База данных

Дата обновления БД:

18.11.2017

Добавлено/обновлено документов:

29 / 226

Всего документов в БД:

78555

Действует

ИНСТРУКЦИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

от 25 февраля 2014 года №149-И

Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)

(В редакции Указаний Центрального банка Российской Федерации от 16.12.2015 г. №3900-У, 20.12.2016 г. №4241-У, 02.05.2017 г. №4368-У)

Настоящая Инструкция в соответствии со статьей 73 Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, №28, ст. 2790; 2003, №2, ст. 157; №52, ст. 5032; 2004, №27, ст. 2711; №31, ст. 3233; 2005, №25, ст. 2426; №30, ст. 3101; 2006, №19, ст. 2061; №25, ст. 2648; 2007, №1, ст. 9, ст. 10; №10, ст. 1151; №18, ст. 2117; 2008, №42, ст. 4696, ст. 4699; №44, ст. 4982; №52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, №1, ст. 25; №29, ст. 3629; №48, ст. 5731; 2010, №45, ст. 5756; 2011, №7, ст. 907; №27, ст. 3873; №43, ст. 5973; №48, ст. 6728; 2012, №50, ст. 6954; №53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, №11, ст. 1076; №14, ст. 1649; №19, ст. 2329; №27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; №30, ст. 4084) (далее - Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"), Инструкцией Банка России от 5 декабря 2013 года №147-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 21 февраля 2014 года №31391 ("Вестник Банка России" от 13 марта 2014 года №23-24) (далее - Инструкция Банка России №147-И) и на основании решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 24 января 2014 года №2) устанавливает порядок организации инспекционной деятельности Банка России.

Глава 1. Общие положения

1.1. Действие настоящей Инструкции распространяется на деятельность структурных подразделений Банка России: структурных подразделений центрального аппарата Банка России и территориальных учреждений Банка России, в том числе главных управлений Банка России и действующих в составе главных управлений Банка России отделений, отделений - национальных банков (далее при совместном упоминании - территориальные учреждения Банка России), а также служащих Банка России, непосредственно осуществляющих инспекционную деятельность Банка России и участвующих в этой деятельности.

(Пункт 1.1 изложен в новой редакции в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 16.12.2015 г. №3900-У)
(см. предыдущую редакцию)

1.2. Инспекционная деятельность Банка России - составная часть банковского регулирования и банковского надзора, которая включает в себя непосредственное (с выходом на место) проведение проверок кредитных организаций, в том числе структурных подразделений кредитных организаций (головных офисов кредитных организаций, обособленных подразделений кредитных организаций (представительств и филиалов кредитных организаций) и внутренних структурных подразделений кредитных организаций (их филиалов) (далее при совместном упоминании - кредитные организации (их филиалы), и их организационное, информационное, методическое и иное обеспечение.

Непосредственное проведение проверок кредитных организаций (их филиалов) осуществляется уполномоченными представителями (служащими) Банка России (далее - уполномоченные представители Банка России), а именно:

работниками инспекционных подразделений Банка России (Главной инспекции Банка России (далее - Главная инспекция), в том числе структурных подразделений Главной инспекции, осуществляющих инспекционную деятельность Банка России на территории одного или нескольких федеральных округов Российской Федерации (далее - межрегиональные инспекции), и входящих в их состав инспекций по субъектам Российской Федерации (далее - региональные инспекции) (далее при совместном упоминании - инспекционные подразделения Банка России);

работниками иных структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции контроля и (или) надзора: за выполнением кредитными организациями обязательных резервных требований; за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) нормативных актов Банка России, регулирующих порядок предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, в том числе в части соответствия активов, включенных в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России и (или) находящихся в залоге по кредитам Банка России, критериям, установленным нормативными актами Банка России, а также правильности их оценки кредитной организацией согласно требованиям внутренних документов кредитной организации по оценке финансового положения заемщиков и оценке кредитного риска (далее - соответствие активов); за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) валютного законодательства Российской Федерации, а также Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, №33, ст. 3418; 2002, №30, ст. 3029; №44, ст. 4296; 2004, №31, ст. 3224; 2005, №47, ст. 4828; 2006, №31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, №16, ст. 1831; №31, ст. 3993, ст. 4011; №49, ст. 6036; 2009, №23, ст. 2776; №29, ст. 3600; 2010, №28, ст. 3553; №30, ст. 4007; №31, ст. 4166; 2011, №27, ст. 3873; №46, ст. 6406; 2012, №30, ст. 4172; №50, ст. 6954; 2013, №19, ст. 2329; №26, ст. 3207; №44, ст. 5641) и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России (далее - законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма); за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) нормативных актов Банка России по вопросам наличного денежного обращения в части соблюдения требований к порядку ведения кассовых операций, правилам хранения, перевозки и инкассации валюты Российской Федерации в виде банкнот и монеты Банка России (далее - наличные деньги), в том числе требований к помещениям для совершения операций с ценностями, требований к автотранспорту, применяемому при перевозке, инкассации наличных денег, и требований к счетно-сортировальным машинам, применяемым кредитными организациями (их филиалами) при обработке банкнот Банка России, предназначенных для выдачи клиентам (далее - вопросы наличного денежного обращения); за соблюдением операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, требований Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, №27, ст. 3872; 2012, №53, ст. 7592; 2013, №27, ст. 3477, №30, ст. 4084) и принимаемых в соответствии с ним нормативных актов Банка России (далее - законодательство Российской Федерации о национальной платежной системе), в том числе требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств;

иными служащими Банка России (по решению должностного лица Банка России, обладающего правом поручать проведение проверки).

1.2.1. Территориальные учреждения Банка России осуществляют организацию и проведение проверок кредитных организаций с учетом особенностей, определенных пунктами 1.4, 4.10 - 4.14 и подпунктом 7.1.1 пункта 7.1 настоящей Инструкции, или участвуют в организации и проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) в случаях и порядке, установленных настоящей Инструкцией, нормативными и иными актами Банка России, в том числе предусмотренными подпунктами 1.3.1 и 1.3.4 пункта 1.3 настоящей Инструкции.

1.2.2. В проведении проверок банков могут участвовать служащие государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство). Порядок участия служащих Агентства в проверках банков в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона от 23 декабря 2003 года №177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, №52, ст. 5029; 2004, №34, ст. 3521; 2005, №1, ст. 23; №43, ст. 4351; 2006, №31, ст. 3449; 2007, №12, ст. 1350; 2008, №42, ст. 4699; №52, ст. 6225; 2009, №48, ст. 5731; 2011, №1, ст. 49; №27, ст. 3873; №29, ст. 4262; 2013, №19, ст. 2308) (далее - Федеральный закон "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации") устанавливается Указанием Банка России от 13 января 2005 года №1542-У "Об особенностях проведения проверок банков с участием служащих государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 28 января 2005 года №6285, 22 мая 2007 года №9512, 14 сентября 2009 года №14758 ("Вестник Банка России" от 9 февраля 2005 года №7, от 30 мая 2007 года №32, от 23 сентября 2009 года №56) (далее - Указание Банка России №1542-У).

1.2.3. Проверки кредитных организаций (их филиалов) могут проводиться по поручению Совета директоров Банка России аудиторскими организациями. Организацию проведения указанных проверок осуществляет Главная инспекция в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России.

1.2.4. В ходе проверок кредитных организаций (их филиалов) (в том числе комплексных, тематических, специализированных проверок) может проводиться осмотр предмета залога и ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя). Организацию проведения указанного осмотра предмета залога и ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) осуществляет Главная инспекция в порядке и случаях, установленных нормативными и иными актами Банка России.

(В пункт 1.2 внесены изменения в соответствии с Указаниями Центрального банка Российской Федерации от 16.12.2015 г. №3900-У, 20.12.2016 г. №4241-У)
(см. предыдущую редакцию)

1.3. Организация инспекционной деятельности Банка России осуществляется Главной инспекцией, в том числе:

межрегиональными инспекциями, которые возглавляют генеральные инспекторы Главной инспекции, заместители генеральных инспекторов Главной инспекции (далее - генеральные инспекторы Главной инспекции, за исключением прямого упоминания в настоящей Инструкции генерального инспектора межрегиональной инспекции);

региональными инспекциями, которые возглавляют руководители региональных инспекций, заместители руководителей региональных инспекций (далее - руководитель региональной инспекции).

1.3.1. Банком России или Главной инспекцией (в пределах своей компетенции) издаются распорядительные документы, определяющие особенности организации инспекционной деятельности Банка России, осуществляемой инспекционными подразделениями Банка России и структурными подразделениями Банка России (далее - распорядительные документы Банка России или Главной инспекции).

1.3.2. Функции и полномочия заместителей руководителя Главной инспекции, руководителей инспекционных подразделений Банка России, включая генерального инспектора Главной инспекции, руководителя региональной инспекции, устанавливаются настоящей Инструкцией, нормативными и иными актами Банка России, в том числе распорядительными документами Банка России или Главной инспекции, а также положениями о Главной инспекции, межрегиональных инспекциях и региональных инспекциях.

1.3.3. Главная инспекция и иные заинтересованные структурные подразделения центрального аппарата Банка России в целях обеспечения единства подходов к организации и проведению проверок кредитных организаций (их филиалов), а также к учету и анализу их результатов разрабатывают и (или) участвуют в разработке методических рекомендаций по организации и проведению проверок кредитных организаций (их филиалов).

1.3.4. Главная инспекция разрабатывает и доводит до территориальных учреждений Банка России рекомендации по подготовке регламентов взаимодействия территориальных учреждений Банка России и межрегиональных инспекций, в том числе для территориальных учреждений Банка России, по местонахождению которых не создаются региональные инспекции (далее - регламент взаимодействия), для учета при разработке совместно с межрегиональными инспекциями проектов регламентов взаимодействия, а также определяет срок представления проектов регламентов взаимодействия на утверждение руководителю Главной инспекции.

При разработке проектов регламентов взаимодействия главных управлений Банка России и межрегиональных инспекций при необходимости определяются особенности взаимодействия для действующих в составе главных управлений Банка России отделений, отделений - национальных банков (далее - отделение, отделение - национальный банк главного управления Банка России).

(В пункт 1.3 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 16.12.2015 г. №3900-У)
(см. предыдущую редакцию)

1.4. Уполномоченные представители Банка России проводят три вида проверок кредитных организаций (их филиалов): комплексные, тематические и специализированные.

Комплексная проверка - проверка, проводимая по всем основным направлениям деятельности кредитной организации, за определенный период ее деятельности.

Тематическая проверка - проверка, проводимая по отдельным направлениям деятельности или видам банковских операций и других сделок, которые осуществляются кредитной организацией (ее филиалом), за определенный период ее деятельности.

Специализированная проверка - проверка, проводимая исключительно по следующим вопросам за определенный период деятельности кредитной организации (ее филиала), а именно: выполнения кредитной организацией обязательных резервных требований; соответствия активов; наличного денежного обращения; осуществления уполномоченным банком (его филиалом) отдельных видов банковских операций с денежными знаками в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящимися в обращении и являющимися законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), а также с указанными денежными знаками, изымаемыми либо изъятыми из обращения, но подлежащими обмену (далее - наличная иностранная валюта), и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц (далее - операции с наличной иностранной валютой и чеками) во внутренних структурных подразделениях уполномоченного банка (его филиала).

(В пункт 1.4 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 16.12.2015 г. №3900-У)
(см. предыдущую редакцию)

1.5. В зависимости от местонахождения структурных подразделений кредитной организации, проверяемых в течение одной проверки, проверки кредитных организаций (их филиалов) подразделяются на два типа: региональные и межрегиональные.

1.5.1. Региональная проверка - проверка структурных подразделений кредитной организации, расположенных на территории одного или нескольких субъектов Российской Федерации, инспекционная деятельность Банка России в которых осуществляется одной и той же региональной инспекцией либо межрегиональной инспекцией, выполняющей функции региональной инспекции (в случае ее отсутствия).

При необходимости может проводиться проверка филиала кредитной организации или представительства кредитной организации либо внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала) (далее - проверка структурного подразделения кредитной организации).

1.5.2. Межрегиональная проверка - проверка структурных подразделений кредитной организации, расположенных на территории разных субъектов Российской Федерации.

К межрегиональным проверкам относится также окружная проверка - проверка структурных подразделений кредитной организации, расположенных на территории разных субъектов Российской Федерации, инспекционная деятельность Банка России в которых осуществляется одной и той же межрегиональной инспекцией.

1.6. Проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в срок, исчисляемый с даты начала проверки до даты завершения проверки (включительно) в соответствии с пунктом 1.7 Инструкции Банка России №147-И и устанавливаемый должностным лицом Банка России, подписавшим распоряжение на проведение проверки, или иным должностным лицом Банка России, определенным распоряжением на проведение проверки (далее - должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки).

Комплексная проверка кредитной организации проводится в срок до 60 рабочих дней.

Тематическая проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в срок до 35 рабочих дней (до 45 рабочих дней в случае проведения проверок системно значимой кредитной организации и (или) иной кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляет Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (далее при совместном упоминании - системно значимая кредитная организация), и кредитной организации - участника банковской группы, головной кредитной организацией которой является системно значимая кредитная организация).

Специализированная проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в срок до 20 рабочих дней.

При необходимости срок проведения проверки кредитной организации (ее филиала) может быть продлен по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, с увеличением общего срока проведения проверки не более чем до:

200 рабочих дней - для комплексной проверки;

80 рабочих дней - для тематической проверки (180 рабочих дней в случае проведения проверок системно значимой кредитной организации и кредитной организации - участника банковской группы, головной кредитной организацией которой является системно значимая кредитная организация);

25 рабочих дней - для специализированной проверки.

В срок проведения проверки не включается период, на который она может быть приостановлена по основаниям, предусмотренным пунктом 5.6 Инструкции Банка России №147-И.

(В пункт 1.6 внесены изменения в соответствии с Указаниями Центрального банка Российской Федерации от 16.12.2015 г. №3900-У, 20.12.2016 г. №4241-У, 02.05.2017 г. №4368-У)
(см. предыдущую редакцию)

1.7. В случае если надзор за деятельностью головного офиса и структурного подразделения кредитной организации осуществляют разные главные управления Банка России, предложение о проверке данного структурного подразделения кредитной организации (проводимой отдельно либо в рамках межрегиональной проверки) (далее - предложение о проведении проверки) подлежит предварительному согласованию между этими главными управлениями Банка России в части обоснования необходимости проведения проверки, проверяемого периода, вопросов, подлежащих проверке, и (при необходимости) срока ее проведения в порядке, установленном настоящим пунктом и приложением 1 к настоящей Инструкции (далее - согласование предложения о проведении проверки).

При необходимости (в рамках согласования предложения о проведении проверки) отделения, отделения - национальные банки главного управления Банка России вправе в случаях и порядке, определенных внутренними документами этого главного управления Банка России, взаимодействовать с главными управлениями Банка России, включая отделения, отделения - национальные банки главных управлений Банка России, а также отделениями Банка России.

Требование о согласовании предложения о проведении проверки не распространяется на специализированные проверки.

1.7.1. Главное управление Банка России (по результатам рассмотрения предложений отделений, отделений - национальных банков главного управления Банка России, получаемых в порядке, определенном внутренними распорядительными документами главного управления Банка России (далее - предложения отделений, отделений - национальных банков), подготавливает предложение о проведении проверки структурного подразделения кредитной организации, надзор за деятельностью которого осуществляет это главное управление Банка России либо надзор за деятельностью головного офиса которой осуществляет это главное управление Банка России, и направляет его на согласование в главное управление Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью головного офиса этой кредитной организации либо осуществляющее надзор за деятельностью этого структурного подразделения кредитной организации соответственно.

1.7.2. Главное управление Банка России, получившее предложение о проведении проверки, не позднее пяти рабочих дней со дня его получения (или в иной срок, определенный главным управлением Банка России, направившим предложение о проведении проверки):

определяет необходимость проведения проверки структурного подразделения кредитной организации, взаимодействуя (при необходимости) с главным управлением Банка России, направившим предложение о проведении проверки, для уточнения вопросов, подлежащих согласованию;

направляет извещение о согласовании (несогласовании) предложения о проведении проверки в главное управление Банка России, направившее предложение о проведении проверки.

Главное управление Банка России, направившее предложение о проведении проверки, и главное управление Банка России, получившее предложение о проведении проверки, при необходимости взаимодействуют с Главной инспекцией, генеральными инспекторами Главной инспекции и иными заинтересованными структурными подразделениями Банка России при согласовании предложения о проведении проверки (в том числе в случае межрегиональной проверки или проверки структурных подразделений системно значимых кредитных организаций и кредитных организаций - участников банковских групп, головными кредитными организациями которых являются системно значимые кредитные организации, - с Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России).

1.7.3. Главное управление Банка России уведомляет действующие в его составе отделения, отделения - национальные банки о согласовании (несогласовании) предложений отделений, отделений - национальных банков о проведении проверок структурных подразделений кредитных организаций.

(Пункт 1.7 изложен в новой редакции в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 16.12.2015 г. №3900-У)
(см. предыдущую редакцию)

1.8. Информация по вопросам организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) относится к информации ограниченного доступа и подлежит обработке, учету и хранению в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

1.8.1. Уполномоченные представители Банка России обязаны соблюдать требования, установленные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в части обработки, учета и хранения информации, отнесенной к информации ограниченного доступа, при пользовании в ходе проверки техническими средствами (включая компьютеры, телекоммуникационное оборудование, электронные носители информации (в том числе жесткие диски компьютеров (серверов и рабочих станций), удаленные запоминающие устройства и отчуждаемые (съемные) машинные носители информации), калькуляторы, копировальные аппараты, сканеры, телефоны (в том числе сотовой связи) и иные технические средства).

1.8.2. Направление в Главную инспекцию отчетности и иной информации, связанной с организацией инспекционной деятельности Банка России, осуществляется с соблюдением требований по обеспечению информационной безопасности электронных технологий передачи, обработки и хранения в системе Банка России информации ограниченного доступа, в том числе при передаче информации в электронной форме с использованием средств специализированного архивирования, в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России (далее - в установленном порядке).

1.8.3. Формирование и представление в электронном виде документов (их копий), составляемых в ходе организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), осуществляется в порядке и сроки, определенные нормативными и иными актами Банка России, регламентирующими вопросы документационного обеспечения управления и применения технологий электронного документооборота в учреждениях системы Банка России.

1.9. Организация внутреннего контроля в Главной инспекции осуществляется в соответствии с Положением Банка России от 20 января 2009 года №333-П "О внутреннем контроле в Центральном банке Российской Федерации", нормативными и иными актами Банка России, распорядительными и иными документами Главной инспекции.

Глава 2. Планирование проверок кредитных организаций (их филиалов)

2.1. Проверки кредитных организаций (их филиалов) проводятся в соответствии со Сводным годовым планом проверок кредитных организаций (их филиалов), составляемым на очередной календарный год (далее - Сводный план).

Сводный план устанавливает обязательный для исполнения структурными подразделениями Банка России перечень проверок кредитных организаций (их филиалов), упорядоченный по срокам их проведения (с указанием вида и типа проверок кредитных организаций (их филиалов).

Главная инспекция разрабатывает и доводит до структурных подразделений Банка России рекомендации по составлению и представлению предложений о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) для включения в проект Сводного плана (далее - предложения в проект Сводного плана), определяющие структуру и показатели Сводного плана, а также детализирующие порядок его составления.

Проект Сводного плана составляется в порядке, установленном приложением 2 к настоящей Инструкции.

2.2. Проект Сводного плана составляется Главной инспекцией на основе:

решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России и (или) Комитета финансового надзора Банка России;

предложений первого заместителя Председателя Банка России и (или) заместителя Председателя Банка России, курирующих структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора и (или) представители которых входят в состав Комитета финансового надзора Банка России (далее - структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора), и предложений руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего);

предложений в проект Сводного плана, представляемых структурными подразделениями Банка России, в том числе предложений о проведении проверок головных кредитных организаций банковских групп и кредитных организаций - участников банковских групп в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке осуществления надзора за банковскими группами;

предложений Агентства, направляемых в Банк России в соответствии со статьей 27 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (далее - предложения Агентства).

2.3. Предложения в проект Сводного плана, представляемые структурными подразделениями Банка России и составляемые с учетом рекомендаций, разработанных Главной инспекцией в соответствии с пунктом 2.1 настоящей Инструкции, должны содержать:

полное фирменное наименование или сокращенное фирменное наименование (при наличии) кредитной организации (полное наименование ее филиала), регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер ее филиала, содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций), наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) и его местонахождение (адрес);

обоснование необходимости проведения проверки, в том числе с указанием основания (оснований) для ее проведения;

вид проверки: комплексная проверка, тематическая проверка или специализированная проверка (с указанием тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке);

проверяемый период (при необходимости в разрезе каждого вопроса, подлежащего проверке);

месяц начала проверки (при необходимости);

тип проверки: региональная проверка (в том числе проверка структурного подразделения кредитной организации) или межрегиональная проверка (в том числе окружная проверка);

результаты согласования предложений о проведении межрегиональных проверок и (или) проверок структурных подразделений кредитных организаций - для предложений в проект Сводного плана, представляемых главными управлениями Банка России.

Структурное подразделение Банка России при подготовке предложений в проект Сводного плана учитывает необходимость обеспечения резерва времени на проведение внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) исходя из рекомендаций, разработанных Главной инспекцией в соответствии с пунктом 2.1 настоящей Инструкции.

(В пункт 2.3 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 16.12.2015 г. №3900-У)
(см. предыдущую редакцию)

2.4. Главное управление Банка России по результатам рассмотрения предложений в проект Сводного плана, представляемых отделениями, отделениями - национальными банками главного управления Банка России, подготавливает предварительные предложения в проект Сводного плана и не позднее 15 сентября текущего года направляет их в установленном порядке для сведения при подготовке предложений в проект Сводного плана:

в Департамент банковского надзора Банка России - в части предложений о проведении проверок кредитных организаций, перечень которых определяется распорядительным документом Банка России, в том числе структурных подразделений этих кредитных организаций (далее - кредитные организации, перечень которых определяется распорядительным документом Банка России);

в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России - в части предложений о проведении проверок системно значимых кредитных организаций (их филиалов) и кредитных организаций - участников банковских групп, головными кредитными организациями которых являются системно значимые кредитные организации.

(Пункт 2.4 изложен в новой редакции в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 16.12.2015 г. №3900-У)
(см. предыдущую редакцию)

2.5. Структурные подразделения центрального аппарата Банка России не позднее 1 октября текущего года направляют в Главную инспекцию предложения в проект Сводного плана (в том числе предложения, подготовленные по инициативе временных администраций по управлению кредитными организациями, а также уполномоченных представителей Банка России, руководителей групп уполномоченных представителей Банка России и (или) членов групп уполномоченных представителей Банка России, назначаемых в кредитные организации на основании статьи 76 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - уполномоченные представители).

Главная инспекция рассматривает предложения в проект Сводного плана, представленные структурными подразделениями центрального аппарата Банка России, в том числе проверяет, соответствуют ли они требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и учитывают ли они рекомендации, разработанные Главной инспекцией в соответствии с пунктом 2.1 настоящей Инструкции, и не позднее 15 октября текущего года направляет их в установленном порядке в главные управления Банка России для учета при подготовке ими предложений в проект Сводного плана, в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в части предложений о проведении проверок системно значимых кредитных организаций (их филиалов) и кредитных организаций - участников банковских групп, головными кредитными организациями которых являются системно значимые кредитные организации), а также генеральным инспекторам Главной инспекции и руководителям региональных инспекций.

Главная инспекция возвращает структурному подразделению центрального аппарата Банка России предложения в проект Сводного плана для доработки в случае их несоответствия требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также требованиям, предусмотренным пунктом 2.3 настоящей Инструкции, и устанавливает срок представления доработанных предложений в проект Сводного плана.

2.5.1. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня получения предложений Агентства направляет их копии в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент банковского надзора Банка России, а также в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в части предложений о проведении проверок системно значимых кредитных организаций (их филиалов) и (в порядке информирования) кредитных организаций - участников банковских групп, головными кредитными организациями которых являются системно значимые кредитные организации).

Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, Департамент банковского надзора Банка России и Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения копий предложений Агентства представляют в Главную инспекцию мотивированные заключения о целесообразности (нецелесообразности) проведения проверок банков по предложениям Агентства, составляемые в соответствии с подпунктом 6.8.1 пункта 6.8 настоящей Инструкции.

2.5.2. Руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее) с учетом мотивированных заключений Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, Департамента банковского надзора Банка России и Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России принимает решение о проведении проверок банков по предложениям Агентства и об их включении в проект Сводного плана.

Главная инспекция не позднее 15 октября текущего года информирует о проверках банков, включенных в проект Сводного плана по предложениям Агентства, главные управления Банка России, осуществляющие надзор за их деятельностью, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, Департамент банковского надзора Банка России, Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в части проверок системно значимых кредитных организаций (их филиалов) и кредитных организаций - участников банковских групп, головными кредитными организациями которых являются системно значимые кредитные организации), а также генеральных инспекторов Главной инспекции и руководителей региональных инспекций.

(Пункт 2.5 изложен в новой редакции в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 16.12.2015 г. №3900-У)
(см. предыдущую редакцию)

2.6. Главное управление Банка России подготавливает свои предложения в проект Сводного плана с учетом предложений в проект Сводного плана, представленных структурными подразделениями центрального аппарата Банка России, предложений иных главных управлений Банка России и результатов согласования предложений в проект Сводного плана, осуществляемого в порядке, установленном пунктом 1.7 настоящей Инструкции. Главные управления Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью банков, проверки которых включены в проект Сводного плана по предложениям Агентства, при необходимости вправе в составе предложений в проект Сводного плана представить мотивированные предложения об изменении проверяемого периода, перечня вопросов, подлежащих проверке, а также месяца начала проверки, предложенных Агентством.

Предложения в проект Сводного плана, представляемые главным управлением Банка России, подготавливаются структурным подразделением главного управления Банка России, осуществляющим функции банковского надзора, на основании предложений отделений, отделений - национальных банков главного управления Банка России и других структурных подразделений главного управления Банка России, в том числе с учетом предложений уполномоченного представителя, а также работников структурного подразделения территориального учреждения Банка России, осуществляющего функции в области надзора за кредитными организациями, в том числе работника, назначаемого куратором кредитной организации в соответствии с Положением Банка России от 7 сентября 2007 года №310-П "О кураторах кредитных организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 3 октября 2007 года №10249 ("Вестник Банка России" от 10 октября 2007 года №57) (далее - куратор).

(Пункт 2.6 изложен в новой редакции в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 16.12.2015 г. №3900-У)
(см. предыдущую редакцию)

2.7. Главное управление Банка России не позднее 1 ноября текущего года направляет в установленном порядке генеральному инспектору межрегиональной инспекции:

предложения в проект Сводного плана в соответствии с приложением 2 к настоящей Инструкции;

перечень предложений в проект Сводного плана, представленных структурными подразделениями Банка России, но не учтенных (частично учтенных) при подготовке предложений в проект Сводного плана (далее - перечень неучтенных предложений в проект Сводного плана), с обоснованием нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) и сведениями о результатах согласования со структурными подразделениями Банка России вопроса о нецелесообразности или невозможности их проведения, составленный в соответствии с приложением 2 к настоящей Инструкции.

(В пункт 2.7 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 16.12.2015 г. №3900-У)
(см. предыдущую редакцию)

2.8. Генеральный инспектор Главной инспекции рассматривает предложения в проект Сводного плана и подготавливает заключение о результатах их рассмотрения (далее - заключение генерального инспектора Главной инспекции) с учетом особенностей, определенных пунктом 7.1 настоящей Инструкции.

Заключение генерального инспектора Главной инспекции подготавливается в порядке, утвержденном руководителем Главной инспекции, с учетом результатов согласования главными управлениями Банка России предложений о проведении проверок и рассмотрения обоснований нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), указанных в перечне неучтенных предложений структурных подразделений Банка России в проект Сводного плана, а также исходя из необходимости обеспечения резерва времени для проведения внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов).

При рассмотрении предложений в проект Сводного плана генеральный инспектор Главной инспекции при необходимости запрашивает у территориальных учреждений Банка России дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в предложениях в проект Сводного плана, и устанавливает срок их представления.

По результатам рассмотрения предложений в проект Сводного плана, представленных главными управлениями Банка России, и перечня неучтенных предложений структурных подразделений Банка России в проект Сводного плана генеральный инспектор Главной инспекции направляет в соответствующие главные управления Банка России замечания и (или) предложения (при их наличии) для внесения изменений в предложения в проект Сводного плана и устанавливает срок представления генеральному инспектору Главной инспекции и руководителю региональной инспекции скорректированных предложений в проект Сводного плана.

Руководители региональных инспекций участвуют в рассмотрении предложений в проект Сводного плана в порядке, определенном нормативными и иными актами Банка России (включая распорядительные документы Банка России или Главной инспекции), а также регламентами взаимодействия. Руководители региональных инспекций (генеральные инспектора Главной инспекции в случае отсутствия региональных инспекций) не позднее 15 ноября текущего года направляют в межрегиональные инспекции и в Главную инспекцию информацию о результатах предварительного рассмотрения предложений в проект Сводного плана в соответствии с распорядительными документами Главной инспекции.

2.8.1. Главное управление Банка России направляет в установленном порядке генеральному инспектору Главной инспекции и при необходимости руководителю региональной инспекции предложения в проект Сводного плана, скорректированные с учетом замечаний и (или) предложений генерального инспектора Главной инспекции, либо обоснования нецелесообразности или невозможности учета замечаний (предложений) генерального инспектора Главной инспекции.

2.8.2. Генеральный инспектор Главной инспекции не позднее 1 декабря текущего года направляет в Главную инспекцию обобщенные предложения в проект Сводного плана по форме, определенной распорядительными и иными документами Главной инспекции, заключение генерального инспектора Главной инспекции, а также перечень неучтенных предложений в проект Сводного плана с мотивированным обоснованием нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).

(В пункт 2.8 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 16.12.2015 г. №3900-У)
(см. предыдущую редакцию)

2.9. Главная инспекция на основе решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России, Комитета финансового надзора Банка России, предложений первого заместителя Председателя Банка России и (или) заместителя Председателя Банка России, курирующих структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего), предложений в проект Сводного плана, представленных структурными подразделениями Банка России, а также заключений генеральных инспекторов Главной инспекции составляет проект Сводного плана в соответствии с приложением 2 к настоящей Инструкции.

При составлении проекта Сводного плана Главная инспекция при необходимости запрашивает у структурных подразделений Банка России дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в предложениях в проект Сводного плана, и устанавливает срок их представления.

В ходе составления проекта Сводного плана при необходимости, в том числе для корректировки предложений в проект Сводного плана, Главная инспекция взаимодействует со структурным подразделением центрального аппарата Банка России, представившим предложение в проект Сводного плана (в том числе в целях проведения проверок головных кредитных организаций банковских групп одновременно с проверками иных кредитных организаций - участников этих банковских групп, проведения проверок кредитных организаций одновременно с проверками не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры).

2.10. Главная инспекция не позднее 15 декабря текущего года представляет на согласование первому заместителю Председателя Банка России, курирующему Главную инспекцию:

проект Сводного плана;

перечень неучтенных предложений в проект Сводного плана (при наличии), представленных структурными подразделениями Банка России, с обоснованием нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).

2.11. Проект Сводного плана после его согласования с первым заместителем Председателя Банка России, курирующим Главную инспекцию, представляется на утверждение Председателю Банка России (лицу, его замещающему).

2.12. Главная инспекция не позднее семи рабочих дней со дня утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его замещающим) направляет в установленном порядке выписки из Сводного плана межрегиональным инспекциям и региональным инспекциям (в части запланированных к проведению этими инспекциями проверок кредитных организаций (их филиалов).

2.13. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его замещающим) направляет также в установленном порядке:

в главные управления Банка России - уведомления по форме выписки из Сводного плана или информационные сообщения в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют соответствующие главные управления Банка России;

в Департамент банковского надзора Банка России - копию Сводного плана;

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

ИНСТРУКЦИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Глава 1. Общие положения
Глава 2. Планирование проверок кредитных организаций (их филиалов) Глава 3. Внесение изменений в Сводный план Глава 4. Внеплановые проверки кредитных организаций (их филиалов)
Глава 5. Повторные проверки кредитных организаций (их филиалов) Глава 6. Привлечение работников других структурных подразделений Банка России и служащих Агентства к участию в проверках кредитных организаций (их филиалов) Глава 7. Организация и координация проверок по отдельным направлениям деятельности кредитных организаций (их филиалов) Глава 8. Оформление полномочий на проведение проверок кредитных организаций (их филиалов) Глава 9. Организация проведения проверки кредитной организации (ее филиала)
Глава 10. Порядок оформления результатов проверки кредитной организации (ее филиала) Глава 11. Заключительные положения Приложение 1 Форма 1 Форма 2
Приложение 2 Форма 1
Форма 2
Форма 3
Приложение 3 Форма 1
Приложение 4 Форма 1 Форма 2
Форма 3
Приложение 5 Приложение 6 Приложение 7 Форма 1 Форма 2 Форма 3 Приложение 8 Приложение 9 Приложение 10 Форма 1
Форма 2
Форма 3
Приложение 11 Приложение 12 Приложение 13 Приложение 14

Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 25 февраля 2014 года №149-И
"Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"

О документе

Номер документа:149-И
Дата принятия: 25/02/2014
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:24/03/2014
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

"Вестник Банка России", №23 - 24, 13 марта 2014 года.

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 11.1 настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования в "Вестнике Банка России" - с 24 марта 2014 года.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 02/05/2017  документом  Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в пункт 1.6 Инструкции Банка России от 25 февраля 2014 года №149-И Об... № 4368-У от 02/05/2017
Вступила в силу с: 02/05/2017


Редакция от 20/12/2016, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25 февраля 2014 года №149-И... № 4241-У от 20/12/2016
Вступила в силу с: 27/02/2017


Редакция от 16/12/2015, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25 февраля 2014 года №149-И Об организации... № 3900-У от 16/12/2015
Вступила в силу с: 03/01/2016


Первоначальная редакция от 25/02/2014