Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 28 августа 2025 года №104

Об утверждении Изменений в Положение о порядке выдачи лицензий на осуществление валютных операций

В соответствии со статьями 7, 15, 44, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 21, 23, 24, 47 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях", статьями 5, 9 Закона Украины "О валюте и валютных операциях", статьями 77, 78 Закона Украины "О платежных услугах", с целью уточнения порядка выдачи, остановки, обновления, отзыва (аннулирования) лицензий на осуществление валютных операций (кроме лицензий на осуществление валютных операций в части торговли валютными ценностями в наличной форме) Правления Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Изменения в Положение о порядке выдачи лицензий на осуществление валютных операций, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 31 марта 2023 года №43 (с прилагаемыми изменениями).

2. Национальный банк Украины (далее - Национальный банк) осуществляет рассмотрение и принятие решений по результатам рассмотрения документов, поданных для получения лицензии Национального банка на осуществление валютных операций в соответствии с Положением о порядке выдачи лицензий на осуществление валютных операций, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 31 марта 2023 года №43 (с изменениями) (далее - Положения о порядке выдачи лицензий на осуществление валютных операций), и в отношении которых по состоянию на дату вступления в силу настоящего постановления не принято решение, согласно требованиям и в порядке, определенными в Положении о порядке выдачи лицензий на осуществление валютных операций, с учетом изменений, утвержденных настоящим постановлением.

3. Небанковские учреждения, подавшие документы для получения лицензии Национального банка на осуществление валютных операций в соответствии с Положением о порядке выдачи лицензий на осуществление валютных операций и в отношении которых по состоянию на день вступления в силу настоящего постановления не принято решение, обязаны подать документы для оценки финансового/имущественного состояния лиц в соответствии с подпунктом 7 пункта 36 раздела III Положения о порядке выдачи лицензий на осуществление валютных операций, с учетом изменений в пункт 48 раздела IV Положения о порядке выдачи лицензий на осуществление валютных операций, утвержденных настоящим постановлением, в течение 15 рабочих дней со дня вступления в силу настоящего постановлением.

4. Национальный банк имеет право остановить административное производство по рассмотрению документов, поданных для получения лицензии Национального банка на осуществление валютных операций в соответствии с Положением о порядке выдачи лицензий на осуществление валютных операций, до представления и проверки достоверности документов, определенных в пункте 3 настоящего постановления.

5. Национальный банк в случае непредставления документов, определенных в пункте 3 настоящего постановления, в установленный в пункте 3 настоящего постановления срок имеет право отказать в выдаче лицензии Национального банка на осуществление валютных операций.

6. Департаменту методологии регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений (Сергей Савчук) после официального опубликования поставить в известность небанковских поставщиков финансовых услуг информацию о принятии настоящего постановления.

7. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 28 августа 2025 года №104

Изменения в Положение о порядке выдачи лицензий на осуществление валютных операций

1. В разделе I:

1) в подпункте 7 пункта 2 слова "в национальной валюте" исключить;

2) пункт 4 после подпункта 1 дополнить новым подпунктом 1-1 следующего содержания:

"1-1) финансовая платежная услуга осуществления эквайринга платежных инструментов;";

3) пункты 6, 17-19 изложить в следующей редакции:

"6. Оператор почтовой связи предоставляет финансовые платежные услуги по переводу средств без открытия счета, осуществления эквайринга платежных инструментов, если они являются валютными операциями, на основании лицензии.";

"17. Небанковское учреждение не имеет права осуществлять валютные операции в случае:

1) отзыв лицензии на вид деятельности по предоставлению финансовых услуг;

2) исключение из лицензии на вид деятельности по предоставлению финансовых услуг отдельного вида финансовой услуги, также включенные в лицензию/сужение объема лицензии на вид деятельности по предоставлению финансовых услуг;

3) прекращение авторизации деятельности по предоставлению всех финансовых платежных услуг/прекращение авторизации деятельности по предоставлению отдельного вида финансовой платежной услуги, также включенные в лицензию;

4) применение к небанковскому учреждению меры воздействия относительно соответствующей услуги или операции в виде:

ограничение или приостановление отдельных видов финансовых услуг или операций, определенных в соответствующем решении Национального банка, предоставляемых или осуществляемых небанковским учреждением, или ограничение круга лиц, которым могут предоставляться такие услуги или операции, до окончания указанного в соответствующем решении Национального банка срока/до момента досрочной отмены ограничения или остановки услуг или операций, или ограничения круга лиц, которым могут предоставляться такие услуги или операции;

прекращение отдельных видов финансовых услуг или операций, определенных в соответствующем решении Национального банка;

до устранения нарушения, запрета предоставления одной или более платежных услуг/приостановления действия лицензии до вступления в силу решения Национального банка об отмене временного запрета предоставления одной или более платежных услуг/о возобновлении действия лицензии.

Небанковское учреждение не имеет права осуществлять валютные операции со дня доведения до ее сведения соответствующего решения Национального банка.

18. Небанковское учреждение (кроме центрального контрагента) в случае отзыва лицензии или отзыва лицензии относительно отдельных валютных операций или прекращения осуществления отдельных видов валютных операций теряет право:

1) заключать новые договоры по предоставлению соответствующих финансовых услуг, включая договоры по предоставлению финансовой платежной услуги по переводу средств без открытия счета, осуществлению эквайринга платежных инструментов, являющихся валютными операциями;

2) продлевать срок действия заключенных договоров о предоставлении соответствующей финансовой услуги, являющейся валютной операцией;

3) вносить изменения в заключенные договоры о предоставлении соответствующей финансовой услуги, которые приводят к увеличению обязательств любой из сторон договора, являющегося валютной операцией.

19. Небанковское учреждение в случае отзыва лицензии или отзыва лицензии относительно отдельной валютной операции продолжает выполнять обязательства по заключенным договорам о предоставлении финансовых услуг в части завершения расчетов по заключенным договорам о предоставлении финансовых услуг, включая обязательства по заключенным договорам о предоставлении финансовой платежной услуги по переводу средств без открытия счета, осуществления эквайринга платежных инструментов, являющихся валютными операциями, с учетом особенностей, установленных в пункте 76 раздела VI настоящего Положения.";

4) подпункт 1 пункта 21 после слов "соответствующей", "соответствующих" дополнить соответственно словами "валютной", "валютных";

5) в пункте 23:

подпункт 1 после слова "отдельной" дополнить словом "валютной";

подпункт 2 изложить в следующей редакции:

"2) принимает решение об отзыве лицензии или отзыве лицензии по отдельной валютной операции/отказе в отзыве лицензии или отзыве лицензии по отдельной валютной операции.";

6) пункт 24 исключить.

2. В разделе II:

1) в пункте 30:

абзац третий подпункта 1 после слова "счета," дополнить словами "осуществление эквайринга платежных инструментов,";

подпункты 2-4 изложить в следующей редакции:

"2) срока деятельности - не менее одного года в сфере предоставления финансовых услуг, в отношении которых небанковское учреждение намерено получить лицензию;

3) наличия собственного и уставного капитала небанковского учреждения (кроме кредитного союза, страховщика, платежного учреждения и учреждения электронных денег) в размере, не меньшем, чем установлено в пункте 46 раздела IV настоящего Положения;

4) наличия у небанковского учреждения действующей лицензии на:

вид деятельности по предоставлению финансовых услуг, которая дает право на предоставление финансовых услуг, в отношении которых небанковское учреждение намерено получить лицензию;

предоставление финансовых платежных услуг, которая дает право на предоставление финансовой платежной услуги по переводу средств без открытия счета, в отношении которых небанковское учреждение намерено получить лицензию;

предоставление финансовых платежных услуг, которая дает право на предоставление финансовой платежной услуги осуществления эквайринга платежных инструментов, в отношении которых небанковское учреждение намерено получить лицензию.";

в абзаце одиннадцатом слова "на осуществление валютных операций" исключить;

2) пункт 30-1 дополнить словами ", осуществление эквайринга платежных инструментов".

3. В разделе III:

1) в пункте 41:

в абзаце первом слово "/изменения" исключить;

в абзаце втором слово "/измененным" исключить;

2) в пункте 42 слова "на осуществление валютных операций с расширенным/измененным перечнем" заменить словами "в связи с расширением перечня";

3) в пункте 45 слова и цифры "об общих требованиях к документам и порядке их представления в Национальный банк Украины в пределах отдельных процедур, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №200 (далее - Положение об общих требованиях к документам и порядке их представления)" заменить цифрами "№200";

4) в пункте 45-1 слова "об общих требованиях к документам и порядке их представления" заменить цифрами "№200".

4. В разделе IV:

1) в пункте 46:

в абзаце первом слова "и центрального контрагента" заменить словами ", центрального контрагента, платежного учреждения и учреждения электронных денег";

подпункт 1 исключить;

в абзаце пятом слова "и центрального контрагента" заменить словами ", центрального контрагента, платежного учреждения и учреждения электронных денег";

2) пункт 48 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Соответствующей датой для оценки финансового/имущественного состояния прямых и конечных владельцев существенного участия в небанковском учреждении является любой рабочий день в периоде 30 рабочих дней до даты подачи в Национальный банк заявления для получения лицензии и прилагаемого к ней пакета документов, определенных этим положением.".

5. В разделе V:

1) абзацы первый, второй пункта 52 после слов "отзыв лицензии" дополнить словами ", включая отзыв лицензии по отдельной валютной операции, или отказ в отзыве лицензии/отзыве лицензии по отдельной валютной операции,";

2) пункт 56-1 дополнить словами "(включая выписку из электронного реестра с новым перечнем валютных операций в случае выдачи лицензии в связи с расширением перечня валютных операций)".

6. В разделе VI:

1) абзац второй пункта 70 исключить;

2) пункты 72, 72-1 изложить в следующей редакции:

"72. Национальный банк имеет право отозвать у небанковского учреждения (кроме центрального контрагента) лицензию в случае:

1) установление факта представления в Национальный банк документов, содержащих неполную и/или недостоверную информацию, для получения лицензии;

2) получение от небанковского учреждения заявления об отзыве лицензии и копии решения общего собрания участников (акционеров) небанковского учреждения о прекращении осуществления валютных операций на основании лицензии;

3) принятие небанковским учреждением решения о прекращении юридического лица (кроме преобразования);

4) принятие Национальным банком решения об отзыве лицензии на вид деятельности по предоставлению финансовых услуг/прекращение авторизации деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг;

5) принятие Национальным банком решения об исключении из лицензии на вид деятельности по предоставлению финансовых услуг отдельного вида финансовой услуги/сужение объема лицензии на вид деятельности по предоставлению финансовых услуг/прекращение авторизации деятельности по предоставлению отдельного вида финансовой платежной услуги, также включенные в лицензию (если лицензия небанковского учреждения не содержит других валютных операций);

6) несоответствия минимального размера собственного и/или уставного капитала небанковского учреждения требованиям, установленным в пункте 46 раздела IV настоящего Положения (кроме кредитного союза, страховщика и центрального контрагента, платежного учреждения и учреждения электронных денег);

7) неосуществление небанковским учреждением валютных операций в течение шести месяцев со дня внесения учетной записи о выдаче лицензии в электронный реестр;

8) прекращение осуществления небанковским учреждением валютных операций более чем на 180 календарных дней и не восстановление такой деятельности в течение 90 календарных дней со дня получения уведомления об этом от Национального банка;

9) принятие Национальным банком решения о выдаче небанковскому учреждению лицензии с расширенным перечнем валютных операций.

Требования подпунктов 7, 8 пункта 72 раздела VI настоящего Положения не распространяются на валютные операции при предоставлении финансовых платежных услуг по переводу средств без открытия счета, осуществления эквайринга платежных инструментов.

Решение об отзыве лицензии с основания, определенного в подпункте 9 пункта 72 раздела VI настоящего Положения, принимается одновременно с решением о выдаче лицензии в связи с расширением перечня валютных операций.

72-1. Национальный банк принимает решение об отзыве лицензии/отзыве лицензии относительно отдельной валютной операции или об отказе в отзыве лицензии/отзыве лицензии относительно отдельной валютной операции (по заявлению небанковского учреждения) на основании заявления и приложенных к нему документов, определенных настоящим Положением.

В решении об отказе в отзыве лицензии/отзыве лицензии относительно отдельной валютной операции по заявлению небанковского учреждения указываются сведения, определенные в пункте 91 раздела V Положения №200.";

3) в пункте 72-2 слова "на осуществление валютных операций" заменить словами "/отзыв лицензии по отдельной валютной операции";

4) пункт 73 изложить в следующей редакции:

"73. Национальный банк имеет право отозвать у небанковского учреждения (кроме центрального контрагента) лицензию по отдельной валютной операции в случае:

1) получение от небанковского учреждения заявления об отзыве лицензии по отдельной валютной операции и копии решения общего собрания участников (акционеров) небанковского учреждения о прекращении осуществления отдельной валютной операции на основании лицензии;

2) наличия оснований, указанных в подпунктах 6-8 пункта 72 раздела VI настоящего Положения (относительно отдельной валютной операции).";

5) раздел после пункта 73 дополнить тремя новыми пунктами 73-1-73-3 следующего содержания:

"73-1. Национальный банк отзывает у небанковского учреждения (кроме центрального контрагента) лицензию по отдельной валютной операции в случае:

1) исключение из лицензии на вид деятельности по предоставлению финансовых услуг отдельного вида финансовой услуги/сужение объема лицензии на вид деятельности по предоставлению финансовых услуг относительно соответствующей услуги, также включенные в лицензию;

2) прекращение авторизации деятельности по предоставлению отдельного вида финансовой платежной услуги, также включенные в лицензию;

3) прекращение отдельных видов финансовых услуг или операций, определенных в соответствующем решении Национального банка, которые также включены в лицензию.

73-2. Национальный банк отзывает лицензию относительно отдельной валютной операции, в отношении которой есть соответствующее основание, в порядке, определенном в пункте 75 раздела VI настоящего Положения.

73-3. Национальный банк имеет право отказать в отзыве лицензии/отзыве лицензии по отдельной валютной операции небанковскому учреждению (кроме центрального контрагента) по его заявлению в случае:

1) выявление оснований, по которым лицензия может быть отозвана по решению Национального банка;

2) нарушение небанковским учреждением требований валютного законодательства Украины;

3) не устранение в установленный Национальным банком срок недостатков, являвшихся основанием для оставления заявления об отзыве лицензии/отзыве лицензии относительно отдельной валютной операции без движения, и/или наличие в документах, приложенных к заявлению об отзыве лицензии/отзыве лицензии относительно отдельной валютной операции, неполной и/или недостоверной информации и/или несоответствие их требованиям законов Украины и/или нормативно-правовых актов Национального банка.";

6) в пункте 75:

абзац первый после слов "лицензии,", "ограничения, остановки," дополнить соответственно словами "включая отзыв лицензии по отдельной валютной операции,", "прекращение;";

в подпункте 3:

слово "пяти" заменить словом "трех";

подпункт после слов "видов валютных операций" дополнить словами "или отзыв лицензии по отдельной валютной операции";

7) пункт 76 изложить в следующей редакции:

"76. Небанковское учреждение (кроме центрального контрагента) в случае принятия в отношении него решения об отзыве лицензии/отзыве лицензии по отдельной валютной операции обязано:

1) прекратить осуществление соответствующих валютных операций/валютной операции согласно лицензии со дня доведения до ее сведения соответствующего решения, а при условии наличия заключенных договоров о предоставлении финансовых услуг - не позднее завершения соответствующих расчетов по заключенным договорам, но не более 60 календарных дней;

2) письменно уведомить клиентов, с которыми заключены договоры о предоставлении финансовых услуг, о соответствующем решении в течение трех рабочих дней со дня доведения до ее сведения соответствующего решения.";

8) пункт 79 после слова "отзыв" дополнить словами "лицензии/отзыв лицензии относительно отдельной валютной операции".

7. В названии, пункте 1 приложения 3 слово "/изменением" исключить.