ЗАКОН ТУРКМЕНИСТАНА

от 13 марта 2021 года №335-VI

О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения

(новая редакция)

Настоящий Закон определяет правовую основу противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, регулирует правовые отношения лиц, осуществляющих операции или сделки с денежными средствами или иным имуществом, уполномоченного органа и других государственных органов в этой сфере.

Глава I. Общие положения

Статья 1. Основные понятия

Для целей настоящего Закона используются следующие основные понятия:

1) доходы, полученные преступным путем - денежные средства или иное имущество, приобретенные в результате совершения общественно опасного деяния;

2) имущество (средства) - активы любого рода, осязаемые или неосязаемые, материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, а также независимо от способа их приобретения и места нахождения, а равно юридические документы или акты в любой форме, в том числе в электронной или цифровой, удостоверяющие права или интересы на такие активы или участие в них, включая банковские кредиты, дорожные чеки, банковские чеки, почтовые переводы, аккредитивы, акции, облигации, векселя и другие платежные инструменты и ценные бумаги, включают в себя интерес, будь то полный или частичный, в любом таком имуществе;

3) легализация доходов, полученных преступным путем - совершение финансовых операций или других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенными незаконным путем, а равно использование указанных денежных средств или имущества для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности, превращение или перевод их в другую форму, а также сокрытие или утаивание незаконного происхождения этих денежных средств или имущества с целью придания законного характера владению, пользованию и распоряжению ими, либо извлечение прибыли или иной выгоды из этих действий;

4) финансирование терроризма - сбор или предоставление, совершенные прямо или косвенно или иным любым способом, денежных, материально-технических и иных средств или оказание финансовых услуг с целью их использования или с осознанием того, что они полностью или частично будут использованы для осуществления террористического акта, террористом, террористической группой или террористической организацией, а равно действие (бездействие) по обеспечению деятельности, связанной или не связанной с террористическим актом, террориста, террористической группы, террористической организации или организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества, созданных для достижения этих целей;

5) финансирование распространения оружия массового уничтожения - совершенные прямо или косвенно или любым иным способом сбор или предоставление денежных средств и иного имущества в целях изготовления, приобретения, перемещения, сокрытия, хранения, сбыта, использования оружия массового уничтожения (ядерного, химического, биологического, а также других видов оружия массового поражения);

6) операция или сделка с денежными средствами или иным имуществом - действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;

7) подозрительная операция или сделка с денежными средствами или иным имуществом (далее - подозрительная операция) - операция или сделка клиента, в том числе попытка совершения такой операции или сделки, операция или сделка, находящаяся в процессе совершения или уже совершенная операция или сделка, в отношении которой возникают подозрения о том, что денежные средства и иное имущество, используемые для ее совершения, являются доходом от преступной деятельности, или сама операция или сделка направлена на легализацию доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения или иную преступную деятельность;

8) уполномоченный орган - государственный орган, уполномоченный на проведение соответствующих мероприятий, направленных на осуществление государственной политики, связанной с противодействием легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения - Служба финансового мониторинга при Министерстве финансов и экономики Туркменистана;

9) внутренний контроль - совокупность мер, проводимых по выявлению операций или сделок с денежными средствами или иным имуществом, которые могут быть связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, со стороны лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом;

10) бенефициарный владелец - физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом-юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Бенефициарным владельцем клиента-физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо;

11) выгодоприобретатель - физическое или юридическое лицо (лица), в интересах (в пользу) которого действует участник операции или сделки, приобретающее выгоду на основании страхового, агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций или сделок с денежными средствами или иным имуществом;

12) деловые отношения - сотрудничество, установленное на основании документа или без документа в рамках определенного срока, направленного на достижение определенной цели;

13) банк-ширма - банк, зарегистрированный и (или) лицензируемый для осуществления банковской деятельности в государствах и на территориях, в которых он не имеет физического присутствия и который не аффилирован с какой-либо регулируемой финансовой группой, находящейся под эффективным надзором этих государств и территорий;

14) обязательный контроль - совокупность мер по сбору, обработке, анализу и использованию сведений об операциях или сделках с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемых уполномоченным органом и лицом, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, в соответствии с настоящим Законом;

15) офшорная зона - зона с особо благоприятными условиями, установленными государством для обслуживания нерезидентов, относительно осуществления банковских, страховых и других операций и сделок, льготного налогообложения или регистрации юридических лиц;

16) страна с неадекватной системой - страна, которая не выполняет или в недостаточной степени выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ);

17) публичное должностное лицо - иностранное публичное должностное лицо, национальное публичное должностное лицо, должностное лицо международной организации;

18) оценка рисков - определение и оценка риска легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения в соответствии с установленными процедурами управления рисками (выявление, оценка, мониторинг, контроль, снижение степени риска);

19) риск-ориентированный подход - общий порядок, руководствуясь которым органы надзора в соответствии с собственным пониманием рисков эффективно распределяют ресурсы для исполнения надзора и применения надзорными органами рискориентированного подхода в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

20) анализ - анализ информации, связанной с подозрительными операциями, операциями или сделками, подлежащими обязательному контролю в соответствии с настоящим Законом, а также других сведений, связанных с преступлениями по легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

21) идентификация - комплекс мер по установлению указанной (указанных) в настоящем Законе информации (сведений) о клиентах, их представителях, бенефициарных владельцах и выгодоприобретателях с использованием оригиналов документов и (или) заверенных в установленном порядке копий, а также государственных и иных информационных систем;

22) фиксирование информации (сведений) - получение и хранение информации и сведений в целях исполнения требований настоящего Закона;

23) наличные деньги и оборотные инструменты на предъявителя - наличные деньги и другие денежные инструменты в безымянной форме на предъявителя, такие, как дорожные чеки, обменные инструменты (включая чеки, векселя и денежные поручения), которые могут обращаться без ограничений и могут быть выписаны на имя фиктивного получателя платежа или в такой форме, которая переводит право на него по получении. К ним относятся незаполненные инструменты (включая чеки, векселя и денежные поручения), подписанные, но без указания имени получателя платежа;

24) компетентный орган иностранного государства - орган иностранного государства, осуществляющий в соответствии с его законодательством противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

25) блокирование финансовой операции - запрет на осуществление финансовой операции (за исключением поступления денежных (банковских, почтовых) переводов, зачисления ценных бумаг на счета "депо"), участником или выгодоприобретателем которой является физическое или юридическое лицо, включенное в определяемый в установленном порядке перечень физических и юридических лиц, причастных к террористической деятельности или финансированию распространения оружия массового уничтожения, либо юридическое лицо, бенефициарным владельцем которого является физическое лицо, включенное в этот перечень;