ЗАКОН УКРАИНЫ

от 12 июля 2001 года №2664-III

О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг

Настоящий Закон устанавливает общие правовые начала в сфере оказания финансовых услуг, осуществления регулятивных и надзорных функций за деятельностью по оказанию финансовых услуг.

Целью настоящего Закона является создание правовых основ для защиты интересов потребителей финансовых услуг, правовое обеспечение деятельности и развития конкурентоспособного рынка финансовых услуг в Украине, правовое обеспечение единой государственной политики в финансовом секторе Украины.

Раздел I ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Определение терминов

1. В настоящем Законе термины употребляются в следующем значении:

1) финансовое учреждение - юридическое лицо, которое в соответствии с законом предоставляет одну или несколько финансовых услуг, а также другие услуги (операции), связанные с предоставлением финансовых услуг, в случаях, прямо определенных законом, и внесено в соответствующий реестр в установленном законом порядке. К финансовым учреждениям относятся банки, кредитные союзы, ломбарды, лизинговые компании, доверительные общества, страховые компании, учреждения накопительного пенсионного обеспечения, инвестиционные фонды и компании и другие юридические лица, исключительным видом деятельности которых является предоставление финансовых услуг, а в случаях, прямо определенных законом, - другие услуги (операции), связанные с предоставлением финансовых услуг;

2) кредитное учреждение - финансовое учреждение, которое в соответствии с законом имеет право за счет привлеченных средств предоставлять финансовые кредиты на собственный риск;

3) финансовый кредит - средства, которые предоставляются взаймы юридическому или физическому лицу на определенный срок и под процент;

4) финансовые активы - средства, ценные бумаги, долговые обязательства и право требования долга, не отнесенные к ценным бумагам;

5) финансовая услуга - операции с финансовыми активами, осуществляемые в интересах третьих лиц за собственный счет или за счет этих лиц, а в случаях, предусмотренных законодательством, - и за счет привлеченных от других лиц финансовых активов, с целью получения прибыли или сохранения реальной стоимости финансовых активов;

6) рынки финансовых услуг - сфера деятельности участников рынков финансовых услуг с целью предоставления и потребления определенных финансовых услуг. К рынкам финансовых услуг относятся профессиональные услуги на рынках банковских услуг, страховых услуг, инвестиционных услуг, операций с ценными бумагами и других видах рынков, которые обеспечивают обращение финансовых активов;

7) участники рынков финансовых услуг - юридические лица и физические лица - субъекты предпринимательской деятельности, которые в соответствии с законом имеют право осуществлять деятельность по оказанию финансовых услуг на территории Украины, и потребители таких услуг;

8) существенное участие - прямое или опосредствованное, самостоятельное или совместно с другими лицами владение определенной частью уставного капитала или право голоса приобретенных акций (паев) юридического лица или независимая от формального владения возможность решающего влияния на руководство или деятельность юридического лица;

9) саморегулируемая организация - неприбыльное объединение финансовых учреждений, созданное в целях защиты интересов своих членов и других участников рынков финансовых услуг и которому делегируются соответствующими государственными органами, осуществляющими регулирование рынков финансовых услуг, полномочия по разработке и внедрению правил поведения на рынках финансовых услуг и/или сертификации специалистов рынка финансовых услуг. Законами Украины по вопросам регулирования рынков финансовых услуг могут быть предусмотрены дополнительные полномочия, которые могут делегироваться саморегулируемым организациям;

10) государственное регулирование рынков финансовых услугосуществление государством комплекса мер по регулированию и надзору за рынками финансовых услуг в целях защиты интересов потребителей финансовых услуг и предупреждения кризисных явлений;

11) профессиональная тайна - материалы, документы, другие сведения, которыми пользуются в процессе и в связи с исполнением своих должностных обязанностей должностные лица государственных органов, осуществляющих регулирование рынков финансовых услуг, и лица, привлекаемые к осуществлению этих функций, и которые запрещается разглашать в любой форме до момента принятия решения соответствующим уполномоченным государственным органом;

12) Уполномоченный орган - специальный уполномоченный орган исполнительной власти в сфере регулирования рынков финансовых услуг.

2. Другие термины, употребляемые в настоящем Законе, применяются в значении законов Украины по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг.

Статья 2. Сфера действия Закона

1. Настоящий Закон регулирует отношения, возникающие между участниками рынков финансовых услуг при осуществлении операций по оказанию финансовых услуг.

2. Финансовые учреждения в Украине действуют в соответствии с настоящим Законом с учетом норм законов Украины, устанавливающих особенности их деятельности.

3. Положения настоящего Закона не распространяются на:

деятельность в Украине финансовых учреждений, имеющих статус межправительственных международных организаций;

деятельность Государственного казначейства Украины и государственных целевых фондов.

Статья 3. Законодательство о регулировании деятельности по оказанию финансовых услуг

1. Отношения, возникающие в связи с функционированием финансовых рынков и оказанием финансовых услуг потребителям, регулируются Конституцией Украины, настоящим Законом, другими законами Украины по вопросам регулирования рынков финансовых услуг, а также принятыми согласно этим законам нормативно-правовыми актами.

Раздел II УСЛОВИЯ ОКАЗАНИЯ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ

Статья 4. Финансовые услуги

1. Финансовыми считаются следующие услуги:

1) выпуск платежных документов, платежных карточек, дорожных чеков и/или их обслуживание, клиринг, другие формы обеспечения расчетов;

2) доверительное управление финансовыми активами;

3) деятельность по обмену валют;

4) привлечение финансовых активов с обязательством о последующем их возврате;

5) финансовый лизинг;

6) предоставление средств взаймы, в том числе и на условиях финансового кредита;

7) предоставление гарантий и поручительств;

8) перевод средств;

9) услуги в сфере страхования и накопительного пенсионного обеспечения;

10) торговля ценными бумагами;

11) факторинг;

12) другие операции, отвечающие критериям, определенным в пункте 5 части первой статьи 1 настоящего Закона.