Неофициальный перевод

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 19 октября 2023 года №292

О внесении изменений в некоторые нормативные акты (укрепление аспектов, касающихся инфраструктур финансового рынка)

Парламент принимает настоящий органический закон.

Ст. I. - В Закон о Национальном банке Молдовы №548/1995 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2015 г., №297-300, ст. 544), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. В статье 2:

после понятия "Грубый проступок" дополнить статью понятием следующего содержания:

"Администратор инфраструктуры финансового рынка - юридическое лицо, устанавливающее правила функционирования инфраструктуры финансового рынка и несущее ответственность за эксплуатацию инфраструктуры.";

после понятия "Помощь по ликвидности в чрезвычайных ситуациях" дополнить статью понятиями следующего содержания:

"Платежный механизм - набор операционных функций, которые поддерживают потребителей платежных услуг в использовании электронных платежных инструментов и включают: инициирование переводов средств и хранение или запись учетных данных или информации о держателе инструмента электронного платежа. Для целей настоящего закона электронные кошельки включены в категорию платежных механизмов.

Орган управления - юридическое лицо, устанавливающее правила функционирования платежной схемы или механизма.";

после понятия "Долговое обязательство" дополнить статью понятием следующего содержания:

"Эмитент платежных инструментов - поставщик платежных услуг, выпускающий и предоставляющий в распоряжение держателя инструмент электронного платежа на основании договора, заключенного с держателем.";

в понятии "Инфраструктура финансового рынка" слово "оператором," заменить словом "администратором,";

после понятия "Инфраструктура финансового рынка" дополнить статью понятием следующего содержания:

"Мониторинг - в смысле главы VI-1 представляет собой функцию Национального банка, целью которой является содействие безопасному и эффективному функционированию инфраструктур финансового рынка, платежных схем, механизмов и инструментов, а также предотвращение системного риска.";

после понятия "Распоряжение" дополнить статью понятием следующего содержания:

"Платежная схема - набор формальных, стандартизированных и общих правил, позволяющих осуществлять перевод средств с помощью электронного платежного инструмента. Для целей настоящего закона в категорию платежных схем включены платежные схемы с использованием банковской карты, схемы денежных переводов и платежные схемы посредством платежных инструментов.".

2. Пункт f) части (1) статьи 5 изложить в следующей редакции:

"f) учреждает, регулирует, лицензирует, выдает разрешения, администрирует, мониторирует инфраструктуры финансового рынка, платежные схемы, механизмы и инструменты в целях содействия безопасному и эффективному функционированию, а также для предотвращения системного риска;".

3. Наименование главы VI-1 изложить в следующей редакции:

"Глава VI-1 Инфраструктуры финансового рынка, платежные схемы, механизмы и инструменты".

4. Статью 49-1 изложить в следующей редакции:

"Статья 49-1. Регулирование, лицензирование, авторизация и мониторирование инфраструктур финансового рынка, платежных схем, механизмов и инструментов, действующих в Республике Молдова

(1) Национальный банк регулирует, лицензирует, авторизует и мониторирует инфраструктуры финансового рынка, платежные схемы, механизмы и инструменты, стабильное и эффективное функционирование которых является существенным для финансовой стабильности, реализации денежной политики и повышения доверия общественности к осуществлению безналичных платежей.

(2) Деятельность по мониторированию заключается в:

a) получении информации, в том числе путем проведения проверок, об архитектуре и функционировании имеющихся или планируемых инфраструктур финансового рынка, о выпуске, приеме и использовании платежных инструментов и электронных денег;

b) оценке полученной информации;

c) стимулировании изменений или предписании исправительных мер и ряда санкций.

(3) В целях регулирования, лицензирования, авторизации и мониторирования инфраструктур финансового рынка, платежных схем, механизмов и инструментов в Республике Молдова Национальный банк вправе:

a) утверждать программные документы и нормативные акты, устанавливающие принципы и способ организации мониторирования инфраструктур финансового рынка, платежных схем, механизмов и инструментов;

b) принимать нормативные акты, устанавливающие условия и порядок лицензирования и выдачи разрешений управляющим инфраструктурами финансового рынка и органам управления платежными схемами и механизмами, а также требования к их деятельности в целях применения части (8) статьи 49-4 и части (8) статьи 49-5;

c) принимать нормативные акты, устанавливающие требования к эмитентам платежных инструментов в связи с выпуском этих инструментов и управления ими;

d) запрашивать и получать сведения и отчеты от управляющих инфраструктурами финансового рынка, от органов управления платежными схемами и механизмами, от их участников;

e) осуществлять контроль за деятельностью управляющих инфраструктурами финансового рынка, органов управления платежными схемами и механизмами, их участников;

f) применять исправительные меры и санкции к управляющим инфраструктурами финансового рынка, органам управления платежными схемами и механизмами и участникам любых из них.".

5. Статью 49-2 после слов "осуществляет регулирование" дополнить словом ", мониторинг".

6. Дополнить закон статьями 49-4-49-6 следующего содержания: