УКАЗ ПРЕЗИДЕНТА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

от 11 ноября 2024 года №416

О деятельности по финансированию под уступку денежного требования (факторингу)

В целях совершенствования государственного регулирования деятельности коммерческих организаций по финансированию под уступку денежного требования (факторингу):

1. Установить, что:

1.1. коммерческие организации вправе заключать договоры финансирования под уступку денежного требования (договоры факторинга), по которым ими в совокупности кредитору (кредиторам) предоставляется финансирование в сумме, превышающей 3000 базовых величин за календарный год, и на момент уступки требований просрочка исполнения денежных обязательств должника перед первоначальным кредитором составляет не более 180 дней, при условии включения в реестр факторинговых организаций (далее - реестр);

1.2. деятельность по заключению договоров, указанных в подпункте 1.1 настоящего пункта, коммерческими организациями, не включенными в реестр, является незаконной и запрещается;

1.3. коммерческие организации, включенные в реестр (далее - факторинговые организации), являются лицами, осуществляющими финансовые операции;

1.4. Национальный банк реализует государственную политику в сфере отношений, возникающих при заключении договоров, указанных в подпункте 1.1 настоящего пункта, и устанавливает:

порядок создания и ведения реестра;

порядок включения коммерческой организации в реестр, внесения в него изменений, порядок и основания исключения факторинговой организации из реестра;

требования к деловой репутации учредителей (участников), собственников имущества, бенефициарных и иных владельцев факторинговых организаций;