Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА АЗЕРБАЙДЖАНСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

от 4 февраля 2022 года №04/2

Об утверждении "Порядка открытия, ведения и закрытия банковских счетов"

Правление Центрального банка Азербайджанской Респубплики на основании статьи 22.0.17 Закона Азербайджанской Республики "О Центральном банке Азербайджанской Республики" ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить "Порядок открытия, ведения и закрытия банковских счетов" (прилагается).

2. Отменить Постановление упраздненной Палаты по надзору за финансовыми рынками Азербайджанской Республики "Об утверждении "Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов" от 10 июня 2019 года №1951100026.

3. Поручить Департаменту права (Р. Меликова) в 3-дневный срок обеспечить представление настоящего Постановления в Министерство юстиции Азербайджанской Республики для включения в Государственный реестр правовых актов Азербайджанской Республики.

Утвержден Постановлением Правления Центрального банка Азербайджанской Республики от 4 февраля 2022 года №04/2

Порядок открытия, ведения и закрытия банковских счетов

1. Общие положения

1.1. Настоящий Порядок разработан на основании статьи 36.2 Закона Азербайджанской Республики "О банках" в соответствии с Гражданским кодексом Азербайджанской Республики и другими нормативными правовыми актами и определяет правила открытия, ведения и закрытия банковских счетов в банках внутри страны, местных филиалах зарубежных банков (далее - банк).

1.2. Настоящий Порядок не распространяется на порядок открытия счетов резидентов в иностранной валюте за пределами Азербайджанской Республики, а также проведения операций по счетам резидентов, открытым в иностранной валюте, и счетам нерезидентов, открытым в национальной и иностранной валюте.

1.3. Порядок открытия, ведения и приостановления специальных избирательных счетов определяется в соответствии с Избирательным кодексом Азербайджанской Республики.

1.4. Банки открывают корреспондентские счета в национальной валюте внутри страны только в Центральном банке Азербайджанской Республики (далее - Центральный банк).

1.5. В соответствии с требованием Закона Азербайджанской Республики "О бюджетной системе" для открытия банковских счетов бюджетным организациям (организации, финансируемые непосредственно из государственного бюджета и бюджета Нахчыванской Автономной Республики) требуется письменное разрешение Агентства Государственного казначейства при Министерстве финансов Азербайджанской Республики.

1.6. В соответствии с законами Азербайджанской Республики "О гранте" и "О неправительственных организациях (общественных объединениях и фондах)" банковские операции в связи с договорами о грантах по банковским счетам резидентов в национальной валюте, а также пожертвованиями, принятыми неправительственными организациями, совершаются только при представлении документа, подтверждающего регистрацию договора (решения) о предоставлении или получении гранта соответственно, или сведений о пожертвовании. Требования к банковским операциям в связи с договорами (решениями) о гранте распространяются и на субгранты и случаи изменения срока, цели, суммы дополнительных договоров к договору (решению) о гранте, а также договоров (решений).

1.7. Понятия "резидент" и "нерезидент", используемые в настоящем Порядке, употребляются в значении, установленном Законом Азербайджанской Республики "О валютном регулировании", понятия "бенефициарный собственник", "политические деятели зарубежных государств", "деловые отношения" и "система внутреннего контроля" - в значении, установленном Законом Азербайджанской Республики "О противодействии легализации полученных преступным путем денежных средств или иного имущества и финансированию терроризма", понятие "значительная доля участия" - в значении, установленном Законом Азербайджанской Республики "О банках", понятия "электронная подпись" и "усиленная электронная подпись" - в значении, установленном Законом Азербайджанской Республики "Об электронной подписи и электронном документе".

1.8. Понятие "клиент", используемый в настоящем Порядке, наряду со значением, определенным Законом Азербайджанской Республики "О противодействии легализации полученных преступным путем денежных средств или иного имущества и финансированию терроризма" (далее - Закон о ПЛД/ФТ), включает в себя и государственные органы (структуры) и муниципалитеты.

2. Виды банковских счетов

2.1. Банковские счета делятся на следующие виды:

2.1.1. текущие счета;

2.1.2. текущие субсчета;

2.1.3. сберегательные счета;

2.1.4. корреспондентские счета.

2.2. Текущие счета открываются для следующих целей:

2.2.1. совершение банковских операций для государственных структур, муниципалитетов, юридических лиц, в том числе юридических лиц публичного права, их филиалов и представительств, международных организаций, дипломатических и иных официальных представительств, семейно-крестьянских хозяйств, собственников земли, использующих находящиеся в их собственности земли, пригодные для сельского хозяйства, физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (далее - индивидуальный предприниматель), частных нотариусов в связи с их финансово-хозяйственной деятельностью;

2.2.2. выполнение для физических лиц распоряжений по приему и зачислению денежных средств, поступивших на их счет, переводу со счета и выдаче денежных средств, а также совершению иных операций по счету;

2.2.3. выполнение обязанностей для первой организации профсоюзов, возложенных на него законом и уставом.

2.3. Текущие субсчета открываются для структурных подразделений юридических лиц, не имеющих статуса филиалов и представительств и находящихся вне места их нахождения. Средства, поступающие на эти счета, перечисляются на текущий счет юридического лица в сроки, установленные заключенным с ним договором банковского счета, за исключением выплаты заработной платы работников этих структурных подразделений, других обязательных платежей, связанных с заработной платой, а также платежей на возмещение коммунальных расходов, обеспечивающих деятельность этих структур.

2.4. К текущим счетам относятся и временные текущие счета и специальные текущие счета.

2.5. Временные текущие счета открываются для юридических лиц для оплаты долей их уставного, совместного капитала, а также имущественных долей до их государственной регистрации, а также для хранения денежных средств, выражающих стоимость инвестиционных ценных бумаг при их массовом предложении.

2.6. Специальные текущие счета открываются для следующих целей:

2.6.1. расчетный счет бюджетных организаций - совершение операций, предусмотренных в разрешении, выданном в соответствии с пунктом 1.5 настоящего Порядка;

2.6.2. депозитные счета суда, исполнительной структуры, таможенного органа, государственного органа, осуществляющего уголовное преследование, а также иных государственных органов в случаях, предусмотренных законодательством, - совершение операций, предусмотренных законодательством;

2.6.3. депозитный счет нотариуса - поступление от юридических и физических лиц в случаях, предусмотренных законом для государственных и частных нотариусов, денежных средств, ценных бумаг, их хранение и совершение иных операций;

2.6.4. гарантийный кассовый счет - сбор и использование денежных средств, предусмотренных законом, в целях гарантирования ответственности частных нотариусов перед клиентами;

2.6.5. страховой банковский счет - сбор и использование средств, предусмотренных законом, в целях гарантирования ответственности адвокатов перед подзащитными или представляемыми лицами;

2.6.6. специальный счет лица, желающего получить лицензию на валютно-обменную деятельность - залог и депонирование денежных средств, предусмотренных законом, в течение срока действия лицензии (данные депозиты не могут выступать в качестве залога для других операций);