Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 12 сентября 2017 года №90

Об утверждении Изменений в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга

Согласно статьям 7, 15, 55, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статье 63 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", части пятой статьи 9 и статье 14 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", пункту 5 раздела IV Закона Украины "О потребительском кредитовании" Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Изменения в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 26 июня 2015 года №417 (с изменениями), которые прилагаются.

2. Департаменту финансового мониторинга (Береза И.В.) после официального опубликования довести содержание настоящего постановления до сведения банков Украины для использования в работе.

3. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Рожкову К.В.

4. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 12 сентября 2017 года №90

Изменения в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга

1. В разделе II:

1) пункт 23 дополнить двумя новыми подпунктами следующего содержания:

"8) порядок осуществления идентификации и верификации клиентов банка - физических лиц на договорной основе юридическими лицами, физическими лицами-предпринимателями и физическими лицами (далее - агенты);

9) порядок хранения агентами, передачи агентами информации/документов/копий документов, заверенных в соответствии с требованиями законодательства Украины относительно идентификации и верификации клиентов банка - физических лиц, в том числе в случае досрочного прекращения отношений с агентом (с расторжением заключенного с агентом договора поручения).";

2) пункт 24 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"6) порядок осуществления контроля за соблюдением агентами установленной процедуры осуществления идентификации и верификации клиентов банка - физических лиц в соответствии с требованиями Программы идентификации, верификации и изучения клиентов банка, других внутренних документов банка по вопросам финансового мониторинга, в том числе путем проведения соответствующих проверок.";

3) пункт 26 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"3) мероприятия по организации обучения агентов для обеспечения надлежащего уровня их подготовки по вопросам предотвращения легализации криминальных доходов/финансирования терроризма в части осуществления идентификации и верификации клиентов банка - физических лиц в соответствии с требованиями Программы идентификации, верификации и изучения клиентов банка, и других внутренних документов банка по вопросам финансового мониторинга.".

2. Раздел V после пункта 72 дополнить четырьмя новыми пунктами 72-1 - 72-4 следующего содержания:

"72-1. Банк вправе поручать юридическим лицам-резидентам, физическим лицам-предпринимателям-резидентам и физическим лицам-резидентам (агентам) на договорной основе осуществлять идентификацию и верификацию клиентов банка - физических лиц.

Решение об установлении договорных отношений с агентами принимается с учетом результатов проведенной банком оценки деловой репутации таких лиц в соответствии с требованиями пункта 11 раздела III Положения об установлении требований к кредитным посредникам банков и их деятельности в сфере потребительского кредитования, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 8 июня 2017 года №50 (далее - Положение №50).

Ответственность за ненадлежащее осуществление агентами идентификации и верификации клиентов банка - физических лиц в соответствии с требованиями законодательства в сфере предотвращения легализации криминальных доходов/финансирования терроризма возлагается на банк.

72-2. Идентификация и верификация клиентов банка - физических лиц агентами осуществляется от имени и в интересах банка.

72-3. Идентификация и верификация клиентов банка - физических лиц агентами осуществляется при следующих условиях:

1) банк обязан получить, а агенты должны обеспечить немедленное предоставление банку информации/документов/копий документов, заверенных в соответствии с требованиями законодательства Украины относительно идентификации и верификации клиентов банка - физических лиц;

2) агенты обязаны обеспечить защиту информации с ограниченным доступом, в том числе банковской тайны, персональных данных клиентов и несут ответственность за их разглашение в соответствии с законодательством Украины;

3) агенты обязуются обеспечить техническую возможность осуществления ими идентификации и верификации клиентов банка - физических лиц на должном уровне (наличие компьютерной техники, соответствующего программного обеспечения, коммуникационных средств, защищенности электронных систем и т.п.);

4) банк обязан принять меры по организации обучения агентов для обеспечения надлежащего уровня их подготовки по вопросам предотвращения легализации криминальных доходов/финансирования терроризма в части осуществления идентификации и верификации клиентов банка - физических лиц в соответствии с требованиями Программы идентификации, верификации и изучения клиентов банка и других внутренних документов банка по вопросам финансового мониторинга;

5) банк обязан ознакомить агентов с требованиями внутренних документов банка по вопросам финансового мониторинга в части осуществления идентификации и верификации клиентов банка - физических лиц в случае:

утверждения, внесения изменений во внутренние документы банка по вопросам финансового мониторинга - безотлагательно с момента утверждения/внесения изменений;

установления договорных отношений с агентом - до начала выполнения им своих обязанностей;

6) взаимоотношения между банком и агентом по осуществлению идентификации и верификации клиентов банка - физических лиц, порядок прекращения полномочий агента по осуществлению идентификации и верификации клиентов банка - физических лиц, должны быть урегулированы путем заключения договора поручения;

7) агенты обязаны:

обеспечить выполнение требований законодательства по вопросам предотвращения легализации криминальных доходов/финансирования терроризма в части осуществления идентификации и верификации клиентов банка - физических лиц в соответствии с требованиями Программы идентификации, верификации и изучения клиентов банка, и других внутренних документов банка по вопросам финансового мониторинга;

предоставить письменное обязательство по обеспечению защиты информации с ограниченным доступом, персональных данных клиентов, в том числе банковской тайны и/или другой информации с ограниченным доступом, которая станет им известной в процессе исполнения договора поручения относительно осуществления ими идентификации и верификации клиентов банка - физических лиц;

8) банк обязан обеспечить контроль за соблюдением агентами установленной процедуры осуществления идентификации и верификации клиента, в том числе путем проведения соответствующих проверок;

9) решения об установлении деловых отношений с клиентом, заключения договоров, открытия счета, проведения финансовых операций без открытия счета, а также об отказе в установлении деловых (договорных) отношений [в том числе о расторжении деловых (договорных) отношений], проведении финансовых операций в соответствии со статьей 10 Закона и статьей 64 Закона о банках принимает банк.

72-4. Банк обязан досрочно прекратить отношения с агентом (с расторжением заключенного с агентом договора поручения):

1) в случаях, предусмотренных пунктом 7 раздела II Положения №50;

2) в случае нарушения агентом требований по осуществлению идентификации и верификации клиентов банка - физических лиц, установленных Программой идентификации, верификации и изучения клиентов банка и другими внутренними документами банка по вопросам финансового мониторинга.".