Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 27 декабря 2024 года №189

Об утверждении Изменений в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия

В соответствии со статьями 7, 15 и 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 66, 67, 73 и 74 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", статьями 2, 17, 32, 33, 34, 36, 43, 47, 49, 51, 54, 63, 64, 71, 75 Закона Украины "Об административной процедуре", с целью гармонизации процедур Национального банка Украины по вопросам применения Национальным банком Украины мер воздействия с общими принципами административного права, повышения прозрачности и эффективности выполнения Национальным банком Украины функций публичной администрации, а также совершенствование порядка применения Национальным банком Украины мер воздействия, финансовых/штрафных санкций к банкам, филиалам иностранных банков и других лиц, которые охватываются надзорной деятельностью Национального банка Украины, Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Изменения в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 17 августа 2012 года №346, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 17 сентября 2012 года под №1590/21902 (с прилагаемыми изменениями).

2. Постановление вступает в силу с 1 января 2025 года.

Утвержден Постановлением Правления Национального банка Украины от 27 декабря 2024 года №189

Изменения в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия

1. В разделе I:

1) в главе 1:

в пункте 1.2:

абзац девятый подпункта 1 изложить в следующей редакции:

"требований и/или решений Национального банка, принятых в соответствии со статьями 66 и 67 Закона о банках;";

подпункт 3 дополнить словами "(далее-осуществление рисковой деятельности)";

главу дополнить новым пунктом следующего содержания:

"1.4. Национальный банк осуществляет административное производство по принятию решений, определенных настоящим положением, в соответствии с Законом Украины "Об административной процедуре" с учетом особенностей, установленных Законом Украины "О Национальном банке Украины", Законом о банках.";

2) в главе 3:

в пункте 3.1:

в абзаце первом слова "на основании результатов и/или материалов" заменить словами "по результатам";

абзац девятый изложить в следующей редакции:

"применение иностранных и/или украинских санкций";

пункт 3.2 изложить в следующей редакции:

"3.2. Материалами административного производства относительно нарушения законодательства Украины из перечня, определенного в подпунктах 1, 2 пункта 1.2 главы 1 раздела I настоящего Положения, осуществления рисковой деятельности, применения санкций, определенных в подпункте 4 пункта 1.2 главы 1 раздела I настоящего Положения (далее - административное производство), являются любые документы:

1) банка, свидетельствующих о нарушении требований законодательства, нормативно-правовых актов Национального банка;

2) Национального банка, в которых зафиксировано нарушение банком требований законодательства, нормативно-правовых актов Национального банка, включая фиксацию факта необеспечения банком доступа уполномоченных Национальным банком лиц/уполномоченного служащего (уполномоченных служащих) Национального банка на осуществление надзора за деятельностью банка к информационным системам и/или помещениям банка, и/или к системам автоматизации банковских операций;

3) документы, содержащие информацию, полученную от соответствующих органов иностранных государств (кроме государств, осуществивших или осуществляющих вооруженную агрессию против Украины в значении, приведенном в Законе Украины "Об обороне Украины"), межгосударственных объединений или международных организаций, органов государственной власти Украины, и/или официально опубликованная (обнародованная, включая путем размещения на официальных вебсайтах) информация о применении иностранных и/или украинских санкций;

4) другие документы, касающиеся административного производства.";

главу после пункта 3.3 дополнить тремя новыми пунктами 3.4-3.6 следующего содержания:

"3.4. Началом административного производства является день составления справки/акта/другого документа, в котором зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для применения Национальным банком меры воздействия/предъявления письменного требования, выявленные по результатам надзора/контроля.

Национальный банк безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня (при наличии обоснованных причин - не позднее третьего рабочего дня) после начала административного производства направляет банку/филиалу иностранного банка или другому лицу, ставшему объектом проверки Национального банка, уведомление о начале административного производства.

Уведомление о начале административного производства оформляется как письмо Национального банка за подписью уполномоченного должностного лица Национального банка/руководителя структурного подразделения Национального банка, который инициировал административное производство/руководителя инспекционной группы и направляется по электронной почте или почте на бумажных носителях (заказным письмом с уведомлением о вручении), или предоставляется под подпись представителю банка/филиала иностранного банка или другого лица, ставшего объектом проверки Национального банка.

Оформление уведомления о начале административного производства, порядок и сроки отправки Национальным банком такого уведомления, его содержание, действия банка/филиала иностранного банка или другого лица, ставшего объектом проверки Национального банка, относительно такого уведомления и факт получения (доведения до сведения) уведомления о начале административного производства по результатам безвыездного надзора за соблюдением законодательства Украины о защите прав потребителей на рынке финансовых услуг и на платежном рынке определяется в Положении об осуществлении Национальным банком Украины надзора за соблюдением объектами надзора законодательства Украины о защите прав потребителей финансовых услуг и ограниченных платежных услуг, требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности, утвержденном постановлением Правления Национального банка Украины от 02 сентября 2022 года №198 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 28 сентября 2023 года №118) (с изменениями).

Национальный банк обнародует сообщение о начале административного производства (кроме информации с ограниченным доступом) на страницах официального Интернет-представительства Национального банка в случае неполучения информации в порядке, определенном в подпунктах 1-3 пункта 3.5 главы 3 раздела I настоящего Положения.

В сообщении о начале административного производства указываются:

1) правовые основания начала административного производства;

2) права и обязанности банка/филиала иностранного банка или другого лица, ставшего объектом проверки Национального банка, включая право подать объяснения/возражения относительно выявленных нарушений, способ и срок их представления;

3) порядок ознакомления с материалами административного производства.

Национальный банк отказывает в ознакомлении с той частью материалов или с теми сведениями в материалах административного производства, которые содержат информацию с ограниченным доступом и владельцем которой не является банк/филиал иностранного банка или другое лицо, ставшее объектом проверки Национального банка.

Национальный банк предоставляет доступ к той части материалов или тех сведений в материалах административного производства, которые содержат информацию с ограниченным доступом, в объеме, который объективно необходим для рассмотрения административного дела или защиты прав его участников, после подписания представителем банка/филиала иностранного банка или другого лица, ставшего объектом проверки Национального банка, обязательства о неразглашении информации с ограниченным доступом.

3.5. Факт получения банком/филиалом иностранного банка или другим лицом, ставшим объектом проверки Национального банка, уведомление о начале административного производства фиксируется в материалах административного производства в один из следующих дней:

1) день получения банком/филиалом иностранного банка или другим лицом, ставшим объектом проверки Национального банка, уведомление, зафиксированное системой электронной почты (при наличии подтверждения получения);

2) день получения, указанный в уведомлении о вручении уведомления банка/филиала иностранного банка или другому лицу, которое стало объектом проверки Национального банка (в случае отправки уведомления по почте заказным письмом);

3) день получения уведомления, указанный представителем банка/филиала иностранного банка или другого лица, ставшего объектом проверки Национального банка, на втором экземпляре уведомления в бумажной форме (в случае вручения уведомления под подпись представителю);

4) день обнародования информации о начале административного производства на страницах официального Интернет-представительства Национального банка.

3.6. Уведомление о начале административного производства считается доведенным до сведения банка/филиала иностранного банка/другого лица, ставшего объектом проверки Национального банка, в случае его направления/размещения в соответствии с пунктом 3.4 главы 3 раздела I настоящего Положения, включая случай неполучения по независящим от Национального банка причинам информации о получении уведомления в порядке, установленном в пункте 3.5 главы 3 раздела I настоящего Положения.".

В связи с этим пункты 3.4-3.11 считать соответственно пунктами 3.7-3.14;

в пункте 3.7:

в абзаце первом слово "оверсайта" заменить словом "оверсайта";

пункт после абзаца первого дополнить двумя новыми абзацами вторым и третьим следующего содержания:

"Процедурные решения, принимаемые до начала непосредственного рассмотрения Правлением Национального банка или Комитетом по вопросам надзора вопрос о решении административного дела принимает уполномоченное должностное лицо Национального банка/руководитель структурного подразделения Национального банка, который инициировал административное производство.

Процедурные решения после начала рассмотрения вопроса о решении административного дела непосредственно Правлением Национального банка или Комитетом по вопросам надзора принимает правление Национального банка или Комитет по вопросам надзора.";

в пункте 3.9:

подпункт 1 изложить в следующей редакции:

"1) содержание (название) меры воздействия, применяемой к банку/филиалу иностранного банка или другого лица, ставшего объектом проверки Национального банка;";

в подпункте 3 слова "осуществление банком рисковой деятельности, угрожающей интересам вкладчиков или других кредиторов банка," заменить словами "осуществление банком рисковой деятельности";

пункт после подпункта 5 дополнить четырьмя новыми подпунктами следующего содержания:

"6) информацию о праве банка/филиала иностранного банка или другого лица, ставшего объектом проверки Национального банка, обжаловать решение;

7) информацию о способе, порядке и сроке обжалования решения, включая информацию о суде, к которому лицо может подать иск;

8) информацию, что обжалование решения в судебном порядке не останавливает его выполнение, с указанием правовых оснований для этого;

9) срок вступления решения в силу.";

пункт 3.10 заменить двумя новыми пунктами 3.10, 3.11 следующего содержания:

"3.10. Национальный банк в случае рассмотрения вопроса о применении меры воздействия к банку/филиалу иностранного банка или другого лица, ставшего объектом проверки Национального банка, приглашает на заседание Правления Национального банка или Комитета по вопросам надзора для предоставления объяснений/возражений относительно допущенных нарушений/выявленных Национальным банком признаков осуществления рисковой деятельности уполномоченное (уполномоченных) лицо (лиц) банка/филиала иностранного банка или другое лицо (уполномоченного представителя юридического лица), которая стала объектом проверки Национального банка и в отношении которого (которой) должно быть принято такое решение.

Приглашение за подписью уполномоченного должностного лица Национального банка/руководителя структурного подразделения Национального банка, инициировавшего административное производство, направляется по электронной почте или по почте на бумажных носителях (заказным письмом с уведомлением о вручении) в банк/филиал иностранного банка или другого лица, ставшего объектом проверки Национального банка, вручается под подпись представителю не позднее чем за два рабочих дня до дня проведения заседания Правления Национального банка или Комитета по вопросам надзора.

Национальный банк обнародует приглашения на страницах официального Интернет-представительства Национального банка в случае неполучения от банка/филиала иностранного банка или другого лица, ставшего объектом проверки Национального банка, уведомления в сроки и порядке, определенные в пункте 3.11 главы 3 раздела I настоящего Положения.

В приглашении указываются следующие сведения:

1) вопрос, который будет рассматриваться на заседании Правления Национального банка или комитета по надзору, и цель, с которой приглашается лицо/представитель (для предоставления объяснений, возражений);

2) дата, время и место, куда приглашается лицо, или информация о проведении заседания Правления Национального банка или Комитета по вопросам надзора в режиме видеоконференции;

3) наименование коллегиального органа Национального банка, который будет рассматривать вопрос о применении меры воздействия;

4) сведения о контактном лице Национального банка: фамилия, собственное имя, отчество (при наличии), номер телефона, электронный адрес;

5) сообщение о том, что неявка приглашенного лица на заседание Правления Национального банка или Комитета по вопросам надзора не является основанием для переноса рассмотрения вопроса о применении меры воздействия к банку/филиалу иностранного банка или другого лица, ставшего объектом проверки Национального банка, и не является препятствием для принятия соответствующего решения;

6) прочие сведения (при необходимости).

3.11. Приглашенное лицо не позднее следующего рабочего дня со дня получения приглашения обязано письменно уведомить Национальный банк о:

получение приглашения (кроме случая вручения приглашения под подпись) и подтверждение участия (с предоставлением перечня представителей для участия и указанием документов, подтверждающих их полномочия) или отказ от участия;

потребность в участии в режиме видеоконференции с обоснованием такой потребности (если заседание проводится по местонахождению Национального банка);

потребность в услугах переводчика, включая переводчика жестового языка;

причины отказа от участия или невозможности прибыть по приглашению Национального банка.

Факт получения лицом приглашения фиксируется в материалах административного производства, а именно:

1) день получения приглашения согласно информации от приглашенного лица (в случае получения Национальным банком такой информации);

2) день получения банком/филиалом иностранного банка или другим лицом, ставшим объектом проверки Национального банка, приглашения, зафиксированный системой электронной почты (при наличии подтверждения получения);

3) день получения, указанный в уведомлении о вручении приглашения банку/филиалу иностранного банка или другому лицу, которое стало объектом проверки Национального банка (в случае отправки приглашения по почте заказным письмом);

4) день получения приглашения, указанный представителем банка/филиала иностранного банка или другого лица, ставшего объектом проверки Национального банка, на втором экземпляре приглашения в бумажной форме (в случае вручения приглашения под подпись представителю);

5) день обнародования приглашения на страницах официального Интернет-представительства Национального банка.

Неявка приглашенного должным образом лица на заседание Правления Национального банка или Комитета по вопросам надзора не является основанием для переноса рассмотрения вопроса о применении меры воздействия к банку/филиалу иностранного банка или другого лица, ставшего объектом проверки Национального банка, и не является препятствием для принятия такого решения.".

В связи с этим пункты 3.11-3.14 считать соответственно пунктами 3.12-3.15;

пункт 3.13 изложить в следующей редакции:

"3.13. Решение о применении меры воздействия/решение о неприменении меры воздействия направляется безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня (при наличии обоснованных причин - не позднее третьего рабочего дня) со дня его принятия с сопроводительным письмом по электронной почте или почтой на бумажных носителях (заказным письмом с уведомлением о вручении) банку/филиалу иностранного банка или другому лицу, которое стало объектом проверки Национального банка и в отношении которого принято это решение. Решение о применении меры воздействия может быть вручено под подпись в случаях, определенных настоящим Положением.

Национальный банк направляет решение о применении меры воздействия банка/решение о неприменении меры воздействия согласно установленным Национальным банком требованиям по пересылке документов с грифом ограничения доступа, за исключением случаев, определенных настоящим Положением.

Факт доведения решения о применении меры воздействия/решения о неприменении меры воздействия до сведения банка/филиала иностранного банка или другого лица, ставшего объектом проверки Национального банка, фиксируется в материалах административного производства, а именно:

1) день получения банком/филиалом иностранного банка или другим лицом, ставшим объектом проверки Национального банка, решения, зафиксированный системой электронной почты (при наличии подтверждения получения);

2) день получения, указанный в уведомлении о вручении решения банка/филиала иностранного банка или другому лицу, которое стало объектом проверки Национального банка (в случае отправки решения по почте заказным письмом);

3) день получения решения, указанный представителем банка/филиала иностранного банка или другого лица, ставшего объектом проверки Национального банка, на втором экземпляре сопроводительного письма в бумажной форме (в случае вручения решения под подпись представителю);

4) день обнародования решения на страницах официального Интернет-представительства Национального банка.

Национальный банк информирует Фонд гарантирования о примененных к банку мерах воздействия в порядке, определенном договором о сотрудничестве между Фондом гарантирования и Национальным банком.";

в первом предложении пункта 3.14 слова "таких решений" заменить словами "такого решения";

главу дополнить двумя новыми пунктами следующего содержания:

"3.16. Решение об отказе в удовлетворении заявления направляется и факт его доведения до сведения банка/филиала иностранного банка или другому лицу, которое стало объектом проверки Национального банка, фиксируется в материалах административного производства в порядке, определенном в пункте 3.13 главы 3 раздела I настоящего Положения.

Решение об отказе в удовлетворении заявления должно содержать:

1) дату получения заявления и его краткое содержание;

2) фактические обстоятельства дела;

3) содержание документов и сведения, учтенные при рассмотрении дела;

4) ссылки на доказательства или другие материалы дела, на которых основываются выводы;

5) оценку обстоятельств, выявленных Национальным банком, и указание выводов, сделанных на основании такой оценки выявленных обстоятельств;

6) информацию о праве лица, подавшего заявление, обжаловать такое решение;

7) информацию о способе, порядке и сроке обжалования решения, включая информацию о виде суда, к которому лицо может подать иск;

8) информацию, что обжалование решения в судебном порядке не останавливает его выполнение, с указанием правовых оснований для этого.

3.17. Национальный банк принимает решение по результатам рассмотрения заявления банка/филиала иностранного банка или другого лица, ставшего объектом проверки Национального банка, в течение 30 дней со дня его поступления, кроме случая, определенного в абзаце пятом пункта 3.8 главы 3 раздела II настоящего Положения.

Срок принятия решения может быть однократно продлен по обоснованным причинам, но не более чем на 15 дней с уведомлением о причинах продления срока банк/филиала иностранного банка не позднее чем за три рабочих дня до завершения срока, указанного в абзаце первом пункта 3.17 главы 3 раздела I настоящего Положения.";

3) в главе 4:

в пункте 4.1 слова "банком нарушений в его" заменить словами "банком/филиалом иностранного банка или другим лицом, ставшим объектом проверки Национального банка, нарушений в его (ее)";

главу после пункта 4.3 дополнить новым пунктом 4.4 следующего содержания:

4.4. Письменное требование по результатам надзора в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора за соблюдением требований санкционного законодательства доводится до сведения банка/филиала иностранного банка безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня (при наличии обоснованных причин - не позднее третьего рабочего дня) со дня его подписания путем его отправки по электронной почте или почте на бумажных носителях (заказным письмом с уведомлением о вручении) или вручения под подпись представителю банка/филиала иностранного банка.

Днем доведения письменного требования по результатам надзора в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора за соблюдением требований санкционного законодательства к сведению банка/филиала иностранного банка является день:

1) получение банком/филиалом иностранного банка письменного требования, зафиксированный системой электронной почты (при наличии подтверждения получения);

2) получение, указанное в уведомлении о вручении письменного требования банка/филиала иностранного банка (в случае направления письменного требования по почте заказным письмом);

3) получение письменного требования, указанного представителем банка/филиала иностранного банка на втором экземпляре письменного требования в бумажной форме (в случае вручения письменного требования под подпись представителю).".

В связи с этим пункты 4.4-4.6 считать соответственно пунктами 4.5-4.7.

2. В разделе II:

1) в главе 1:

пункт 1.1 изложить в следующей редакции:

"1.1. Национальный банк при необходимости выдвижения в банк/филиал иностранного банка или другого лица, ставшего объектом проверки Национального банка, требования по устранению нарушения законодательства Украины из перечня, определенного в подпунктах 1, 2 пункта 1.2 главы 1 раздела I настоящего Положения, и/или принятия мер по недопущению таких нарушений в дальнейшем применяет к банку/филиалу иностранного банка или другого лица, ставшего объектом проверки Национального банка, такую меру воздействия, как письменное предостережение.";

пункт 1.4 исключить.

В связи с этим пункты 1.5-1.7 считать соответственно пунктами 1.4-1.6;

пункты 1.4-1.6 изложить в следующей редакции:

"1.4. Банк/филиал иностранного банка или другое лицо, ставшее объектом проверки Национального банка, обязан(о) подать Национальному банку в течение пяти рабочих дней со дня получения письменной оговорки ответ с указанием срока, в течение которого он/она обязуется решить выявленные проблемы и устранить нарушения и/или принять меры по недопущению таких нарушений в дальнейшем.

Национальный банк в течение 20 дней со дня получения ответа или информации с обязательствами банка/филиала иностранного банка или другого лица, ставшего объектом проверки Национального банка, по устранению нарушений имеет право предоставить к ним замечания, которые являются обязательными для учета банком/филиалом иностранного банка или другим лицом, ставшим объектом проверки Национального банка.

1.5. Национальный банк в случае невыполнения банком/филиалом иностранного банка или другим лицом, ставшим объектом проверки Национального банка, требований по устранению указанных в письменной оговорке нарушений в установленные сроки или требований, определенных в пункте 1.4 главы 1 раздела II настоящего Положения, рассматривает вопрос о применении другой меры воздействия.

1.6. Письменное предостережение к банку/филиалу иностранного банка или другому лицу, ставшему объектом проверки Национального банка, не применяется, если банк/филиал иностранного банка или другое лицо, ставшее объектом проверки Национального банка, допустил(ла) нарушение, для устранения которого требуется более двух месяцев. В этом случае к банку/филиалу иностранного банка или другому лицу, ставшему объектом проверки Национального банка, должна применяться другая мера воздействия.";

2) в главе 2:

в абзаце первом пункта 2.3 цифры и слово "10 календарных" заменить словами "восемь рабочих";

пункт 2.5 изложить в следующей редакции:

"2.5. Банк составляет план мероприятий на срок, который не превышает 120 дней.

План мероприятий должен составляться с учетом требований главы 1 раздела III настоящего Положения и предусматривать конкретные меры, направленные на улучшение финансового состояния, включая прогнозные значения пруденциальных нормативов, динамику балансовых показателей.";

в пункте 2.8 слова "кредитного риска" заменить словами "размера кредитного риска по активным банковским операциям, размера операционного риска, размера рыночного риска";

3) в главе 3:

абзац первый пункта 3.1 после слова "мониторинга," дополнить словами "законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке,";

в пункте 3.5 слова "семи календарных" заменить словами "пяти рабочих";

в пункте 3.7:

подпункты 5-7, 9, 10 изложить в следующей редакции:

"5) ограничение на увеличение объемов активов и обязательств банка;

6) ограничение размера кредитов, предоставляемых связанным с банком лицам;

7) снижение размера процентов по привлекаемым депозитам;";

"9) ограничение размера суммы, которую банк может выплачивать своим работникам в форме заработной платы и премий;

10) других ограничений в деятельности банка;";

в абзаце двадцать четвертом слово "капитальным" исключить;

абзац пятый пункта 3.8 заменить четырьмя новыми абзацами пятым-восьмым следующего содержания;

"Национальный банк в срок до 15 дней рассматривает представленный банком проект письменного соглашения относительно обоснованности, полноты и эффективности вводимых (предусмотренных) банком мероприятий, ограничений в деятельности банка с целью устранения нарушений, прекращения осуществления рисковой деятельности и готовит заключение о целесообразности ее заключения или рассматривает вопрос о применении других адекватных мер воздействия согласно настоящему Положению.

Национальный банк при наличии замечаний или дополнений к представленному банком проекту письменного соглашения направляет банку письмо за подписью уполномоченного должностного лица Национального банка о необходимости доработки проекта письменного соглашения в определенный в письме срок с обоснованными замечаниями к проекту письменного соглашения.

Банк в случае невозможности предоставить доработанный проект письменного соглашения в определенный Национальным банком срок имеет право подать заявление о приостановлении административного производства на срок, необходимый для представления проекта письменного соглашения.

Национальный банк в случае непредставления банком в определенный срок доработанного проекта письменного соглашения или заявления о приостановлении административного производства принимает решение по результату рассмотрения имеющегося у Национального банка проекта письменного соглашения.";

пункт 3.10 изложить в следующей редакции:

"3.10. Национальный банк по результатам рассмотрения проекта письменного соглашения принимает решение о:

1) заключение письменного соглашения;

2) отказ в заключении письменного соглашения (в случае нецелесообразности его заключения);

3) применение к банку другой меры воздействия.

Решения, определенные в подпунктах 1-3 пункта 3.10 главы 3 раздела II настоящего Положения, принимает правление Национального банка или Комитет по вопросам надзора. Письменное соглашение с банком от Национального банка подписывает член Правления Национального банка, который согласно своим функциональным обязанностям осуществляет руководство подразделением Национального банка, инициировавшим применение к банку соответствующей меры воздействия.";

в абзаце втором пункта 3.11 цифры и слова "15 календарных дней со дня отправки Национальным банком письма" заменить словами "срока, установленного в письме Национального банка";

в пункте 3.12:

в абзаце первом:

слово "инициировать" заменить словами "подать Национальному банку заявление о";

абзац дополнить словами "с проектом соответствующих изменений";

в абзаце втором слово "обращение" заменить словом "заявление";

абзац третий после слова "соглашения" дополнить словами "/решение об отказе в удовлетворении заявления";

в абзаце первом пункта 3.15 слово "ходатайство" заменить словом "заявление";

в пункте 3.16:

пункт после абзаца третьего дополнить двумя новыми абзацами четвертым и пятым следующего содержания:

"Национальный банк принимает решение об отказе в удовлетворении заявления банка о досрочном прекращении действия письменного соглашения, если поданные банком документы не подтверждают устранение нарушений.

Решение о досрочном прекращении действия письменного соглашения/отказе в удовлетворении заявления банка о досрочном прекращении действия письменного соглашения принимает правление Национального банка или Комитет по вопросам надзора.".

В связи с этим абзац четвертый считать абзацем шестым;

в абзаце шестом слова "не позднее трех рабочих дней" заменить словами "безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня (при наличии обоснованных причин - не позднее третьего рабочего дня)";

4) в главе 5:

в пункте 5.3:

абзац девятый после слов "банком кредитного риска" дополнить словами "по активным банковским операциям";

в абзаце двенадцатом:

слова "и отчетности" заменить словами "и/или отчетности";

слова "оснований уменьшения общего размера кредитного риска на сумму обеспечения кредита безусловным обязательством или денежным покрытием," заменить словами "уменьшение общего объема кредитного риска на сумму обеспечения";

пункт 5.7 изложить в следующей редакции:

"5.7. Национальный банк обеспечивает получение банком решения об ограничении, приостановлении или прекращении отдельных видов операций Банка под подпись его уполномоченного представителя на втором экземпляре сопроводительного письма (копии сопроводительного письма в бумажной форме из электронного документа, заверенного в порядке, установленном законодательством Украины) с указанием даты и времени получения (далее - момент получения) или направляет решение в электронной форме в соответствии с пунктом 3.13 главы 3 раздела I настоящего Положения.

Национальный банк в случае отказа банка получить решение Национального банка под подпись его уполномоченного представителя направляет такое решение банку в соответствии с пунктом 3.13 главы 3 раздела I настоящего Положения, а на втором экземпляре сопроводительного письма (копии сопроводительного письма в бумажной форме из электронного документа, заверенного в порядке, установленном законодательством Украины) делается отметка об отказе банку получить решение Национального банка с указанием даты и времени, что в таком случае считается моментом получения банком решения.";

в абзаце первом пункта 5.14 цифры и слово "20 рабочих" заменить цифрами "30";

абзац первый пункта 5.15 изложить в следующей редакции:

"5.15. Соблюдение банком установленных решением ограничений по осуществлению операций, которые ограничены или остановлены, устранение нарушений, прекращение осуществления рисковой деятельности, предоставление сведений и документов согласно требованиям пунктов 5.12-5.14 главы 5 раздела II настоящего Положения является соблюдением условий ограничения/остановки.";

в пункте 5.16:

в абзаце первом слово "ходатайство" заменить словом "заявление";

в абзаце втором:

слово "ходатайство" заменить словом "заявление";

абзац после слова "операций" дополнить словами "или об отказе в удовлетворении заявления банка";

в абзаце первом пункта 5.17 цифры и слова "3.4", "Положение в установленный срок" заменить соответственно цифрами и словом "3.7", "Положение";

в абзацах первом, четвертом и девятом пункта 5.18 слова "ходатайство", "с ходатайством"," ходатайство" заменить соответственно словами "заявление", "с заявлением", "заявление";

пункты 5.19, 5.20 изложить в следующей редакции:

"5.19. Национальный банк после рассмотрения документов, указанных в пункте 5.18 главы 5 раздела II настоящего Положения, принимает решение о:

1) удовлетворение заявления банка о досрочной отмене ограничения или приостановлении операций/отмене прекращения операций;

2) отказ в удовлетворении заявления банка о досрочной отмене ограничения или приостановлении операций/отмене прекращения операций, если:

банк не предоставил документов, указанных в пункте 5.18 главы 5 раздела II настоящего Положения, или предоставленные банком документы не подтверждают соблюдение банком условий ограничения/остановки операций или выполнения банком решения Национального банка о прекращении операций;

заявление об отмене прекращения операций подано до окончания шестимесячного срока со дня принятия решения о прекращении операций (кроме случая, когда заявление подано вместе с пакетом документов о прекращении осуществления банковской деятельности без прекращения юридического лица по решению акционеров банка);

банком не соблюдены условия ограничения/остановки операций/не выполнено решение Национального банка о прекращении операций;

банком не обеспечена эффективная/надлежащая система управления рисками;

в деятельности банка установлены новые факты нарушений и/или осуществления рисковой деятельности.

Национальный банк принимает решение об удовлетворении заявления банка о досрочной отмене ограничения или приостановлении операций/отмене прекращения операций в случае согласования плана прекращения банковской деятельности банка без прекращения юридического лица по решению акционеров банка.

Национальный банк уведомляет банк о принятом решении безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня (при наличии обоснованных причин - не позднее третьего рабочего дня) со дня принятия соответствующего решения.

Банк имеет право начать осуществление операций, которые были ограничены, остановлены, приостановлены, при условии получения уведомления Национального банка о принятом решении о досрочной отмене ограничения (остановки)/отмене прекращения осуществления операций со следующего рабочего дня за днем получения такого уведомления.

5.20. Решение о досрочной отмене ограничения или приостановления операций/отмене прекращения операций или об отказе в удовлетворении заявления о досрочной отмене ограничения или приостановления операций/отмене прекращения операций принимает правление Национального банка или Комитет по вопросам надзора.";

5) в главе 6:

название главы изложить в следующей редакции:

"6. Запрет предоставления бланковых кредитов";

в пункте 6.1:

в абзаце первом слова "предоставлять бланковые кредиты банку" заменить словами "предоставление банком бланковых кредитов в случае";

в абзацах втором, третьем слова "в случае" исключить;

в пункте 6.2 слова "предоставлять бланковые кредиты" заменить словами "предоставление банком бланковых кредитов";

6) в главе 7:

название главы изложить в следующей редакции:

"7. Наложение штрафов";

абзацы шестой, восьмой, тринадцатый пункта 7.1 изложить в следующей редакции:

"представление недостоверной информации, непредставление информации, документов и/или их копий, письменных объяснений по вопросам деятельности банка, включая информацию/документы по определению связанных с банком лиц и/или операций банка с такими лицами по письменному требованию/письменный запрос уполномоченного должностного лица Национального банка или уполномоченных Национальным банком лиц на проведение проверки (кроме по вопросам финансового мониторинга и/или валютного и/или санкционного законодательства)/уполномоченного служащего Национального банка на осуществление надзора за деятельностью банка в соответствии со статьей 67 Закона о банках;";

"нарушение требований Правил организации статистической отчетности, подаваемой в Национальный банк Украины, утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 13 ноября 2018 года №120 (с изменениями) (далее - Правила №120);";

"нарушение требований Положения о порядке определения банками Украины размера регулятивного капитала, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 28 декабря 2023 года №196 (с изменениями) (далее - Положение №196), относительно включения в составляющие капитала банка собственных инструментов капитала и их выкупа, досрочного погашения, погашения, уменьшения основной суммы;";

пункт 7.5 изложить в следующей редакции:

"7.5. Штраф за нарушение требований законодательства, нормативно-правовых актов Национального банка, регулирующих деятельность на платежном рынке (кроме штрафа за нарушение требований законодательства Украины о защите прав потребителей на платежном рынке), налагается на банк в размере, который не может превышать пяти процентов объема операций, проведенных с нарушением требований законодательства Украины.";

абзац первый пункта 7.9 изложить в следующей редакции:

"7.9. Штраф за нарушение Правил №120, а именно: непредставление/несвоевременное предоставление данных статистической отчетности (кроме отчетности о валютных операциях и по вопросам финансового мониторинга) или предоставление недостоверных (неполных) данных статистической отчетности (кроме отчетности о валютных операциях и по вопросам финансового мониторинга), налагается на банк:";

пункты 7.16, 7.44 изложить в следующей редакции:

"7.16. Штраф за нарушение требований Положения №196 относительно включения в составляющие капитала банка собственных инструментов капитала, их выкупа, досрочного погашения, погашения, уменьшения основной суммы накладывается на банк за каждое нарушение в размере 0,1 процента от суммы зарегистрированного уставного капитала банка.";

"7.44. Национальный банк имеет право не налагать штраф в таких случаях:

1) если применение штрафа не повлияло на устранение банком нарушений пруденциальных нормативов и такие нарушения происходят систематически, а именно:

пруденциальные нормативы, рассчитываемые по средневзвешенной величине за месяц или ежедекадно, нарушаются в течение четырех месяцев подряд или шесть раз в течение календарного года;

пруденциальные нормативы, которые рассчитываются ежедневно, нарушаются ежедневно в течение месяца или через определенный промежуток времени в течение четырех месяцев;

2) если взыскание суммы штрафа повлечет существенное ухудшение финансового состояния банка - неспособность банка своевременно выполнять обязательства перед своими клиентами или угрозу интересам вкладчиков и кредиторов;

3) если наложение штрафа не повлияло на устранение банком нарушения лимита общей длинной открытой валютной позиции банка (Л13-1)/лимита общей короткой открытой валютной позиции банка (Л13-2) и если лимит общей длинной открытой валютной позиции банка (Л13-1)/лимит общей короткой открытой валютной позиции банка (Л13-2) в случае установления ежедневного контроля за соблюдением банком значение соответствующего лимита нарушается ежедневно в течение месяца или через определенный промежуток времени в течение четырех месяцев.

Национальный банк с целью обеспечения исправления ситуации или предотвращения дальнейших нарушений или дальнейшей потери банком своих активов применяет другие адекватные меры воздействия.";

7) в главе 8:

название главы дополнить словами "(временный запрет права голоса)";

в пункте 8.1:

в подпункте "б" слова "негативно повлиять на его финансовое состояние" заменить словами "привести к ухудшению финансового состояния банка";

подпункт "г" изложить в следующей редакции:

"г) предоставление собственником существенного участия в составе пакета документов для согласования приобретения или увеличения существенного участия в банке документов, содержащих недостоверную информацию, нераскрытие Национальному банку (сокрытие от Национального банка) информации, имеющей существенное значение для решения вопроса о согласовании приобретения или увеличения существенного участия в банке, и/или предоставление недостоверной информации о структуре собственности банка или отчетности, и/или непредставление или несвоевременное ее представление;";

в абзаце первом пункта 8.6:

слово "календарных" исключить;

слова "ходатайство о" заменить словами "заявления о";

в абзаце первом пункта 8.8 слова "в течение трех рабочих дней с" заменить словами "безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня (при наличии обоснованных причин - не позднее третьего рабочего дня) с";

8) в главе 10:

в пункте 10.1:

в абзаце первом слова "банковского, валютного законодательства, законодательства по вопросам финансового мониторинга, нормативно-правовых актов Национального банка" заменить словами и цифрами "законодательства Украины из перечня, определенного в подпунктах 1, 2 пункта 1.2 главы 1 раздела I настоящего Положения";

в подпункте "б" слова "банковского, валютного законодательства, законодательства по вопросам финансового мониторинга" заменить словами и цифрами "законодательства Украины из перечня, определенного в подпунктах 1, 2 пункта 1.2 главы 1 раздела I настоящего Положения";

в подпункте "г" слова "выдавать бланковые кредиты" заменить словами "предоставление бланковых кредитов";

подпункт "е" изложить в следующей редакции:

"е) представление недостоверной информации, непредставление информации, документов и/или их копий, письменных объяснений по вопросам деятельности банка, включая информацию/документы по определению связанных с банком лиц и/или операций банка с такими лицами по письменному требованию/письменный запрос уполномоченного должностного лица Национального банка или уполномоченных Национальным банком лиц на проведение проверки/уполномоченного служащего Национального банка на осуществление надзора за деятельностью банка в соответствии со статьей 67 Закона о банках;";

в пункте 10.6:

в абзаце втором:

слова "соответствующего обращения банка" заменить словами "подача банком заявления";

слова "оставляет обращение без рассмотрения" заменить словами "отказывает в удовлетворении заявления (если предоставленные банком документы не подтверждают устранение выявленных нарушений)";

в абзаце третьем слова "(письменно или по электронной почте)" исключить;

9) в главе 11:

в пункте 11.2:

в подпункте 1 слово "/санкций" исключить;

подпункт 3 изложить в следующей редакции:

"3) представление недостоверной информации с целью сокрытия реального финансового состояния банка, включая информацию об операциях со связанными с банком лицами, непредставление информации, документов и/или их копий, письменных объяснений по вопросам деятельности банка, включая информацию/документы по определению связанных с банком лиц и/или операций банка с такими лицами по письменному требованию/письменный запрос уполномоченного должностного лица Национального банка или уполномоченных Национальным банком лиц на проведение проверки (кроме по вопросам финансового мониторинга и/или валютного и/или санкционного законодательства)/уполномоченного служащего Национального банка на осуществление надзора за деятельностью банка в соответствии со статьей 67 Закона о банках;";

абзац второй подпункта 11 изложить в следующей редакции:

"законодательства по вопросам финансового мониторинга и/или";

в пункте 11.10 слова "кредитного риска," заменить словами "размера кредитного риска по активным банковским операциям, размера операционного риска "размера рыночного риска";

в пункте 11.11:

в абзаце первом слово "ходатайство" заменить словом "заявление";

пункт дополнить двумя новыми абзацами следующего содержания:

"Национальный банк принимает решение об отказе в удовлетворении заявления о признании деятельности банка (филиала иностранного банка) соответствующей законодательству Украины, если поданные документы банка (филиала иностранного банка) не подтверждают досрочного выполнения банком (филиалом иностранного банка) принятых на себя обязательств и/или приведения банком (филиалом иностранного банка) своей деятельности в соответствие с требованиями законодательства Украины.

Решение об отказе в удовлетворении заявления о признании деятельности банка (филиала иностранного банка) соответствующим законодательству Украины принимает правление Национального банка.";

в абзаце втором пункта 11.12 слова "соответствующего ходатайства" заменить словами "соответствующего заявления".

3. Подпункт 3 пункта 3.6 главы 3 раздела III изложить в следующей редакции:

"3) анализа статистической отчетности банка, установленной Правилами №120;".