Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 6 марта 2022 года №39

Об урегулировании деятельности участников рынка небанковских финансовых услуг, небанковских финансовых групп, участников платежного рынка, коллекторских компаний и юридических лиц, получивших лицензию на предоставление банкам услуг по инкассации

Согласно статьям 7, 15, 55-1 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 19, 21, 28 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", статье 36 Закона Украины "О страховании", статье 26 Закона Украины "О кредитных союзах", статьям 9, 10 и 12 Закона Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине", Закону Украины "О правовом режиме военного положения", Закону Украины от 24 февраля 2022 года №2102-IX "Об утверждении Указа Президента Украины "О введении военного положения в Украине"", Указу Президента Украины от 24 февраля 2022 года №64/2022 "О введении военного положения в Украине", с целью обеспечения безопасности и финансовой стабильности финансовой системы, предотвращения кризисных явлений в период введения военного положения и минимизации негативного влияния последствий военной агрессии Российской Федерации против Украины Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Распространить требования данного постановления на:

1) участников рынка небанковских финансовых услуг, надзор за деятельностью которых осуществляет Национальный банк Украины (далее - участники рынка небанковских финансовых услуг):

небанковские финансовые учреждения;

юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги;

лиц, оказывающих посреднические услуги на рынках финансовых услуг;

физических лиц-предпринимателей, которые предоставляют финансовые услуги;

постоянные представительства в форме филиалов иностранных страховых компаний, которые получили в установленном порядке лицензию на осуществление страховой деятельности;

2) небанковские финансовые группы, надзор на консолидированной основе за которыми осуществляет Национальный банк Украины (далее - Национальный банк);

3) платежные организации платежных систем, участников-резидентов платежных систем;

3-1) операторов платежных систем, технологических операторов платежных услуг;

4) коллекторские компании;

5) юридических лиц, получивших лицензию Национального банка Украины на предоставление банкам услуг по инкассации;

6) коммерческих агентов, привлеченных для предоставления финансовых платежных услуг;

7) небанковских поставщиков платежных услуг, определенных Законом Украины" О платежных услугах " (кроме поставщиков нефинансовых платежных услуг), поставщиков ограниченных платежных услуг.

1-1. Требования настоящего постановления распространяются на банки, органы государственной власти, органы местного самоуправления, которые являются поставщиками платежных услуг, в случаях, определенных настоящим постановлением.

2. Национальный банк не применяет к лицам, указанным в пункте 1 настоящего постановления, мер воздействия за:

1) непредставление отчетности, установленной Правилами составления и представления отчетности участниками рынка небанковских финансовых услуг в Национальный банк Украины, утвержденными постановлением Правления Национального банка Украины от 25 ноября 2021 года №123 (далее - Правила №123), а также другой информации и/или документов, которую/которые по состоянию на день вступления в силу закона Украины от 27 июля 2022 года №2463-IX "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно особенностей деятельности финансового сектора в связи с введением военного положения в Украине" (далее - Закон) эти лица обязаны были подать в Национальный банк в соответствии с требованиями, установленными законодательством Украины, включая представление информации и/или документов на запрос или требование Национального банка, срок предоставления которой/которых не истек на дату вступления в силу Закона, при условии, что такие нарушения устранены в течение 60 календарных дней со дня вступления в силу Закона или допущены лицами, местонахождением которых являются населенные пункты территориальных общин, включенные в перечень территориальных общин, которые расположены в районе проведения военных (боевых) действий или находятся во временной оккупации, окружении (блокировании), который формируется в порядке, установленном Кабинетом Министров Украины (далее - Перечень), в период пребывания территориальной общины в Перечне и в течение трех месяцев после ее исключения из Перечня;

2) нарушения сроков представления финансовой отчетности и консолидированной финансовой отчетности за 2021 год, промежуточной финансовой отчетности и промежуточной консолидированной финансовой отчетности за 2022 год, составленных на основе таксономии финансовой отчетности по международным стандартам в едином электронном формате, в центр сбора финансовой отчетности, операционное управление которым осуществляет Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку;

3) нарушения требования о наличии собственного капитала, определенного в пункте 162 раздела II Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153 (далее - Положение о лицензировании и регистрации), при условии, что такие нарушения были допущены лицами, местонахождением которых является населенные пункты территориальных общин, включенные в Перечень, в период нахождения территориальной общины в Перечне и в течение трех месяцев после ее исключения из Перечня;

4) нарушения требований по представлению в Национальный банк документов и информации, предусмотренных постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153 "Об утверждении Положения о лицензировании и регистрации предоставителей финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг" (с изменениями) (далее - Постановление №153), постановлением Правления Национального банка Украины от 12 августа 2022 года №177 "Об особенностях применения процедур регистрации и лицензирования участников рынка небанковских финансовых услуг в период действия военного положения и внесении изменений в постановления Правления Национального банка Украины от 06 марта 2022 года №39" (далее - Постановление №177), Положением о лицензировании и регистрации при условии, что такие нарушения допущены до 17 августа 2022 года и устранены в течение 60 календарных дней с этой даты или допущены после 17 августа 2022 года лицами, местонахождением которых являются населенные пункты территориальных общин, включенные в Перечень, в период нахождения территориальной общины в таком Перечне и в течение трех месяцев после ее исключения из Перечня;

5) нарушения требований относительно представления в Национальный банк документов и информации, предусмотренных нормативно-правовыми актами Национального банка, указанными в приложении к настоящему постановлению [кроме Положения о порядке выдачи небанковским финансовым учреждениям, операторам почтовой связи лицензий на осуществление валютных операций, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 09 августа 2002 года №297, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 29 августа 2002 года за №712/7000 (с изменениями), и Положения о порядке выдачи лицензии на торговлю валютными ценностями, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 26 марта 2021 года №26], при условии, что такие нарушения допущены до 17 августа 2022 года и устранены в течение 60 календарных дней с этой даты или допущены после 17 августа 2022 года лицами, местонахождением которых являются населенные пункты территориальных общин, включенные в Перечень, в период нахождения территориальной общины в таком Перечне и в течение трех месяцев после ее исключения из Перечня.

3. Национальный банк в течение действия военного положения в Украине не применяет к страховщикам меры воздействия за нарушение норматива качества активов, установленного Положением об обязательных критериях и нормативах достаточности капитала и платежеспособности, ликвидности, прибыльности, качества активов и рискованности операций страховщика, утвержденным распоряжением Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, от 07 июня 2018 года №850, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 06 июля 2018 года за №782/32234 (с изменениями) (далее - Положение №850).

3-1. Национальный банк в течение действия военного положения в Украине за нарушение обязательных критериев и нормативов достаточности капитала и платежеспособности, ликвидности, доходности, рискованности операций страховщика, установленных Положением №850, имеет право не применять меры воздействия за такие нарушения, если нарушение вызвано изменением справедливой стоимости: