Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 24 ноября 2023 года №151

О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины

В соответствии со статьями 7, 15, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", пункта 5 раздела II Закона Украины от 12 января 2023 года №2888-IX "О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины и другие законодательные акты Украины относительно платежных услуг", пункта 7 раздела II Закона Украины от 20 марта 2023 года №2970-IX "О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины и другие законодательные акты Украины относительно имплементации международного стандарта автоматического обмена информацией о финансовых счетах", подпункта 1 пункта 30 раздела VII Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях", с целью приведения порядка открытия и закрытия счетов пользователей в соответствие с требованиями законодательства Украины правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В пункте 4 постановления Правления Национального банка Украины от 29 июля 2022 года №162 "Об утверждении Инструкции о порядке открытия и закрытия счетов пользователям поставщиками платежных услуг по обслуживанию счетов" слова и цифры ", кроме подпункта 15 пункта 3 и абзаца шестого пункта 13 раздела I инструкции, которые вступают в силу через 36 месяцев со дня введения в действие Закона Украины "О платежных услугах"" исключить.

2. Утвердить Изменения в Инструкцию о порядке открытия и закрытия счетов пользователям поставщиками платежных услуг по обслуживанию счетов, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 29 июля 2022 года №162 (с изменениями) (далее - прилагаемые Изменения в Инструкцию).

3. Департаменту платежных систем и инновационного развития (Андрей Поддерегин) после официального опубликования поставить в известность поставщиков платежных услуг по обслуживанию счетов информацию о принятии настоящего постановления.

4. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Алексея Шабана.

5. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования, кроме абзаца второго подпункта 2 пункта 1 изменений в Инструкцию, который вступает в силу с 1 января 2024 года.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 24 ноября 2023 года №151

Изменения в Инструкции о порядке открытия и закрытия счетов пользователям поставщиками платежных услуг по обслуживанию счетов

1. В разделе I:

1) подпункт 15 пункта 3 исключить;

2) в пункте 13:

в абзаце втором слова "Законом Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг"" заменить словами "Законом Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях"";

абзац шестой исключить;

3) абзац пятый пункта 16 после слова "Образец" дополнить словом "собственноручного";

4) в пункте 20:

в первом предложении слово "Законом" заменить словом "законом";

во втором предложении слова "Законом и/или в нормативно-правовом акте Национального банка" заменить словом "законодательством";

5) абзац девятый пункта 24 исключить.

В связи с этим абзацы десятый-двенадцатый считать соответственно абзацами девятым-одиннадцатым;

6) пункт 30 изложить в следующей редакции:

"30. Днем открытия вкладного (депозитного), текущего, платежного, расчетного, корреспондентского счета, счета условного хранения (эскроу) пользователя считается дата, определенная условиями соответствующего договора.".

2. В разделе XV:

1) пункт 123 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"3) есть основания, предусмотренные Налоговым кодексом Украины. Остаток средств с текущего/платежного счета пользователя возвращается этому пользователю в соответствии с требованиями Налогового кодекса Украины.";

2) пункт 128 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Банк имеет право расторгнуть договор банковского вклада при наступлении оснований, определенных законом. Остаток средств с вкладного (депозитного) счета и начисленные проценты возвращаются клиенту в порядке, определенном законом и/или договором банковского вклада, или нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам финансового мониторинга.";

3) абзац шестой пункта 134 после слова "возвращаются" дополнить словами "небанковским поставщиком платежных услуг, финансовым учреждением, имеющим право на предоставление платежных услуг,";

4) пункт 135 исключить.

3. В приложениях к Инструкции

1) в колонке 3 таблицы приложения 1:

в строке 2 слова ", ведение которого осуществляется Национальным банком Украины" исключить;

в первом предложении строки 4 слова "регистрационный (учетный) номер налогоплательщика" заменить словами "учетный номер";

2) в колонке 3 строки 2 таблицы приложения 2 слова ", ведение которого осуществляется Национальным банком Украины" исключить;

3) в колонке 2 строки 1 таблицы приложения 3 слово "Наименование" заменить словами "Полное или сокращенное (при наличии) наименование";

4) в тексте приложений 1, 2 и 4 слова "наименование", "Наименование" заменить соответственно словами "полное или сокращенное (при наличии) наименование", "Полное или сокращенное (при наличии) наименование".