Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 14 ноября 2024 года №133

Об утверждении Изменений в Положение о порядке выдачи лицензий на осуществление валютных операций

В соответствии со статьями 7, 15, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 21, 23, 24, 47 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях", статьями 5, 9 Закона Украины "О валюте и валютных операциях", статьями 10, 77, 78 Закона Украины "О платежных услугах" Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Изменения в Положение о порядке выдачи лицензий на осуществление валютных операций, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 31 марта 2023 года №43 (с прилагаемыми изменениями).

2. Департаменту методологии регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений (Сергей Савчук) после официального опубликования довести до сведения участников рынка небанковских финансовых услуг информацию о принятии настоящего постановления.

3. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 14 ноября 2024 года №133

Изменения в Положение о порядке выдачи лицензий на осуществление валютных операций

1. В разделе I:

1) в пункте 1:

слова и цифры "статьи 28 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" (далее - Закон о финансовых услугах)" заменить словами и цифрами "статей 21, 23, 24, 47 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях" (далее - Закон о финансовых услугах)";

слово и цифры "статей 5, 6, 9" заменить словом и цифрами "статей 5, 9";

слова "(кроме лицензий на торговлю валютными ценностями)" заменить словами "(кроме лицензий на осуществление валютных операций в части торговли валютными ценностями в наличной форме)";

2) в пункте 3:

слова и цифры "Положении о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденном постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153 (с изменениями) (далее - Положение о лицензировании и регистрации)" заменить словами и цифрами "Положении об авторизации поставщиков финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденном постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №199 (с изменениями) (далее - Положение об авторизации)";

3) подпункт 5 пункта 4 изложить в следующей редакции:

"5) предоставление средств в кредит;";

4) пункт 8 исключить;

5) в пункте 16 слова и цифры "порядка ведения Единого государственного реестра операторов почтовой связи, утвержденного постановлением Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сферах электронных коммуникаций, радиочастотного спектра и предоставления услуг почтовой связи, от 20 апреля 2022 года №29, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 14 июня 2022 года под №645/37981," заменить словами и цифрами "Порядка ведения Единого государственного реестра операторов почтовой связи, утвержденного постановлением Национальной комиссии, осуществляющего государственное регулирование в сферах электронных коммуникаций, радиочастотного спектра и предоставления услуг почтовой связи, от 19 апреля 2023 года №138, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 16 мая 2023 года под №816/39872 (с изменениями),";

6) пункт 17 изложить в следующей редакции:

"17. Небанковское учреждение не имеет права осуществлять валютные операции в случае:

1) аннулирование лицензии на вид деятельности по предоставлению финансовых услуг в национальной валюте;

2) исключение отдельного вида финансовых услуг из лицензии на вид деятельности по предоставлению финансовых услуг соответствующей услуги в национальной валюте;

3) прекращение авторизации деятельности по предоставлению всех финансовых платежных услуг или прекращение авторизации деятельности по предоставлению отдельного вида финансовой платежной услуги (относительно финансовой платежной услуги по переводу средств без открытия счета);

4) применение к небанковскому учреждению меры воздействия относительно соответствующей услуги или операции в национальной валюте в виде:

ограничение или приостановление отдельных видов финансовых услуг или операций, определенных в соответствующем решении Национального банка, предоставляемых или осуществляемых небанковским учреждением, или ограничение круга лиц, которым могут предоставляться такие услуги или операции, до окончания указанного в соответствующем решении Национального банка срока/до момента досрочной отмены ограничения или остановки услуг или операций, или ограничения круга лиц, которым могут предоставляться такие услуги или операции;

прекращение отдельных видов финансовых услуг или операций, определенных в соответствующем решении Национального банка;

до устранения нарушения, запрета предоставления одной или более платежных услуг/приостановления действия лицензии до вступления в силу решения Национального банка об отмене временного запрета предоставления одной или более платежных услуг/о возобновлении действия лицензии.

Небанковское учреждение не имеет права осуществлять валютные операции в случаях, указанных в пункте 17 раздела I настоящего Положения, со дня вступления в силу соответствующего решения Национального банка.".

2. В разделе II:

1) пункт 30 изложить в следующей редакции:

"30. Национальный банк выдает небанковскому учреждению (кроме центрального контрагента) лицензию на осуществление валютных операций, определенных в пункте 4 раздела I настоящего Положения, при условии соблюдения следующих требований:

1) соответствия:

небанковского учреждения (кроме платежных учреждений, учреждений электронных денег, операторов почтовой связи), его руководителей, главного бухгалтера, ключевых лиц (при наличии) и владельцев существенного участия требованиям, определенным Положением об авторизации;

платежного учреждения, учреждения электронных денег, оператора почтовой связи, имеющего право на предоставление финансовой платежной услуги по переводу средств без открытия счета, их руководителей, главных бухгалтеров, ключевых лиц (при наличии) и владельцев существенного участия требованиям Положения о порядке осуществления авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 07 октября 2022 года №217 (с изменениями) (далее - нормативно-правовой акт Национального банка, определяющий порядок осуществления авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг);

2) срока деятельности - не менее одного года в сфере предоставления финансовых услуг в национальной валюте, в отношении которых небанковское учреждение намерено получить лицензию на осуществление валютных операций;

3) наличия собственного и уставного капитала небанковского учреждения (кроме кредитного союза и страховщика, который намерен осуществлять расчеты в иностранной валюте на территории Украины по договорам страхования жизни) в размере, не меньшем, чем установлено в пункте 46 раздела IV настоящего Положения;

4) наличия у небанковского учреждения действующей лицензии на:

вид деятельности по предоставлению финансовых услуг, которая дает право на предоставление финансовых услуг в национальной валюте, в отношении которых небанковское учреждение намерено получить лицензию на осуществление валютных операций;

предоставление финансовых платежных услуг, которая дает право на предоставление финансовой платежной услуги по переводу средств в национальной валюте без открытия счета, в отношении которых небанковское учреждение намерено получить лицензию на осуществление валютных операций.

Небанковское финансовое учреждение (кроме центрального контрагента) имеет право получить лицензию на осуществление валютных операций по предоставлению средств в кредит при условии наличия лицензии на деятельность финансовой компании/ломбарда с правом на предоставление средств и банковских металлов в кредит.";

2) раздел после пункта 30 дополнить новым пунктом 30-1 следующего содержания:

"30-1. Требование о сроке деятельности, указанное в подпункте 2 пункта 30 раздела II настоящего Положения, не применяется к небанковским учреждениям, которые обращаются в Национальный банк для получения лицензии на осуществление валютных операций по переводу средств без открытия счета.";

3) пункт 33 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"7) Национального банка по устранению выявленных нарушений требований, определенных в подпунктах 1-6 пункта 33 раздела II настоящего Положения.".

3. В разделе III:

1) подпункт 7 пункта 36 изложить в следующей редакции:

"7) документы для оценки финансового/имущественного состояния (кроме кредитного союза):

прямых и конечных владельцев существенного участия в небанковском учреждении, указанные в пунктах 452, 459, 460 главы 39 и пунктах 479, 480 главы 41 раздела V Положения об авторизации;

участников/акционеров небанковского учреждения, осуществивших дополнительные взносы в его уставный (составной) капитал в размере от одного процента уставного (составного) капитала с учетом его увеличения, указанные в пунктах 452, 459, 460 главы 39 и пунктах 479, 480 главы 41 раздела V Положения об авторизации (если размер уставного капитала такого небанковского учреждения был увеличен и в Национальный банк не подавались документы по такому увеличению).";

2) раздел после пункта 36 дополнить новым пунктом 36-1 следующего содержания:

"36-1. Документы и информация, определенные в пунктах 452, 459, 460 главы 39 и пунктах 479, 480 главы 41 раздела V Положения об авторизации, не подаются, если:

1) к лицу в соответствии с разделом IV настоящего Положения не применяется критерий оценки, который им подтверждается;

2) оценка финансового состояния лица не осуществляется в соответствии с Положением об авторизации.";

3) в пункте 38:

слова и цифры "после 01 января 2022 года" исключить;

пункт дополнить словами ", с учетом требований пункта 50-1 раздела IV настоящего Положения.";

4) пункты 45 и 45-1 изложить в следующей редакции:

"45. Небанковское учреждение обязано подавать в Национальный банк документы для получения лицензии, получения выписки из электронного реестра лицензий, а также другие документы, определенные настоящим Положением, с соблюдением требований Положения об общих требованиях к документам и порядке их представления в Национальный банк Украины в пределах отдельных процедур, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №200 (далее - Положение об общих требованиях к документам и порядке их представления).

45-1. Идентификация физических и юридических лиц осуществляется на основании документов, перечень и требования к которым определены Положением об общих требованиях к документам и порядке их представления.

Небанковское учреждение подает документы, определенные настоящим Положением, в соответствии с требованиями Положения об общих требованиях к документам и порядке их представления.".

4. В разделе IV:

1) абзацы первый и шестой пункта 46 после слова "кроме" дополнить словами "кредитного союза,";

2) пункты 47-50 изложить в следующей редакции:

"47. Страховщик для получения лицензии на осуществление расчетов в иностранной валюте на территории Украины по договорам страхования жизни и осуществления операций в соответствии с лицензией обязан обеспечить соблюдение требований относительно платежеспособности, определенных Положением об установлении требований по обеспечению платежеспособности и инвестиционной деятельности страховщика, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №201 (с изменениями) (далее - Положение об установлении требований относительно платежеспособности страховщика).

48. Национальный банк при рассмотрении пакета документов для получения лицензии осуществляет оценку финансового состояния юридических лиц и имущественного состояния физических лиц и рассматривает документы, указанные в пунктах 452, 459, 460 главы 39 и пунктах 479, 480 главы 41 раздела V Положения об авторизации, в порядке, установленном Положением об авторизации.

49. Финансовое состояние юридического лица, которое прямо владеет существенным участием или является конечным владельцем в небанковском учреждении (кроме кредитного союза), должно соответствовать следующим требованиям:

1) размер собственных средств юридического лица по состоянию на соответствующую дату или на последнюю отчетную дату, предшествующую соответствующей дате, является равным или большим, чем большая из таких величин:

величина части собственного капитала небанковского учреждения (кроме страховщика), пропорциональная доле, которую составляет совокупный размер существенного участия лица в уставном (составленном) капитале небанковского учреждения (кроме страховщика) (размер собственного капитала определяется на конец отчетного периода, предшествующего дате подтверждения размера собственных средств);

величина части уставного (составного) капитала небанковского учреждения, пропорциональная доле, которую совокупный размер существенного участия лица составляет в уставном (составленном) капитале небанковского учреждения (размер уставного капитала определяется на конец отчетного периода, предшествующего дате подтверждения размера собственных средств);

часть капитала платежеспособности страховщика, пропорциональная доле, которую размер существенного участия лица составляет в уставном капитале страховщика (размер капитала платежеспособности определяется по состоянию на последнюю дату его расчета страховщиком, предшествующую дате подтверждения размера собственных средств, в соответствии с требованиями Положения об установлении требований по обеспечению платежеспособности и инвестиционной деятельности страховщика), или часть минимального капитала, рассчитанного для целей оценки платежеспособности страховщика, пропорциональна доле, какой размер существенного участия лица составляет в уставном капитале страховщика;

2) источники собственных средств юридического лица являются подтвержденными в соответствии с пунктом 460 главы 39, пунктов 468, 469, 471 главы 40 раздела V Положения об авторизации;

3) юридическое лицо является финансово устойчивым в соответствии с пунктом 461 главы 39, пунктов 474-477 главы 40 раздела V Положения об авторизации и у него нет признаков неудовлетворительного финансового состояния, определенных в пункте 478 главы 40 раздела V Положения об авторизации, по состоянию на последнюю отчетную дату, предшествующую соответствующей дате, и на дату определения размера собственных средств юридического лица (если эти даты являются разными).

50. Имущественное состояние физического лица, которое прямо владеет существенным участием в небанковском учреждении (кроме кредитного союза) и/или является его конечным владельцем, должно соответствовать следующим требованиям:

1) размер собственных средств физического лица по состоянию на соответствующую дату или на последний день квартала, предшествующий соответствующей дате, является равным или большим, чем большая из таких величин:

величина части собственного капитала небанковского учреждения (кроме страховщика), пропорциональная доле, которую составляет совокупный размер существенного участия лица в уставном (составленном) капитале небанковского учреждения (кроме страховщика) (размер собственного капитала определяется на конец отчетного периода, предшествующего дате подтверждения размера собственных средств);

величина части уставного (составного) капитала небанковского учреждения, пропорциональная доле, которую составляет совокупный размер существенного участия лица в уставном (составленном) капитале небанковского учреждения (размер уставного капитала определяется на конец отчетного периода, предшествующего дате подтверждения размера собственных средств);

часть капитала платежеспособности страховщика, пропорциональная доле, которую размер существенного участия лица составляет в уставном капитале страховщика (размер капитала платежеспособности определяется по состоянию на последнюю дату его расчета страховщиком, предшествующую дате подтверждения размера собственных средств, в соответствии с требованиями Положения об установлении требований относительно платежеспособности страховщика), или часть минимального капитала, рассчитанного для целей оценки платежеспособности страховщика, пропорциональна доле, которую размер существенного участия лица составляет в уставном капитале страховщика;

2) источники собственных средств физического лица являются подтвержденными в соответствии с документами, указанными в пункте 479 главы 41 раздела V Положения об авторизации, и требованиями пункта 487 (кроме абзаца третьего подпункта 4 пункта 487) главы 42 раздела V Положения об авторизации;

3) физическое лицо является платежеспособным в соответствии с пунктом 489 главы 42 раздела V Положения об авторизации.";

3) раздел после пункта 50 дополнить новым пунктом 50-1 следующего содержания:

"50-1. Национальный банк осуществляет оценку финансового/имущественного состояния участников/акционеров небанковского учреждения, которые осуществили дополнительные взносы/вклады в его уставный (составной) капитал в размере от одного процента уставного (составного) капитала с учетом его увеличения, в соответствии с критериями оценки, определенными в главах 33, 34 раздела V Положения об авторизации.".

5. Пункты 72, 73 раздела VI изложить в следующей редакции:

"72. Национальный банк имеет право отозвать (аннулировать) у небанковского учреждения (кроме центрального контрагента) лицензию в случае:

1) установление факта представления в Национальный банк документов, содержащих неполную и/или недостоверную информацию, для получения лицензии;

2) получение от небанковского учреждения заявления об отзыве (аннулировании) лицензии;

3) принятие небанковским учреждением решения о прекращении юридического лица (кроме преобразования);

4) принятие Национальным банком решения об аннулировании лицензии на вид деятельности по предоставлению финансовых услуг/прекращении авторизации деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг в национальной валюте;

5) принятие Национальным банком решения об исключении из лицензии отдельного вида финансовой услуги/сужении объема лицензии соответствующей услуги в национальной валюте;

6) несоответствия минимального размера собственного и/или уставного капитала небанковского учреждения требованиям, установленным в пункте 46 раздела IV настоящего Положения;

7) неосуществление небанковским учреждением (кроме платежного учреждения, учреждения электронных денег, оператора почтовой связи) валютных операций в течение шести месяцев со дня внесения учетной записи о выдаче лицензии в электронный реестр;

8) непредоставление платежным учреждением, учреждением электронных денег, оператором почтовой связи финансовой платежной услуги по переводу средств без открытия счета, являющегося валютной операцией, в течение шести месяцев со дня внесения учетной записи о выдаче лицензии в электронный реестр;

9) прекращение осуществления небанковским учреждением валютных операций более чем на 180 календарных дней и не восстановление такой деятельности в течение 90 календарных дней со дня получения уведомления об этом от Национального банка;

10) принятие Национальным банком решения о выдаче небанковскому учреждению лицензии на осуществление валютных операций с расширенным/измененным перечнем валютных операций;

11) прекращение авторизации деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг или прекращение авторизации деятельности по предоставлению отдельного вида финансовой платежной услуги (относительно финансовой платежной услуги по переводу средств без открытия счета);

12) принятие Национальным банком решения о применении к небанковскому учреждению меры воздействия в виде ограничения, остановки или прекращения отдельных видов финансовых/финансовых платежных услуг или операций.

73. Национальный банк имеет право прекратить у небанковского учреждения (кроме центрального контрагента) действие лицензии по отдельной валютной операции в случае:

1) наличия оснований, указанных в подпунктах 2, 4, 6-9, 12 пункта 72 раздела VI настоящего Положения;

2) принятие Национальным банком решения об исключении из лицензии отдельного вида финансовой услуги/сужении объема лицензии соответствующей услуги в национальной валюте.

Национальный банк прекращает действие лицензии по валютной операции, в отношении которой есть соответствующее основание, в порядке, определенном в пункте 75 раздела VI настоящего Положения.".