Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 9 июля 2021 года №75

Об утверждении Положения о регистрации коллекторских компаний

Согласно статьям 7, 15, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 5, 22, 24 Закона Украины "О потребительском кредитовании", с целью установления порядка регистрации коллекторских компаний и ведения реестра коллекторских компаний Национальным банком Украины Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о регистрации коллекторских компаний, которое прилагается.

2. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на Председателя Национального банка Кирилла Шевченко.

3. Постановление вступает в силу с 14 июля 2021 года.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 9 июля 2021 года №75

Положение о регистрации коллекторских компаний

I. Общие положения

1. Вводные положения

1. Это Положение разработано в соответствии с требованиями Законов Украины "О Национальном банке Украины" и "О потребительском кредитовании" (далее - Закон о потребительском кредитовании) с целью определения порядка и условий включения в реестр коллекторских компаний (далее - Реестр), внесения изменений в сведения, которые подавались для включения лица в Реестр, а также порядок и условия исключения сведений о коллекторской компании из Реестра.

2. Требования настоящего Положения распространяются на лиц, которые имеют статус коллекторской компании в соответствии с требованиями Закона о потребительском кредитовании или имеющих намерение приобрести статус коллекторской компании в соответствии с требованиями Закона о потребительском кредитовании.

Требования настоящего Положения к структуре собственности, порядку представления сведений о структуре собственности Национального банка Украины (далее - Национальный банк), контроля за соблюдением требований по структуре собственности, порядка рассмотрения вопроса о признании структуры собственности непрозрачной, определенные в разделе IV настоящего Положения, не распространяются на заявителей, имеющих статус небанковской финансовой организации, которая имеет право предоставлять финансовые услуги факторинга и/или предоставление средств в заем, в том числе на условиях финансового кредита (далее - квалифицированное небанковское финансовое учреждение) и коллекторские компании, которые имеют статус квалифицированного небанковского финансового учреждения.

3. В этом Положении термины употребляются в таком значении:

1) безупречная деловая репутация - деловая репутация заявителя/коллекторской компании, владельцев существенного участия заявителя/коллекторской компании, руководителей заявителя/коллекторской компании, работников заявителя/коллекторской компании или лиц, привлеченных заявителем/коллекторской компанией на основании гражданско-правовых договоров для непосредственного взаимодействия с потребителями (далее - привлеченные лица), которая соответствует требованиям настоящего Положения и нормативно-правового акта по вопросам установления квалификационных требований к работникам коллекторских компаний;

2) бенефицирное право собственности в трастовой конструкции - право на получение любой выгоды и/или дохода от трастовой конструкции;

3) дата представления полного пакета документов - дата регистрации в Национальном банке пакета документов, поданного в полном объеме согласно перечню документов для осуществления процедуры, предусмотренной настоящим Положением;

4) заявитель - лицо, которое согласно законодательству Украины имеет право обратиться в Национальный банк с целью включения в Реестр в порядке, определенном настоящим Положением;

5) электронная копия оригинала документа в бумажной форме - визуальное представление бумажного документа в электронной форме, полученное путем сканирования бумажного оригинала документа, соответствие оригиналу которого засвидетельствовано квалифицированной электронной подписью, которая наложена на документ с соблюдением требований законодательства Украины в сфере электронных доверительных услуг и электронного документооборота (далее - КЭП) заявителя/нотариуса (кроме случаев, когда такое заверение не требуется по настоящему Положению) (далее - электронная копия документа);

6) электронные источники - базы и банки данных или любые другие сервисы, которые предоставляют пользователям информацию в электронном виде;

7) иностранная коллекторская компания - юридическое лицо, которое имеет право урегулировать просроченную задолженность в соответствии с законодательством иностранного государства;

8) иностранное юридическое лицо - юридическое лицо, главный офис которого зарегистрирован в иностранном государстве;

9) руководитель - единоличный исполнительный орган или члены коллегиального исполнительного органа и члены совета (надзорного, наблюдательного - при наличии) заявителя/коллекторской компании;

10) ключевой участник в структуре собственности заявителя/коллекторской компании (далее - ключевой участник коллекторской компании) - это:

физическое лицо, владеющее долей (акциями) в уставном капитале такого заявителя/коллекторской компании, юридическое лицо, владеющее долей (акциями) в уставном капитале в размере двух и больше процентов в уставном капитале такого заявителя/коллекторской компании, и в то же время:

если заявитель/коллекторская компания имеет более чем 20 участников - физических лиц, то ключевыми участниками заявителя/коллекторской компании считаются 20 участников - физических лиц, доли которых являются наибольшими;

если одинаковые по размеру доли (пакеты акций) в уставном капитале заявителя/коллекторской компании принадлежат более чем 20 участникам - физическим лицам, то ключевыми участниками заявителя/коллекторской компании считаются все физические лица, которые владеют долями (пакетом акций) в размере двух и больше процентов в уставном капитале такого заявителя/коллекторской компании;

считается, что публичная компания не имеет ключевых участников;

11) цепь владения корпоративными правами юридического лица - информация о составе ключевых участников юридического лица, которая включает информацию о ключевых участниках первого и каждого последующего уровня владения корпоративными правами юридического лица;

12) международная финансовая организация - учреждение, с которым Правительство Украины заключило соглашение о сотрудничестве и для которого в соответствии с законами Украины установлены привилегии и иммунитеты;

13) окончательные ключевые участники заявителя/коллекторской компании - это ключевые участники - физические лица, а также ключевые участники - юридические лица, которые в своем составе не имеют ключевых участников.

Окончательными ключевыми участниками являются государство (в лице соответствующего государственного органа), территориальная община (в лице соответствующего органа местного самоуправления), международная финансовая организация, а также публичная компания, если они владеют двумя и более процентами корпоративных прав заявителя/коллекторской компании или ключевого участника в структуре собственности заявителя/коллекторской компании;

14) публичная компания - юридическое лицо, созданное в форме публичного акционерного общества, акции которого включены в биржевые списки (прошли процедуру листинга) и допущены к торгам в регулируемом сегменте квалифицированной фондовой биржи;

15) трастовая конструкция - основанный на договоре или ином договоре режим владения/управления имуществом, который предполагает расщепление права собственности на юридическое право собственности, которое передается доверительному управляющему, и бенефициарное право собственности, которое передается выгодополучателям (бенефициарам);

16) уполномоченное лицо Национального банка - Председатель Национального банка, первый заместитель и заместители Председателя, руководители подразделений Национального банка и их заместители, которые обеспечивают выполнение функций Национального банка, предусмотренных настоящим Положением, руководитель по лицензированию (руководитель структурного подразделения Национального банка, ответственного за регистрацию коллекторских компаний, его заместитель, руководитель подразделения в составе указанного структурного подразделения Национального банка, его заместителя или лица, исполняющие их обязанности);

17) уполномоченный представитель - физическое лицо, которое имеет право на совершение соответствующих действий от имени заявителя/коллекторской компании на основании закона, устава, доверенности или другого документа о предоставлении таких полномочий в соответствии с законодательством Украины;

18) циклическая структура собственности - структура собственности заявителя/коллекторской компании, в которой:

заявитель/коллекторская компания является владельцем существенного участия в юридическом лице, которая одновременно является владельцем существенного участия в заявителе/коллекторской компании, и/или

владельцы существенного участия заявителя/коллекторской компании одновременно обладают прямым и/или косвенным участием друг в друге на одном или нескольких уровнях/цепи владения корпоративными правами, прямо и/или косвенно, в совокупном размере не менее 25 %.

Другие термины в этом Положении употребляются в значениях, приведенных в Законе о потребительском кредитовании, Законе Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" и других законодательных актах Украины.

4. Национальный банк во время совершения действий, предусмотренных настоящим Положением, руководствуется такими принципами:

1) равноценности сущности и формы (оценки сделок, операций, обстоятельств и событий с точки зрения их сущности и формы);

2) обоснованного сомнения (осуществления дополнительной/углубленной проверки/анализа сделок, операций, обстоятельств и/или событий при наличии обоснованного сомнения относительно них);

3) комплексного анализа (исследования всех обстоятельств и условий конкретной ситуации при принятии соответствующего решения).

2. Общие требования к документам, которые подаются Национальному банку

5. Заявитель подает Национальному банку документы в рамках осуществления процедур по этому Положению в соответствии с определенными настоящим Положением перечнем и требованиями.

6. Заявитель имеет право подать Национальному банку дополнительные документы относительно его обращения с письменным обоснованием целесообразности их представления.

7. Заявитель несет ответственность за полноту и достоверность данных, содержащихся в представленных Национальному банку документах.

8. Документы, представляемые Национальному банку в соответствии с настоящим Положением, должны оформляться на украинском языке, не содержать исправлений и неточностей.

9. Документы, составленные на иностранном языке, для подачи Национальному банку должны быть переведены на украинский язык (подлинность подписи переводчика удостоверяется нотариально). Документы, составленные на иностранном языке, не переводятся на украинский язык в случае одновременного приведения их текста на украинском языке.

10. Документы, выданные в иностранном государстве, для представления Национальному банку должны легализоваться в установленном законом порядке, если иное не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины.

11. Заявитель подает Национальному банку обоснованные объяснения в случае невозможности соблюдения определенных в пункте 10 главы 2 раздела I настоящего Положения требований относительно оформления документов, выданных в иностранном государстве, по независящим от него причинам. Национальный банк имеет право рассмотреть документы, выданные в иностранном государстве, оформленные без соблюдения указанных в пункте 10 главы 2 раздела I настоящего Положения требований, если признает объяснения заявителя обоснованными и не будет сомнений относительно достоверности документов и изложенной в них информации (соответствующее решение принимает уполномоченное лицо Национального банка).

12. Копии документов юридического лица, выданные в иностранном государстве и легализация которых не предусмотрена международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины, представляются Национальному банку за подписью руководителя или иного уполномоченного представителя юридического лица.

Копии документов в отношении физического лица, выданные в иностранном государстве и легализация которых не предусмотрена международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины, представляются Национальному банку за подписью физического лица или его уполномоченного представителя.

13. Документы, полученные из электронных источников, заверяются подписью:

1) физического лица, в отношении которого такие документы выданы или его уполномоченного представителя;

2) уполномоченного представителя юридического лица, в отношении которого такие документы выданы.

14. Заявитель имеет право подать в Национальный банк копию документа (электронную копию документа), если настоящим Положением не установлено обязанности по представлению оригинала документа, заверенную в таком порядке:

1) копия документа (электронная копия документа), выдана уполномоченным государственным органом и заверена подписью (КЭП для электронных копий документов) заявителя (его уполномоченного представителя) или нотариусом;

2) копия документа (электронная копия документа) физического лица удостоверяется подписью (КЭП для электронных копий документов) такого лица, его уполномоченного представителя или заявителя;

3) копия документа (электронная копия документа) юридического лица заверяется подписью (КЭП для электронных копий документов) его уполномоченного представителя или заявителя;

4) копия документа (электронная копия документа), выданного в иностранном государстве, удостоверяется подписью (КЭП для электронных копий документов) заявителя (его уполномоченного представителя) или нотариуса.

15. Пакет документов, который подается Национальному банку в соответствии с настоящим Положением, должен включать оригинал документа (электронный документ) или его копию (электронную копию документа), удостоверенную в соответствии с пунктом 14 главы 2 раздела I настоящего Положения, подтверждающую полномочия уполномоченного представителя (кроме руководителя юридического лица) на подачу и подпись документов от имени заявителя.

16. Пакет документов, подаваемый Национальному банку в соответствии с настоящим Положением, должен сопровождаться:

1) сопроводительным письмом с описью всех документов в пакете с названиями, датами выдачи, органами (лицами), их выдавшими, который подписывается лично заявителем - физическим лицом либо уполномоченным представителем заявителя или с наложением на опись КЭП соответствующего лица;

2) согласием заявителя на обработку персональных данных лица (лиц), хранение, проверку и передачу другим государственным органам Украины полученных от лица сведений и документов. Согласие подписывается лично заявителем - физическим лицом или руководителем заявителя - юридического лица;

3) уверением заявителя, что он получил согласие на обработку персональных данных физических лиц, в отношении которых предоставляются персональные данные.

Документы, указанные в подпунктах 2, 3 пункта 16 главы 2 раздела I настоящего Положения, не представляются в случаях, когда предоставление соответствующей информации требуется в соответствии с документами, составленными по формам, размещенным в приложениях к настоящему Положению.

17. Документы, предусмотренные настоящим Положением, представляются Национальному банку:

1) в форме электронного документа, подписанного уполномоченным представителем заявителя/коллекторской компании или ответственным лицом за предоставление информации о структуре собственности в Национальном банке (далее - ответственное лицо) путем наложения КЭП через веб-портал Национального банка в виде файлов отчетности OS1, OS2, OS3, требования к формированию которых размещены на странице официального Интернет-представительства Национального банка в разделе "Статистика/Организация статистической отчетности/Реестр показателей отчетности небанковских финансовых учреждений", - для документов, предусмотренных в подпунктах 2, 3 пункта 120 главы 16 раздела IV настоящего Положения;

2) в бумажной форме с собственноручной подписью заявителя или его уполномоченного представителя/ответственного лица с одновременным обязательным представлением электронных копий этих документов без наложения КЭП на цифровых носителях информации (USB-флэш-накопителях) или на почтовый ящик Национального банка (nbu@bank.gov.ua);

3) в форме электронного документа или электронной копии документа, подписанного заявителем или его уполномоченным представителем/ответственным лицом путем наложения КЭП, электронного сообщения на почтовый ящик Национального банка (nbu@bank.gov.ua) или другими средствами электронной связи, которые используются Национальным банком для электронного документооборота.

18. Электронные документы и копии документов должны иметь краткое название латинскими буквами, которое отражает содержание и реквизиты документа.

Страницы документов в бумажной форме должны быть пронумерованы, прошиты, заверены подписью заинтересованного лица.

19. Электронные копии документов создаются путем сканирования документов в бумажной форме с учетом следующих требований:

1) документ сканируется в файл формата PDF;

2) сканированная копия каждого документа хранится как отдельный файл;

3) документы, содержащие более одной страницы, сканируются в один файл;

4) разрешение сканирования должно быть не ниже 300 dpi.

20. Национальный банк проверяет на целостность и аутентичность данных полученные электронные документы и/или электронные копии документов. Национальный банк уведомляет заявителя о непринятии документов в течение пяти рабочих дней со дня получения Национальным банком документов, если проверка таких документов не прошла успешно.