Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 24 декабря 2023 года №179

Об утверждении Изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины

В соответствии со статьями 7, 15, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьи 51 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", пункта 5 раздела II Закона Украины от 12 января 2023 года №2888-IX "О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины и другие законодательные акты Украины относительно платежных услуг", пункта 30 раздела VII Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях", пункта 7 раздела II Закона Украины от 20 марта 2023 года №2970-IX "О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины и другие законодательные акты Украины относительно имплементации международного стандарта автоматического обмена информацией о финансовых счетах", с целью совершенствования порядка открытия, закрытия Национальным банком Украины счетов клиентов, инициирования и выполнения платежных операций по счетам пользователей платежных услуг, выполнение поставщиками платежных услуг платежных инструкций в иностранной валюте и банковских металлах и выполнение межбанковских платежных операций в Украине Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Изменения в:

1) Положении о порядке осуществления банками Украины вкладных (депозитных) операций и операций со сберегательными сертификатами банка, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 3 декабря 2003 года №516 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 14 июля 2022 года №144), зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 29 декабря 2003 года под №2 1256/8577 (далее - Изменения в Положении№516), которое прилагается;

2) Положении о порядке выполнения поставщиками платежных услуг платежных инструкций в иностранной валюте и банковских металлах, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 28 июля 2008 года №216 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 25 августа 2022 года №189), зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 01 октября 2008 года под №910/15601, которое прилагается;

3) Инструкции о порядке открытия и закрытия Национальным банком Украины счетов клиентов, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 15 апреля 2022 года №74 (с изменениями) (далее - Изменения к Инструкции №74), которая прилагается;

4) Инструкции о безналичных расчетах в национальной валюте пользователей платежных услуг, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 29 июля 2022 года №163, которая прилагается;

5) Инструкции о выполнении межбанковских платежных операций в Украине в национальной валюте, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 3 марта 2023 года №16, которая прилагается.

2. Департаменту платежных систем и инновационного развития (Андрей Поддерегин) после официального опубликования поставить в известность поставщиков платежных услуг по обслуживанию счетов информацию о принятии настоящего постановления.

3. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Алексея Шабана.

4. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования, кроме подпункта 1 пункта 1 Изменений в Положение №516, подпункта 1 пункта 1 Изменений в Инструкции №74, которые вступают в силу с 1 января 2024 года.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2023 года №179

Изменения в Положение о порядке осуществления банками Украины вкладных (депозитных) операций и операций со сберегательными сертификатами банка

1. В разделе II:

1) в абзаце втором пункта 12 слова "государственное регулирование рынков финансовых услуг" заменить словами "финансовые компании";

2) пункт 15 после абзаца третьего дополнить новым абзацем четвертым следующего содержания:

"Банк имеет право расторгнуть договор банковского вклада при наступлении оснований, определенных законом. Остаток средств с вкладного (депозитного) счета и начисленные проценты возвращаются вкладчику в порядке, определенном законом и/или договором банковского вклада, или нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам финансового мониторинга.".

В связи с этим абзац четвертый считать абзацем пятым.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2023 года №179

Изменения в Положение о порядке выполнения поставщиками платежных услуг платежных Инструкций в иностранной валюте и банковских металлах

1. Абзац первый пункта 4 раздела I изложить в следующей редакции:

"4. Термины "безналичные расчеты", "дата валютирования", "средство дистанционной коммуникации", "инициатор", "пользователь платежных услуг", "утяжелитель", "получатель", "платежная инструкция", "платежная операция", "плательщик", "сумма платежной операции", "уникальный идентификатор", "код аутентификации", используемые в настоящем Положении, уживаются в значениях, определенных в Законе о платежных услугах и нормативно-правовом акте Национального банка по вопросам аутентификации и применения усиленной аутентификации на платежном рынке.".

2. В пункте 14 раздела II:

1) в подпункте 12 слова "регистрационный (учетный) номер налогоплательщика" заменить словами "учетный номер";

2) подпункт 13 дополнить словами ", или код аутентификации".

3. Пункт 40 раздела V дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Банк плательщика выполняет платежную инструкцию на принудительное списание (взыскание) с корреспондентского счета банка-должника в сроки, определенные нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам выполнения межбанковских платежных операций в Украине в национальной валюте.".

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2023 года №179

Изменения в Инструкцию о порядке открытия и закрытия Национальным банком Украины счетов клиентов

1. В разделе I:

1) в абзаце втором пункта 6 слова "государственное регулирование рынков финансовых услуг" заменить словами "финансовые компании";

2) в пункте 15 слова "подписание Национальным банком" заменить словами ", определенная условиями".

2. В разделе II:

1) абзац первый пункта 18 изложить в следующей редакции:

"18. Национальный банк открывает накопительный счет переходному банку для формирования уставного капитала на основании поданных Фондом:";

2) абзац первый пункта 19 изложить в следующей редакции:

"19. Национальный банк открывает накопительный счет неплатежеспособному банку для осуществления процедуры его ликвидации на основании поданных Фондом:".

3. В абзаце первом пункта 29 раздела IV слова "требований на принудительное списание (взыскание) средств" заменить словами "инструкций взыскателей".

4. В первом предложении колонки 3 строки 4 таблицы приложения 1 к Инструкции слова "регистрационный (учетный) номер налогоплательщика" заменить словами "учетный номер".

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2023 года №179

Изменения в Инструкцию о безналичных расчетах в национальной валюте пользователей платежных услуг

1. В разделе I:

1) в пункте 6:

в подпункте 6 слова "регистрационный (учетный) номер налогоплательщика (далее - регистрационный номер)" заменить словами"учетный номер, который присваивается контролирующими органами (далее - учетный номер)";

в подпункте 10 слово "денежные" исключить;

2) в пункте 14:

в подпункте 1 слова и буквы "[кода юридического лица (обособленного подразделения юридического лица) согласно ЕГРПОУ/регистрационного номера/РНОКПП или серии (при наличии) и номера паспорта (для физических лиц, которые из-за своих религиозных убеждений отказываются от принятия регистрационного номера учетной карточки налогоплательщика и сообщили об этом соответствующий контролирующий орган и имеют отметку в паспорте)]" исключить;

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

"Поставщик платежных услуг принимает решение о проверке в платежной инструкции информации, указанной в подпункте 1 или в подпункте 2 пункта 14 раздела I настоящей Инструкции, самостоятельно, а если он является участником платежной системы, то согласно правилам платежной системы.";

3) абзац пятый пункта 17 после слова "время," дополнить словами "кроме платежных операций, осуществляемых для выполнения плательщиком денежных обязательств перед предоставителем платежных услуг плательщика;";

4) в пункте 22:

в подпункте 1 слова и буквы "[кода юридического лица (обособленного подразделения юридического лица) согласно ЕГРПОУ/регистрационного номера/РНОКПП или серии (при наличии) и номера паспорта (для физических лиц, которые из-за своих религиозных убеждений отказываются от принятия регистрационного номера учетной карточки налогоплательщика и сообщили об этом соответствующий контролирующий орган и имеют отметку в паспорте)]" исключить;

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

"Поставщик платежных услуг принимает решение о проверке в платежной инструкции информации, указанной в подпункте 1 или в подпункте 2 пункта 22 раздела I настоящей Инструкции, самостоятельно, а если он является участником платежной системы, то согласно правилам платежной системы.".

2. В пункте 54 раздела III слово "денежные" исключить.

3. В колонке 3 таблицы приложения к инструкции:

1) строк 6, 12 слова "регистрационный номер" заменить словами "учетный номер";

2) абзац первый строки 18 изложить в следующей редакции:

"Платежная инструкция удостоверяется подписью(и) [собственноручным(и)/электронным(и)] ответственного(ых) лица(ц) плательщика, которое(е) имеет(ют) право распоряжаться счетом, или кодом аутентификации.".

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2023 года №179

Изменения в Инструкцию о выполнении межбанковских платежных операций в Украине в национальной валюте

1. В подпункте 19 пункта 2 раздела I слова и буквы "ведение участниками СЭП архива финансовых сообщений" заменить словами "общих условий хранения информации о финансовых сообщениях".

2. В подпункте 4 пункта 13, в абзаце четвертом подпункта 3 пункта 16 и в абзаце четвертом подпункта 2 пункта 17 раздела II слово "защиты" заменить словами "криптографической защиты".

3. Второе предложение подпункта 1 пункта 45 раздела IV после слова "кроме" дополнить словами "указание даты составления платежной инструкции и".

4. В абзаце четвертом подпункта 2 пункта 71 раздела V, в абзаце первом подпункта 3 пункта 109, в подпункте 5 пункта 110, в пункте 112, в абзаце четвертом подпункта 4 пункта 116 и в пункте 117 раздела XII слова "средств защиты" заменить словами "средств криптографической защиты".

5. В приложениях к Инструкции:

1) в колонке 4 таблицы приложения 1 слово "защиты" заменить словами "криптографической защиты";

2) пункт 10 раздела IV Приложения 2 изложить в следующей редакции:

"10. За невыполнение или ненадлежащее исполнение одной из Сторон своих обязательств, определенных настоящим договором и/или законодательством Украины, виновная Сторона несет ответственность согласно условиям настоящего договора и законодательству Украины.";

3) в приложении 7:

в разделе II:

подпункт 12 пункта 6 изложить в следующей редакции:

"12) не передавать полученную средствами системы ЭП информацию третьим лицам, если иное не предусмотрено законодательством Украины;";

раздел после подпункта 12 дополнить новым подпунктом 12-1 следующего содержания:

"12-1) обеспечивать наличие и выполнение собственного внутреннего документа, регламентирующего порядок возобновления работы заказчика в СЭП в случае нарушения функционирования его автоматизированных систем или СЭП или в случае возникновения чрезвычайных ситуаций;";

в разделе IX:

пункт 26 изложить в следующей редакции:

"26. Местонахождение, банковские реквизиты, коды по ЕГРПОУ сторон:

Исполнитель_________________________ ____________________________________

Заказчик __________________________ ____________________________________";

пункт 27 исключить;

Пункт 28 изложить в следующей редакции:

"28. Для решения всех вопросов, связанных с реализацией настоящего Соглашения, ответственными представителями являются:

От Исполнителя _______________________ ____________________________________ Исполнитель_________________________ (личная подпись) М..

от Заказчика ________________________ _____________________________________ Клиент_____________________________ (личная подпись) М..";

пункт 29 исключить;

в пункте 2 пояснения относительно заполнения договора о расчетно-информационном обслуживании в системе электронных платежей Национального банка Украины и предоставления услуг системой электронной почты Национального банка Украины цифры "29" заменить цифрами "28".