Дата обновления БД:
17.04.2024
Добавлено/обновлено документов:
74 / 240
Всего документов в БД:
132971
Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ
Зарегистрировано
Министерством юстиции Украины
6 сентября 2006 года
№1035/12909
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ
от 16 августа 2006 года №320
Об утверждении Инструкции о межбанковском переводе средств в Украине в национальной валюте
(В редакции Постановлений Правления Национального банка Украины от 16.11.2007 г. №412, 05.06.2008 г. №165, 23.03.2009 г. №160, 17.12.2009 г. №745, 12.08.2011 г. №279, 30.03.2012 г. №122, 31.08.2012 г. №362, 15.01.2013 г. №10, 18.11.2013 г. №458, 28.10.2014 г. №682, 07.07.2015 г. №439, 30.12.2015 г. №994, 09.02.2017 г. №8, 27.07.2017 г. №71, 25.09.2018 г. №102, 12.06.2019 г. №76 (см. сроки вступления в силу), 19.11.2019 г. №136, 07.07.2020 г. №95, 21.08.2020 г. №124, 30.11.2021 г. №126)
В соответствии со статьями 7, 40, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", в связи с вводом в промышленную эксплуатацию системы электронных платежей Национального банка Украины нового поколения и с целью совершенствования нормативно-правовой базы по вопросам осуществления межбанковских расчетов Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить Инструкцию о межбанковском переводе средств в Украине в национальной валюте (прилагается).
2. В Национальном банке Украины открытие и ведение корреспондентских счетов банков-резидентов и филиалов иностранных банков в национальной валюте Украины осуществляет Главное управление Национального банка Украины по г.Киеву и Киевской области.
(Пункт 2 введен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 07.07.2015 г. №439, в связи с этим пункты 2-5 считать соответственно пунктами 3-6)
3. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Украины от 17.03.2004 №110 "Об утверждении Инструкции о межбанковском переводе денег в Украине в национальной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 15.04.2004 за №483/9082.
4. Департаменту платежных систем (Н.Г. Лапко) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины довести содержание этого постановления до ведома Операционного и территориальных управлений Национального банка Украины, банков Украины.
5. Контроль за исполнением этого постановления возложить на исполнительного директора по вопросам платежных систем и расчетов В.М. Кравца.
6. Постановление вступает в силу с 10 ноября 2006 года.
И.о. Председателя
А.В.Шаповалов
Утверждена Постановлением Правления Национального банка Украины от 16 августа 2006 года №320
Инструкция о межбанковском переводе средств в Украине в национальной валюте
(В тексте Инструкции слова "дело по оформлению", "орган государственной налоговой службы" во всех падежах заменены соответственно словами "дело по юридическому оформлению", "орган доходов и сборов" в соответствующих падежах в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 18.11.2013 г. №458)
(В тексте Инструкции и в приложениях к ней слова "идентификационный код по ЕГРПОУ", "орган доходов и сборов" и "Управление защиты информации" во всех числах и падежах заменены соответственно словами "код ЕГРПОУ", "контролирующий орган" и "Управление информационной безопасности" в соответствующих числах и падежах в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 28.10.2014 г. №682)
(По тексту Инструкции слово "территориальное управление" заменено на слово "структурное подразделение Национального банка" в соответствующих числах и падежах в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 30.12.2015 г. №994)
(см. предыдущую редакцию)
(В тексте Инструкции слова "Единый государственный реестр юридических лиц и физических лиц-предпринимателей" во всех падежах заменены словами "Единый государственный реестр юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований" в соответствующих падежах в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 09.02.2017 г. №8)
(см. предыдущую редакцию)
(В тексте Инструкции и приложениях к ней:
1) ссылки на главы 3 - 9 раздела II, 3 - 5 раздела VI заменены ссылками соответственно на главы 2 - 8 раздела II, 2 - 4 раздела VI;
2) слова "код банка" заменены словом и буквами "код ID НБУ". соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 30.11.2021 №126)
(см. предыдущую редакцию)
Эта Инструкция разработана в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О банках и банковской деятельности", "О платежных системах и переводе средств в Украине", другими законодательными актами Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины (далее - Национальный банк).
Настоящая Инструкция определяет общие требования относительно функционирования в Украине системы электронных платежей Национального банка Украины и порядка выполнения межбанковского перевода средств через корреспондентские счета банков-резидентов филиалов иностранных банков в национальной валюте Украины.
(В преамбулу внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 18.11.2013 г. №458)
(см. предыдущую редакцию)
Раздел I. Общие положения
Глава 1. Определение терминов
1. В этой Инструкции нижеприведенные термины употребляются в таком значении:
банковский день в системе электронных платежей Национального банка (далее - банковский день) - обозначенный календарной датой промежуток времени, в течение которого выполняются технологические операции, связанные с проведением межбанковских электронных расчетных документов через систему электронных платежей Национального банка (далее - СЭП), при условии, что итоги расчетов по этим документам отображаются на корреспондентских счетах банков в Национальном банке на ту же дату. Банковский день может включать два и более календарных дня, если межбанковский перевод через СЭП осуществляется в выходные, праздничные и нерабочие дни, предшествующие дате этого банковского дня. Итоги расчетов по межбанковским электронным расчетным документам, проведенным через СЭП в выходные, праздничные и нерабочие дни, отражаются на корреспондентских счетах банков в Национальном банке в первый рабочий (операционный) день после выходных, праздничных и нерабочих дней;
внутрибанковская межфилиальная платежная система (далее - ВМПС)платежная система банка, обеспечивающая проведение перевода средств между его филиалами и взаимодействие с СЭП для выполнения межбанковского перевода средств филиалами банка, работающего по модели 3 обслуживания консолидированного корреспондентского счета;
внутрибанковский перевод средств через ВМПС (далее - внутрибанковский перевод) - перевод средств между банком и его филиалами или между филиалами банка, который осуществляется средствами ВМПС;
справочник участников СЭП - систематизированный перечень всех участников СЭП, который является составной частью СЭП и используется во время работы всех ее программно-технических комплексов;
электронное расчетное извещение - электронный документ, который несет информацию относительно перевода средств, имеет такой же формат, реквизиты, порядок формирования и технологию обработки в СЭП, как и межбанковский электронный расчетный документ, но не сопровождается движением средств;
электронный банковский документ - электронный документ, использующийся в банковской деятельности, формат, обязательные реквизиты и средства защиты которого отвечают требованиям законодательства;
заблокированные средства - средства, заблокированные Национальным банком на корреспондентском счете банка, открытом в Национальном банке, в размере предоставленного банку кредита овернайт без обеспечения (далее - кредит овернайт бланковый) и процентов за пользование им в соответствии с нормативно-правового акта Национального банка о регулировании ликвидности банков Украины;
информационная сеть Национального банка (далее - информационная сеть) - комплекс аппаратно-программных средств и организационных мероприятий, предназначенных для обеспечения функционирования собственных задач автоматизации банковских и хозяйственно-финансовых операций Национального банка, а также взаимодействия с телекоммуникационными сетями и информационными системами банков, финансовых и государственных институций Украины;
информационное сообщение - информация в электронной форме, которая предназначена для использования в программно-технических комплексах информационной сети Национального банка (кроме СЭП), имеет определенный формат и технологию обработки согласно требованиям соответствующего программно-технического комплекса;
другое учреждение - небанковское учреждение, которое является участником СЭП в соответствии со статьей 11 Закона Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине, имеет счет в Национальном банке и выполняет перевод средств через СЭП;
Руководитель банка - председатель правления (совета директоров) банка;
код ID НБУ - единый идентификатор Национального банка, который предоставляется банку, филиалу банка, филиалу иностранного банка, иному учреждению в соответствии с нормативно-правовым актом Национального банка относительно единой системы идентификации участников финансового рынка;
консолидированный корреспондентский счет - корреспондентский счет, открытый в Национальном банке и на котором объединены средства банка и его филиалов для работы банка в СЭП по соответствующей модели обслуживания консолидированного корреспондентского счета;
абзац шестнадцатый исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 12.06.2019 г. №76;
лимит начальных оборотов - сумма, определяющая максимальный объем начальных платежей, которые банк (филиал) может выполнить за определенный период;
лимит технического счета - сумма, определяющая минимальный остаток средств на техническом счете банка (филиала);
межбанковский электронный расчетный документ - электронный документ на перевод средств, сформированный банком (филиалом) на основании собственных расчетных документов, расчетных документов клиентов и взыскателей, документов на перевод наличных для выполнения межбанковского перевода средств;
межбанковский перевод средств (далее - межбанковский перевод)перевод средств между банками в безналичной форме, обусловленный необходимостью выполнения платежей клиентов или собственных обязательств банков;
межбанковский перевод в СЭП в режиме реального времени - межбанковский перевод, который осуществляется с индивидуальной обработкой межбанковского электронного расчетного документа, по которому списание средств с технического счета участника СЭП (плательщика) и зачисление средств на технический счет участника СЭП (получателя) выполняется одновременно;
межбанковский перевод в СЭП в файловом режиме - межбанковский перевод, осуществляющийся с индивидуальной обработкой межбанковского электронного расчетного документа, по которому между списанием средств с технического счета участника СЭП (плательщика) и зачислением средств на технический счет участника СЭП (получателя) есть определенный промежуток времени;
модель обслуживания консолидированного корреспондентского счета в СЭП (далее - модель) - совокупность механизмов и правил работы СЭП, банка и его филиалов, согласно которым выполняется межбанковский перевод через консолидированный корреспондентский счет;
операционные правила - система логических и операционных ограничений в соответствующей модели, которые устанавливаются банком для филиалов на перевод средств через СЭП, а также на перевод средств и другие банковские операции филиалов в системе автоматизации банка;
пакет-ответ - единица обмена информацией в СЭП в режиме реального времени, формируется средствами центра обработки СЭП (далее - ЦОСЭП) в ответ на пакет-запрос от системы автоматизации банка (далее - САБ) отправителя;
пакет-запрос - единица обмена информацией в СЭП в режиме реального времени, формируется средствами САБ отправителя и посылается в ЦОСЭП;
система автоматизации банка (САБ) - программное обеспечение, обслуживающее текущую внутрибанковскую деятельность (бухгалтерский учет, обслуживание счетов клиентов и тому подобное);
система электронных платежей Национального банка (СЭП)государственная банковская платежная система, которая обеспечивает проведение межбанковского перевода через корреспондентские счета банков - резидентов в Национальном банке с применением электронных средств приема, обработки, передачи и защиты информации в файловом режиме или режиме реального времени. Функционирование СЭП обеспечивается такими программно-техническими комплексами:
ЦОСЭП - размещенный в Национальном банке;
АРМ-СЭП - автоматизированное рабочее место участника СЭП;
система защиты электронных банковских документов - совокупность методов и средств, включая аппаратно-программные, программные средства защиты, ключевую информацию и систему распределения ключевой информации, технологические средства контроля и организационные меры по защите информации;
система резервирования и восстановления функционирования СЭП это процедуры, программно-технические комплексы и компоненты программного обеспечения СЭП, предназначенные обеспечить функционирование СЭП в случае нарушения функционирования программно-технических комплексов ЦОСЭП, АРМ-СЭП, вследствие физического повреждения компьютерного и телекоммуникационного оборудования, каналов связи, потери или повреждения баз данных и тому подобное;
служебное извещение СЭП - электронный банковский документ, содержащий технологическую информацию, связанную с проведением перевода средств (подтверждение о получении межбанковского электронного расчетного документа, сообщение об ошибках в межбанковском электронном расчетном документе, справочная информация и тому подобное), и имеющий технологию обработки согласно требованиям СЭП;
структурное подразделение Национального банка - структурное подразделение Национального банка, которое осуществляет открытие и ведение корреспондентских счетов банков, филиалов иностранных банков, счета других учреждений и Фонда гарантирования вкладов физических лиц;
технический счет в ЦОСЭП (далее - технический счет) - информация в электронной форме, которая хранится в ЦОСЭП, обновляется во время обработки межбанковских электронных расчетных документов и отображает состояние корреспондентского счета участника СЭП непосредственного на определенное время или обороты участника СЭП непосредственного, не имеющего корреспондентского счета, на определенное время;
участник СЭП непосредственный (далее - участник СЭП) Национальный банк, банк и его филиал, филиал иностранного банка, другое учреждение, имеющие технические счета в ЦОСЭП и выполняющие межбанковский перевод через СЭП с использованием АРМ участника СЭП - АРМ-СЭП;
участник СЭП опосредствованный - филиал банка, не имеющий технического счета в ЦОСЭП и выполняющий межбанковский перевод через СЭП с использованием ВМПС и АРМ-СЭП банка;
файл СЭП - единица обмена информацией в СЭП в файловом режиме, который отражается одной буквой в соответствии с технологией работы СЭП, в частности:
A - файл, сформированный средствами САБ отправителя и посланный в ЦОСЭП (файл начальных документов);
B - файл, сформированный средствами ЦОСЭП и посланный в САБ получателя (файл соответствующих документов);
L - информация от САБ структурного подразделения Национального банка о состоянии корреспондентских счетов участников СЭП и установлении ограничения на их работу в СЭП;
Абзац сорок второй исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 25.09.2018 г. №102.
(В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 30.11.2021 №126)
(см. предыдущую редакцию)
2. Другие термины, которые употребляются в этой Инструкции, используются в значениях, определенных Законом Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине", другими законодательными актами Украины, нормативно-правовыми актами Национального банка.
(Глава 1 изложена в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 30.12.2015 г. №994)
(см. предыдущую редакцию)
Глава 2. Общие требования относительно выполнения межбанковского перевода
1. Формы межбанковских расчетных документов, их реквизиты и порядок их оформления должны отвечать требованиям к расчетным документам, определенным нормативно-правовым актом Национального банка о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте.
2. Банки (филиалы) осуществляют межбанковский перевод по межбанковским электронным расчетным документам, которые формируются ими на основании:
бумажных расчетных документов клиентов;
бумажных расчетных документов банка (филиала);
электронных расчетных документов, полученных средствами автоматизированных систем от клиента - инициатора перевода;
электронных расчетных документов, полученных средствами ВМПС от филиала банка;
электронных расчетных документов, автоматически сформированных САБ по условиям договоров или согласно потребности банка (филиала);
электронных расчетных документов, полученных средствами других платежных систем, телекоммуникационных систем, других средств связи при условии обеспечения целостности и конфиденциальности информации и тому подобное.
3. Межбанковский электронный расчетный документ должен обязательно содержать реквизиты документа, на основании которого он сформирован, а именно:
название и номер;
дату составления (число, месяц, год);
дату поступления в банк плательщика;
признак дебет/кредит;
сумму;
код плательщика, название плательщика, счет плательщика;
код получателя, название получателя, счет получателя;
назначение платежа.
Электронная подпись является обязательным реквизитом межбанковского электронного расчетного документа.
(В пункт 3 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 12.06.2019 г. №76)
(см. предыдущую редакцию)
4. Межбанковский перевод выполняется банками в срок, определенный правилами платежной системы, который не может превышать трех операционных дней в соответствии с Законом Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине".
5. Взаимоотношения в системе межбанковских расчетов между ее участниками регулируются договорами, заключенными в соответствии с законодательством.
Если договором предусмотрено осуществление договорного списания, то такое списание оформляется и выполняется в соответствии с требованиями Закона Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине" и нормативно-правового акта Национального банка о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте.
Недействующая редакция, не действует с 1 августа 2022 года