых учреждений, являющихся его дочерними и/или ассоциированными компаниями, является основным.

Деятельность финансовых учреждений является основной, если совокупное среднеарифметическое значение их активов за последние четыре отчетных периода (квартала) составляет 80 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех дочерних и ассоциированных компаний за этот период