Дата обновления БД:
26.04.2024
Добавлено/обновлено документов:
131 / 316
Всего документов в БД:
133255
Зарегистрировано
Министерством юстиции
Республики Узбекистан
23 мая 2017 года №2886
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН, ДЕПАРТАМЕНТА ПО БОРЬБЕ С НАЛОГОВЫМИ, ВАЛЮТНЫМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ И ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ ПРИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЕ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН
от 17 апреля 2017 года №343-B, №14
Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в коммерческих банках
(В название внесены изменения в соответствии с Постановлением, зарегистрированным Министерством юстиции Республики Узбекистан от 20.02.2018 г. №2886-3)
(см. предыдущую редакцию)
(В редакции Постановлений Правления Центрального банка Республики Узбекистан, Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан, зарегистрированных Министерством юстиции Республики Узбекистан от 05.09.2017 г. №2886-1, 25.10.2018 г. №2886-2, 20.02.2018 г. №2886-3, 17.10.2019 г. №2886-4, 17.03.2020 г. №2886-5, 25.12.2020 г. №2886-6, 08.07.2021 г. №2886-7, 27.12.2021 г. №2886-8, 01.06.2022 г. №2886-9, 03.04.2023 г. №2886-10)
В соответствии с законами Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики Узбекистан", "О банках и банковской деятельности" и "О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма" Правление Центрального банка Республики Узбекистан и Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:
1. Утвердить Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в коммерческих банках согласно приложению.
(В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Постановлением, зарегистрированным Министерством юстиции Республики Узбекистан от 20.02.2018 г. №2886-3)
(см. предыдущую редакцию)
2. Признать утратившими силу постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 2 октября 2013 года №№328-В и 20 "Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках" (рег. №2528 от 21 ноября 2013 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2013 г., №47, ст. 623).
3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении трех месяцев со дня его официального опубликования.
Председатель Центрального банка |
Ф.Муллажонов |
Начальник Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре |
|
Приложение
к Постановлению Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан №№343-В и 14 от 17 апреля 2017 года
Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в коммерческих банках
(В название внесены изменения в соответствии с Постановлением, зарегистрированным Министерством юстиции Республики Узбекистан от 20.02.2018 г. №2886-3)
(см. предыдущую редакцию)
Настоящие Правила в соответствии с законами Республики Узбекистан "О Центральном банке Республики Узбекистан", "О банках и банковской деятельности" и "О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма" определяют порядок организации и осуществления внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также приостановления операций, замораживания денежных средств или иного имущества, возобновления операций и предоставления доступа к замороженному имуществу лиц, включенных в перечень лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения.
(В преамбулу внесены изменения в соответствии с Постановлением, зарегистрированным Министерством юстиции Республики Узбекистан от 20.02.2018 г. №2886-3)
(см. предыдущую редакцию)
Глава 1. Общие положения
1. В настоящих Правилах используются следующие основные понятия:
коммерческий банк — банк, являющийся резидентом Республики Узбекистан и имеющий лицензию на осуществление соответствующей деятельности;
внутренний контроль — деятельность коммерческого банка по надлежащей проверке клиентов, управлению рисками легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, выявлению сомнительных и подозрительных операций, а также операций, участниками которых являются лица, участвующие или подозреваемые в участии в террористической деятельности или распространении оружия массового уничтожения;
Служба внутреннего контроля - специальное подразделение коммерческого банка, ответственное за управление системы внутреннего контроля коммерческого банка;
ответственный сотрудник — лицо, ответственное за осуществление внутреннего контроля в филиале коммерческого банка;
сотрудники Службы внутреннего контроля — сотрудники Службы внутреннего контроля головного офиса коммерческого банка, ответственный сотрудник или руководитель и сотрудники Службы внутреннего контроля филиала коммерческого банка, ответственные за осуществление внутреннего контроля;
система внутреннего контроля коммерческого банка - совокупность организационной структуры, методик и процедур, направленных на соблюдение требований законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения;
внутренние документы — документы, регулирующие деятельность коммерческого банка и утверждаемые его руководством в соответствии с законодательством;
внутренние правила — внутренний документ, регламентирующий порядок организации и осуществления внутреннего контроля в коммерческом банке и его филиалах;
специально уполномоченный государственный орган — Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан;
клиент — физическое или юридическое лицо, обратившееся в коммерческий банк с поручением (заявлением, ходатайством) об осуществлении операции с денежными средствами или иным имуществом (далее — операции);
бенефициарный собственник — лицо, которое в конечном итоге владеет правами собственности или реально контролирует клиента, и в интересах которого совершается операция с денежными средствами или иным имуществом;
участники операции — клиенты, их представители, а также партнеры клиента участвующие в операции;
сомнительная операция — операция, в отношении которой у коммерческого банка в процессе осуществления внутреннего контроля возникло сомнение об ее осуществлении с целью легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения, до принятия решения о включении (невключении) ее в категорию подозрительных операций;
подозрительная операция — операция, находящаяся в процессе подготовки, совершения или уже совершенная, в отношении которой у коммерческого банка в процессе осуществления внутреннего контроля возникло подозрение об ее осуществлении с целью легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения;
разовые операции — операции, осуществляемые клиентами в разовом порядке без открытия банковского счета, не повторяющиеся, по меньшей мере, в течение одного месяца;
надлежащая проверка клиента — проверка личности и полномочий клиента и лиц, от имени которых он действует, идентификация бенефициарного собственника клиента, а также проведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о таком клиенте и его деятельности;
идентификация клиента — определение коммерческим банком данных о клиентах на основе предоставленных ими документов, дополнительно подтвержденных сведений, доступных в открытых источниках и базах данных в целях осуществления надлежащей проверки клиента;
идентификация бенефициарного собственника клиента — определение коммерческим банком юридического лица собственника, в том числе лица контролирующего клиента путем изучения структуры собственности и управления на основании учредительных документов, определенных законодательством (устава и (или) учредительного договора, положения);
государства, не участвующие в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма — государства и территории, определенные в официальных заявлениях Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег, которые представляют угрозу международной финансовой системе и у которых система противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности и финансированию терроризма, имеет стратегические недостатки;
оффшорная зона — государства и территории, предоставляющие льготный налоговый режим и (или) не предусматривающие раскрытие и представление информации при проведении финансовых операций;
риск — риск совершения клиентами операций в целях легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения;
дистанционные услуги — банковские услуги, предоставляемые по проведению операций с использованием программ, дающих возможность осуществления операций без явки клиента в коммерческий банк.
публичные должностные лица — лица, назначаемые или избираемые постоянно, временно или по специальному полномочию, выполняющие организационно-распорядительные функции и уполномоченные на совершение юридически значимых действий в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе, в том числе военных структурах иностранного государства либо в международной организации, а также высокопоставленные руководители предприятий иностранных государств, известные политики и известные члены политических партий иностранных государств (включая бывших);
замораживание денежных средств или иного имущества — запрет на перевод, конверсию, распоряжение или перемещение денежных средств или иного имущества;
приостановление операции — приостановление исполнения поручений клиента о переводе, конверсии, передаче во владение и пользование другим лицам денежных средств или иного имущества, а также совершении других юридически значимых действий;
лицо, участвующее или подозреваемое в участии в террористической деятельности — физическое или юридическое лицо, которое участвует или подозревается в участии в террористической деятельности, прямо или косвенно является собственником или контролирует организацию, осуществляющую или подозреваемую в осуществлении террористической деятельности, а также юридическое лицо, которое находится в собственности или под контролем физического лица либо организации, осуществляющих или подозреваемых в осуществлении террористической деятельности;
лицо, участвующее или подозреваемое в участии в распространении оружия массового уничтожения — физическое или юридическое лицо, определенное резолюциями Совета Безопасности ООН и международно-правовыми документами, признанными Республикой Узбекистан, направленными на предотвращение распространения оружия массового уничтожения;
Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.
Постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан, Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 17 апреля 2017 года №343-B, №14
"Об утверждении Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в коммерческих банках"
О документе
Номер документа: | 343-В |
Дата принятия: | 17.04.2017 |
Состояние документа: | Действует |
Начало действия документа: | 29.08.2017 |
Органы эмитенты: |
Государственные органы и организации Банки |
Опубликование документа
Собрание законодательства Республики Узбекистан, №21 (781), 29 мая 2017 года, Ст. 401.
Примечание к документу
В соответствии с пунктом 3 настоящее Постановление вступает в силу по истечении трех месяцев со дня его официального опубликования - с 29 августа 2017 года.
Редакции документа
Текущая редакция принята: 03.03.2023 документом Постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан О внесении изменений и дополнений в Правила внутреннего контроля по противодействию... № 343-B-12 от 03.03.2023
Вступила в силу с: 04.04.2023
Редакция от 01.06.2022, принята документом Постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан О внесении изменений в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной... № 343-B-9 от 01
Вступила в силу с: 24.06.2022
Редакция от 17.11.2021, принята документом Постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан О внесении изменений и дополнений в Правила внутреннего контроля... № 343-В-8 от 17/11/2021
Вступила в силу с: 27.12.2021
Редакция от 29.06.2021, принята документом Постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан О внесении дополнений и изменений в Правила внутреннего контроля... № 343-В-7 от 29/06/2021
Вступила в силу с: 08.07.2021
Редакция от 06.11.2020, принята документом Постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан О внесении изменений и дополнений в Правила внутреннего контроля... № 343-В-6 от 06/11/2020
Вступила в силу с: 25.12.2020
Редакция от 26.02.2020, принята документом Постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан О внесении изменений и дополнений в Правила внутреннего контроля... № 343-В-5, №9 от 26/02/2020
Вступила в силу с: 17.03.2020
Редакция от 24.08.2019, принята документом Постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан О внесении изменений и дополнений в Правила внутреннего контроля... № 343-В-4 от 24/08/2019
Вступила в силу с: 17.10.2019
Редакция от 18.02.2019, принята документом Постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан Об утверждении правил внутреннего контроля по противодействию... № 343-В-3 от 18/02/2019
Вступила в силу с: 20.02.2019
Редакция от 24.09.2018, принята документом Постановление Правления Центрального банка Республики Узбекистан О внесении изменений и дополнений в Правила... № 343-В-2 от 24/09/2018
Вступила в силу с: 27.01.2019
Редакция от 05.09.2017, принята документом Постановление Правление Центрального банка Республики Узбекистан О внесении изменения в пункт 22 Правил внутреннего... № 343-В-1 от 05/09/2017
Вступила в силу с: 11.09.2017
Внимание! В документ не внесены изменения от 30 ноября 2021 г. №20-мх (вносятся в текст на узбекском языке)