База данных

Дата обновления БД:

08.12.2021

Добавлено/обновлено документов:

10 / 142

Всего документов в БД:

111488

Утратил силу

Документ утратил силу с 21 сентября 2021 года в соответствии с пунктом 1 Указания Центрального банка Российской Федерации от 10 сентября 2021 года №5926-У

ИНСТРУКЦИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

от 25 февраля 2014 года №149-И

Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)

(В редакции Указаний Центрального банка Российской Федерации от 16.12.2015 г. №3900-У, 20.12.2016 г. №4241-У, 02.05.2017 г. №4368-У, 22.09.2017 г. №4539-У, 03.10.2017 г. №4560-У, 26.09.2018 г. №4920-У, 19.12.2018 г. №5029-У, 30.10.2019 г. №5303-У)

Настоящая Инструкция в соответствии со статьей 73 Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, №28, ст. 2790; 2003, №2, ст. 157; №52, ст. 5032; 2004, №27, ст. 2711; №31, ст. 3233; 2005, №25, ст. 2426; №30, ст. 3101; 2006, №19, ст. 2061; №25, ст. 2648; 2007, №1, ст. 9, ст. 10; №10, ст. 1151; №18, ст. 2117; 2008, №42, ст. 4696, ст. 4699; №44, ст. 4982; №52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, №1, ст. 25; №29, ст. 3629; №48, ст. 5731; 2010, №45, ст. 5756; 2011, №7, ст. 907; №27, ст. 3873; №43, ст. 5973; №48, ст. 6728; 2012, №50, ст. 6954; №53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, №11, ст. 1076; №14, ст. 1649; №19, ст. 2329; №27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; №30, ст. 4084) (далее - Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"), Инструкцией Банка России от 5 декабря 2013 года №147-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 21 февраля 2014 года №31391 ("Вестник Банка России" от 13 марта 2014 года №23-24) (далее - Инструкция Банка России №147-И) и на основании решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 24 января 2014 года №2) устанавливает порядок организации инспекционной деятельности Банка России.

Глава 1. Общие положения

1.1. Действие настоящей Инструкции распространяется на деятельность структурных подразделений Банка России: структурных подразделений центрального аппарата Банка России и территориальных учреждений Банка России, в том числе главных управлений Банка России и действующих в составе главных управлений Банка России отделений, отделений - национальных банков (далее при совместном упоминании - территориальные учреждения Банка России), а также служащих Банка России, непосредственно осуществляющих инспекционную деятельность Банка России и участвующих в этой деятельности.

(Пункт 1.1 изложен в новой редакции в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 16.12.2015 г. №3900-У)
(см. предыдущую редакцию)

1.2. Инспекционная деятельность Банка России - составная часть банковского регулирования и банковского надзора, которая включает в себя непосредственное (с выходом на место) проведение проверок кредитных организаций, в том числе структурных подразделений кредитных организаций (головных офисов кредитных организаций, обособленных подразделений кредитных организаций (представительств и филиалов кредитных организаций) и внутренних структурных подразделений кредитных организаций (их филиалов) (далее при совместном упоминании - кредитные организации (их филиалы), и их организационное, информационное, методическое и иное обеспечение.

Непосредственное проведение проверок кредитных организаций (их филиалов) осуществляется уполномоченными представителями (служащими) Банка России (далее - уполномоченные представители Банка России), а именно:

работниками инспекционных подразделений Банка России (Главной инспекции Банка России (далее - Главная инспекция), в том числе межрегиональных инспекций и (или) межрегиональных центров инспектирования, а также входящих в их состав инспекций по субъектам Российской Федерации (далее - региональные инспекции) или центров инспектирования, располагающихся в субъектах Российской Федерации (далее - центры инспектирования) (далее при совместном упоминании - инспекционные подразделения Банка России);

работниками иных структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции контроля и (или) надзора: за выполнением кредитными организациями обязательных резервных требований; за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) нормативных актов Банка России, регулирующих порядок предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, в том числе в части соответствия активов, включенных в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России и (или) находящихся в залоге по кредитам Банка России, критериям, установленным нормативными актами Банка России, а также правильности их оценки кредитной организацией согласно требованиям внутренних документов кредитной организации по оценке финансового положения заемщиков и оценке кредитного риска (далее - соответствие активов); за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) валютного законодательства Российской Федерации, а также Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, №33, ст. 3418; 2002, №30, ст. 3029; №44, ст. 4296; 2004, №31, ст. 3224; 2005, №47, ст. 4828; 2006, №31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, №16, ст. 1831; №31, ст. 3993, ст. 4011; №49, ст. 6036; 2009, №23, ст. 2776; №29, ст. 3600; 2010, №28, ст. 3553; №30, ст. 4007; №31, ст. 4166; 2011, №27, ст. 3873; №46, ст. 6406; 2012, №30, ст. 4172; №50, ст. 6954; 2013, №19, ст. 2329; №26, ст. 3207; №44, ст. 5641) и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России (далее - законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма); за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) нормативных актов Банка России по вопросам наличного денежного обращения в части соблюдения требований к порядку ведения кассовых операций, правилам хранения, перевозки и инкассации валюты Российской Федерации в виде банкнот и монеты Банка России (далее - наличные деньги), в том числе требований к помещениям для совершения операций с ценностями, требований к автотранспорту, применяемому при перевозке, инкассации наличных денег, и требований к счетно-сортировальным машинам, применяемым кредитными организациями (их филиалами) при обработке банкнот Банка России, предназначенных для выдачи клиентам (далее - вопросы наличного денежного обращения); за соблюдением операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, требований Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, №27, ст. 3872; 2012, №53, ст. 7592; 2013, №27, ст. 3477, №30, ст. 4084) и принимаемых в соответствии с ним нормативных актов Банка России (далее - законодательство Российской Федерации о национальной платежной системе), в том числе требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств;

иными служащими Банка России (по решению должностного лица Банка России, обладающего правом поручать проведение проверки).

1.2.1. Территориальные учреждения Банка России осуществляют организацию и проведение проверок кредитных организаций или участвуют в организации и проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) в случаях и порядке, установленных настоящей Инструкцией, нормативными и иными актами Банка России, в том числе предусмотренными подпунктами 1.3.1 и 1.3.4 пункта 1.3 настоящей Инструкции.

(В подпункт внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 30.10.2019 №5303-У)
(см. предыдущую редакцию)

1.2.2. В проведении проверок банков могут участвовать служащие государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство). Порядок участия служащих Агентства в проверках банков в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона от 23 декабря 2003 года №177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, №52, ст. 5029; 2004, №34, ст. 3521; 2005, №1, ст. 23; №43, ст. 4351; 2006, №31, ст. 3449; 2007, №12, ст. 1350; 2008, №42, ст. 4699; №52, ст. 6225; 2009, №48, ст. 5731; 2011, №1, ст. 49; №27, ст. 3873; №29, ст. 4262; 2013, №19, ст. 2308) (далее - Федеральный закон "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации") устанавливается Указанием Банка России от 13 января 2005 года №1542-У "Об особенностях проведения проверок банков с участием служащих государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 28 января 2005 года №6285, 22 мая 2007 года №9512, 14 сентября 2009 года №14758 ("Вестник Банка России" от 9 февраля 2005 года №7, от 30 мая 2007 года №32, от 23 сентября 2009 года №56) (далее - Указание Банка России №1542-У).

1.2.3. Проверки кредитных организаций (их филиалов) могут проводиться по поручению Совета директоров Банка России аудиторскими организациями. Организацию проведения указанных проверок осуществляет Главная инспекция в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России.

1.2.4. В ходе проверок кредитных организаций (их филиалов) (в том числе комплексных, тематических, специализированных проверок) может проводиться осмотр предмета залога и ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя). Организацию проведения указанного осмотра предмета залога и ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) осуществляет Главная инспекция в порядке и случаях, установленных нормативными и иными актами Банка России.

(В пункт 1.2 внесены изменения в соответствии с Указаниями Центрального банка Российской Федерации от 16.12.2015 г. №3900-У, 20.12.2016 г. №4241-У, 03.10.2017 г. №4560-У, 19.12.2018 г. №5029-У)
(см. предыдущую редакцию)

1.3. Организация инспекционной деятельности Банка России осуществляется Главной инспекцией, в том числе:

межрегиональными инспекциями и межрегиональными центрами инспектирования, которые возглавляют генеральные инспекторы Главной инспекции, заместители генеральных инспекторов Главной инспекции (далее - генеральные инспекторы Главной инспекции);

региональными инспекциями, которые возглавляют руководители региональных инспекций, заместители руководителей региональных инспекций (далее - руководитель региональной инспекции), и центрами инспектирования, которые возглавляют руководители центров инспектирования, заместители руководителей центров инспектирования (далее - руководитель центра инспектирования).

1.3.1. Банком России или Главной инспекцией (в пределах своей компетенции) издаются распорядительные документы, определяющие особенности организации инспекционной деятельности Банка России, осуществляемой инспекционными подразделениями Банка России и структурными подразделениями Банка России (далее - распорядительные документы Банка России или Главной инспекции).

1.3.2. Функции и полномочия заместителей руководителя Главной инспекции, руководителей инспекционных подразделений Банка России, включая генерального инспектора Главной инспекции, руководителя региональной инспекции, руководителя центра инспектирования, устанавливаются настоящей Инструкцией, нормативными и иными актами Банка России, в том числе распорядительными документами Банка России или Главной инспекции, а также положениями о Главной инспекции, межрегиональных инспекциях и региональных инспекциях, межрегиональных центрах инспектирования и центрах инспектирования.

1.3.3. Главная инспекция и иные заинтересованные структурные подразделения центрального аппарата Банка России в целях обеспечения единства подходов к организации и проведению проверок кредитных организаций (их филиалов), а также к учету и анализу их результатов разрабатывают и (или) участвуют в разработке методических рекомендаций по организации и проведению проверок кредитных организаций (их филиалов).

1.3.4. Главная инспекция разрабатывает и доводит до территориальных учреждений Банка России рекомендации по подготовке регламентов взаимодействия территориальных учреждений Банка России и межрегиональных инспекций или межрегиональных центров инспектирования, в том числе для территориальных учреждений Банка России, по местонахождению которых не создаются региональные инспекции или центры инспектирования (далее - регламент взаимодействия), для учета при разработке совместно с межрегиональными инспекциями или межрегиональными центрами инспектирования проектов регламентов взаимодействия, а также определяет срок представления проектов регламентов взаимодействия на утверждение руководителю Главной инспекции.

При разработке проектов регламентов взаимодействия главных управлений Банка России и межрегиональных инспекций или межрегиональных центров инспектирования при необходимости определяются особенности взаимодействия для действующих в составе главных управлений Банка России отделений, отделений - национальных банков (далее - отделение, отделение - национальный банк главного управления Банка России).

1.3.5. Особенности взаимодействия структурных подразделений Банка России при организации инспекционной деятельности могут определяться в том числе разрабатываемыми ими (при необходимости) соответствующими регламентами взаимодействия.

(Подпункт введен в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 30.10.2019 №5303-У)

1.4. Уполномоченные представители Банка России проводят три вида проверок кредитных организаций (их филиалов): комплексные, тематические и специализированные.

Комплексная проверка - проверка, проводимая по всем основным направлениям деятельности кредитной организации, за определенный период ее деятельности.

Тематическая проверка - проверка, проводимая по отдельным направлениям деятельности или видам банковских операций и других сделок, которые осуществляются кредитной организацией (ее филиалом), за определенный период ее деятельности.

Специализированная проверка - проверка, проводимая исключительно по следующим вопросам за определенный период деятельности кредитной организации (ее филиала), а именно: выполнения кредитной организацией обязательных резервных требований; соответствия активов; наличного денежного обращения; осуществления уполномоченным банком (его филиалом) отдельных видов банковских операций с денежными знаками в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящимися в обращении и являющимися законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), а также с указанными денежными знаками, изымаемыми либо изъятыми из обращения, но подлежащими обмену (далее - наличная иностранная валюта), и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц (далее - операции с наличной иностранной валютой и чеками) во внутренних структурных подразделениях уполномоченного банка (его филиала).

(В пункт 1.4 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 16.12.2015 г. №3900-У)
(см. предыдущую редакцию)

1.5. В зависимости от местонахождения структурных подразделений кредитной организации, проверяемых в течение одной проверки, проверки кредитных организаций (их филиалов) подразделяются на два типа: региональные и межрегиональные.

1.5.1. Региональная проверка - проверка структурных подразделений кредитной организации, расположенных на территории одного или нескольких субъектов Российской Федерации, инспекционная деятельность Банка России в которых осуществляется одной и той же региональной инспекцией или центром инспектирования либо межрегиональной инспекцией, выполняющей функции региональной инспекции (в случае ее отсутствия), или межрегиональным центром инспектирования, выполняющим функции центра инспектирования (в случае его отсутствия).

При необходимости может проводиться проверка филиала кредитной организации или представительства кредитной организации либо внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала) (далее - проверка структурного подразделения кредитной организации).

1.5.2. Межрегиональная проверка - проверка структурных подразделений кредитной организации, расположенных на территории разных субъектов Российской Федерации.

К межрегиональным проверкам относится также окружная проверка - проверка структурных подразделений кредитной организации, расположенных на территории разных субъектов Российской Федерации, инспекционная деятельность Банка России в которых осуществляется одной и той же межрегиональной инспекцией или межрегиональным центром инспектирования.

(В пункт 1.5 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 19.12.2018 г. №5029-У)
(см. предыдущую редакцию)

1.6. Проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в срок, исчисляемый с даты начала проверки до даты завершения проверки (включительно) в соответствии с пунктом 1.7 Инструкции Банка России №147-И и устанавливаемый должностным лицом Банка России, подписавшим распоряжение на проведение проверки, или иным должностным лицом Банка России, определенным распоряжением на проведение проверки (далее - должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки).

Комплексная проверка кредитной организации проводится в срок до 60 рабочих дней.

Тематическая проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в срок до 35 рабочих дней (до 45 рабочих дней в случае проведения проверок системно значимой кредитной организации и (или) иной кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляет Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (далее при совместном упоминании - системно значимая кредитная организация), и кредитной организации - участника банковской группы, головной кредитной организацией которой является системно значимая кредитная организация).

Специализированная проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в срок до 20 рабочих дней.

При необходимости срок проведения проверки кредитной организации (ее филиала) может быть продлен по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, с увеличением общего срока проведения проверки не более чем до:

200 рабочих дней - для комплексной проверки;

80 рабочих дней - для тематической проверки (180 рабочих дней в случае проведения проверок системно значимой кредитной организации и кредитной организации - участника банковской группы, головной кредитной организацией которой является системно значимая кредитная организация);

25 рабочих дней - для специализированной проверки.

В срок проведения проверки не включается период, на который она может быть приостановлена по основаниям, предусмотренным пунктом 5.6 Инструкции Банка России №147-И.

(В пункт 1.6 внесены изменения в соответствии с Указаниями Центрального банка Российской Федерации от 16.12.2015 г. №3900-У, 20.12.2016 г. №4241-У, 02.05.2017 г. №4368-У)
(см. предыдущую редакцию)

1.7. Утратил силу в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 30.10.2019 №5303-У

(см. предыдущую редакцию)

1.7.1. Проверки кредитных организаций (их филиалов) проводятся на плановой и внеплановой основе.

Формирование плана проверок (далее - План), включающего в том числе проверки кредитных организаций (их филиалов), внесение в него изменений, а также инициирование внеплановых и повторных проверок кредитных организаций (их филиалов) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период их деятельности (далее - повторная проверка) осуществляется в соответствии с распорядительным актом Банка России.

(Пункт введен в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 30.10.2019 №5303-У)

1.8. Информация по вопросам организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) относится к информации ограниченного доступа и подлежит обработке, учету и хранению в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

1.8.1. Уполномоченные представители Банка России обязаны соблюдать требования, установленные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в части обработки, учета и хранения информации, отнесенной к информации ограниченного доступа, при пользовании в ходе проверки техническими средствами (включая компьютеры, организационную технику, телекоммуникационное оборудование, электронные носители информации и иные технические средства).

(В подпункт внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 30.10.2019 №5303-У)
(см. предыдущую редакцию)

1.8.2. Направление информации, связанной с организацией инспекционной деятельности Банка России в отношении кредитных организаций (их филиалов) (включая организацию, проведение и оформление результатов проверок кредитных организаций (их филиалов), осуществляется с соблюдением требований по обеспечению информационной безопасности электронных технологий передачи, обработки и хранения в системе Банка России информации ограниченного доступа в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России (далее - в установленном порядке).

(Подпункт изложен в новой редакции в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 30.10.2019 №5303-У)
(см. предыдущую редакцию)

бесплатный документ

Полный текст доступен после авторизации.

Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 25 февраля 2014 года №149-И
"Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"

О документе

Номер документа:149-И
Дата принятия: 25/02/2014
Состояние документа:Утратил силу
Начало действия документа:24/03/2014
Органы эмитенты: Банки
Утратил силу с:21/09/2021

Документ утратил силу с 21 сентября 2021 года в соответствии с пунктом 1 Указания Центрального банка Российской Федерации от 10 сентября 2021 года №5926-У

Опубликование документа

"Вестник Банка России", №23 - 24, 13 марта 2014 года.

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 11.1 настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования в "Вестнике Банка России" - с 24 марта 2014 года.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 30/10/2019  документом  Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25 февраля 2014 года №149-И Об организации... № 5303-У от 30/10/2019
Вступила в силу с: 01/11/2019


Редакция от 19/12/2018, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25 февраля 2014 года №149-И Об организации... № 5029-У от 19/12/2018
Вступила в силу с: 31/12/2018


Редакция от 26/09/2018, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в пункты 8.1 и 9.8 Инструкции Банка России от 25 февраля 2014 года №149-И... № 4920-У от 26/09/2018
Вступила в силу с: 07/10/2018


Редакция от 03/10/2017, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25 февраля 2014 года №149-И Об организации... № 4560-У от 03/10/2017
Вступила в силу с: 03/10/2017


Редакция от 22/09/2017, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25 февраля 2014 года №149-И Об организации... № 4539-У от 22/09/2017
Вступила в силу с: 03/10/2017


Редакция от 02/05/2017, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в пункт 1.6 Инструкции Банка России от 25 февраля 2014 года №149-И Об... № 4368-У от 02/05/2017
Вступила в силу с: 02/05/2017


Редакция от 20/12/2016, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25 февраля 2014 года №149-И... № 4241-У от 20/12/2016
Вступила в силу с: 27/02/2017


Редакция от 16/12/2015, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25 февраля 2014 года №149-И Об организации... № 3900-У от 16/12/2015
Вступила в силу с: 03/01/2016


Первоначальная редакция от 25/02/2014