Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

РЕШЕНИЕ ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ ДИРЕКЦИИ ФОНДА ГАРАНТИРОВАНИЯ ВКЛАДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ УКРАИНЫ

от 14 марта 2024 года №331

Об утверждении Изменений в Положение о выводе неплатежеспособного банка с рынка и Положение о порядке составления и ведения реестра акцептованных требований кредиторов и удовлетворения требований кредиторов ликвидируемых банков

В соответствии с пунктом 10 части первой, пункта 1 части пятой статьи 12 Закона Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц" исполнительная дирекция Фонда гарантирования вкладов физических лиц РЕШИЛА:

1. Утвердить Изменения в Положение о выводе неплатежеспособного банка с рынка, утвержденного решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц от 5 июля 2012 года №2, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 14 сентября 2012 года под №1581/21893, и Положение о порядке составления и ведения реестра акцептованных требований кредиторов и удовлетворения требований кредиторов ликвидируемых банков, утвержденного решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц от 21 августа 2017 года №3711, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 07 сентября 2017 года под №1104/30972, которые прилагаются.

2. Отделу методологии и стратегического планирования вместе с департаментом правового обеспечения обеспечить представление настоящего решения в Министерство юстиции Украины для государственной регистрации.

3. Управлению связей с общественностью и международными организациями обеспечить официальное опубликование настоящего решения путем размещения на официальной странице Фонда гарантирования вкладов физических лиц в сети Интернет после его государственной регистрации.

4. Настоящее решение вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

5. Контроль за выполнением настоящего решения оставить за директором-распорядителем.

Утверждены Решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 14 марта 2024 года №331

Изменения в Положение о выводе неплатежеспособного банка с рынка, утвержденного решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц от 05 июля 2012 года №2, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 14 сентября 2012 года под №1581/21893, и Положение о порядке составления и ведения реестра акцептованных требований кредиторов и удовлетворения требований кредиторов ликвидируемых банков, утвержденного решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц от 21 августа 2017 года №3711, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 07 сентября 2017 года под №1104/30972

1. В Положении о выводе неплатежеспособного банка с рынка, утвержденном решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц от 05 июля 2012 года №2, зарегистрированном в Министерстве юстиции Украины 14 сентября 2012 года под №1581/21893:

1) абзац тридцать девятый пункта 2.1 главы 2 раздела I исключить;

2) первое предложение абзаца третьего пункта 3.6 главы 3 раздела II изложить в следующей редакции: "исполнительной дирекцией Фонда предоставляется поручение уполномоченному структурному подразделению Фонда организовать сообщение в частности, банков, Государственной службы финансового мониторинга Украины, Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку, Министерства финансов Украины, Государственной налоговой службы Украины, Министерства внутренних дел Украины, Офиса Генерального прокурора, Службы безопасности Украины, Пенсионного фонда Украины, Национального агентства Украины по вопросам выявления, розыска и управления активами, полученными от коррупционных и других преступлений, специализированных небанковских ипотечных финансовых учреждений второго уровня, соответствующего структурного подразделения Министерства юстиции Украины, к задачам которого относится обеспечение формирования и реализации государственной политики в сфере организации принудительного исполнения решений судов и других органов (должностных лиц), об осуществлении Фондом временной администрации неплатежеспособного банка и уполномоченное лицо Фонда на временную администрацию, которой делегировано осуществление полномочий органов управления банка (в случае делегирования).";

3) в третьем предложении абзаца второго пункта 1.16 главы 1 раздела III слово "день" заменить словами "конец дня, предшествующий дню";

4) абзац второй подпункта 3.4.11 пункта 3.4 главы 3 раздела IV исключить.

В связи с этим абзацы третий-шестой считать соответственно абзацами вторым-пятым.

5) в разделе V:

в главе 2:

пункт 2.3 изложить в следующей редакции:

"2.3. Последствия начала процедуры ликвидации банка и связанные с ней ограничения применяются в соответствии со статьей 46 Закона.

Зачисление встречных требований, в том числе встречных однородных требований, осуществляется в соответствии с частью второй статьи 46 Закона и с учетом особенностей, определенных статьей 54-1 Закона (для банка, который имеет обязательства, возникшие со ссылкой на обязательность соглашения по ликвидационному неттингу).

Днем окончания технологического цикла операции является день зачисления средств на счет получателя или день выдачи ему средств в наличной форме.";

пункт 2.6 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"принимает в установленном законодательством порядке меры по удовлетворению требований банка как ипотекодержателя, залогодержателя или обременителя за счет предмета соответственно ипотеки или залога или обременения вследствие обращения взыскания путем внесудебного урегулирования на основании договора, по исполнительной надписи нотариуса, по решению суда и т.п., в том числе передачи ипотекодержателю права собственности (специального имущественного права) на предмет ипотеки в счет исполнения основного обязательства, продажи ипотекодержателем от своего имени предмета ипотеки любому лицу в порядке, установленном статьями 36-38 Закона Украины "Об ипотеке", другим способом, предусмотренным Законом Украины "О залоге", Законом Украины "Об обеспечении требований кредиторов и регистрации обременений".";

в абзаце шестнадцатом пункта 2.9 слова "окончательный отчет уполномоченного лица Фонда на ликвидацию банка" заменить словами "отчет о выполнении ликвидационной процедуры";

абзац одиннадцатый пункта 2.18 изложить в следующей редакции:

"составление ликвидационного баланса и отчета о выполнении ликвидационной процедуры;";

абзац первый пункта 3.3 главы 3 изложить в следующей редакции:

"3.3. После открытия накопительного счета по распоряжению уполномоченного лица Фонда на ликвидацию банка (в случае делегирования ему соответствующих полномочий) остаток средств с корреспондентского счета банка перечисляется на накопительный счет и принимаются меры по закрытию корреспондентского счета такого банка и исключению его из участников системы электронных платежей (СЭП) в порядке, определенном нормативно-правовым актом НБУ, определяющим порядок межбанковского перевода денег в Украине в национальной валюте, в течение семи рабочих дней со дня внесения в Единый государственный реестр юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований информации о пребывании юридического лица в состоянии прекращения, а также возвращаются кредиторам расчетные документы, не уплаченные в срок по вине банка.";

в главе 4:

пункт 4.14 изложить в следующей редакции:

"4.14. Инвентаризация имущества банка и формирование ликвидационной массы должны быть завершены в шестимесячный срок со дня принятия НБУ решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка. Имущество (активы) банка до завершения формирования ликвидационной массы может быть принудительно изъято на основании закона.

Результаты формирования ликвидационной массы отражаются в акте, который утверждается исполнительной дирекцией Фонда.

Фонд или уполномоченное лицо Фонда на ликвидацию банка (в случае делегирования ему Фондом соответствующих полномочий) может вносить изменения в ликвидационную массу в случае:

выявление имущества (активов), которое не было включено в ликвидационную массу или оприходовано на баланс банка по результатам претензионно-исковой работы, принятие судебного решения, что в случаях, установленных законом, является окончательным и обжалованию не подлежит, и на основании которого прекратилось право собственности или другие вещные (имущественные) права на имущество (актив);

вступление в силу закона, который имеет своим следствием принудительное изъятие имущества (актива) банка;

выявление обстоятельств, свидетельствующих о ошибочности результатов инвентаризации и/или данных бухгалтерского учета;

выявление факта государственной регистрации прекращения юридического лица-должника в результате ликвидации (кроме случаев, когда законом или другими нормативно-правовыми актами выполнение обязательства ликвидированного юридического лица возлагается на другое лицо) и невозможности возврата задолженности такого юридического лица в добровольном или принудительном порядке в результате принятия банком, Фондом или уполномоченным лицом Фонда на ликвидацию банка (в случае делегирования ему Фондом соответствующих полномочий), всех предусмотренных законодательством мер, смерти физического лица - должника (если обязательство является неразрывно связанным с физическим лицом и в связи с этим не может быть исполнено другим лицом);

прекращение в учете дебиторской задолженности в связи с выявлением первичных документов (акты выполненных работ/полученных услуг и т.п.);

списание безнадежной задолженности.

Изменения, которые вносятся в ликвидационную массу, утверждаются исполнительной дирекцией Фонда.";

пункт 4.16 изложить в следующей редакции:

"4.16. Имущество банка, включаемое в ликвидационную массу, подлежит оценке Фондом, за исключением высоколиквидных активов [наличные средства в национальной и иностранных валютах, банковские металлы в кассе и средства на корреспондентском (накопительном) счете в НБУ].

Средства в иностранной валюте, включаемые в ликвидационную массу, перечисляются в национальную валюту по официальному курсу гривны к иностранной валюте, установленному НБУ на дату составления скорректированного начального баланса банка.

Банковские металлы, включаемые в ликвидационную массу, перечисляются в национальную валюту по официальному курсу банковских металлов, установленному НБУ на дату составления скорректированного начального баланса банка.

Для проведения оценки имущества (активов) Фонд или уполномоченное лицо Фонда на ликвидацию банка (в случае делегирования ему соответствующих полномочий) может привлекать субъектов оценочной деятельности.";

в первом предложении пункта 4.21 слово "дату" заменить словами " конец дня, предшествующий дню";

в пункте 4.32 слова "удостоверяются подписями Фонда в лице соответствующего структурного подразделения Фонда"заменить словами "удостоверяются подписью должностного лица Фонда, которому делегированы соответствующие полномочия";

дополнить пункт 5.5 главы 5 новым абзацем следующего содержания:

"утверждение порядка и условий продажи предмета ипотеки, залога или обременения отдельно относительно каждого обязательства в случае продажи банком как ипотекодержателем или залогодержателем или обременителем предмета ипотеки или залога или обременения в порядке, установленном законодательством.";

дополнить главу 6 после пункта 6.13 пунктом 6.14 следующего содержания:

"6.14. При наличии в банке требований кредиторов, которые не были удовлетворены до определенного срока завершения ликвидационной процедуры, Фонд или уполномоченное лицо Фонда (в случае делегирования ему соответствующих полномочий), в случаях, определенных пунктами 12 и 13 раздела VIII Положения о порядке составления и ведения реестра акцептованных требований кредиторов и удовлетворения требований кредиторов ликвидируемых банков, утвержденного решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц от 21 августа 2017 года №3711, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 07 сентября 2017 года за №1104/30972 (далее - Положения №3711), в порядке, определенном пунктом 17 раздела VIII положения №3711 обеспечивает перечисление этих средств в Фонд для исключительного удовлетворения требований таких кредиторов в случае их обращения в Фонд.

После перечисления средств определенных пунктами 12 и 13 раздела VIII Положения №3711 и передачи остаточного имущества (активов) в случае наличия такого имущества (активов) Фонд или уполномоченное лицо Фонда (в случае делегирования ему соответствующих полномочий) составляет ликвидационный баланс банка.".

В связи с этим пункты 6.14-6.16 считать соответственно пунктами 6.15-6.17;

главу 7 исключить.

В связи с этим главы 8, 9 считать соответственно главами 7, 8;

в главе 7:

в заголовке главы 7 после слов "уполномоченного лица Фонда на ликвидацию банка" дополнить словами "(в случае делегирования ему соответствующих полномочий)";

в пункте 7.1:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"7.1. по результатам проведения ликвидации банка Фонд или уполномоченное лицо Фонда на ликвидацию банка (в случае делегирования ему соответствующих полномочий) составляет:";

абзац третий изложить в следующей редакции:

"отчет о выполнении ликвидационной процедуры.";

пункт 7.3 изложить в следующей редакции:

"7.3. Фонд в лице соответствующего структурного подразделения или уполномоченное лицо Фонда (в случае делегирования ему соответствующих полномочий) составляет в национальной валюте ликвидационный баланс в форме оборотно-сальдового баланса за период с даты начала процедуры ликвидации банка до отчетной даты ликвидационного баланса, определенной исполнительной дирекцией Фонда. Фонд в лице соответствующего структурного подразделения или уполномоченное лицо Фонда (в случае делегирования ему соответствующих полномочий) составляет ликвидационный баланс после принятия в соответствии с законодательством Украины всех возможных мер по сохранению, управлению и продаже имущества (активов) банка, удовлетворения требований кредиторов, в том числе выполнения пункта 6.14 главы 6 раздела V настоящего Положения и передачи остаточного имущества (активов) акционерам банка, в случае наличия такого имущества (активов).";

в пункте 7.4 слова "в лице соответствующего структурного подразделения", "финансовую" исключить;

пункт 7.7 изложить в следующей редакции:

"7.7. Отчет о выполнении ликвидационной процедуры, в частности, должен содержать:

сведения о проведенной работе и результатах мероприятий направленных на сохранение, управление и продажу имущества (активов) банка в период проведения ликвидационной процедуры;

состояние удовлетворения требований кредиторов с отражением общей суммы задолженности банка перед кредиторами по реестру акцептованных требований кредиторов и сведения об удовлетворении требований кредиторов и/или сумму недовольных требований кредиторов на конец процедуры ликвидации с указанием очереди;

сведения о переданных Фонду средствах для удовлетворения требований кредиторов, требования которых не были удовлетворены до определенного срока завершения ликвидационной процедуры в порядке, определенном разделом VIII Положения №3711;

сведения о передаче остаточного имущества (активов) акционерам банка;

уведомление об отсутствии непроданного имущества (активов);

исчерпание мер, направленных на удовлетворение требований кредиторов и предложения о завершении ликвидации банка.";

пункт 7.8 исключить.

В связи с этим пункты 7.9-7.22 считать соответственно пунктами 7.8-7.21;

в пункте 7.8:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"7.8. Для утверждения исполнительной дирекцией Фонда ликвидационного баланса и отчета о выполнении ликвидационной процедуры уполномоченное лицо Фонда на ликвидацию банка (в случае делегирования ему соответствующих полномочий) подает в Фонд следующие документы:";

абзац пятый изложить в следующей редакции:

"перечень требований кредиторов, которые были включены в реестр акцептованных требований кредиторов и остались не удовлетворенными на дату составления ликвидационного баланса;";

абзац шестой исключить;

второе предложение пункта 7.10 изложить в следующей редакции: "Отчет о выполнении ликвидационной процедуры удостоверяется подписью должностного лица Фонда (если полномочия Фонда как ликвидатора банка осуществляются Фондом непосредственно) или уполномоченным лицом Фонда на ликвидацию банка (в случае делегирования ему соответствующих полномочий) и оттиском печати банка (при наличии).";

пункт 7.11 изложить в следующей редакции:

"7.11. Уполномоченное лицо Фонда на ликвидацию банка (в случае делегирования ему соответствующих полномочий) предоставляет в Фонд в бумажной и электронной форме:

сопроводительное письмо, содержащее список документов;

ликвидационный баланс и приложения к нему;

отчет о выполнении ликвидационной процедуры.

Страницы документов, которые подаются в бумажной форме, должны быть пронумерованными и прошнурованными.

Документы в электронной форме подаются в Фонд на внешних носителях информации (CD, DVD, карты памяти, флэш-память и т.д.).";

в пункте 7.13 слова", принятие окончательного отчета"заменить словами "и отчета о выполнении ликвидационной процедуры";

пункты 7.15 и 7.16 изложить в следующей редакции:

"7.15. После принятия исполнительной дирекцией Фонда решения об утверждении ликвидационного баланса и отчета о выполнении ликвидационной процедуры Фонд или уполномоченное лицо Фонда на ликвидацию банка (в случае делегирования ему соответствующих полномочий) закрывает накопительный счет банка в НБУ. Уполномоченное лицо Фонда на ликвидацию банка (в случае делегирования ему соответствующих полномочий) передает Фонду оригинал устава такого банка и все оригиналы выписок и выдержек из Единого государственного реестра юридических лиц, физических лиц - предпринимателей и общественных формирований.

7.16. После утверждения ликвидационного баланса и отчета о выполнении ликвидационной процедуры Фонд или уполномоченное лицо Фонда на ликвидацию банка (в случае делегирования ему соответствующих полномочий) от имени банка совершает необходимые действия для проведения государственной регистрации прекращения банка в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц - предпринимателей и общественных формирований в соответствии со статьей 44 Закона.";

пункт 7.20 исключить.

В связи с этим пункт 7.21 считать пунктом 7.20;

в пункте 7.20 слова "завершение ликвидации банка" заменить словами "выполнение ликвидационной процедуры и ликвидационный баланс".

2. В Положении о порядке составления и ведения реестра акцептованных требований кредиторов и удовлетворения требований кредиторов ликвидируемых банков, утвержденном решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц от 21 августа 2017 года №3711, зарегистрированном в Министерстве юстиции Украины 07 сентября 2017 года под №1104/30972:

1) в разделе VIII:

в пункте 12:

в абзаце третьем слово "обязательство" заменить словом "требования";

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

"в случае неполучения от органов или лиц, по решению которых наложен арест (в том числе суда, органов государственной исполнительной службы, частных исполнителей), документов о снятии ограничения на распоряжение (ареста) из средств в течение 30 дней со дня направления уведомления о завершении ликвидационной процедуры на основании решения исполнительной дирекции Фонда осуществляет перечисление средств кредиторов, на которые был наложен арест (в том числе суда, органов государственной исполнительной службы, частных исполнителей), на текущий счет Фонда, открытый в Национальном банке Украины.";

дополнить этот раздел после пункта 12 пунктом 13 следующего содержания:

"13. При наличии у банка требований кредиторов, которые не были удовлетворены до определенного срока завершения ликвидационной процедуры, в связи с отсутствием или неправильностью необходимых реквизитов в заявлениях соответствующее структурное подразделение Фонда или уполномоченное лицо Фонда (в случае делегирования ему соответствующих полномочий) выполняет следующие действия:

не позднее чем за 60 дней до плановой даты утверждения ликвидационного баланса размещает на вебсайте банка и официальном вебсайте Фонда в сети Интернет уведомление о плановой дате утверждения ликвидационного баланса банка и необходимости подачи в банк кредиторами заявления с указанием актуальных реквизитов для удовлетворения требований кредиторов определенных очередей, а также конечную дату приема таких заявлений;

обеспечивает прием заявлений кредиторов с реквизитами для удовлетворения требований кредиторов в срок не позднее чем за 30 дней до даты составления ликвидационного баланса банка;

в случае представления кредитором в банк соответствующих реквизитов для безналичного перечисления средств, осуществляет удовлетворение требований кредиторов за счет средств, которые были депонированы под такие кредиторские требования;

в случае неполучения от кредитора соответствующих реквизитов для безналичного перечисления средств в сроки, указанные в сообщении банка, осуществляет перечисление средств, депонированных под такие кредиторские требования, на текущий счет Фонда, открытый в Национальном банке Украины, на основании соответствующего решения исполнительной дирекции Фонда.".

В связи с этим, пункты 13-17 считать соответственно пунктами 14-18;

пункт 18 изложить в следующей редакции:

"18. В случае наличия обстоятельств, указанных в пунктах 12 и 13 настоящего раздела, в том числе относительно требований кредиторов, которые не были удовлетворены до определенного срока завершения ликвидационной процедуры, в связи с отнесением кредиторов к перечню лиц, к которым применены санкции иностранными государствами (кроме государств, осуществивших или осуществляющих вооруженную агрессию против Украины в значении, приведенном в Законе Украины "Об обороне Украины") или межгосударственными объединениями, или международными организациями и/или применены санкции в соответствии с Законом Украины "О санкциях", мораторием (запретом), установленным постановлением Кабинета Министров Украины от 03 марта 2022 года №187 "Об обеспечении защиты национальных интересов по будущим искам государства Украины в связи с военной агрессией Российской Федерации" [далее - санкции (ограничения)], соответствующее структурное подразделение Фонда или уполномоченное лицо Фонда (в случае делегирования ему соответствующих полномочий) к определенному исполнительной дирекцией Фонда сроку завершения ликвидационной процедуры направляет в Фонд заявление, в котором указываются сведения о кредиторах, требования которых не были удовлетворены:

для физических лиц:

фамилия, собственное имя, отчество (при наличии);

серию (при наличии) и номер паспорта, когда и кем он был выдан, регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика (при наличии);

место жительства и (адрес для переписки в случае отличной от места регистрации);

реквизиты для перечисления средств (последние известны);

сумма, подлежащая уплате кредитору;

очередь удовлетворения кредиторских требований;

причины, по которым обязательство не может быть выполнено;

для юридических лиц:

наименование юридического лица, код в Едином государственном реестре предприятий и организаций Украины;

местонахождение (адрес для переписки в случае отличной от места регистрации);

налоговый номер;

реквизиты для перечисления средств (последние известны) ;

сумма, подлежащая уплате кредитору;

очередь удовлетворения кредиторских требований;

причины, по которым обязательство не может быть выполнено.

К заявлению прилагаются документы, подтверждающие исчерпанность проведенной банком работы по надлежащему выполнению обязательств перед кредиторами, а также другие документы [в том числе документы, подтверждающие причины, по которым обязательство не может быть выполнено: документы (копии) об аресте средств; документы, являвшиеся основанием для ограничения выплаты и т.п.].

На основании полученного заявления исполнительная дирекция Фонда принимает решение о перечислении причитающихся таким кредиторам денежных сумм на текущий счет Фонда, открытый в Национальном банке Украины.

Фонд или уполномоченное лицо Фонда (в случае делегирования ему соответствующих полномочий) уведомляет кредиторов о перечислении причитающихся им средств на этот счет путем размещения соответствующего уведомления на официальном сайте банка и официальном сайте Фонда в сети Интернет.

В случае перечисления на текущий счет Фонда, открытый в Национальном банке Украины, средств кредиторов, на которые был наложен арест, соответствующее структурное подразделение Фонда или уполномоченное лицо Фонда (в случае делегирования ему соответствующих полномочий) направляет уведомление о перечислении таких средств на текущий счет Фонда, открытый в Национальном банке Украины, органу или лицу, согласно решению которого был наложен арест.

Кредиторы, определенные в пунктах 12 и 13 настоящего раздела, требования которых не были удовлетворены в процессе осуществления ликвидационной процедуры, имеют право получить причитающиеся им средства путем обращения в Фонд с соответствующим заявлением.

Средства, перечисленные на текущий счет Фонда, открытый в Национальном банке Украины, согласно этому пункту, используются исключительно для удовлетворения соответствующих требований кредиторов банков, процедуру ликвидации которых осуществлял Фонд.".