Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 17 августа 2017 года №80

Об утверждении Положения о порядке выдачи лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов

Согласно статьям 7, 15, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статье 21 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" и с целью совершенствования порядка выдачи Национальным банком Украины небанковским финансовым учреждениям лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Положение о порядке выдачи лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов (далее - Положение), которое прилагается.

2. Колонку 3 "Наименование услуг" услуги под номером 52 Тарифов на услуги по регистрации и лицензированию предоставляемые Нациоанальным банком Украины, утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 12 августа 2003 года №333, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 10 сентября 2003 года за №787/8108 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 15 июня 2017 года №53) (с изменениями), изложить в следующей редакции:

"Рассмотрение пакета документов о выдаче лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов небанковскому финансовому учреждению, а также переоформление лицензии".

3. Небанковским финансовым учреждениям, которые получили лицензию на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов в соответствии с требованиями Положения о порядке выдачи небанковским финансовым учреждениям лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 26 февраля 2013 года №57, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 13 марта 2013 года за №407/22939 (с изменениями):

в течение двух месяцев с даты вступления в силу настоящего постановления представить в Национальный банк Украины анкету (приложение 3 к Положению) и сведения о своей структуре собственности в соответствии с требованиями раздела VI Положения. Небанковские финансовые учреждения, которые имеют лицензию на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов и генеральную лицензию на осуществление валютных операций, сведения о своей структуре собственности в соответствии с этим пунктом не подают;

в течение шести месяцев со дня вступления в силу настоящего постановления обеспечить приведение своей деятельности, структуры собственности, финансового состояния и деловой репутации в соответствие с требованиями Положения и подать в Национальный банк Украины письменное заверение об их соответствии требованиям Положения.

4. Департаменту финансового контроллинга (Стринжа А.В.) и Департаменту лицензирования (Бевз А.А.) в срок до 31 декабря 2017 года привести тарифы на услуги по регистрации и лицензированию в соответствие с требованиями Положения.

5. Небанковские финансовые учреждения до утверждения тарифа на услугу по рассмотрению пакета документов о выдаче дубликата лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов копию платежного документа, подтверждающего осуществление оплаты за эту услугу, не подают.

6. Признать утратившими силу:

1) постановление Правления Национального банка Украины от 26 февраля 2013 года №57 "Об утверждении Положения о порядке выдачи небанковским финансовым учреждениям лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 13 марта 2013 года за №407/22939;

2) пункт 2 постановления Правления Национального банка Украины от 4 февраля 2014 года №43 "Об утверждении Положения о порядке регистрации платежных систем, участников платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры", зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 5 марта года под №348/25125;

3) подпункт 1 пункта 1 и пункт 3 постановления Правления Национального банка Украины от 24 июля 2015 года №480 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины";

4) пункты 2 и 3 постановления Правления Национального банка Украины от 25 ноября 2015 года №815 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины";

5) постановление Правления Национального банка Украины от 1 сентября 2016 года №379 "Об утверждении Изменений в Положение о порядке выдачи небанковским финансовым учреждениям лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов".

7. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на первого заместителя Председателя Национального банка Украины Смолия Я.В. и заместителя Председателя Национального банка Украины Рожкову К.В.

8. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 17 августа 2017 года №80

Положение о порядке выдачи лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов

I. Общие положения

1. Настоящее Положение разработано в соответствии со статей 7, 15, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 10, 42 Закона Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине", статей 5, 21 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" .

2. Настоящее Положение определяет условия, при которых выдается лицензия на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов (далее - лицензия) Национальным банком Украины (далее - Национальный банк), порядок выдачи лицензии, а также основания, по которым Национальный банк имеет право отказать в выдаче лицензии, остановить или отозвать ее.

3. Требования этого Положения распространяются на небанковские финансовые учреждения и операторов почтовой связи, которые намерены стать платежными организациями и/или участниками платежных систем и предоставлять услуги по переводу средств в национальной валюте без открытия счетов (далее - небанковские учреждения).

4. В настоящем Положении используются следующие основные понятия:

1) дата подачи пакета документов - дата регистрации в Национальном банке полного пакета документов, предусмотренного разделом III настоящего Положения;

1-1) источники происхождения средств для формирования собственного (уставного, дополнительного) капитала, оплаты стоимости доли в уставном капитале (пакета акций) небанковской учреждения - сведения, подтвержденные документами, их надлежащим образом заверенными копиями или информацией из публичных (открытых) источников, которые позволяют сделать обоснованный вывод о наличии достаточных финансовых возможностей у участников небанковского учреждения и/или любого другого лица в цепи владения корпоративными правами небанковского учреждения для формирования собственного (уставного, дополнительного) капитала, оплаты стоимости доли в уставном капитале (пакета акций) небанковского учреждения;

1-2) электронный реестр лицензий на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов (далее - электронный реестр) - автоматизированная система накопления, систематизации, хранения и получения сведений о небанковских учреждениях, которые получили лицензию и имеют право предоставлять услуги по переводу средств в национальной валюте без открытия счетов в Украине;

2) существенное участие - прямое и/или косвенное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами 10 и более процентами уставного капитала и/или права голоса акций, паев юридического лица или независимая от формального владения возможность значительного влияния на управление или деятельность юридического лица. Лицо признается владельцем опосредованного существенного участия независимо от того, осуществляет такое лицо контроль прямого владельца участия в юридическом лице или контроль любого другого лица в цепи владения корпоративными правами такого юридического лица;

3) квалифицированное бюро кредитных историй - крупнейшее по числу имеющихся в соответствующей стране кредитных историй бюро кредитных историй (иной субъект, в функции которого входят сбор, обработка, хранение и использование информации, которая составляет кредитную историю), которое распространяет свою деятельность на страну, в которой постоянно проживает физическое лицо/зарегистрирован головной офис юридического лица. Если физическое лицо постоянно проживает/зарегистрирован главный офис юридического лица на территории Украины, то квалифицированными бюро кредитных историй являются Первое всеукраинское бюро кредитных историй, Украинское бюро кредитных историй и Международное бюро кредитных историй;

3-1) руководитель по лицензированию - руководитель структурного подразделения Национального банка, к основным задачам которого относится обеспечение реализации функций Национального банка в сфере выдачи лицензий небанковским учреждениям;

4) руководители небанковского учреждения - единоличный исполнительный орган или члены коллегиального исполнительного органа и члены совета (наблюдательного, наблюдательного совета - при наличии) небанковского учреждения;

5) конечный владелец существенного участия в небанковском учреждении - физическое лицо, юридическое лицо, в структуре собственности которого нет других владельцев существенного участия в небанковском учреждении, определенных в соответствии с требованиями настоящего Положения, международное финансовое учреждение, публичная компания, государство или территориальная община в лице соответствующего государственного органа или органа местного самоуправления;

6) ключевой участник юридического лица - любое физическое лицо, которое владеет корпоративными правами такого юридического лица, юридическое лицо, обладающее двумя и более процентами корпоративных прав такого юридического лица, в частности, если:

юридическое лицо имеет более 20 участников - физических лиц, то ключевыми участниками являются 20 участников - физических лиц, доли которых являются крупнейшими;

одинаковые по размеру пакеты корпоративных прав юридического лица принадлежат более 20 участникам - физическим лицам, ключевыми участниками являются все физические лица, обладающие двумя и более процентами корпоративных прав такого юридического лица;

7) контролер - физическое или юридическое лицо, в отношении которого не существует контролеров - физических лиц и которое имеет возможность осуществлять решающее влияние на управление или деятельность юридического лица путем прямого и/или косвенного владения самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, что соответствует эквиваленту 50 или более процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или независимо от формального владения осуществлять такое влияние на основании договора или любым другим образом;

8) контроль - возможность осуществлять решающее влияние на управление и/или деятельность юридического лица путем прямого и/или опосредованного владения одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, что соответствует эквиваленту 50 или более процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или независимо от формального владения возможность осуществлять такое влияние на основании договора или любым другим образом;

9) цепь владения корпоративными правами юридического лица - информация о составе ключевых участников юридического лица, включая информацию относительно ключевых участников первого и каждого последующего уровня владения корпоративными правами юридического лица;

10) лицензия - лицензия, которая предоставляется Национальным банком небанковскому учреждению в соответствии с настоящим Положением и удостоверяет право такого небанковского учреждения предоставлять услуги по переводу средств в национальной валюте без открытия счетов (далее - перевод средств);

11) небанковское финансовое учреждение - юридическое лицо, которое в соответствии с законодательством Украины не является банком, предоставляет одну или несколько финансовых услуг и внесено в Государственный реестр финансовых учреждений (далее - Реестр финансовых учреждений) в порядке, установленном законодательством Украины;

11-1) оператор почтовой связи - юридическое лицо, внесенное в Единый государственный реестр операторов почтовой связи (далее - Реестр операторов) в порядке, установленном законодательством Украины, и в отношении которого в Реестре операторов имеется информация об оказании им услуг по почтовому переводу, а также национальный оператор почтовой связи;

12) окончательные ключевые участники - это ключевые участники - физические лица, а также ключевые участники - юридические лица, которые в своем составе не имеют ключевых участников. Окончательными ключевыми участниками также является государство (в лице соответствующего органа государственной власти), территориальная община (в лице соответствующего органа местного самоуправления), международная финансовая учреждение, а также публичная компания;

13) публичная компания - иностранное юридическое лицо, созданное в форме публичного акционерного общества, акции которого включены в биржевые списки (прошли процедуру листинга) и допущены к торгам в регулируемом сегменте квалифицированной фондовой биржи;

14) уровень владения корпоративными правами юридического лица - отношения по владению корпоративными правами юридического лица между таким юридическим лицом и его участниками. Если все участники юридического лица являются физическими лицами, то такое юридическое лицо имеет только один уровень владения корпоративными правами;

14-1) уполномоченное лицо Национального банка - Председатель Национального банка или его заместитель, который осуществляет общее руководство и контролирует деятельность самостоятельных подразделений Национального банка по вертикали подчинения "Пруденциальный надзор";

15) участник юридического лица - лицо, которое владеет корпоративными правами этого юридического лица.

Другие термины в этом Положении употребляются в значениях, приведенных в Законах Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине", "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", "О почтовой связи" и других законодательных актах Украины.

5. Решение о выдаче лицензии или отказе в ее выдаче, а также приостановлении, возобновлении, отзыве лицензии принимается Правлением Национального банка.

Национальный банк выдает небанковскому учреждению лицензию путем внесения учетной записи об этом в электронный реестр.

Лицензия вступает в силу со дня внесения в электронный реестр учетной записи о выдаче лицензии. Срок действия лицензии является неограниченным.

Датой выдачи и номером лицензии является дата и номер учетной записи в электронном реестре о выдаче лицензии.

Небанковское учреждение имеет право начать оказание услуг по переводу денежных средств со дня внесения в электронный реестр учетной записи о выдаче лицензии и при условии участия небанковского учреждения в платежной системе, сведения о которой внесены Национальным банком в Реестр платежных систем, систем расчетов, участников этих систем и операторов услуг платежной инфраструктуры.

6. Небанковское учреждение не вправе передавать лицензию третьим лицам.

7. Небанковское учреждение обязано:

1) внести плату за рассмотрение пакета документов, представленного для выдачи лицензии в размере, предусмотренном нормативно-правовыми актами Национального банка по вопросам утверждения тарифов на услуги (операции) Национального банка;

2) представить копию платежного документа, подтверждающего осуществление оплаты за соответствующую услугу, вместе с соответствующим пакетом документов. Непредставление копии соответствующего платежного документа является основанием для возврата Национальным банком документов на доработку.

Услуга по рассмотрению пакета документов, представленного для получения лицензии, считается оказанной, а плата за рассмотрение пакета документов не подлежит возврату, если по соответствующим пакетам документов Национальный банк принял решение о выдаче/отказе в выдаче лицензии.

Абзац третий исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 08.05.2020 №60.

8. Исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 08.05.2020 №60

9. Исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 08.05.2020 №60

10. Небанковское финансовое учреждение обязано не позднее следующего рабочего дня с даты его исключения из Реестра финансовых учреждений прекратить предоставление услуг по переводу средств, письменно уведомить об этом Национальный банк и вернуть лицензию (в случае ее оформления на номерном бланке Национального банка).

10-1. Оператор почтовой связи обязан не позднее следующего рабочего дня с даты прекращения предоставления услуг почтовой связи или прекращения оказания услуг по выполнению почтового перевода, или исключения из Реестра операторов информации об операторе почтовой связи или информации об оказании им услуг по выполнению почтового перевода прекратить оказание услуг по переводу денежных средств, письменно уведомить об этом Национальный банк и вернуть лицензию (в случае ее оформления на номерном бланке Национального банка).

11. Небанковское учреждение обязано в случае принятия им решения о прекращении предоставления услуг по переводу средств письменно уведомить об этом Национальный банк и вернуть лицензию (в случае ее оформления на номерном бланке Национального банка) в течение пяти рабочих дней с даты принятия такого решения.

II. Условия, при которых небанковское учреждение имеет право получить лицензию и предоставлять услуги по переводу средств

12. Национальный банк выдает лицензию небанковскому финансовому учреждению при условии соблюдения следующих требований:

1) соответствие состояния небанковского учреждения требованиям раздела IV настоящего Положения;

2) соответствие структуры собственности небанковского учреждения требованиям раздела VI настоящего Положения;

3) отсутствие в течение года, предшествующего дате поступления документов, фактов нарушения небанковским учреждением требований нормативно-правовых актов Национального банка, законодательства Украины по вопросам регулирования рынков финансовых услуг (только для небанковских финансовых учреждений), в сфере предоставления услуг почтовой связи в части почтового перевода (только для операторов почтовой связи) в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, валютного законодательства и/или примененных к нему мер воздействия за нарушения указанного законодательства Украины;

4) соответствие условий и порядка предоставления небанковским учреждением услуг по переводу средств законодательству Украины по вопросам перевода средств.