Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 12 августа 2022 года №177

Об особенностях применения процедур регистрации и лицензирования участников рынка небанковских финансовых услуг в период действия военного положения и внесении изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 06 марта 2022 года №39

Согласно статьям 7, 15, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 19, 21, 28 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", Указу Президента Украины от 24 февраля 2022 года №64/2022 "О введении военного положения в Украине", утвержденному Законом Украины от 24 февраля 2022 года №2102-IX "Об утверждении Указа Президента Украины "О введении военного положения в Украине", с целью обеспечения безопасности и финансовой стабильности финансовой системы и предотвращения кризисных явлений в период введения военного положения Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Небанковские финансовые учреждения [кроме кредитных союзов и лиц, определенных в пунктах 8, 10 и 12 Постановления Правления Национального банка Украины от 07 октября 2022 года №217 "Об утверждении Положения о порядке осуществления авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг" (далее - постановление №217)] обязаны в сроки, определенные в пункте 1-1 этого постановления, одним из способов, определенных в пункте 20 главы 2 раздела I Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153 (с изменениями) (далее - Положение о лицензировании и регистрации), подать в Национальный банк Украины (далее - Национальный банк):

1) письменное заверение в произвольной форме о соответствии прямых и конечных владельцев существенного участия в небанковском финансовом учреждении требованиям финансового/имущественного состояния, установленным в пунктах 5 (в отношении владельцев существенного участия юридических лиц) и 6 (в отношении владельцев существенного участия физических лиц) настоящего постановления (далее - заверения);

2) документы в соответствии с главами 38, 39 раздела V Положения о лицензировании и регистрации для оценки финансового/имущественного состояния прямых и конечных владельцев существенного участия в небанковском финансовом учреждении по состоянию на дату представления заверения.

1-1. Страховщики подают информацию, определенную в пункте 1 настоящего постановления, до 30 декабря 2022 года.

Небанковские финансовые учреждения (кроме страховщиков, кредитных союзов и лиц, определенных в пунктах 8, 10 и 12 Постановления №217) подают информацию, определенную в пункте 1 настоящего постановления, до 31 марта 2023 года.

Лица, определенные в пунктах 8, 10, 12 Постановления №217, подают информацию, определенную в пункте 1 настоящего постановления, не позднее дня обращения в Национальный банк за получением лицензии на предоставление финансовых платежных услуг с учетом срока, определенного Законом Украины "О платежных услугах".

2. Национальный банк не осуществляет оценку финансового состояния лиц, определенных в пункте 302 главы 37 раздела V Положения о лицензировании и регистрации, а также публичной компании.

Документы, определенные в пункте 1 настоящего постановления, не подаются в отношении лиц, оценка финансового состояния которых не осуществляется.

2-1. Требования в отношении раскрытия информации об источниках собственных средств, установленные настоящим постановлением, не применяются до банка, публичной компании и юридического лица, имеет инвестиционный уровень кредитного рейтинга.

3. Национальный банк по результатам рассмотрения документов, определенных в пункте 1 настоящего постановления, имеет право рассмотреть вопрос о соответствии владельца существенного участия в небанковском финансовом учреждении требованиям, установленным в пунктах 5, 6 настоящего постановления.

Национальный банк при рассмотрении вопроса о соответствии владельцев существенного участия в небанковском финансовом учреждении оценивает:

1) финансовое состояние юридического лица, которое прямо и/или косвенно владеет существенным участием в небанковском финансовом учреждении;

2) имущественное состояние физического лица, которое прямо и/или косвенно владеет существенным участием в небанковском финансовом учреждении.

4. Соответствующей датой для оценки финансового/имущественного состояния юридического/физического лица согласно пункту 3 этого постановления является дата представления заверения.

5. Финансовое состояние юридического лица, которое прямо владеет существенным участием или является конечным собственником в небанковском финансовом учреждении, должно соответствовать таким требованиям:

1) размер собственных средств юридического лица по состоянию на соответствующую дату или на последнюю отчетную дату, предшествующую соответствующей дате, является равным или большим, чем большая из таких величин:

величина части собственного капитала небанковского финансового учреждения (кроме страховщика), пропорциональна доле, которую составляет размер существенного участия лица в уставном (складочном) капитале небанковского финансового учреждения (кроме страховщика) (размер собственного капитала определяется на конец отчетного периода, предшествующего дате подтверждения размера собственных средств);

величина части уставного (складочного) капитала небанковского финансового учреждения (кроме страховщика), пропорциональна доле, которую размер существенного участия лица составляет в уставном (складочном) капитале небанковского финансового учреждения (кроме страховщика);

величина расчетного нормативного запаса платежеспособности, пропорциональна доле, которую составляет размер существенного участия лица в уставном (складочном) капитале страховщика (размер расчетного нормативного запаса платежеспособности определяется на конец отчетного периода, предшествующего дате подтверждения размера собственных средств);

2) источники собственных средств юридического лица являются подтвержденными в соответствии с пункта 317, главы 38 раздела V Положения о лицензировании и регистрации;

3) юридическое лицо является финансово устойчивым соответственно пунктам 321 - 326 главы 38 раздела V Положения о лицензировании и регистрации и у него нет признаков неудовлетворительного финансового состояния, определенных в пункте 327 главы 38 раздела V Положения о лицензировании и регистрации, по состоянию на последнюю отчетную дату, предшествующую соответствующей дате, и на дату определения размера собственных средств юридического лица (если эти даты являются разными).

6. Имущественное положение физического лица, которое прямо и/или косвенно владеет существенным участием в небанковском финансовом учреждении, должно соответствовать таким требованиям:

1) размер собственных средств физического лица по состоянию на соответствующую дату или на последний день квартала, предшествующий соответствующей дате, является равным или большим, чем большая из таких величин:

величина части собственного капитала небанковского финансового учреждения (кроме страховщика), пропорциональна доле, которую составляет размер существенного участия лица в уставном (складочном) капитале небанковского финансового учреждения (кроме страховщика) (размер собственного капитала определяется на конец отчетного периода, предшествующего дате подтверждения размера собственных средств);

величина части уставного (складочного) капитала небанковского финансового учреждения (кроме страховщика), пропорциональна доле, которую составляет размер существенного участия лица в уставном (складочном) капитале небанковского финансового учреждения (кроме страховщика);

величина расчетного нормативного запаса платежеспособности, пропорциональна доле, которую составляет размер существенного участия лица в уставном (складочном) капитале страховщика (размер расчетного нормативного запаса платежеспособности определяется на конец отчетного периода, предшествующего дате подтверждения размера собственных средств);

2) источники собственных средств физического лица являются подтвержденными в соответствии с пункта 334 (кроме абзаца третьего подпункта 4 пункта 334) главы 39 раздела V Положения о лицензировании и регистрации;

3) физическое лицо является платежеспособным в соответствии с пунктом 336 главы 39 раздела V Положения о лицензировании и регистрации.

6-1. Аудитор имеет право готовить информацию относительно оценки имущественного состояния физического лица, которое подается во исполнение требований настоящего постановления, с учетом следующих особенностей:

1) документами и информацией, подтверждающей доходы физического лица от операций с имуществом, есть информация, определенная в пунктах 1, 2, 4 колонки 3 строки 3 таблицы приложения 11 к Положению о лицензировании и регистрации, а также данные о соответствии цены приобретения имущества и/или продажи имущества и его стоимости на соответствующие даты (информация из открытых источников, стоимость, указанная в договоре о приобретении соответствующего имущества в собственности, и при наличии - последний отчет субъекта оценочной деятельности);

2) физическое лицо для подтверждения данных относительно имущества (активов) и его стоимости, указанных в информации об имущественном положении, предоставляет аудитору информацию и документы/копии документов, указанные в подпунктах 1-5 пункта 372 главы 46 раздела VI Положения о лицензировании и регистрации, а также последний отчет об оценке имущества, проведенной оценщиком в соответствии с законодательством Украины об оценке имущества, имущественных прав и профессиональную оценочную деятельность (при наличии);

3) аудитор учитывает информацию о недвижимом имуществе физического лица, местонахождением которой является населенные пункты территориальных общин, включенные в перечень территориальных общин, которые расположены в районе проведения военных (боевых) действий или которые находятся во временной оккупации, оцеплении (блокировании), которая формируется в порядке, установленном Кабинетом Министров Украины (далее - Перечень), и сведения о котором включены в информации об имущественном состоянии для расчета размера собственных средств, при условии наличия сведений о таком имуществе в Государственном реестре вещных прав на недвижимое имущество;

4) стоимость ценных бумаг, сведения о которых указано в информации о имущественном положении для расчета размера собственных средств по состоянию на соответствующую дату может устанавливаться с учетом такого:

акции публичного акционерного общества - по цене стоимости приобретения физическим лицом этих акций;

государственные ценные бумаги - по номинальной стоимости этих ценных бумаг по состоянию на соответствующую дату;

эмиссионные ценные бумаги иностранных юридических лиц - по котировке соответствующих ценных бумаг по состоянию на соответствующую дату, при условии их включения в биржевые списки и допущения к торгам в регулируемом сегменте квалифицированной фондовой биржи.

7. Национальный банк в случае несоответствия финансового/имущественного состояния владельца существенного участия в небанковском финансовом учреждении требованиям пунктов 5, 6 настоящего постановления имеет право принять решение о несоответствии владельца существенного участия в небанковском финансовом учреждении требованиям законодательства Украины и отзыве (аннулировании) лицензии/лицензий на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг в небанковском финансовом учреждении [решение принимает Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности рынков небанковских финансовых услуг (далее - Комитет по вопросам надзора)].

7-1. Документы, определенные в пункте 1 настоящего постановления, в отношении:

1) прямых и конечных владельцев небанковских финансовых учреждений, местонахождению, постоянным местом проживанием, местом регистрации которых по состоянию на 24 февраля 2022 года есть населенные пункты, включенные в Перечень, подаются в течение 90 календарных дней после их исключения из Перечня;

2) конечных собственников - физических лиц, которые были призваны или приняты на военную службу в Вооруженные Силы Украины, другие, образованные в соответствии с законами Украины военных формирований, Службы безопасности Украины или органов и подразделений гражданской защиты и территориальной обороны - в течение 90 календарных дней после прекращения/отмены военного положения в Украине.

8. Срок для принятия Национальным банком решения об отзыве (аннулировании) лицензии (лицензий) на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг или об отказе в ее (их) аннулировании (отзыве), определенный в пункте 522 главы 65 раздела XI Положения о лицензировании и регистрации, в период действия военного положения в Украине не применяется.

9. Национальный банк исключает сведения о юридическом лице из Государственного реестра финансовых учреждений, Реестра лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги (далее - Реестр), если у такого лица в течение трех месяцев подряд нет лицензии/лицензий на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг (кроме случаев, когда соответствующий пакет документов рассматривается Национальным банком) (решение принимает Комитет по вопросам надзора).

10. Основанием для исключения сведений о юридическом лице из Реестра в соответствии с требованиями настоящего постановления, кроме случаев, определенных в пункте 560 главы 68 раздела XI Положения о лицензировании и регистрации, является:

1) принятие Национальным банком решения об аннулировании (отзыве) всех лицензий на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг, имеющихся у поставщика финансовых услуг;

2) заявление поставщика финансовых услуг об исключении из Реестра, если нет ни одной лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг;

3) неполучение лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг в течение срока, определенного в пункте 398 главы 47 раздела VII Положения о лицензировании и регистрации;

4) другие случаи, определенные законодательством Украины.

Решение об исключении сведений о юридическом лице из Реестра принимает Комитет по вопросам надзора.

11. Внести в постановление Правления Национального банка Украины от 06 марта 2022 года №39 "Об урегулировании деятельности участников рынка небанковских финансовых услуг, небанковских финансовых групп, участников платежного рынка, коллекторских компаний и юридических лиц, получивших лицензию на предоставление банкам услуг по инкассации" (с изменениями) следующие изменения:

1) постановление после пункта 19-1 дополнить новым пунктом 19-2 следующего содержания:

"19-2. В течение действия военного положения в Украине Положение о требованиях к структуре собственности поставщиков финансовых услуг, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 14 апреля 2021 года №30 (далее - Положение №30), применяется с такими особенностями:

1) Национальный банк в лице уполномоченного должностного лица Национального банка имеет право осуществлять официальную коммуникацию с поставщиком финансовых услуг средствами корпоративной электронной почты (e-mail) Национального банка (путем отправки сообщения с официальной электронной почты Национального банка nbu@bank.gov.ua);

2) коммуникация Национального банка с поставщиком финансовых услуг может включать отправку письменного уведомления поставщику финансовых услуг о выявлении несоответствия его структуры собственности требованиям к структуре собственности, определенным в разделе III Положения №30;

3) Национальный банк при необходимости в получении дополнительных пояснений, информации и/или документов с целью уточнения сведений, приведенных в представленных в Национальный банк документах и необходимых для принятия Национальным банком решений в соответствии с Положением №30, имеет право требовать от поставщика финансовых услуг, и/или владельцев существенного участия, и/или его окончательных ключевых участников предоставления таких объяснений, информации и/или документов, а также устанавливать срок для предоставления таких объяснений, информации и/или документов, но не меньше, чем пять рабочих дней со дня получения требования Национального банка;

4) поставщик финансовых услуг, и/или владелец существенного участия, и/или окончательный ключевой участник поставщика финансовых услуг имеют (имеет) право подать ходатайство о продлении сроков предоставления объяснений, информации и/или документов, определенных в пункте 15 раздела I Положения №30, а также соответствующие подтверждающие документы предоставленных объяснений и информации;

5) Национальный банк в случае осуществления полной проверки структуры собственности поставщика финансовых услуг, определенной в пункте 42 раздела V Положения №30, имеет право требовать у поставщика финансовых услуг, владельца существенного участия поставщики финансовых услуг или любого лица, входящего в состав 10 крупнейших окончательных ключевых участников в структуре собственности поставщика финансовых услуг, предоставления дополнительных документов и пояснений для оценки сведений о структуре собственности и установить срок для предоставления разъяснений и/или документов, но не меньше, чем пять рабочих дней со дня получения требования Национального банка;

6) Национальный банк при наличии оснований считать, что любое лицо, которое входит в состав 10 крупнейших окончательных ключевых участников в структуре собственности поставщика финансовых услуг, является номинальным (доверительным) собственником, то есть лицом, которое владеет акциями или долями юридического лица в пользу (в интересах) другого лица и выполняет юридически значимые действия в отношении таких акций или долей только на основании инструкций и указаний другого лица, или с целью подтверждения или опровержения оснований считать, что структура собственности поставщика финансовых услуг не соответствует требованиям, установленным в разделе III Положения №30, имеет право запросить у любого лица, которое входит в состав 10 крупнейших окончательных ключевых участников в структуре собственности поставщика финансовых услуг, дополнительные документы, включая документы для оценки финансового/имущественного положения такого лица в соответствии с главами 38, 39 раздела V Положения о лицензировании и регистрации, а также установить срок для представления таких документов, но не меньше, чем пять рабочих дней со дня получения запроса Национального банка. Национальный банк осуществляет оценку финансового/имущественного состояния окончательных ключевых участников в структуре собственности поставщика финансовых услуг в порядке, определенном Положением о лицензировании и регистрации;

7) Национальный банк имеет право признать структуру собственности непрозрачной в порядке, определенном Положением №30, в случае непредставления достаточных доказательств того, что заявленная структура собственности поставщика финансовых услуг соответствует требованиям раздела III Положения №30, или того, что любое лицо, которое входит в состав 10 крупнейших окончательных ключевых участников в структуре собственности поставщика финансовых услуг, не является номинальным (доверительным) собственником, или в случае установления Национальным банком несоответствия, по крайней мере, двух человек, которые входят в состав 10 крупнейших окончательных ключевых участников в структуре собственности поставщика финансовых услуг и совокупно владеющих не менее чем пятью процентами совокупного участия в поставщике финансовых услуг, или одного лица, которое владеет не менее чем 10 процентами совокупного участия в поставщике финансовых услуг, таким требованиям финансового/имущественного состояния:

размер собственных средств юридического лица по состоянию на последнюю отчетную дату, предшествующую соответствующей дате, или на любую другую дату в периоде между последней отчетной датой и соответствующей датой включительно/сумма собственных средств физического лица по состоянию на соответствующую дату является равным/равной или большим/большим, чем большая из таких величин:

величина части собственного капитала небанковского финансового учреждения (кроме страховщика), пропорциональна доле, которую составляет размер участия лица в уставном (складочном) капитале небанковского финансового учреждения (кроме страховщика) (размер собственного капитала определяется на конец отчетного периода, предшествующего дате подтверждения размера собственных средств);

величина части уставного (складочного) капитала небанковского финансового учреждения (кроме страховщика), пропорциональна доле, которую составляет размер участия лица в уставном (складочном) капитале небанковского финансового учреждения (кроме страховщика);

величина расчетного нормативного запаса платежеспособности, пропорциональна доле, которую составляет размер участия лица в уставном (складочном) капитале страховщика (размер расчетного нормативного запаса платежеспособности определяется на конец отчетного периода, предшествующего дате подтверждения размера собственных средств);

источники собственных средств физического лица являются подтвержденными в соответствии с пунктами 334 (кроме абзаца третьего подпункта 4 пункта 334), 335 главы 39 раздела V Положения о лицензировании и регистрации;

источники собственных средств юридического лица являются подтвержденными в соответствии с подпунктом 1 пункта 317, пунктами 318, 319 главы 38 раздела V Положения о лицензировании и регистрации;

юридическое лицо является финансово устойчивым согласно пунктам 321 - 326 главы 38 раздела V Положения о лицензировании и регистрации и у него нет признаков неудовлетворительного финансового состояния, определенных в пункте 327 главы 38 раздела V Положения о лицензировании и регистрации, по состоянию на последнюю отчетную дату, предшествующую соответствующей дате, и на дату определения размера собственных средств юридического лица (если эти даты различаются);

физическое лицо является платежеспособным в соответствии с пунктом 336 главы 39 раздела V Положения о лицензировании и регистрации;

8) Национальный банк рассматривает документы для оценки финансового/имущественного состояния окончательных ключевых участников в структуре собственности поставщика финансовых услуг в порядке, определенном Положением о лицензировании и регистрации;

9) соответствующей датой для оценки финансового/имущественного состояния окончательного ключевого участника является дата, определенная Национальным банком;

10) Национальный банк с целью подтверждения или опровержения оснований считать, что структура собственности поставщика финансовых услуг является непрозрачной, учитывает информацию, полученную из официальных источников, от поставщика финансовых услуг, любых лиц в структуре собственности поставщика финансовых услуг, государственных органов Украины и других государств и/или иных лиц, которая свидетельствует о следующих экономических критериях:

финансовое/имущественное состояние собственника существенного участия поставщика финансовых услуг или любого лица, входящего в состав 10 крупнейших окончательных ключевых участников в структуре собственности поставщика финансовых услуг, является несоразмерным/недостаточным для владения корпоративными правами поставщика финансовых услуг и/или другого юридического лица в структуре собственности поставщика финансовых услуг;

невозможность подтверждения владельцем существенного участия или любым лицом, которое входит в состав 10 крупнейших окончательных ключевых участников в структуре собственности поставщика финансовых услуг, соответствия собственного финансового/имущественного состояния требованиям, определенным нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам лицензирования поставщиков финансовых услуг;

размер денежных средств владельца существенного участия в предоставлении финансовых услуг, размещенных на счетах в банках, менее 500000 гривен;

постоянный минимальный или нулевой остаток денежных средств при наличии значительных оборотов по счетам владельца существенного участия поставщика финансовых услуг или любого лица, входящего в состав 10 крупнейших окончательных ключевых участников в структуре собственности поставщика финансовых услуг (по данным выписок);

у собственника существенного участия поставщики финансовых услуг или любого лица, входящего в состав 10 крупнейших окончательных ключевых участников в структуре собственности поставщика финансовых услуг, нет доходов или они формируются преимущественно за счет непрофильных (неосновных) видов деятельности;

операционные денежные потоки собственника существенного участия поставщика финансовых услуг или любого лица, входящего в состав 10 крупнейших окончательных ключевых участников в структуре собственности поставщика финансовых услуг, отрицательные в течение последних нескольких лет и/или бизнес финансируется в основном за счет финансовой помощи;

наличие у поставщика финансовых услуг, владельца существенного участия поставщика финансовых услуг или любого лица, входящего в состав 10 крупнейших окончательных ключевых участников в структуре собственности поставщика финансовых услуг, значительных внешних и/или внутренних долгосрочных заимствований от физических и/или юридических лиц (кроме банков), которые не входят в структуру собственности поставщика финансовых услуг;

имущественными и/или финансовыми поручителями поставщика финансовых услуг по договорам, которые предусматривают заимствования средств, являются юридические и/или физические лица, которые не отражены в структуре собственности поставщика финансовых услуг.";

2) пункт 20 после слова "регистрацию," дополнить словом и цифрами "Положением №30,";

3) пункты 2, 6 приложения исключить.

12. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.