База данных

Дата обновления БД:

05.03.2021

Добавлено/обновлено документов:

24 / 176

Всего документов в БД:

105900

Утратил силу

Документ утратил силу с 15 апреля 2016 года в соответствии с пунктом 2 Постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 января 2016 года №30

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

от 25 апреля 2000 года №179

Об утверждении Инструкции по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений

(Заголовок изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26.04.2013 г. №117)

(см. предыдущую редакцию)

(В редакции Постановлений Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29.12.2000 г. №488; 18.01.2002 г. №20; 31.01.2003 г. №20; 27.10.2003 г. №372; 24.01.2004 г. №13, 13.11.2004 г. №150; 27.08.2005 г. №95; 12.08.2006 г. №74, 30.04.2007 г. №50, 20.07.2007 г. №76, 24.08.2009 г. №85, 20.08.2010 г. №76, 25.03.2011 г. №24, 30.05.2011 г. №52, 01.07.2011 г. №65, 26.03.2012 г. №108 (см. сроки вступления в силу), 24.08.2012 г. №266, 26.04.2013 г. №117, 27.08.2014 г. №168, 25.02.2015 г. №28, 08.05.2015 г. №72)

В целях приведения в соответствие с Законом Республики Казахстан от 29 марта 2000 года "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам банковской тайны" нормативных правовых актов, обеспечивающих осуществление платежей и переводов денег в Республике Казахстан, Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемую Инструкцию по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений (далее - Инструкция) и ввести ее в действие по истечении двухнедельного срока со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

(Пункт 1 изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26.04.2013 г. №117)

(см. предыдущую редакцию)

2. Управлению платежных систем (Мусаев Р.Н.):

1) совместно с Юридическим департаментом (Шарипов С.Б.) принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;

2) в двухнедельный срок со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан довести настоящее постановление до сведения областных филиалов Национального Банка Республики Казахстан и банков второго уровня.

3. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Жангельдина Е.Т.

Председатель Национального Банка

Г.А.Марченко

Утверждены Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года №179

Инструкция по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений

(Заголовок изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26.04.2013 г. №117)

(см. предыдущую редакцию)

Раздел 1. Общие положения

1. Настоящая Инструкция детализирует порядок оформления, использования и исполнения платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений при осуществлении безналичных платежей и переводов денег.

(Пункт 1 изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26.04.2013 г. №117)

(см. предыдущую редакцию)

2. Действие настоящей Инструкции не распространяется на отношения, связанные с платежами и переводами денег без открытия отправителю денег банковского счета, с платежами, осуществляемыми путем передачи наличных денег, а также с осуществлением переводов при помощи платежной карточки.

(Часть первая пункта 2 изложена в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26.04.2013 г. №117)

(см. предыдущую редакцию)

Настоящая Инструкция не регулирует осуществление безналичных платежей, производимых в соответствии с договором между клиентом и обслуживающим его банком (за исключением оформления распоряжений об отзыве или приостановлении исполнения платежного документа):

(Абзац первый части второй пункта 2 изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26.04.2013 г. №117)

(см. предыдущую редакцию)

1) по банковским счетам, принадлежащим одному клиенту в данном банке;

2) производимых банком по банковским счетам клиента для отражения изменений в бухгалтерском учете числящихся на них сумм денег, в том числе отражения причитающегося вознаграждения;

3) по взиманию банком комиссий за обслуживание банковского счета клиента.

3. В настоящей Инструкции используются основные понятия, предусмотренные в статье 3 Закона Республики Казахстан от 29 июня 1998 года "О платежах и переводах денег" (далее - Закон о платежах), а также следующие понятия:

(Абзац первый пункта 3 изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26.04.2013 г. №117)

(см. предыдущую редакцию)

1) дата валютирования - дата, указанная инициатором в его платежном поручении и именуемая "дата валютирования", в которую деньги должны быть получены бенефициаром;

2) дебетовые переводы - безналичные платежи, производимые путем представления бенефициаром в банк платежных документов для их оплаты отправителем денег;

3) кредитовые переводы - безналичные платежи, производимые путем представления инициатором в банк-получатель платежного поручения;

4) платежный документ - документ, на основании или с помощью которого производится исполнение денежного обязательства в соответствии с условиями гражданско-правовых сделок, договоров, нормами законодательства Республики Казахстан и решениями суда;

5) исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26.04.2013 г. №117

(см. предыдущую редакцию)

6) инкассирующий банк - банк, принимающий на себя обязательства по передаче требования бенефициара банку отправителя денег или отправителю денег для его последующей оплаты, в соответствии с требованиями настоящей Инструкции.

(Подпункт 6) пункта 3 изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26.04.2013 г. №117)

(см. предыдущую редакцию)

4. Прием указаний и распоряжений об их отзыве либо приостановлении их исполнения осуществляется банком-получателем только в течение установленного им операционного дня.

5. Если указание или распоряжение о его отзыве либо приостановлении его исполнения будет получено после окончания операционного дня, то такое указание или распоряжение считается полученным банком-получателем в начале следующего операционного дня.

Если дата валютирования, отмеченная в указании инициатора, приходится на нерабочий день, то такой датой считается следующий рабочий день.

6. Банк-получатель вправе изымать деньги отправителя (дебетовать его банковский счет) по акцептованным указаниям в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан.

7. Документарные расчеты - это платежи, осуществляемые банком при представлении документов, предусмотренных письменным соглашением между покупателем и продавцом и применяемых в банковской практике: коносамент, транспортные накладные, транспортные документы при смешанных видах перевозки, курьерские и почтовые квитанции, страховые полисы, коммерческие счета, сертификаты качества, варранты, свидетельства о происхождении товара, справки о весе груза и иные документы.

Формами документарных расчетов являются документарный аккредитив (далее - аккредитив) и документарное инкассо (далее - инкассо).

8. Аккредитив - это обязательство банка, принятое им по просьбе и в соответствии с инструкциями клиента или по собственному усмотрению, произвести платеж указанному бенефициару или его приказу, или акцепт и оплату переводных векселей, выставленных бенефициаром, или предоставление их против предусмотренных аккредитивом документов к установленному сроку, если соблюдены все условия аккредитива.

Аккредитив представляет собой сделку, обособленную от договора купли-продажи или иного договора.

9. Инкассо - это операции банка, осуществляемые на основании представленных инициатором платежных и других предъявляемых при документарных расчетах документов, предусмотренных соглашением между покупателем и продавцом, а также на основании иных документов, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан, в целях получения акцепта и/или платежа.

10. Применение аккредитива и инкассо производится в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан.

11. Порядок проведения платежей и переводов денег со счетов государственных учреждений, открытых в территориальных подразделениях казначейства, регулируется нормативными правовыми актами Министерства финансов Республики Казахстан.

12. Исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24.08.2012 г. №266

(см. предыдущую редакцию)

Раздел 2. Платежные документы

1. Виды и оформление платежных документов

(Заголовок главы 1 изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26.04.2013 г. №117)

(см. предыдущую редакцию)

13. Виды платежных документов:

1) платежное поручение;

2) чек;

3) вексель;

4) платежное требование-поручение;

5) инкассовое распоряжение, инкассовое распоряжение органов государственных доходов;

6) иные платежные документы, установленные нормативными правовыми актами Национального Банка.

(В пункт 13 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25.02.2015 г. №28)

(см. предыдущую редакцию)

бесплатный документ

Полный текст доступен после авторизации.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН Инструкция по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений Раздел 1. Общие положения Раздел 2. Платежные документы 1. Виды и оформление платежных документов 2. Платежное поручение 3. Платежное требование-поручение 4. Инкассовое распоряжение 5. Электронное предъявление платежных документов 6. Санкционированное указание и порядок защитных действий 7. Последствия исполнения несанкционированного указания 8. Отзыв указания и приостановление исполнения указания Раздел 3. Кредитовые переводы 1. Общие положения 2. Акцепт платежного поручения 3. Отказ в акцепте платежного поручения 4. Платеж по акцептованному платежному поручению 5. Действия банка-получателя при исполнении платежного поручения 6. Платежные поручения с датой валютирования 7. Действия отправителя и банка - получателя при исполнении ошибочного указания 8. Идентификация банка-посредника или банка бенефициара 9. Действия банка бенефициара при акцепте платежного поручения 10. Исполнение платежа в пользу бенефициара Раздел 4. Дебетовые переводы 1. Осуществление дебетовых переводов 2. Представление платежных документов к оплате 3. Действия инкассирующего банка 4. Акцепт и оплата платежного требования-поручения 5. Действия банка отправителя денег 6. Действия банка отправителя денег по платежному требованию-поручению 7. Изъятие денег с банковского счета отправителя денег на основании инкассового распоряжения 8. Указания, подлежащие исполнению в неопределенные сроки (картотека) Раздел 5. Порядок взимания налоговой задолженности с банковских счетов дебиторов недоимщика Приложение 1 Приложение 1-1 Приложение 2 Приложение 3 Приложение 4 Приложение 5 Приложение 6 Приложение 7 Приложение 8

Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года №179
"Об утверждении Инструкции по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений"

О документе

Номер документа:179
Дата принятия: 25/04/2000
Состояние документа:Утратил силу
Начало действия документа:25/04/2000
Органы эмитенты: Банки
Утратил силу с:15/04/2016

Документ утратил силу с 15 апреля 2016 года в соответствии с пунктом 2 Постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 января 2016 года №30

Опубликование документа

Вестник Национального Банка Казахстана, №12 (183), 5 - 18 июня 2000 год.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 08/05/2015  документом  Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального Банка... № 72 от 08/05/2015
Вступила в силу с: 13/06/2015


Редакция от 25/02/2015, принята документом Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан... № 28 от 25/02/2015
Вступила в силу с: 17/05/2015


Редакция от 27/08/2014, принята документом Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты... № 168 от 27/08/2014
Вступила в силу с: 25/11/2014


Редакция от 26/04/2013, принята документом Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты по... № 117 от 26/04/2013
Вступила в силу с: 29/07/2013


Редакция от 24/08/2012, принята документом Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты... № 266 от 24/08/2012
Вступила в силу с: 15/12/2012


Редакция от 26/03/2012, принята документом Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального Банка... № 108 от 26/03/2012
Вступила в силу с: 02/09/2012


Редакция от 01/07/2011, принята документом Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального Банка... № 65 от 01/07/2011
Вступила в силу с: 01/01/2012


Редакция от 30/05/2011, принята документом Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые постановления Правления... № 52 от 30/05/2011
Вступила в силу с: 01/09/2011


Редакция от 25/03/2011, принята документом Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан О внесении дополнений в некоторые постановления Правления Национального Банка... № 24 от 25/03/2011
Вступила в силу с: 28/05/2011


Редакция от 20/08/2010