Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 16 августа 2006 года №320

Об утверждении Инструкции о межбанковском переводе средств в Украине в национальной валюте

В соответствии со статьями 7, 40, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", в связи с вводом в промышленную эксплуатацию системы электронных платежей Национального банка Украины нового поколения и с целью совершенствования нормативно-правовой базы по вопросам осуществления межбанковских расчетов Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Инструкцию о межбанковском переводе средств в Украине в национальной валюте (прилагается).

2. В Национальном банке Украины открытие и ведение корреспондентских счетов банков-резидентов и филиалов иностранных банков в национальной валюте Украины осуществляет Главное управление Национального банка Украины по г.Киеву и Киевской области.

3. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Украины от 17.03.2004 №110 "Об утверждении Инструкции о межбанковском переводе денег в Украине в национальной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 15.04.2004 за №483/9082.

4. Департаменту платежных систем (Н.Г. Лапко) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины довести содержание этого постановления до ведома Операционного и территориальных управлений Национального банка Украины, банков Украины.

5. Контроль за исполнением этого постановления возложить на исполнительного директора по вопросам платежных систем и расчетов В.М. Кравца.

6. Постановление вступает в силу с 10 ноября 2006 года.

Утверждена Постановлением Правления Национального банка Украины от 16 августа 2006 года №320

Инструкция о межбанковском переводе средств в Украине в национальной валюте

Эта Инструкция разработана в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О банках и банковской деятельности", "О платежных системах и переводе средств в Украине", другими законодательными актами Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины (далее - Национальный банк).

Настоящая Инструкция определяет общие требования относительно функционирования в Украине системы электронных платежей Национального банка Украины и порядка выполнения межбанковского перевода средств через корреспондентские счета банков-резидентов филиалов иностранных банков в национальной валюте Украины.

Раздел I. Общие положения

Глава 1. Определение терминов

1. В этой Инструкции нижеприведенные термины употребляются в таком значении:

банковский день в системе электронных платежей Национального банка (далее - банковский день) - обозначенный календарной датой промежуток времени, в течение которого выполняются технологические операции, связанные с проведением межбанковских электронных расчетных документов через систему электронных платежей Национального банка (далее - СЭП), при условии, что итоги расчетов по этим документам отображаются на корреспондентских счетах банков в Национальном банке на ту же дату. Банковский день может включать два и более календарных дня, если межбанковский перевод через СЭП осуществляется в выходные, праздничные и нерабочие дни, предшествующие дате этого банковского дня. Итоги расчетов по межбанковским электронным расчетным документам, проведенным через СЭП в выходные, праздничные и нерабочие дни, отражаются на корреспондентских счетах банков в Национальном банке в первый рабочий (операционный) день после выходных, праздничных и нерабочих дней;

внутрибанковская межфилиальная платежная система (далее - ВМПС)платежная система банка, обеспечивающая проведение перевода средств между его филиалами и взаимодействие с СЭП для выполнения межбанковского перевода средств филиалами банка, работающего по модели 3 обслуживания консолидированного корреспондентского счета;

внутрибанковский перевод средств через ВМПС (далее - внутрибанковский перевод) - перевод средств между банком и его филиалами или между филиалами банка, который осуществляется средствами ВМПС;

справочник участников СЭП - систематизированный перечень всех участников СЭП, который является составной частью СЭП и используется во время работы всех ее программно-технических комплексов;

электронное расчетное извещение - электронный документ, который несет информацию относительно перевода средств, имеет такой же формат, реквизиты, порядок формирования и технологию обработки в СЭП, как и межбанковский электронный расчетный документ, но не сопровождается движением средств;

электронный банковский документ - электронный документ, использующийся в банковской деятельности, формат, обязательные реквизиты и средства защиты которого отвечают требованиям законодательства;

заблокированные средства - средства, заблокированные Национальным банком на корреспондентском счете банка, открытом в Национальном банке, в размере предоставленного банку кредита овернайт без обеспечения (далее - кредит овернайт бланковый) и процентов за пользование им в соответствии с нормативно-правового акта Национального банка о регулировании ликвидности банков Украины;

информационная сеть Национального банка (далее - информационная сеть) - комплекс аппаратно-программных средств и организационных мероприятий, предназначенных для обеспечения функционирования собственных задач автоматизации банковских и хозяйственно-финансовых операций Национального банка, а также взаимодействия с телекоммуникационными сетями и информационными системами банков, финансовых и государственных институций Украины;

информационное сообщение - информация в электронной форме, которая предназначена для использования в программно-технических комплексах информационной сети Национального банка (кроме СЭП), имеет определенный формат и технологию обработки согласно требованиям соответствующего программно-технического комплекса;

другое учреждение - небанковское учреждение, которое является участником СЭП в соответствии со статьей 11 Закона Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине, имеет счет в Национальном банке и выполняет перевод средств через СЭП;

Руководитель банка - председатель правления (совета директоров) банка;

код ID НБУ - единый идентификатор Национального банка, который предоставляется банку, филиалу банка, филиалу иностранного банка, иному учреждению в соответствии с нормативно-правовым актом Национального банка относительно единой системы идентификации участников финансового рынка;

консолидированный корреспондентский счет - корреспондентский счет, открытый в Национальном банке и на котором объединены средства банка и его филиалов для работы банка в СЭП по соответствующей модели обслуживания консолидированного корреспондентского счета;

абзац шестнадцатый исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 12.06.2019 г. №76;

лимит начальных оборотов - сумма, определяющая максимальный объем начальных платежей, которые банк (филиал) может выполнить за определенный период;

лимит технического счета - сумма, определяющая минимальный остаток средств на техническом счете банка (филиала);

межбанковский электронный расчетный документ - электронный документ на перевод средств, сформированный банком (филиалом) на основании собственных расчетных документов, расчетных документов клиентов и взыскателей, документов на перевод наличных для выполнения межбанковского перевода средств;

межбанковский перевод средств (далее - межбанковский перевод)перевод средств между банками в безналичной форме, обусловленный необходимостью выполнения платежей клиентов или собственных обязательств банков;

межбанковский перевод в СЭП в режиме реального времени - межбанковский перевод, который осуществляется с индивидуальной обработкой межбанковского электронного расчетного документа, по которому списание средств с технического счета участника СЭП (плательщика) и зачисление средств на технический счет участника СЭП (получателя) выполняется одновременно;

межбанковский перевод в СЭП в файловом режиме - межбанковский перевод, осуществляющийся с индивидуальной обработкой межбанковского электронного расчетного документа, по которому между списанием средств с технического счета участника СЭП (плательщика) и зачислением средств на технический счет участника СЭП (получателя) есть определенный промежуток времени;

модель обслуживания консолидированного корреспондентского счета в СЭП (далее - модель) - совокупность механизмов и правил работы СЭП, банка и его филиалов, согласно которым выполняется межбанковский перевод через консолидированный корреспондентский счет;

операционные правила - система логических и операционных ограничений в соответствующей модели, которые устанавливаются банком для филиалов на перевод средств через СЭП, а также на перевод средств и другие банковские операции филиалов в системе автоматизации банка;

пакет-ответ - единица обмена информацией в СЭП в режиме реального времени, формируется средствами центра обработки СЭП (далее - ЦОСЭП) в ответ на пакет-запрос от системы автоматизации банка (далее - САБ) отправителя;

пакет-запрос - единица обмена информацией в СЭП в режиме реального времени, формируется средствами САБ отправителя и посылается в ЦОСЭП;

система автоматизации банка (САБ) - программное обеспечение, обслуживающее текущую внутрибанковскую деятельность (бухгалтерский учет, обслуживание счетов клиентов и тому подобное);

система электронных платежей Национального банка (СЭП)государственная банковская платежная система, которая обеспечивает проведение межбанковского перевода через корреспондентские счета банков - резидентов в Национальном банке с применением электронных средств приема, обработки, передачи и защиты информации в файловом режиме или режиме реального времени. Функционирование СЭП обеспечивается такими программно-техническими комплексами:

ЦОСЭП - размещенный в Национальном банке;

АРМ-СЭП - автоматизированное рабочее место участника СЭП;

система защиты электронных банковских документов - совокупность методов и средств, включая аппаратно-программные, программные средства защиты, ключевую информацию и систему распределения ключевой информации, технологические средства контроля и организационные меры по защите информации;

система резервирования и восстановления функционирования СЭП это процедуры, программно-технические комплексы и компоненты программного обеспечения СЭП, предназначенные обеспечить функционирование СЭП в случае нарушения функционирования программно-технических комплексов ЦОСЭП, АРМ-СЭП, вследствие физического повреждения компьютерного и телекоммуникационного оборудования, каналов связи, потери или повреждения баз данных и тому подобное;

служебное извещение СЭП - электронный банковский документ, содержащий технологическую информацию, связанную с проведением перевода средств (подтверждение о получении межбанковского электронного расчетного документа, сообщение об ошибках в межбанковском электронном расчетном документе, справочная информация и тому подобное), и имеющий технологию обработки согласно требованиям СЭП;

структурное подразделение Национального банка - структурное подразделение Национального банка, которое осуществляет открытие и ведение корреспондентских счетов банков, филиалов иностранных банков, счета других учреждений и Фонда гарантирования вкладов физических лиц;

технический счет в ЦОСЭП (далее - технический счет) - информация в электронной форме, которая хранится в ЦОСЭП, обновляется во время обработки межбанковских электронных расчетных документов и отображает состояние корреспондентского счета участника СЭП непосредственного на определенное время или обороты участника СЭП непосредственного, не имеющего корреспондентского счета, на определенное время;

участник СЭП непосредственный (далее - участник СЭП) Национальный банк, банк и его филиал, филиал иностранного банка, другое учреждение, имеющие технические счета в ЦОСЭП и выполняющие межбанковский перевод через СЭП с использованием АРМ участника СЭП - АРМ-СЭП;

участник СЭП опосредствованный - филиал банка, не имеющий технического счета в ЦОСЭП и выполняющий межбанковский перевод через СЭП с использованием ВМПС и АРМ-СЭП банка;

файл СЭП - единица обмена информацией в СЭП в файловом режиме, который отражается одной буквой в соответствии с технологией работы СЭП, в частности:

A - файл, сформированный средствами САБ отправителя и посланный в ЦОСЭП (файл начальных документов);

B - файл, сформированный средствами ЦОСЭП и посланный в САБ получателя (файл соответствующих документов);

L - информация от САБ структурного подразделения Национального банка о состоянии корреспондентских счетов участников СЭП и установлении ограничения на их работу в СЭП;

Абзац сорок второй исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 25.09.2018 г. №102.

2. Другие термины, которые употребляются в этой Инструкции, используются в значениях, определенных Законом Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине", другими законодательными актами Украины, нормативно-правовыми актами Национального банка.

Глава 2. Общие требования относительно выполнения межбанковского перевода

1. Формы межбанковских расчетных документов, их реквизиты и порядок их оформления должны отвечать требованиям к расчетным документам, определенным нормативно-правовым актом Национального банка о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте.

2. Банки (филиалы) осуществляют межбанковский перевод по межбанковским электронным расчетным документам, которые формируются ими на основании:

бумажных расчетных документов клиентов;

бумажных расчетных документов банка (филиала);

электронных расчетных документов, полученных средствами автоматизированных систем от клиента - инициатора перевода;

электронных расчетных документов, полученных средствами ВМПС от филиала банка;

электронных расчетных документов, автоматически сформированных САБ по условиям договоров или согласно потребности банка (филиала);

электронных расчетных документов, полученных средствами других платежных систем, телекоммуникационных систем, других средств связи при условии обеспечения целостности и конфиденциальности информации и тому подобное.

3. Межбанковский электронный расчетный документ должен обязательно содержать реквизиты документа, на основании которого он сформирован, а именно:

название и номер;

дату составления (число, месяц, год);

дату поступления в банк плательщика;

признак дебет/кредит;

сумму;

код плательщика, название плательщика, счет плательщика;

код получателя, название получателя, счет получателя;

назначение платежа.

Электронная подпись является обязательным реквизитом межбанковского электронного расчетного документа.

4. Межбанковский перевод выполняется банками в срок, определенный правилами платежной системы, который не может превышать трех операционных дней в соответствии с Законом Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине".

5. Взаимоотношения в системе межбанковских расчетов между ее участниками регулируются договорами, заключенными в соответствии с законодательством.

Если договором предусмотрено осуществление договорного списания, то такое списание оформляется и выполняется в соответствии с требованиями Закона Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине" и нормативно-правового акта Национального банка о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте.