Неофициальный перевод

ПОСТАНОВЛЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 7 ноября 2024 года №280

Об утверждении Регламента о требованиях к предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в деятельности небанковских финансовых учреждений

На основании п. c) части (1) ст. 27 Закона о Национальном банке Молдовы №548/1995 (Официальный монитор Республики Молдова, 2015, №297-300, ст.544), части (11) ст.106 Закона о страховой и перестраховочной деятельности №92/2022 (Официальный монитор Республики Молдова, 2022, №129-133, ст. 229), части (3) и части (14) ст.13, части (2) ст.15 Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 308/2017 (Официальный монитор Республики Молдова, 2018, №58-66, ст.133) Исполнительный комитет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Регламент о требованиях к предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в деятельности небанковских финансовых учреждений (прилагается).

2. Настоящее постановление вступает в силу на день опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.

Утвержден Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы Республика Молдова от 7 ноября 2024 года №280

Регламент о требованиях к предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в деятельности небанковских финансовых учреждений

Глава I. Общие положения

1. Регламент о требованиях к предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в деятельности небанковских финансовых учреждений (далее - Регламент) применяется к отчетным единицам, указанных в п. е) и п. g) части (1) ст. 4 Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма №308/2017, а также к их отделениям и представительствам за рубежом (далее - небанковские финансовые учреждения), а именно:

a) небанковские кредитные организации;

b) ссудо-сберегательные ассоциации;

c) страховщики или перестраховщики и посредники в страховании и/или перестраховании, осуществляющие деятельность в пределах классов страхования жизни, в том числе с участием в инвестициях.

2. Небанковские финансовые учреждения применяют настоящий Регламент в деловых отношениях со своими клиентами и при совершении с ними сделок (платежей).

3. Настоящий Регламент устанавливает требования по: внутренней программе, выявлению и оценке небанковским финансовым учреждением рисков отмывания денег и финансирования терроризма; применению мер предосторожности в отношении клиентов, включая упрощенные и усиленные меры предосторожности; сообщению о подозрительной деятельности и сделках; хранению данных; введению финансовых санкций, связанных с террористической деятельностью и распространением оружия массового поражения.

4. Термины и выражения, используемые в настоящем Регламенте, имеют значения, предусмотренные Законом о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма №308/2017, Законом о страховой или перестраховочной деятельности №92/2022, Законом о небанковских кредитных организациях №1/2018, Законом о ссудо-сберегательных ассоциациях №139/2007, Законом о Национальном банке Молдовы №548/1995, а также в нормативных актах Национального банка Молдовы и Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, связанных с областью предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Также для целей настоящего Положения используются следующие термины:

Существенная сделка - операция (сделка), превышающая лимит суммы, установленный во внутренней политике небанковского финансового учреждения, с учетом рисков, связанных с клиентами и осуществляемыми операциями;

единый идентификатор компании (legal entity identifier) - буквенно-цифровой код, состоящий из 20 символов, однозначно идентифицирующий юридическое лицо, установленный в соответствии со стандартом ISO 17442.

Глава II. Ответственность

5. Небанковское финансовое учреждение разрабатывает и реализует внутреннюю программу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

6. Небанковское финансовое учреждение имеет адекватную систему внутреннего контроля для выявления, оценки, мониторинга и понимания рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Оно предпринимает необходимые меры с привлечением достаточных ресурсов для минимизации и эффективного управления выявленными рисками.

7. Небанковское финансовое учреждение несет ответственность за утверждение и эффективную реализацию внутренней программы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и соответствие деятельности положениям законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

8. Небанковское финансовое учреждение назначает лиц из числа членов совета и/или исполнительного органа, в том числе лиц, занимающих высшие руководящие должности/или администратора, на которых возложены обязанности по исполнению требований нормативных актов в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также обеспечение соответствия политики и процедур этим требованиям.

9. Подразделение внутреннего аудита небанковского финансового учреждения или субъект аудита/внешний аудитор не реже одного раза в год проводит оценку целесообразности и соответствия деятельности небанковского финансового учреждения внутренней программе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Результаты оценки передаются администратору/членам Совета и/или исполнительному органу, а также, по требованию, Национальному банку Молдовы.