Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 28 февраля 2017 года №15

О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины

Согласно статьям 6, 7, 15, 25, 44, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины" и руководствуясь статьями 66, 67 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" и положениями разделов II и III Декрета Кабинета Министров Украины от 19 февраля 1993 года №15-93 "О системе валютного регулирования и валютного контроля", в целях совершенствования порядка проведения некоторых валютных операций Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утратил силу в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 21.11.2017 г. №118.

2. Внести в постановление Правления Национального банка Украины от 7 апреля 2016 года №247 "Об утверждении Инструкции о порядке формирования уполномоченными банками реестров и внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины по вопросам формирования уполномоченными банками реестров" (с изменениями) следующие изменения:

1) заголовок изложить в следующей редакции:

"Об утверждении Инструкции о порядке формирования уполномоченными банками информационного файла";

2) пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Утвердить Инструкцию о порядке формирования уполномоченными банками информационного файла, которая прилагается".

3. Утвердить Изменения в Инструкцию о порядке формирования уполномоченными банками реестров, утвержденную постановлением Правления Национального банка Украины от 7 апреля 2016 года №247 (с изменениями), изложив ее в новой редакции, которая прилагается.

4. Департаменту финансового мониторинга (Береза И.В.) довести содержание настоящего постановления до сведения банков Украины для использования в работе, а банкам Украины - до сведения клиентов.

5. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Рожкову К.В.

6. Постановление вступает в силу с 22 марта 2017 года.

Утверждена Постановлением Правления Национального банка Украины от 7 апреля 2016 года №247

(в редакции Постановления Правления Национального банка Украины от 28 февраля 2017 года №15)

Инструкция о порядке формирования уполномоченными банками информационного файла

1. Настоящая Инструкция устанавливает порядок, сроки, форму и способ представления уполномоченными банками в Национальный банк Украины (далее Национальный банк) информации об операциях по покупке иностранной валюты/ перечислении за пределы Украины иностранной валюты/ перечислении средств в гривнах в пользу нерезидентов через корреспондентские счета банков-нерезидентов в гривнах, открытые в уполномоченных банках/перечисление средств, осуществляется в пользу нерезидентов через филиалы уполномоченных банков, открытые на территории других государств (далее - Инструкция).

2. Уполномоченные банки обязаны предоставлять в Национальный банк информацию об операциях по покупке иностранной валюты/перечислении за пределы Украины иностранной валюты/перечислении средств в гривнах в пользу нерезидентов через корреспондентские счета банков-нерезидентов в гривнах, открытые в уполномоченных банках/перечислении средств, осуществляемых в пользу нерезидентов через филиалы уполномоченных банков, открытые на территории других государств, в виде информационного файла # 2С "Информация об операциях по покупке и/ или перечисления безналичной валюты в разрезе субъектов" (далее - информационный файл) (приложение 1 к настоящей Инструкции) и документы в соответствии с порядком, в сроки, по форме и способом, которые определяются настоящей Инструкцией.

3. Уполномоченные банки обязаны включать в информационного файла информацию относительно следующих операций:

1) покупки и/или перечисления иностранной валюты за пределы Украины по авансовым платежам уполномоченных банков и их клиентов по импорту товара;

2) покупки и/или перечисления за пределы Украины иностранной валюты клиентами уполномоченных банков, которые не связаны с выполнением авансовых платежей за импорт товара;

3) перечисления средств в гривнах по поручению клиентов в пользу нерезидентов через корреспондентские счета банков-нерезидентов в гривнах, открытые в уполномоченных банках;

4) перечисления средств, которое осуществляется по поручению клиентов в пользу нерезидентов через филиалы уполномоченных банков, открытые на территории других государств;

5) покупки и/или перечисления иностранной валюты за пределы Украины по собственным операциям уполномоченных банков по возврату иностранному инвестору дивидендов.

4. Требования настоящей Инструкции не распространяются на:

1) покупку иностранной валюты по поручению клиентов для выполнения обязательств в иностранной валюте по кредитным договорам, заключенным с уполномоченными банками;

2) перечисление клиентами-резидентами в пользу нерезидентов средств в гривнах:

по контрактам (договорам), осуществляемым за счет целевых бюджетных средств;

на корреспондентские счета Европейского банка реконструкции и развития в гривнах, открытые в уполномоченных банках.

5. Уполномоченные банки обязаны включать информацию об указанных в пункте 3 настоящей Инструкции собственных операциях и операциях их клиентов в информационный файл в день осуществления операции (далее - день/дата осуществления операции).

Днем осуществления операций клиентов является день покупки иностранной валюты на основании полученных от клиентов заявлений о покупке иностранной валюты и/или день перечисления средств на основании полученных от клиентов платежных поручений в иностранной валюте/платежных поручений на перечисление средств в гривнах в пользу нерезидентов через корреспондентские счета банков нерезидентов в гривнах, открытые в уполномоченных банках/платежных поручений на перечисление средств, осуществляется в пользу нерезидентов через филиалы уполномоченных банков, открытые на территории других государств, и/или день перечисления средств для формирования денежного обеспечения по документарным аккредитивом на основании полученных от клиентов заявлений об открытии аккредитива и/или день покупки/перечисления средств на основании оформленного в установленном порядке договора о предоставлении банковских услуг (далее - заявление, платежное поручение, заявление об открытии аккредитива, договор о предоставлении банковских услуг соответственно).

6. Уполномоченные банки подают в Национальный банк информационный файл по форме, приведенной в приложении 1 к настоящей Инструкции.

7. Уполномоченные банки подают информационный файл в региональном разрезе по электронной почте Национального банка Центральной расчетной палате Национального банка Украины (далее - ЦРП) по адресу INF_1HC @ U1H0 до 20.00 дня совершения сделок.

8. Уведомление о приеме информационного файла должно поступать в уполномоченные банки от ЦРП после 08.00 на следующий рабочий день.

9. Уполномоченные банки подают в Национальный банк информационный файл с нулевыми показателями, если данных нет.

10. По операциям клиентов по покупке иностранной валюты, которые меньше, чем 50 000 долларов США (эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком на дату осуществления операции) и не связаны с выполнением авансовых платежей за импорт товара, расчетами в форме документарного аккредитива и операциями по возврату за границу иностранному инвестору дивидендов, информация в информационный файл включается отдельными строками. Копии документов, на основании которых осуществлялись такие операции, уполномоченными банками не подаются.

По операциям клиентов по перечислению иностранной валюты, которые меньше, чем 50 000 долларов США (эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком на дату осуществления операции) и не связаны с выполнением авансовых платежей по импорт товара, расчетами в форме документарного аккредитива и операциями по возврату за границу иностранному инвестору дивидендов, информация в информационный файл не включается. Копии документов, на основании которых осуществлялись такие операции, уполномоченными банками не подаются.

11. По операциям клиентов по покупке/ перечислению иностранной валюты, которые равны или больше, чем 50 000 долларов США (эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком на дату осуществления операции), и не связанные с выполнением авансовых платежей за импорт товара, расчетами в форме документарного аккредитива и операциями по возврату за границу иностранному инвестору дивидендов, информация в информационный файл включается отдельными строками. Уполномоченные банки подают копии документов (в отсканированном виде), на основании которых осуществлялись такие операции.

12. По операциям клиентов по перечислению средств в гривнах в пользу нерезидентов через корреспондентские счета банков-нерезидентов в гривнах, открытые в уполномоченных банках/перечислению средств, осуществляется в пользу нерезидентов через филиалы уполномоченных банков, открытые на территории других государств, которые меньше, чем эквивалент 50 000 долларов США по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком на дату осуществления операции, и не связаны с выполнением авансовых платежей за импорт товара, информация в информационный файл включается отдельными строками. Копии документов, на основании которых осуществлялись такие операции, уполномоченными банками не подаются.

13. По операциям клиентов по перечислению средств в гривнах в пользу нерезидентов через корреспондентские счета банков-нерезидентов в гривнах, открытые в уполномоченных банках/перечисление средств, осуществляется в пользу нерезидентов через филиалы уполномоченных банков, открытые на территории других государств, которые равны или больше, чем эквивалент 50 000 долларов США по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком на дату осуществления операции, и не связаны с выполнением авансовых платежей за импорт товара, информация в информационный файл включается отдельными строками. Уполномоченные банки подают копии документов (в отсканированном виде), на основании которых осуществлялись такие операции.

14. По операциям по покупке/ перечислению иностранной валюты с целью возврата за границу иностранному инвестору дивидендов информация в информационный файл включается отдельными строками независимо от суммы сделки. Уполномоченные банки подают копии документов (в отсканированном виде), на основании которых осуществлялись такие операции.

15. По операциям по покупке иностранной валюты для формирования денежного обеспечения по документарным аккредитивам информация в информационный файл включается отдельными строками независимо от суммы сделки. По таким операциям уполномоченные банки:

1) не подают копии документов, на основании которых осуществлялись операции, при условии, если аккредитив соответствует требованиям абзацев второго - четвертого подпункта 2 пункта 1 постановления Правления Национального банка Украины от 23 февраля 2015 года №124 "Об особенностях осуществления некоторых валютных операций" (с изменениями) (далее - Постановление №124);

2) подают копии документов (в отсканированном виде), на основании которых осуществлялись операции, при условии, если аккредитив не соответствует требованиям абзацев второго - четвертого подпункта 2 пункта 1 Постановления №124, исключительно по операциям, которые равны или больше, чем 50 000 долларов США (эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком на дату осуществления операции).

По операциям по перечислению собственных (не купленных) средств в иностранной валюте для формирования денежного обеспечения по документарным аккредитивам уполномоченные банки:

1) не включают информацию в информационный файл и не подают копии документов, на основании которых осуществлялись такие операции, при условии, если аккредитив соответствует требованиям абзацев второго и четвертого подпункта 2 пункта 1 Постановления №124;

2) включают информацию в информационный файл отдельными строками, независимо от суммы операции, подают копии документов (в отсканированном виде), на основании которых осуществлялись такие операции, исключительно по операциям, которые равны или больше, чем 50 000 долларов США (эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком на дату осуществления операции), при условии, если аккредитив не соответствует требованиям абзацев второго и четвертого подпункта 2 пункта 1 Постановления №124.

16. По операциям по покупке иностранной валюты/перечислению иностранной валюты/ перечислению средств в гривнах в пользу нерезидентов через корреспондентские счета банков-нерезидентов в гривнах, открытые в уполномоченных банках/перечислению средств, осуществляется в пользу нерезидентов через филиалы уполномоченных банков, открытые на территории других государств, связанных с выполнением авансовых платежей за импорт товара, информация в информационный файл включается отдельными строками независимо от суммы сделки. Уполномоченные банки подают копии документов (в отсканированном виде), на основании которых осуществлялись такие операции, исключительно по операциям, которые равны или больше, чем 50 000 долларов США (эквивалент этой суммы в другой валюте по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком на дату осуществления операции).

17. В случае совершения одним резидентом в течение одного рабочего дня двух и более операций по покупке иностранной валюты/перечисление иностранной валюты/ перечисление средств в гривнах в пользу нерезидентов через корреспондентские счета банков-нерезидентов в гривнах, открытые в уполномоченных банках/перечисление средств, осуществляется в пользу нерезидентов через филиалы уполномоченных банков, открытые на территории других государств, по внешнеэкономическим контрактам (договорам) с одним и тем же нерезидентом при условии, если общая сумма операций равна или больше, чем 50 000 долларов США (эквивалент этой суммы в другой валюте по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком на дату совершения операции), информация в информационный файл включается отдельными строками. Уполномоченные банки подают копии документов (в отсканированном виде), на основании которых осуществлялись такие операции.

По операции по перечислению средств в иностранной валюте на сумму, равную или больше, чем эквивалент 50 000 долларов США (эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком на дату совершения операции), информация в информационный файл включается при условии, если иностранная валюта для перечисления приобреталась отдельными суммами, по которым информация по покупке включалась в информационный файл в обобщенном виде без представления копий документов (в отсканированном виде), на основании которых осуществлялись такие операции, и/или при условии, если сумма платежного поручения состоит из суммы купленной иностранной валюты и иностранной валюты за счет собственных (не купленных) средств. Уполномоченные банки подают копии документов (в отсканированном виде), на основании которых осуществлялись такие операции.

18. По операции по перечислению средств в иностранной валюте, которая осуществляется за счет купленной иностранной валюты, информация о которой была включена уполномоченным банком в информационный файл и были представлены копии документов (в отсканированном виде), на основании которых осуществлялась(лись) операция(и) по покупке иностранной валюты, информация в информационный файл не включается.

19. По операциям по перечислению иностранной валюты за пределы Украины по поручению Государственной казначейской службы Украины информация в информационный файл включается отдельными строками независимо от суммы сделки. Копии документов, на основании которых осуществлялись такие операции, уполномоченными банками не подаются.

20. По операциям клиентов по покупке/перечислению иностранной валюты за пределы Украины для оплаты лечения физических лиц за рубежом информация в информационный файл включается отдельными строками независимо от суммы сделки. Копии документов, на основании которых осуществлялись такие операции, уполномоченными банками не подаются.

21. Уполномоченные банки подают копии документов, на основании которых осуществлялись операции по покупке иностранной валюты/перечислению иностранной валюты/перечислению средств в гривнах в пользу нерезидентов через корреспондентские счета банков-нерезидентов в гривнах, открытые в уполномоченных банках/перечислению средств, осуществляется в пользу нерезидентов через филиалы уполномоченных банков, открытые на территории других государств (далее - копии документов), в отсканированном виде (все страницы одного документа сканируются одним файлом в черно-белом формате) средствами электронной почты Национального банка после 20.00 дня совершения сделки, но не позднее 08.30 дня, следующего за днем представления информационного файла на адрес 28WCON2C @ U0H0. Уполномоченные банки имеют право для упрощения рассмотрения копий документов подавать объяснение операций.

22. Уполномоченные банки вместе с копиями документов подают:

1) выписки о движении средств по текущим счетам клиентов, открытым в уполномоченном банке, которые использовались для покупки иностранной валюты/ перечисления иностранной валюты/перечисления средств в гривнах, за предыдущие 30 рабочих дней (включительно с днем представления информационного файла). Выписки обязательно должны содержать ежедневный входящий и исходящий остаток по счету, расшифровку контрагентов, назначение платежа, код и наименование банка получателя. Выписки должны быть сформированы в формате Excel и в таком виде, который позволит выполнять сортировку и поиск имеющейся в них информации;

2) справку о состоянии расчетов по внешнеэкономическим контрактам (договорам) по импорту/экспорту товара (приложение 2), справку о состоянии расчетов по кредитному договору/договору займа (приложение 3) или справку о состоянии расчетов по операциям по возврату за границу иностранному инвестору дивидендов (приложение

4), которые содержат основные денежные показатели, характеризующие состояние расчетов на дату подачи информационного файла включительно (с учетом осуществленных в этот день операций);

3) отдельное решение Национального банка, на основании которого проводилась операция по покупке иностранной валюты/переводу иностранной валюты/перечислению средств в гривнах (при наличии).

23. Национальный банк имеет право получать документы/информацию, в том числе относительно финансовой операции и ее участников, от уполномоченного(ых) банка(ов) и/или других официальных источников (в том числе от государственных органов, других банков, юридических и/или физических лиц, при осуществлении дистанционного надзора/невыездной (камеральной) проверки/выездной проверки).

Требование о предоставлении заключений/документов/информации, направленное в адрес уполномоченного(ых) банка(ов), других банков (далее - требование), может содержать запрет осуществлять в дальнейшем отдельные операции клиента и/или других участников финансовой операции (с учетом сведений, содержащихся в Требовании) до момента получения от Национального банка отдельного сообщения. Требование является обязательным к выполнению уполномоченным(и) банком(ами), другими банками в сроки, определенные Национальным банком в этом Требовании.

Национальный банк направляет в адрес уполномоченного(ых) банка(ов), других банков отдельное сообщение в срок до 30 рабочих дней начиная со следующего рабочего дня после дня поступления в Национальный банк надлежащего пакета всех документов, указанного в требовании.

Национальный банк может обратиться к уполномоченному(ым) банку(ам), другим банкам за дополнительной информацией, которая нужна для анализа выводов/ документов/ информации, полученных на Требование. В таком случае течение срока, в течение которого Национальный банк рассматривает выводы/ документы/ информацию и направляет в адрес уполномоченного(ых) банка(ов), других банков отдельное сообщение, останавливается и возобновляется после получения надлежащего пакета всех дополнительных документов на срок, установленный абзацем третьим пункта 23 настоящей Инструкции.

24. Национальный банк направляет в адрес уполномоченного банка(ов), других банков отдельное сообщение, в частности в случае выявления признака(ов), который(ые) могут свидетельствовать об осуществлении уполномоченным(и) банком(ами), другими банками рисковой деятельности, и/или в случае выявления подозрений, что характер или последствия финансовых операций могут нести реальную или потенциальную опасность использования уполномоченного(ых) банка(ов), других банков с целью совершения уголовных правонарушений, и/или если пришел к выводу, что характер или последствия финансовых операций могут нести реальную или потенциальную опасность использования уполномоченного(ых) банка(ов), других банков с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения, и/или обнаружил несоответствие операции и/или представленных заключений/документов/информации законодательству Украины, нормативно-правовым актам Национального банка.

Уполномоченный(е) банк(и), другие банки, получив отдельное сообщение, которое указано в абзаце первом пункта 24 настоящей Инструкции, обязан(ы) пересмотреть выводы/документы/информацию по отдельным операциям клиента и/или других участников финансовой операции и учесть сведения, содержащиеся в отдельном сообщении Национального банка, при приеме решения по осуществлению в дальнейшем отдельных финансовых операций.

25. Уполномоченный банк, получивший Требование с запретом осуществлять в дальнейшем отдельные операции клиента и/или других участников финансовой операции и/или отдельное сообщение, которое указано в абзаце первом пункта 24 настоящей Инструкции, относительно операций клиента, закрыл в уполномоченном банке текущие счета и/или перевел на обслуживание в другой уполномоченный банк внешнеэкономические договоры/кредиты или займы в иностранной валюте, привлеченные от нерезидентов/ осуществления операций по возврату за границу дивидендов и т.п., обязан не позднее следующего рабочего дня после дня получения требования и/или отдельного сообщения направить в адрес Национального банка сообщение, в котором должен указать этот факт, в том числе отметить при наличии наименование и код другого уполномоченного банка на обслуживание к которому перешел клиент.

26. Уполномоченный банк при передаче в другой уполномоченный банк информации по обслуживанию внешнеэкономических договоров/кредитов или займов в иностранной валюте, привлеченных от нерезидентов/осуществления операций по возврату за границу дивидендов/снятие операций по валютному контролю/закрытии счетов клиента и т.д., которая предоставляется средствами электронной почты Национального банка, обязан также передать сведения, указанные в Требованию (в части запрета осуществлять в дальнейшем отдельные операции клиента и/или других участников финансовой операции) и/или отдельном сообщении Национального банка (в части выявления признаков/подозрений/нарушений относительно операций клиента и/или других участников финансовой операции).

27. Уполномоченный банк, в котором клиент открывает текущие счета, вправе обратиться по электронной почте Национального банка в другие уполномоченные банки, которые осуществляли предварительное обслуживания клиента, для получения сведений о наличии/отсутствии Требований (в части запрета осуществлять в дальнейшем отдельные операции клиента и/или других участников финансовой операции) и/или отдельных сообщений Национального банка (в части выявления признаков/подозрений/нарушений по операциям клиента и/или других участников финансовой операции), которые должны учитываться при установке деловых отношений и/или в дальнейшем обслуживании клиента.

28. Нарушение правил, установленных настоящей Инструкцией, влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством Украины.

Согласовано: Заместителем Председателя Национального банка Украины

К.В.Рожкова

Приложение 1

к Инструкции о порядке формирования уполномоченными банками информационного файла (пункт 2)

См. Приложение 1

Приложение 2

к Инструкции о порядке формирования уполномоченными банками информационного файла (подпункт 2 пункта 22)

См. Приложение 2

Приложение 3

к Инструкции о порядке формирования уполномоченными банками информационного файла (подпункт 2 пункта 22)

См. Приложение 3

Приложение 4

к Инструкции о порядке формирования уполномоченными банками информационного файла (подпункт 2 пункта 22)

См. Приложение 4