Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 6 ноября 2019 года №128

О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины

Согласно статьям 7, 15, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 5, 21 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" и с целью усовершенствования порядка выдачи Национальным банком Украины небанковским учреждениям лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Строку 25 Тарифов на услуги по регистрации и лицензированию, предоставляемые Национальным банком Украины, утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 12 августа 2003 года №333, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 10 сентября 2003 года за №787/8108 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 1 апреля 2019 года №54), исключить.

В связи с этим строки 26 - 33 считать соответственно строками 25 - 32.

2. Утвердить Изменения в Положение о порядке выдачи лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 17 августа 2017 года №80 (с изменениями) (далее - Положение), которые прилагаются.

3. Небанковским учреждениям, которые на день вступления в силу этого постановления имеют действующую лицензию на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов (далее - лицензия), в течение трех месяцев со дня вступления в силу этого постановления:

1) подать в Национальный банк Украины информационную справку об условиях и порядке предоставления небанковским учреждением услуг по переводу денежных средств (далее - информационная справка) согласно приложению 4 к Положению с учетом установленных пунктом 25 раздела III Положения требований относительно документов, которые подаются в Национальный банк Украины;

2) привести внутренние правила о переводе средств в соответствие с требованиями пунктов 13 и 13-1 раздела II Положения;

3) разработать порядок внутреннего контроля за предоставлением услуг по переводу денежных средств в соответствии с требованиями пунктов 13 и 13-2 раздела II Положения.

4. Национальный банк Украины рассматривает информационные справки, представленные во исполнение требований пункта 3 настоящего постановления, в порядке, определенном в абзаце третьем пункта 27 раздела III Положения.

5. Небанковские учреждения, которые на день вступления в силу этого постановления имеют действующую лицензию, до согласования Национальным банком Украины условий и порядка предоставления небанковским учреждением услуг по переводу денежных средств, указанных в информационной справке, имеют право предоставлять услуги по переводу денежных средств в соответствии с согласованными Национальным банком Украины внутренними правилами о переводе средств.

6. Небанковским учреждениям, которые подали документы по выдаче лицензии и в отношении которых до вступления в силу этого постановления Национальным банком Украины было принято решение о выдаче/отказе в выдаче лицензии, в течение двух месяцев со дня вступления в силу этого постановления подать в Национальный банк Украины информационную справку согласно приложению 4 к Положению с учетом установленных пунктом 25 раздела III Положения требований относительно документов, которые подаются в Национальный банк Украины.

Национальный банк Украины:

1) приостанавливает срок рассмотрения пакета документов о выдаче лицензии до предоставления небанковским учреждением информационной справки;

2) возвращает документы на доработку в случае непредставления информационной справки в срок, определенный в абзаце первом пункта 6 настоящего постановления.

7. Национальный банк Украины возвращает без рассмотрения пакеты документов относительно согласования изменений внутренних правил о переводе денежных средств, поданных в Национальный банк Украины до вступления в силу этого постановления и в отношении которых Национальным банком Украины не принято решения о согласовании изменений во внутренние правила о переводе средств по состоянию на день вступления в силу этого постановления.

8. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 6 ноября 2019 года №128

Изменения в Положение о порядке выдачи лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов

1. Пункт 7 раздела I изложить в следующей редакции:

"7. Небанковское учреждение обязано:

1) внести плату за рассмотрение пакета документов, представленного для выдачи, переоформления лицензии или выдачи ее дубликата в размере, предусмотренном нормативно-правовыми актами Национального банка по вопросам утверждения тарифов на услуги (операции) Национального банка;

2) представить копию платежного документа, подтверждающего осуществление оплаты за соответствующую услугу, вместе с соответствующим пакетом документов. Непредставление копии соответствующего платежного документа является основанием для возврата Национальным банком документов на доработку.

Услуга по рассмотрению пакета документов, представленного для получения лицензии, считается оказанной, а плата за рассмотрение пакета документов не подлежит возврату, если по соответствующим пакетам документов Национальный банк принял решение о выдаче/отказе в выдаче лицензии.

Услуга по переоформлению лицензии или выдаче ее дубликата считается оказанной, а плата за переоформление лицензии или выдачу ее дубликата не подлежит возврату, если по соответствующим пакетам документов Национальный банк принял решение о переоформлении лицензии или выдаче ее дубликата.".

2. В разделе II:

1) подпункт 4 пункта 12 изложить в следующей редакции:

"4) соответствие условий и порядка предоставления небанковским учреждением услуг по переводу средств законодательству Украины по вопросам перевода средств.

Условия и порядок предоставления небанковским учреждением услуг по переводу средств определяются в документе, указанном в подпункте 6 пункта 21 раздела III настоящего Положения;";

2) пункт 13 изложить в следующей редакции:

"13. Небанковское учреждение, получившее лицензию, обязано в течение трех месяцев с даты получения лицензии, но до дня проведения первой операции по переводу средств, разработать и утвердить руководителем небанковского учреждения или другим уполномоченным органом согласно уставу такие внутренние документы:

1) внутренние правила о переводе средств в соответствии с согласованными Национальным банком условиями и порядком предоставления небанковским учреждением услуг по переводу средств, положений правил платежной системы, участником которой является или планирует быть небанковское учреждение, и с соблюдением требований законодательства Украины по вопросам перевода средств;

2) порядок внутреннего контроля за предоставлением услуг по переводу средств;

3) внутренние документы по вопросам финансового мониторинга с учетом требований законодательства Украины в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и Положения об осуществлении небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 15 сентября 2016 года №388 (с изменениями);

4) внутренние документы по вопросам реализации персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) с учетом законодательства Украины о санкциях и нормативно-правовых актов Национального банка в сфере обеспечения реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций);

5) внутренние документы, которые должны определять порядок расчета лимита остатка наличных денег в кассе пунктов приема и выплаты наличных денег и периодичность проведения инкассации наличных денежных средств в пунктах приема и выплаты наличных денег и платежных устройствах (для небанковских учреждений, которые намереваются предоставлять услуги по приему наличности для дальнейшего ее перевода).";

3) дополнить раздел после пункта 13 новыми пунктами 13-1, 13-2 следующего содержания:

"13-1. Внутренние правила о переводе средств должны содержать следующие положения:

1) перечень и описание видов услуг по переводу денежных средств, которые будут предоставляться небанковским учреждением (с указанием способов инициирования переводов, их целевого назначения, пользователей (физические лица/субъекты хозяйствования), платежных инструментов, которые будут использоваться (для документов на перевод должен быть приведен перечень их реквизитов), порядок проверки пользователем реквизитов перевода перед его инициацией и порядок предоставления пользователю документа, подтверждающего осуществление перевода);

2) описание выполнения всех указанных услуг и перечень вовлеченных сторон во время их предоставления (для каждой услуги отдельно), а также по каждой отдельной услуге:

схему движения средств во время перевода с момента инициации до его завершения;

порядок проведения небанковским учреждением расчетов с другими участниками перевода средств;

время обработки операций и сроки проведения перевода средств;

3) сроки и порядок хранения информации об осуществлении перевода средств;

4) порядок возврата средств инициатору перевода в случае невозможности их зачисления на счет или выплаты в наличной форме получателю, а также отзыва инициатором перевода;

5) порядок разрешения споров между небанковским учреждением и пользователями (плательщиками и получателями денежных средств);

6) описание требований к порядку предоставления услуг через структурные подразделения (с указанием перечня видов услуг, оказываемых структурными подразделениями, подчиненности таких структурных подразделений, порядка их проведения выездных и безвыездных проверок), а также описание пользования услугами внешних исполнителей и участия небанковского учреждения в платежных системах.