Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 6 августа 2024 года №99

Об утверждении Изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины

В соответствии со статьями 7, 15, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 4, 21, 23-25, 46 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях", статьями 8, 10, 77, 78, 81 Закона Украины "О платежных услугах", статьями 114 Закона Украины "О страховании", статьями 37, 43 Закона Украины "О кредитных союзах", с целью приведения в соответствие с требованиями законодательства Украины нормативно-правовых актов Национального банка Украины об осуществлении безвыездного надзора на платежном рынка и рынках небанковских финансовых услуг правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Изменения в:

1) Положении об осуществлении Национальным банком Украины безвыездного надзора на платежном рынке за небанковскими поставщиками платежных услуг, поставщиками ограниченных платежных услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 05 мая 2023 года №60, которое прилагается;

2) Положении об осуществлении безвыездного надзора за деятельностью по предоставлению финансовых и сопроводительных услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 14 декабря 2023 года №162, которое прилагается.

2. Департаменту методологии регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений (Сергей Савчук) после официального опубликования поставить в известность небанковских поставщиков финансовых и платежных услуг информацию о принятии настоящего постановления.

3. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 6 августа 2024 года №99

Изменения в Положение об осуществлении Национальным банком Украины безвыездного надзора на платежном рынке за небанковскими поставщиками платежных услуг, поставщиками ограниченных платежных услуг

1. В пункте 2 раздела I:

1) пункт после подпункта 2 дополнить новым подпунктом 2-1 следующего содержания:

"2-1) куратор углубленного анализа-должностное лицо Национального банка, определенное в распорядительном акте Национального банка о проведении углубленного анализа (далее - распорядительный акт), которое осуществляет общее руководство процессом углубленного анализа объекта безвыездного надзора, координирует решение внутренних вопросов и внешних коммуникаций с объектом безвыездного надзора (при необходимости), включая подписание письменных запросов на получение объяснений, информации и документов, возникающих во время углубленного анализа;";

2) пункт после подпункта 4 дополнить новым подпунктом 4-1 следующего содержания:

"4-1) углубленный анализ-способ осуществления безвыездного надзора, предусматривающий осуществление комплексного, всестороннего анализа документов, сведений, данных и проводится для выявления наличия/отсутствия факта осуществления объектом безвыездного надзора деятельности по предоставлению платежных услуг или осуществления платежных операций, деятельности по предоставлению ограниченных платежных услуг, имеющих признаки финансовой платежной услуги, ограниченной платежной услуги, без авторизации (без лицензии и/или регистрации), если такая авторизация предусмотрена законодательством Украины (далее - безлицензионная деятельность);";

3) пункт после подпункта 6 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"7) уполномоченный работник Национального банка - работник структурного подразделения по надзору на платежном рынке, определенный для осуществления углубленного анализа согласно распорядительному акту.".

2. В разделе II:

1) пункт 6 после слов "рынков иностранных государств," дополнить словами "информации, полученной от третьих лиц, включая обращения физических/юридических лиц (включая информацию, полученную путем заполнения лицом формы, установленной Национальным банком, и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка),";

2) пункт 7 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"6) факта осуществления безлицензионной деятельности.".

3. В пункте 10 раздела III:

1) пункт после подпункта 2 дополнить новым подпунктом 2-1 следующего содержания:

"2-1) информация о проведении углубленного анализа объекта безвыездного надзора (в случае проведения);";

2) пункт дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Национальный банк в случае проведения углубленного анализа направляет объекту безвыездного надзора вместе с письменным требованием протокол о проведении углубленного анализа (далее - протокол).".

4. Положение дополнить новым разделом следующего содержания:

"IV. Порядок организации и проведения углубленного анализа

25. Структурное подразделение по надзору на платежном рынке по результатам проведения предварительного анализа информации и в случае ее обоснованности (при наличии оснований считать, что объект надзора потенциально осуществляет безлицензионную деятельность) имеет право инициировать проведение углубленного анализа относительно объекта безвыездного надзора путем направления на согласование уполномоченному должностному лицу Национального банка докладной записки, в которой изложено обоснование необходимости проведения углубленного анализа, подписанной руководителем структурного подразделения по надзору на платежном рынке.

26. Углубленный анализ проводится на основании распорядительного акта, в который могут вноситься изменения (при необходимости).

Распорядительный акт должен содержать:

1) наименование объекта безвыездного надзора;

2) код в Едином государственном реестре предприятий и организаций Украины (далее - ЕГРПОУ) объекта безвыездного надзора;

3) вопросы, подлежащие углубленному анализу;

4) сроки проведения углубленного анализа;

5) перечень уполномоченных работников Национального банка [указываются их фамилии, собственные имена, отчества (при наличии), должности];

6) фамилия, собственное имя, отчество (при наличии), должность куратора углубленного анализа;

7) способ технической фиксации проведения углубленного анализа (при необходимости);

8) информацию о привлечении третьих лиц для осуществления углубленного анализа (в случае привлечения);

9) сумму средств, выдаваемую уполномоченному работнику Национального банка или третьему лицу, которое/которое привлечено/привлечено для осуществления углубленного анализа (при необходимости);

10) другую информацию по углубленному анализу (при необходимости).

Распорядительный акт (изменения в него) подписывает уполномоченное должностное лицо Национального банка.

27. Национальный банк имеет право:

1) при осуществлении безвыездного надзора проводить углубленный анализ без предварительного уведомления объекта безвыездного надзора о его проведении с целью выявления/подтверждения осуществления объектом безвыездного надзора безлицензионной деятельности;

2) во время проведения углубленного анализа получать отдельные услуги/проводить операции с объектом безвыездного надзора с соответствующей фиксацией этого процесса техническими средствами (фото - и/или видеофиксация);

3) пользоваться при проведении углубленного анализа услугами физических и/или юридических лиц на основании договора.

Углубленный анализ не является инспекционной проверкой в удаленном формате.

28. Уполномоченный работник Национального банка составляет протокол после завершения проведения углубленного анализа.

29. Протокол составляется по форме, установленной Национальным банком, и должен содержать:

1) дата и время складывания;

2) реквизиты распорядительного акта;

3) описание процесса проведения углубленного анализа, включая информацию об объекте безвыездного надзора (наименование и код ЕГРПОУ), месте, дате и времени проведения и виде услуги/операции, которая предоставлялась/проводилась (при необходимости);

4) выявленный факт безлицензионной деятельности или факт ее отсутствия;

5) фамилии, собственные имена, отчества (при наличии), должности уполномоченных работников Национального банка и других физических и/или юридических лиц, привлеченных к проведению углубленного анализа (в случае привлечения);

6) приложения (материалы по фото -/видеофиксации) (при наличии);

7) подпись уполномоченных работников Национального банка, работников структурных подразделений Национального банка, которые привлекались к проведению углубленного анализа.

30. Протокол составляется уполномоченным работником Национального банка в бумажной форме/в форме электронного документа.

Протокол соглашается с куратором углубленного анализа и подписывается уполномоченными работниками Национального банка, работниками структурных подразделений Национального банка, которые привлекались к проведению углубленного анализа (в случае привлечения) (для электронной формы - КЭП указанных лиц).

31. Уполномоченный работник Национального банка составляет справку по результатам углубленного анализа (далее - справка).

Справка составляется по форме, установленной Национальным банком, и подписывается руководителем структурного подразделения по надзору на платежном рынке. Справка должна содержать:

1) дату и номер;

2) реквизиты распорядительного акта;

3) наименование и код по ЕГРПОУ объекта безвыездного надзора;

4) информацию, на основании которой структурное подразделение по надзору на платежном рынке провел углубленный анализ, включая источники информации;

5) информацию о результатах проведения углубленного анализа;

6) перечень приложений.

Протокол и другие приложения (при наличии) должны быть добавлены в справку;

7) подпись руководителя структурного подразделения по надзору на платежном рынке.

32. Национальный банк имеет право в случае выявления факта осуществления объектом безвыездного надзора безлицензионной деятельности принять решение о:

1) принадлежность платежной операции к ограниченным платежным услугам;

2) определение операции как ограниченной платежной услуги, отсутствие такой платежной услуги среди ограниченных платежных услуг, определенных частью первой статьи 8 Закона Украины "О платежных услугах", и запрет предоставления такой услуги (относительно неограниченного круга лиц);

3) определение операции как ограниченной платежной услуги, отсутствие такой платежной услуги среди ограниченных платежных услуг, определенных частью первой статьи 8 Закона Украины "О платежных услугах", и запрет предоставления такой услуги (относительно конкретного лица);

4) запрет объекту надзора предоставлять услугу, в отношении которой принято решение о ее принадлежности к определенному виду платежных услуг/ограниченных платежных услуг;

5) отнесение лиц, не осуществивших авторизации деятельности по предоставлению платежных услуг (ограниченных платежных услуг), к таким, которые осуществляют предоставление платежных услуг или ограниченных платежных услуг без лицензии и/или регистрации.".

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 6 августа 2024 года №99

Изменения в Положение об осуществлении безвыездного надзора за деятельностью по предоставлению финансовых и сопроводительных услуг

1. В разделе I:

1) в пункте 2:

пункт после подпункта 2 дополнить двумя новыми подпунктами 2-1, 2-2 следующего содержания:

"2-1) куратор углубленного анализа-должностное лицо Национального банка, определенное в распорядительном акте Национального банка о проведении углубленного анализа (далее - распорядительный акт), которое осуществляет общее руководство процессом углубленного анализа объекта безвыездного надзора, координирует решение внутренних вопросов и внешних коммуникаций с объектом безвыездного надзора (при необходимости), включая подписание письменных запросов на получение объяснений, информации и документов, возникающих во время углубленного анализа;

2-2) углубленный анализ-способ осуществления безвыездного надзора, предусматривающий осуществление комплексного, всестороннего анализа документов, сведений, данных и проводится для выявления наличия/отсутствия факта осуществления объектом безвыездного надзора деятельности по предоставлению услуг (включая предоставление финансовых услуг) или осуществления операций, которые по своей сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых услуг согласно закону о финансовых услугах без авторизации (без лицензии и/или регистрации), если такая авторизация предусмотрена законодательством Украины (далее - безлицензионная деятельность);";

пункт после подпункта 3 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"4) уполномоченный работник Национального банка - работник структурного подразделения по надзору, определенный для осуществления углубленного анализа согласно распорядительному акту.";

2) подпункт 2 пункта 8 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"полученных от третьих лиц, включая обращения физических/юридических лиц (включая информацию, полученную путем заполнения лицом формы, установленной Национальным банком и размещенной на странице официального интернет-представительства Национального банка).".

2. В разделе II:

1) подпункт 1 пункта 9 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"за осуществлением объектом безвыездного надзора безлицензионной деятельности"";

2) пункт 10 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"12) углубленный анализ объекта безвыездного надзора по выявлению наличия/отсутствия признаков осуществления безлицензионной деятельности.";

3) в пункте 11:

подпункт 1 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"признаков осуществления объектом безвыездного надзора безлицензионной деятельности-составляет справку по результатам углубленного анализа (далее - справка);";

подпункт 2 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"принятие решения в соответствии с пунктом 33 раздела IV настоящего положения в случае выявления факта осуществления объектом безвыездного надзора безлицензионной деятельности.".

3. В пункте 13 раздела III:

1) пункт после подпункта 2 дополнить новым подпунктом 2-1 следующего содержания:

"2-1) информация о проведении углубленного анализа объекта безвыездного надзора (в случае проведения);";

2) пункт дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Национальный банк в случае проведения углубленного анализа направляет объекту безвыездного надзора вместе с письменным требованием протокол о проведении углубленного анализа (далее - протокол).".

4. Положение дополнить новым разделом следующего содержания:

"IV. Порядок организации и проведения углубленного анализа

27. Структурное подразделение по надзору за результатами проведения предварительного анализа информации и в случае ее обоснованности (при наличии оснований считать, что объект надзора потенциально осуществляет безлицензионную деятельность) имеет право инициировать проведение углубленного анализа относительно объекта безвыездного надзора путем направления на согласование уполномоченному должностному лицу Национального банка докладной записки, в которой изложено обоснование необходимости проведения углубленного анализа, подписанной руководителем структурного подразделения по надзору.

28. Углубленный анализ проводится на основании распорядительного акта, в который могут вноситься изменения (при необходимости).

Распорядительный акт должен содержать:

1) наименование объекта надзора;

2) код в Едином государственном реестре предприятий и организаций Украины (далее - ЕГРПОУ) объекта надзора;

3) вопросы, подлежащие углубленному анализу;

4) сроки проведения углубленного анализа;

5) перечень уполномоченных работников Национального банка с указанием их фамилии, собственного имени, отчества (при наличии), должности;

6) фамилия, собственное имя, отчество (при наличии), должность куратора углубленного анализа;

7) способ технической фиксации проведения углубленного анализа (при необходимости);

8) информацию о привлечении третьих лиц для осуществления углубленного анализа (в случае привлечения);

9) сумму средств, выдаваемую уполномоченному работнику Национального банка или третьему лицу, которое/которое привлечено/привлечено для осуществления углубленного анализа (при необходимости);

10) другую информацию по углубленному анализу (при необходимости).

Распорядительный акт (изменения в него) подписывает уполномоченное должностное лицо Национального банка.

29. Национальный банк имеет право:

1) при осуществлении безвыездного надзора проводить углубленный анализ без предварительного уведомления объекта безвыездного надзора о его проведении с целью проверки соблюдения объектом безвыездного надзора требований Закона о финансовых услугах, Закона о страховании и Закона о кредитных союзах и/или выявления/подтверждения осуществления объектом безвыездного надзора безлицензионной деятельности;

2) во время проведения углубленного анализа получать отдельные услуги/проводить операции с объектом безвыездного надзора с соответствующей фиксацией этого процесса техническими средствами (фото - и/или видеофиксация);

3) пользоваться при проведении углубленного анализа услугами физических и/или юридических лиц на основании договора.

Углубленный анализ не является инспекционной проверкой в удаленном формате.

30. Уполномоченный работник Национального банка составляет протокол по форме, установленной Национальным банком, после завершения углубленного анализа. Протокол должен содержать:

1) дата и время складывания;

2) реквизиты распорядительного акта;

3) описание процесса проведения углубленного анализа, включая информацию об объекте безвыездного надзора( наименование и код по ЕГРПОУ), месте, дате, времени проведения и виде услуги/операции, которая предоставлялась/проводилась (при необходимости);

4) выявленный факт безлицензионной деятельности или факт ее отсутствия;

5) фамилии, собственные имена, отчества (при наличии), должности работников Национального банка и других физических и/или юридических лиц, привлеченных к проведению углубленного анализа (в случае привлечения);

6) приложения (материалы по фото -/видеофиксации) (при наличии);

7) подпись уполномоченных работников Национального банка, работников структурных подразделений Национального банка, которые привлекались к проведению углубленного анализа.

31. Протокол составляется в бумажной форме/в форме электронного документа.

Протокол соглашается с куратором углубленного анализа и подписывается уполномоченными работниками Национального банка, работниками структурных подразделений Национального банка, которые проводили углубленный анализ (в случае привлечения) (для электронной формы - КЭП указанных лиц).

32. Уполномоченный работник Национального банка составляет справку по результатам углубленного анализа(далее - справка).

Справка составляется по форме, установленной Национальным банком, и подписывается руководителем структурного подразделения по надзору.

Справка должна содержать:

1) дату и номер;

2) реквизиты распорядительного акта;

3) наименование и код по ЕГРПОУ объекта безвыездного надзора;

4) информацию, на основании которой структурным подразделением по надзору был проведен углубленный анализ, включая источники информации;

5) результаты проведения углубленного анализа;

6) перечень приложений (при наличии).

Протокол и другие приложения (при наличии) должны быть добавлены в справку;

7) подпись руководителя структурного подразделения по надзору.

33. Национальный банк имеет право в случае выявления факта осуществления объектом безвыездного надзора безлицензионной деятельности принять решение о:

1) принадлежность или непринадлежность определенных услуг или операций, которые по своей сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых услуг в соответствии с Законом о финансовых услугах и/или специальными законами, к определенному виду финансовых услуг, определенных частью первой статьи 4 Закона о финансовых услугах;

2) запрет объекту надзора предоставлять услугу, в отношении которой принято решение о ее принадлежности к определенному виду финансовых услуг.".