Дата обновления БД:
24.04.2024
Добавлено/обновлено документов:
138 / 321
Всего документов в БД:
133172
Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ
Зарегистрировано
Министерством юстиции Украины
6 сентября 2006 года
№1035/12909
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ
от 16 августа 2006 года №320
Об утверждении Инструкции о выполнении межбанковских платежных операций в Украине в национальной валюте
(Заголовок изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 01.08.2022 г. №167)
(см. предыдущую редакцию)
(В редакции Постановлений Правления Национального банка Украины от 16.11.2007 г. №412, 05.06.2008 г. №165, 23.03.2009 г. №160, 17.12.2009 г. №745, 12.08.2011 г. №279, 30.03.2012 г. №122, 31.08.2012 г. №362, 15.01.2013 г. №10, 18.11.2013 г. №458, 28.10.2014 г. №682, 07.07.2015 г. №439, 30.12.2015 г. №994, 09.02.2017 г. №8, 27.07.2017 г. №71, 25.09.2018 г. №102, 12.06.2019 г. №76 (см. сроки вступления в силу), 19.11.2019 г. №136, 07.07.2020 г. №95, 21.08.2020 г. №124, 30.11.2021 г. №126, 01.08.2022 г. №167)
В соответствии со статьями 7, 40, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", в связи с вводом в промышленную эксплуатацию системы электронных платежей Национального банка Украины нового поколения и с целью совершенствования нормативно-правовой базы по вопросам осуществления межбанковских расчетов Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить Инструкцию о выполнении межбанковских платежных операций в Украине в национальной валюте (прилагается).
(Пункт 1 изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 01.08.2022 г. №167)
(см. предыдущую редакцию)
2. В Национальном банке Украины открытие и ведение корреспондентских счетов банков-резидентов и филиалов иностранных банков в национальной валюте Украины осуществляет Главное управление Национального банка Украины по г.Киеву и Киевской области.
(Пункт 2 введен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 07.07.2015 г. №439, в связи с этим пункты 2-5 считать соответственно пунктами 3-6)
3. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Украины от 17.03.2004 №110 "Об утверждении Инструкции о межбанковском переводе денег в Украине в национальной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 15.04.2004 за №483/9082.
4. Департаменту платежных систем (Н.Г. Лапко) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины довести содержание этого постановления до ведома Операционного и территориальных управлений Национального банка Украины, банков Украины.
5. Контроль за исполнением этого постановления возложить на исполнительного директора по вопросам платежных систем и расчетов В.М. Кравца.
6. Постановление вступает в силу с 10 ноября 2006 года.
И.о. Председателя
А.В.Шаповалов
Утверждена Постановлением Правления Национального банка Украины от 16 августа 2006 года №320
Инструкция о выполнении межбанковских платежных операций в Украине в национальной валюте
(В тексте Инструкции слова "дело по оформлению", "орган государственной налоговой службы" во всех падежах заменены соответственно словами "дело по юридическому оформлению", "орган доходов и сборов" в соответствующих падежах в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 18.11.2013 г. №458)
(В тексте Инструкции и в приложениях к ней слова "идентификационный код по ЕГРПОУ", "орган доходов и сборов" и "Управление защиты информации" во всех числах и падежах заменены соответственно словами "код ЕГРПОУ", "контролирующий орган" и "Управление информационной безопасности" в соответствующих числах и падежах в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 28.10.2014 г. №682)
(По тексту Инструкции слово "территориальное управление" заменено на слово "структурное подразделение Национального банка" в соответствующих числах и падежах в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 30.12.2015 г. №994)
(см. предыдущую редакцию)
(В тексте Инструкции слова "Единый государственный реестр юридических лиц и физических лиц-предпринимателей" во всех падежах заменены словами "Единый государственный реестр юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований" в соответствующих падежах в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 09.02.2017 г. №8)
(см. предыдущую редакцию)
(В тексте Инструкции и приложениях к ней:
1) ссылки на главы 3 - 9 раздела II, 3 - 5 раздела VI заменены ссылками соответственно на главы 2 - 8 раздела II, 2 - 4 раздела VI;
2) слова "код банка" заменены словом и буквами "код ID НБУ". соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 30.11.2021 №126)
(см. предыдущую редакцию)
(Заголовок изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 01.08.2022 г. №167)
(см. предыдущую редакцию)
(В тексте Инструкции и приложениях к Инструкции:
1) слова и буквы "межбанковский электронный расчетный документ", "межбанковский перевод", "мемориальный ордер", "межбанковский расчетный документ", "платежное требование", "корсчет", "правил документооборота и порядка расчетов платежными требованиями, которые определены нормативно-правовым актом Национального банка о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте", "ВМПС", "САБ", "Инструкция о межбанковском переводе средств" в соответствующих числах и падежах заменены соответственно словами и буквами "межбанковская платежная инструкция", "межбанковская операция", "платежная инструкция", "межбанковская платежная инструкция", "платежная инструкция", "о счете участника СЭП", "требований нормативно-правового акта Национального банка о безналичных расчетах в национальной валюте пользователей платежных услуг", "ВМС", "система автоматизации" , "Инструкция о выполнении межбанковских платежных операций" в соответствующих числах и падежах;
2) ссылки на разделы V - VIII заменены ссылками на разделы IV - VII. в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 01.08.2022 №167)
(см. предыдущую редакцию)
Эта Инструкция разработана в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О банках и банковской деятельности", "О платежных услугах", другими законодательными актами Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины (далее - Национальный банк).
Настоящая Инструкция определяет общие требования относительно функционирования в Украине системы электронных платежей Национального банка Украины и порядка выполнения межбанковских платежных операций через корреспондентские счета банков-резидентов филиалов иностранных банков в национальной валюте Украины.
(В преамбулу внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 01.08.2022 г. №167)
(см. предыдущую редакцию)
Раздел I. Общие положения
Глава 1. Определение терминов
1. В этой Инструкции нижеприведенные термины употребляются в таком значении:
банковский день в системе электронных платежей Национального банка (далее - банковский день) - обозначенный календарной датой промежуток времени, в течение которого выполняются технологические операции, связанные с проведением межбанковских платежных инструкций через систему электронных платежей Национального банка (далее - СЭП), при условии, что итоги расчетов по этим документам отображаются на счетах участников СЭП в Национальном банке на ту же дату. Банковский день может включать два и более календарных дня, если межбанковские платежные операции через СЭП осуществляются в выходные, праздничные и нерабочие дни, предшествующие дате этого банковского дня. Итоги расчетов по межбанковским платежным инструкциям, проведенным через СЭП в выходные, праздничные и нерабочие дни, отражаются на счетах участников СЭП в Национальном банке в первый рабочий (операционный) день после выходных, праздничных и нерабочих дней;
внутрибанковская межфилиальная система (далее - ВМС) - автоматизированная система банка, которая обеспечивает проведение платежных операций между филиалами и взаимодействие с СЭП для выполнения межбанковских платежных операций самим банком и филиалами банка, работающего по модели 3 обслуживания консолидированного корреспондентского счета;
внутрибанковская платежная операция через ВМС (далее - внутрибанковская операция) - платежная операция между банком и его филиалами или между филиалами банка, которая осуществляется средствами ВМС;
справочник участников СЭП - систематизированный перечень всех участников СЭП, который является составной частью СЭП и используется во время работы всех ее программно-технических комплексов;
договорное списание средств - дебетовый перевод, который осуществляется со счета плательщика (банк/филиал иностранного банка/другое учреждение) на основании предоставленной получателем платежной инструкции и при условии получения согласия плательщика на выполнение дебетового перевода, предоставленного им получателю и банку, в котором открыт счет плательщика;
электронное расчетное извещение - электронный документ, который содержит информацию по межбанковской платежной инструкции, имеет такой же формат, реквизиты, порядок формирования и технологию обработки в СЭП, как и межбанковская платежная инструкция, но не сопровождается движением средств;
электронный банковский документ - электронный документ, использующийся в банковской деятельности, формат, обязательные реквизиты и средства защиты которого отвечают требованиям законодательства;
заблокированные средства - средства, заблокированные Национальным банком на корреспондентском счете банка, открытом в Национальном банке, в размере предоставленного банку кредита овернайт без обеспечения (далее - кредит овернайт бланковый) и процентов за пользование им в соответствии с нормативно-правового акта Национального банка о регулировании ликвидности банков Украины;
информационная сеть Национального банка (далее - информационная сеть) - комплекс аппаратно-программных средств и организационных мероприятий, предназначенных для обеспечения функционирования собственных задач автоматизации банковских и хозяйственно-финансовых операций Национального банка, а также взаимодействия с телекоммуникационными сетями и информационными системами банков, финансовых и государственных институций Украины;
информационное сообщение - информация в электронной форме, которая предназначена для использования в программно-технических комплексах информационной сети Национального банка (кроме СЭП), имеет определенный формат и технологию обработки согласно требованиям соответствующего программно-технического комплекса;
другое учреждение - финансовое учреждение/поставщик платежных услуг, которое/который не является банком, право участия в СЭП которого/которого предусмотрено законодательством Украины и которое/который обеспечивает выполнение требований Национального банка по участию в СЭП;
Руководитель банка - председатель правления (совета директоров) банка;
код ID НБУ - единый идентификатор Национального банка, который предоставляется банку, филиалу банка, филиалу иностранного банка, иному учреждению в соответствии с нормативно-правовым актом Национального банка относительно единой системы идентификации участников финансового рынка;
консолидированный корреспондентский счет - корреспондентский счет, открытый в Национальном банке и на котором объединены средства банка и его филиалов для работы банка в СЭП по соответствующей модели обслуживания консолидированного корреспондентского счета;
абзац шестнадцатый исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 12.06.2019 г. №76;
лимит начальных оборотов - сумма, определяющая максимальный объем начальных межбанковских платежных операций, которые участник СЭП может выполнить за определенный период;
лимит технического счета - сумма, определяющая минимальный остаток средств на техническом счете участника СЭП;
межбанковская платежная инструкция - электронная платежная инструкция, сформированная банком (филиалом банка)/филиалом иностранного банка/другим учреждением на основании собственных платежных инструкций, платежных инструкций пользователей платежных услуг для выполнения межбанковской платежной операции;
межбанковская платежная операция (далее - межбанковская операция) - перевод средств между банками (филиалами банков)/филиалами иностранных банков/другими учреждениями, обусловленный необходимостью выполнения платежных операций пользователей платежных услуг или собственных обязательств банков (филиалов банков)/филиалов иностранных банков/других учреждений;
межбанковская операция в СЭП в режиме реального времени - межбанковская операция, который осуществляется с индивидуальной обработкой межбанковской платежной инструкции, по которой списание средств с технического счета участника СЭП (плательщика) и зачисление средств на технический счет участника СЭП (получателя) выполняется одновременно;
межбанковская операция в СЭП в файловом режиме - межбанковская операция, осуществляющийся с индивидуальной обработкой межбанковского электронного расчетного документа, по которой между списанием средств с технического счета участника СЭП (плательщика) и зачислением средств на технический счет участника СЭП (получателя) есть определенный промежуток времени;
модель обслуживания консолидированного корреспондентского счета в СЭП (далее - модель) - совокупность механизмов и правил работы СЭП, банка и его филиалов, согласно которым выполняется межбанковский перевод через консолидированный корреспондентский счет;
пакет-ответ - единица обмена информацией в СЭП в режиме реального времени, формируется средствами центра обработки СЭП (далее - ЦОСЭП) в ответ на пакет-запрос от системы автоматизации участника СЭП - отправителя;
пакет-запрос - единица обмена информацией в СЭП в режиме реального времени, формируется средствами системы автоматизации участника СЭП - отправителя и посылается в ЦОСЭП;
счет участника СЭП в Национальном банке (далее - счет участника СЭП) - счет, открываемый банку/филиалу иностранного банка/иному учреждению в Национальном банке для осуществления межбанковских операций через СЭП;
система автоматизации - программное обеспечение, обслуживающее текущую внутреннюю деятельность участника СЭП (бухгалтерский учет, обслуживание счетов клиентов и тому подобное);
система электронных платежей Национального банка (СЭП) - государственная платежная система межбанковских расчетов, которая обеспечивает проведение межбанковских операций между участниками СЭП с применением электронных средств приема, обработки, передачи и защиты информации в файловом режиме или режиме реального времени. Функционирование СЭП обеспечивается такими программно-техническими комплексами:
ЦОСЭП - размещенный в Национальном банке;
АРМ-СЭП - автоматизированное рабочее место участника СЭП;
система защиты электронных банковских документов - совокупность методов и средств, включая аппаратно-программные, программные средства защиты, ключевую информацию и систему распределения ключевой информации, технологические средства контроля и организационные меры по защите информации;
система резервирования и восстановления функционирования СЭП это процедуры, программно-технические комплексы и компоненты программного обеспечения СЭП, предназначенные обеспечить функционирование СЭП в случае нарушения функционирования программно-технических комплексов ЦОСЭП, АРМ-СЭП, вследствие физического повреждения компьютерного и телекоммуникационного оборудования, каналов связи, потери или повреждения баз данных и тому подобное;
служебное извещение СЭП - электронный документ, содержащий технологическую информацию, связанную с проведением межбанковской сделки (подтверждение о получении межбанковской платежной инструкции, сообщение об ошибках в межбанковской платежной инструкции, справочная информация и тому подобное), и имеющий технологию обработки согласно требованиям СЭП;
структурное подразделение Национального банка - структурное подразделение Национального банка, которое осуществляет открытие и ведение корреспондентских счетов банков, филиалов иностранных банков, счета других учреждений и Фонда гарантирования вкладов физических лиц;
технический счет в ЦОСЭП (далее - технический счет) - информация в электронной форме, которая хранится в ЦОСЭП, обновляется во время обработки межбанковской платежной инструкции и отображает состояние счета участника СЭП непосредственного на определенное время или обороты участника СЭП непосредственного, не имеющего счета участника СЭП, на определенное время;
участник СЭП непосредственный (далее - участник СЭП) Национальный банк, банк и его филиал, филиал иностранного банка, другое учреждение, имеющие технические счета в ЦОСЭП и выполняющие межбанковские операции через СЭП с использованием АРМ участника СЭП - АРМ-СЭП;
участник СЭП опосредствованный - филиал банка, не имеющий технического счета в ЦОСЭП и выполняющий межбанковскую операцию через СЭП с использованием ВМС и АРМ-СЭП банка;
файл СЭП - единица обмена информацией в СЭП в файловом режиме, который отражается одной буквой в соответствии с технологией работы СЭП, в частности:
A - файл, сформированный средствами системы автоматизации отправителя и посланный в ЦОСЭП (файл начальных документов);
B - файл, сформированный средствами ЦОСЭП и посланный в систему автоматизации получателя (файл соответствующих документов);
L - информация от системы автоматизации структурного подразделения Национального банка о состоянии счета участника СЭП и установлении ограничения на его работу в СЭП;
Абзац сорок второй исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 25.09.2018 г. №102.
(В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 01.08.2022 г. №167)
(см. предыдущую редакцию)
2. Другие термины, которые употребляются в этой Инструкции, используются в значениях, определенных Законом Украины "О платежных услугах", другими законодательными актами Украины, нормативно-правовыми актами Национального банка.
(В пункт 2 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 01.08.2022 г. №167)
(см. предыдущую редакцию)
(Глава 1 изложена в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 30.12.2015 г. №994)
(см. предыдущую редакцию)
Постановление Правления Национального банка Украины от 16 августа 2006 года №320
"Об утверждении Инструкции о выполнении межбанковских платежных операций в Украине в национальной валюте"
О документе
Номер документа: | 320 |
Дата принятия: | 16.08.2006 |
Состояние документа: | Утратил силу |
Начало действия документа: | 10.11.2006 |
Органы эмитенты: |
Банки |
Утратил силу с: | 01.04.2023 |
Документ утратил силу с 1 апреля 2023 года в соответствии с пунктом 1 Постановления Правления Национального банка Украины от 3 марта 2023 года №17 |
Опубликование документа
Официальный Вестник Украины от 20 сентября 2006 года, №36, страница 32, статья 2507, код акта 37311/2006.
Примечание к документу
В соответствии с пунктом 5 Постановление вступает в силу с 10 ноября 2006 года.
Редакции документа
Текущая редакция принята: 01.08.2022 документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 167 от 01.08.2022
Вступила в силу с: 01.08.2022
Редакция от 30.11.2021, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о межбанковском переводе средств в Украине в... № 126 от 30/11/2021
Вступила в силу с: 03.12.2021
Редакция от 21.08.2020, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в Инструкцию о межбанковском переводе средств в Украине в национальной... № 124 от 21/08/2020
Вступила в силу с: 22.08.2020
Редакция от 07.07.2020, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о межбанковском переводе средств в Украине в... № 95 от 07/07/2020
Вступила в силу с: 03.08.2020
Редакция от 19.11.2019, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в Инструкцию о межбанковском переводе средств в Украине в национальной... № 136 от 19/11/2019
Вступила в силу с: 13.01.2020
Редакция от 12.06.2019, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о межбанковском переводе средств в Украине в... № 76 от 12/06/2019
Вступила в силу с: 22.06.2019
Редакция от 25.09.2018, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о межбанковском переводе средств в Украине в... № 102 от 25/09/2018
Вступила в силу с: 02.10.2018
Редакция от 27.07.2017, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 71 от 27/07/2017
Вступила в силу с: 03.08.2017
Редакция от 09.02.2017, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 8 от 09/02/2017
Вступила в силу с: 16.02.2017
Редакция от 30.12.2015, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о межбанковском переводе средств в Украине в... № 994 от 30/12/2015
Вступила в силу с: 05.01.2016
Редакция от 07.07.2015, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 439 от 07/07/2015
Вступила в силу с: 15.07.2015
Редакция от 28.10.2014, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений к Инструкции о межбанковском переводе средств в Украине в... № 682 от 28/10/2014
Вступила в силу с: 10.11.2014
Редакция от 18.11.2013, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений к Инструкции о межбанковском переводе средств в Украине в... № 458 от 18/11/2013
Вступила в силу с: 27.12.2013
Редакция от 15.01.2013, принята документом Постановление правления Национального банка Украины О внесении изменений в нормативно-правовые акты Национального банка Украины относительно... № 10 от 15/01/2013
Вступила в силу с: 26.02.2013
Редакция от 31.08.2012, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о межбанковском переводе средств в Украине... № 362 от 31/08/2012
Вступила в силу с: 08.10.2012
Редакция от 30.03.2012, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 122 от 30/03/2012
Вступила в силу с: 21.06.2012
Редакция от 12.08.2011, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений к Инструкции о межбанковском переводе средств в Украине... № 279 от 12/08/2011
Вступила в силу с: 03.10.2011
Приложения к документу
320-2006 ПРИЛОЖЕНИЕ 1 (В РЕД.№167-22)
320-2006 ПРИЛОЖЕНИЕ 2 (В РЕД.№167-22)
320-2006 ПРИЛОЖЕНИЕ 3 (В РЕД.№167-22)
320-2006 ПРИЛОЖЕНИЕ 4 (В РЕД.№167-22)
Ссылка на Закон Украины О Национальном банке Украины :: Статья 7. Иные функции
Ссылка на Закон Украины О Национальном банке Украины :: Статья 40. Регулирование расчетов
Ссылка на Закон Украины О банках и банковской деятельности
Ссылка на Закон Украины О платежных системах и переводе денежных средств в Украине
Ссылка на Закон Украины Об упрощении процедур реорганизации и капитализации банков
Ссылка на редакцию документа от 30.11.2021 :: Глава 2. Справочник участников СЭП
Ссылка на редакцию документа от 09/02/2017 :: Глава 3. Справочник участников СЭП
Ссылка на редакцию документа от 27/07/2017 :: 8. Банк до наступления определенной даты перехода:
Ссылка на редакцию документа от 27/07/2017 :: Глава 9. Общие условия ведения участниками
Ссылка на Гражданский кодекс Украины :: Статья 1074. Ограничение права распоряжения счетом
Ссылка на Закон Украины Об обеспечении требований кредиторов и регистрации отягощений
Ссылка на редакцию документа от 07/07/2015 :: Глава 1. Требования относительно функционирования ВМПС
320-2006 ПРИЛОЖЕНИЕ 1 (В РЕД.№167-22)
320-2006 ПРИЛОЖЕНИЕ 2 (В РЕД.№167-22)
320-2006 ПРИЛОЖЕНИЕ 3 (В РЕД.№167-22)
320-2006 ПРИЛОЖЕНИЕ 4 (В РЕД.№167-22)
Документ утратил силу с 1 апреля 2023 года в соответствии с пунктом 1 Постановления Правления Национального банка Украины от 3 марта 2023 года №17