Неофициальный перевод

ПОСТАНОВЛЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 29 декабря 2022 года №275

О внесении изменений и отмене некоторых нормативных актов Национального банка Молдовы

На основании части (4) ст. 36, ст. 38, ст. 38-1, части (5) ст. 41, части (1) и (3) ст. 43, части (3) ст. 64, части (1) и (3) ст. 65, ст. 67, части (1) ст. 84, ст. 87 и части (1) ст. 92 Закона о деятельности банков №202/2017 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2017, №434-439, ст. 727), с последующими изменениями, Исполнительный комитет Национального банка Молдовы ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В Регламент о подходе к кредитному риску для банков согласно стандартизованному подходу, утвержденный Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы №111/2018 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2018, №183-194, ст. 901), зарегистрированный в Министерстве юстиции Республики Молдова под №1334/2018, с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1) В п. 2 слова "нормативным актом Национального банка Молдовы о собственных средствах банков и требованиях капитала" заменить словами "Регламентом о собственных средствах банков и требованиях капитала, утвержденным Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы №109/2018 (далее - Регламент №109/2018)";

2) По всему тексту слова "Нормативный акт Национального банка Молдовы о собственных средствах банков и требованиях капитала" в соответствующем падеже заменить текстом "Регламент №109/2018" в соответствующем падеже;

3) В п. 3 понятия "центральный контрагент (ЦКА)" и "сделка маржинального кредитования" исключить;

4) Дополнить п. 8-1 следующего содержания:

"8-1. Стоимость подверженности производного финансового инструмента, предусмотренного в приложении №1 к Регламенту о подходе к рыночному риску согласно стандартизованному подходу, утвержденному Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы №114/2018, определяется в соответствии с положениями Регламента об отношении к кредитному риску контрагента для банков, утвержденного Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы №102/2020, принимая во внимание последствия договоров о новации и других соглашений о взаимозачете с целью применения соответствующих методов согласно положениям указанного регламента.";

5) В п. 18 аббревиатуру "ЦКА" заменить словами "центральным контрагентом (ЦКА)";

6) В подп. b) п. 3 приложения №2 слова "не менее одного раза в три года" дополнить текстом "независимом оценщиком в соответствии с Законом об оценочной деятельности №989/2002", а текст "Ипотечная стоимость должна устанавливаться/пересматриваться оценщиком, имеющим квалификацию, полномочия и опыт для осуществления оценки, и который независим от процесса принятия решения по кредиту. Критерии по отбору оценщика предусмотрены во внутренних политиках банка," исключить.;

7) Приложение №3 изложить в следующей редакции:

Приложение №3

к Регламенту о подходе к кредитному риску для банков согласно стандартизованному подходу

Список ECAI

Наименование	Страна местонахождения	Статус	Дата регистрации	IDNO
Fitch Ratings Ireland Limited	Ирландия	Зарегистрировано	31 Октября 2011	213800BTXUQP1JZRO283
Moody’s Investors Service Cipru Ltd	Кипр	Зарегистрировано	31 Октября 2011	549300V4LCOYCMNUVR81
Moody’s France S.A.S.	Франция	Зарегистрировано	31 Октября 2011	549300EB2XQYRSE54F02
Moody’s Deutschland GmbH	Германия	Зарегистрировано	31 Октября 2011	549300M5JMGHVTWYZH47
Moody’s Italy S.r.l.	Италия	Зарегистрировано	31 Октября 2011	549300GMXJ4QK70UOU68
Moody’s Investors Service Espana S.A.	Испания	Зарегистрировано	31 Октября 2011	5493005X59ILY4BGJK90
Moody’s Investors Service (Nordics) AB	Швеция	Зарегистрировано	13 Августа 2018	549300W79ZVFWJCD2Z23
S&P Global Ratings Europe Limited	Ирландия	Зарегистрировано	31 Октября 2011	5493008B2TU3S6QE1E12
Scope Hamburg GmbH (anterior Euler Hermes Rating GmbH)	Германия	Зарегистрировано	16 Ноября 2010	391200QXGLWHK9VK6V27
Japan Credit Rating Agency Ltd	Япония	Сертифицировано	6 Января 2011	35380002378CEGMRVW86
BCRA-Credit Rating Agency AD	Болгария	Зарегистрировано	6 Апреля 2011	747800Z0IC3P66HTQ142
Creditreform Rating AG	Германия	Зарегистрировано	18 Мая 2011	391200PHL11KDUTTST66
Scope Ratings GmbH (anterior Scope Ratings AG si PSR Rating GmbH)	Германия	Зарегистрировано	24 Мая 2011	391200WU1EZUQFHDWE91
ICAP CRIF S.A. (anterior ICAP Group S.A.)	Греция	Зарегистрировано	7 Июля 2011	2138008U6LKT8VG285
GBB-Rating Gesellschaft fur Bonitatsbeurteilung GmbH	Германия	Зарегистрировано	28 Июля 2011	391200OLWXCTKPADVV72
ASSEKURATA Assekuranz Rating-Agentur GmbH	Германия	Зарегистрировано	18 Августа 2011	529900977LETWLJF3295
ARC Ratings, S.A. (anterior Companhia Portuguesa de Rating, S.A)	Португалия	Зарегистрировано	26 Августа 2011	213800OZNJQMV6UA7D79
CRIF Ratings S.r.l. (anterior CRIF S.p.a.)	Италия	Зарегистрировано	22 Декабря 2011	8156001AB6A1D740F237
Capital Intelligence Ratings Ltd	Cipru	Зарегистрировано	8 Мая 2012	549300RE88OJP9J24Z18
EthiFinance Ratings, S.L. (anterior Axesor Risk Management SL)	Spania	Зарегистрировано	1 Октября 2012	959800EC2RH76JYS3844
Cerved Rating Agency S.p.A. (anterior CERVED Group S.p.A. )	Италия	Зарегистрировано	20 Декабря 2012	8156004AB6C992A99368
QIVALIO SAS (anterior Spread Research)	Франция	Зарегистрировано	1 Июля 2013	969500HB6BVM2UJDOC52
EuroRating Sp. z o.o.	Польша	Зарегистрировано	7 Мая 2014	25940027QWS5GMO74O03
HR Ratings de Mexico, S.A. de C.V. (HR Ratings)	Мексика	Сертифицировано	7 Ноября 2014	549300IFL3XJKTRHZ480
Egan-Jones Ratings Co. (EJR)	США	Сертифицировано	12 Декабря 2014	54930016113PD33V1H31
modeFinance S.r.l.	Италия	Зарегистрировано	10 Июля 2015	15600B85A94A0122614
Kroll Bond Rating Agency Europe Limited	Ирландия	Зарегистрировано	13 Ноября 2017	5493001NGHOLC41ZSK05
Nordic Credit Rating AS	Норвегия	Зарегистрировано	3 Августа 2018	549300MLUDYVRQOOXS22
A.M. Best (EU) Rating Services B.V.	Голландия	Зарегистрировано	3 Декабря 2018	549300Z2RUKFKV7GON79
DBRS Rating GmbH	Германия	Зарегистрировано	14 Декабря 2018	54930033N1HPUEY7I370
Inbonis S.A.	Испания	Зарегистрировано	27 Мая 2019	875500OYQK8S5AGGBZ02

8) Приложение №4 изложить в следующей редакции:

Приложение №4

к Регламенту о подходе к кредитному риску для банков согласно стандартизованному подходу

Таблица приведения в соответствие

Уровень качества кредита	1	2	3	4	5	6
Fitch Ratings Ireland Limited
Шкала долгосрочных кредитных рейтингов неплатежеспособности эмитентов	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C, D
Шкала долгосрочных кредитных рейтингов финансовых обязательств коммерческих субъектов	AAA AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C
Международная шкала долгосрочных рейтингов по финансовой прочности страховых учреждений	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C
Шкала рейтингов контрагентов производных инструментов	AAA dcr, AA dcr	A dcr	BBB dcr	BB dcr	B dcr	CCC dcr, CC dcr, C dcr
Шкала краткосрочных рейтингов	F1+	F1	F2, F3	B, C, RD, D
Шкала краткосрочных рейтингов по финансовой прочности страховых учреждений	F1+	F1	F2, F3	B, C
Moody"s Investors Service
Глобальная шкала долгосрочных рейтингов	Aaa, Aa	A	Baa	Ba	B	Caa, Ca, C
Глобальная шкала краткосрочных рейтингов	P-1	P-2	P-3	NP
S&P Global Ratings Europe Limited
Шкала долгосрочных кредитных рейтингов эмитентов	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, R, SD/D
Шкала долгосрочных кредитных рейтингов эмиссий	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C, D
Шкала краткосрочных рейтингов по финансовой прочности страховых учреждений	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, SD/D, R
Шкала долгосрочных рейтингов контрагентов банковской резолюции	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, SD, D
Шкала рейтинга оценки предприятий среднего сегмента рынка (mid-market)		MM1	MM2	MM3, MM4	MM5, MM6	MM7, MM8, MMD
Шкала краткосрочных кредитных рейтингов эмитентов	A-1+	A-1	A-2, A-3	B, C, R, SD/D
Шкала краткосрочных кредитных рейтингов эмиссий	A-1+	A-1	A-2, A-3	B, C, D
Шкала краткосрочных рейтингов контрагентов банковской резолюции	A-1+	A-1	A-2, A-3	B, C, SD/D
Scope Hamburg GmbH (anterior Euler Hermes Rating GmbH)
Глобальная шкала долгосрочных рейтингов	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C, SD, D
Japan Credit Rating Agency Ltd
Шкала долгосрочных рейтингов эмитентов	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C, LD, D
Шкала долгосрочных рейтингов эмиссий	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C, D
Шкала краткосрочных рейтингов эмитентов	J-1+	J-1	J-2	J-3, NJ, LD, D
Шкала краткосрочных кредитных рейтингов эмиссий	J-1+	J-1	J-2	J-3, NJ, D
BCRA – Credit Rating Agency AD
Глобальная шкала долгосрочных рейтингов	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C, D
Глобальная шкала краткосрочных рейтингов	A-1+	A-1	A-2, A-3	B, C, D
Шкала долгосрочных рейтингов пенсионных страховых компаний	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C, D
Шкала краткосрочных рейтингов пенсионных страховых компаний	A-1+	A-1	A-2, A-3	B, C, D
Шкала долгосрочных рейтингов пенсионных фондов	AAA pf, AA pf	A pf	BBB pf	BB pf	B pf	C pf
Шкала долгосрочных рейтингов гарантийных фондов	AAA, AA	A	BBB	BB	B	C, D
Шкала краткосрочных рейтингов гарантийных фондов	A-1+	A-1	A-2, A-3	B, C, D
Creditreform Rating AG
Шкала долгосрочных рейтингов эмитентов	AAA, AA	A		BBB	BB, B	C, SD, D
Шкала долгосрочных рейтингов эмиссий	AAA, AA	A		BBB	BB, B	C, D
Шкала краткосрочных рейтингов	L1	L2		L3, NEL, D
Scope Ratings GmbH (anterior Scope Ratings AG si PSR Rating GmbH)
Глобальная шкала долгосрочных рейтингов	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C, D
Глобальная шкала краткосрочных рейтингов	S-1+	S-1	S-2	S-3, S-4
ICAP CRIF S.A (anterior ICAP Group S.A)
Глобальная шкала долгосрочных рейтингов эмитентов		AAA, AA	A, BBB	BB, B	CCC, CC	C, D
Глобальная шкала долгосрочных рейтингов эмиссий		AAA, AA	A, BBB	BB, B	CCC, CC	C, D
GBB-Rating Gesellschaft fur Bonitatsbeurteilung GmbH
Глобальная шкала долгосрочных рейтингов	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C, D
ASSEKURATA Assekuranz Rating-Agentur GmbH
Глобальная шкала краткосрочных рейтингов	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC/C, D
Шкала краткосрочных рейтингов коммерческих субъектов	A++	A		B, C, D
ARC Ratings S.A.
Шкала среднесрочных и долгосрочных рейтингов эмитентов	AAA, AA	A	BBB	BB	B	JRC, CC, C, D
Шкала среднесрочных и долгосрочных рейтингов эмиссий	AAA, AA	A	BBB	BB	B	JRC, CC, C, D
Шкала рейтингов по платежной способности требований	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C, R
Шкала краткосрочных рейтингов эмитентов	A-1+	A-1	A-2, A-3	B, C, D
Шкала краткосрочных рейтингов эмиссий	A-1+	A-1	A-2, A-3	B, C, D
CRIF Ratings S.r.l. (anterior CRIF S.p.A.)
Шкала долгосрочных рейтингов эмитентов	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C, D1S, D
Шкала долгосрочных рейтингов эмиссий	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C, DS
Шкала рейтингов МСП	SME1, SME2	-	SME3	SME4	SME5, SME6	SME7, SME8
Шкала краткосрочных рейтингов эмитентов	IG-1		IG-2	SIG-1, SIG-2, SIG-3, SIG-4
Шкала краткосрочных рейтингов эмиссий	IG-1		IG-2	SIG-1, SIG-2, SIG-3, SIG-4
Capital Intelligence Ratings Ltd
Международная шкала долгосрочных рейтингов эмитентов	AAA, AA	A	BBB	BB	B	C, RS, SD, D
Международная шкала долгосрочных рейтингов эмиссий	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C, D
Международная шкала долгосрочных рейтингов по финансовой прочности страховых учреждений	AAA, AA	A	BBB	BB	B	C, RS, SD, D
Международная шкала краткосрочных рейтингов эмитентов	A1+	A1	A2, A3	B, C, RS, SD, D
Международная шкала краткосрочных рейтингов эмиссий	A1+	A1	A2, A3	B, C, D
Международная шкала краткосрочных рейтингов по финансовой прочности страховых учреждений	A1+	A1	A2, A3	B, C, RS, SD, D
EthiFinance Ratings, S.L. (anterior Axesor Risk Management SL)
Глобальная шкала долгосрочных рейтингов	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C, D, E
Глобальная шкала краткосрочных рейтингов	AS1+	AS1	AS2	AS3, AS4, AS5	-	-
Cerved Rating Agency S.p.A.
Шкала долгосрочных рейтингов коммерческих субъектов	A1.1, A1.2, A1.3	A2.1, A2.2, A3.1	B1.1, B1.2	B2.1, B2.2	C1.1	C1.2, C2.1
Шкала краткосрочных рейтингов коммерческих субъектов	S-1	S-2	S-3	V-1, R-1	-	-
QIVALIO SAS (anterior Spread Research)
Глобальная шкала долгосрочных рейтингов	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C, D
Глобальная шкала краткосрочных рейтингов	SR0		SR1, SR	SR3, SR4, SR5, SRD
EuroRating Sp. z o.o.
Глобальная шкала долгосрочных рейтингов	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C, SD, D
HR Ratings de Mexico, S.A. de C.V. (HR Ratings)
Глобальная шкала долгосрочных рейтингов	HR AAA(G)/HR AA(G)	HR A(G)	HR BBB(G)	HR BB(G)	HR B(G)	HR C(G)/HR D(G)
Глобальная шкала краткосрочных рейтингов	HR+1(G)/HR1(G)	HR2(G)	HR3(G)	HR4(G), HR5(G), HR D(G)
Egan-Jones Ratings Co. (EJR)
Шкала долгосрочных кредитных рейтингов	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C, D
Шкала краткосрочных кредитных рейтингов	A-1+	A-1	A-2	A-3, B, C, D
modeFinance S.r.l.
Глобальная шкала долгосрочных рейтингов	A1, A2	A3	B1	B2	B3	C1, C2, C3, D
Kroll Bond Rating Agency Europe Limited
Шкала долгосрочных кредитных рейтингов	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C, D
Шкала краткосрочных кредитных рейтингов	K1+	K1	K2, K3	B, C, D
Nordic Credit Rating AS
Шкала долгосрочных рейтингов	AAA/AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C, D, SD
Шкала краткосрочных рейтингов	-	-	N-1+	N-1, N-2, N-3, N-4	-	-
A.M. Best (EU) Rating Services B.V.
Шкала долгосрочных кредитных рейтингов эмитентов	aaa, aa+, aa, aa-	a+, a, a-	bbb+, bbb, bbb-	bb+, bb, bb-	b+, b, b-	ccc+, ccc, ccc-, cc, c, d, e, f, s
Шкала краткосрочных кредитных рейтингов	aaa, aa+, aa, aa-	a+, a, a-	bbb+, bbb, bbb-	bb+, bb, bb-	b+, b, b-	ccc+, ccc, ccc-, cc, c, d, s
Шкала рейтингов по финансовой прочности	A++, A+	A, A-	B++, B+	B, B-	C++, C+	C, C-, D, E, F, S
Шкала краткосрочных рейтингов эмитентов	AMB-1+	AMB-1-	AMB-2, AMB-3	AMB- 4, d, e, f, s
Шкала краткосрочных рейтингов эмиссий	AMB-1+	AMB-1-	AMB-2, AMB-3	AMB- 4, d, s
DBRS Ratings GmbH
Шкала долгосрочных рейтингов обязательств	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C, D
Шкала рейтингов краткосрочной задолженности и краткосрочных ценных бумаг	R-1 H, R-1 M	R-1 L	R-2, R-3	R-4, R-5, D
Шкала рейтингов по финансовой прочности	AAA, AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C, D
Шкала рейтингов ожидаемых потерь	AAA(el), AA(el)	A(el)	BBB(el)	BB(el)	B(el)	CCC(el), CC(el), C(el)
INBONIS S.A.
Шкала долгосрочных рейтингов	AAA/AA	A	BBB	BB	B	CCC, CC, C, D

 

9) П. I приложения №5 дополнить пунктами 1-1, 2-1, 5-1, 13-1, 17-1 следующего содержания:

"1-1. Аргентина

2-1. Босния и Герцеговина

5-1. Южная Корея

13-1. Северная Македония

17-1. Сербия".

2. В Регламент о техниках снижения кредитного риска, используемых банками, утвержденный Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы №112/2018 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2018, №183-194, ст. 902), зарегистрированный в Министерстве юстиции Республики Молдова под №1329/2018, внести следующие изменения:

1) В п. 4 слова "нормативного акта Национального банка Молдовы об отношении к кредитному риску для банков согласно стандартизованному подходу" заменить текстом "Регламента о подходе к кредитному риску для банков согласно стандартизованному подходу, утвержденного Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы №111/2018 (далее - Регламент №111/2018)";

2) По всему тексту слова "нормативного акта Национального банка Молдовы об отношении к кредитному риску для банков согласно стандартизованному подходу" в соответствующем падеже заменить на текст "Регламент №111/2018" в соответствующем падеже.

3. В Инструкцию о порядке предоставления банками отчетов COREP в целях надзора, утвержденную Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы №117/2018 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2019, №183-194, ст. 907), зарегистрированную в Министерстве юстиции Республики Молдова под №1337/2018, с последующими изменениями, внести следующие изменения:

В приложении №2 в "Порядке составления отчета C 07.00 - КРЕДИТНЫЙ РИСК, КРЕДИТНЫЙ РИСК КОНТРАГЕНТА И НЕПОЛНЫЕ СДЕЛКИ: СТАНДАРТИЗОВАННЫЙ ПОДХОД ПО ТРЕБОВАНИЯМ КАПИТАЛА (CR SA)", Код графы 040 под названием "Подверженность без корректировки стоимости и без запасов" после текста "Сумма граф 010 и 030." дополнить текстом "В случае получения отрицательной суммы в данной графе указывается "ноль".

4. В Регламент о требованиях к членам органа управления банка, холдинговых финансовых обществ или смешанных финансовых обществ, руководителям отделения банка другого государства, лицам, занимающим ключевые должности, и к ликвидатору банка в процессе ликвидации, утвержденный Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы №292/2018 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2018, №.462-466, ст. 1775), с последующими изменениями, зарегистрированный в Министерстве юстиции Республики Молдова под №1389/2018, внести следующие изменения:

1) П. 42 изложить в следующей редакции: "Считается, что лицо владеет хорошей репутацией, если нет объективных и доказуемых причин считать иное, в частности, с учетом имеющейся соответствующей информации об обстоятельствах и/или ситуациях, указанных в пунктах 43-45.";

2) П. 45, первая часть, после текста "за последние 10 лет" дополнить текстом ", в том числе, если данное лицо в этот период получило/ имело разрешение/ подтверждение/ назначение/ разрешение на выполнение одной из функций, указанных в пункте 3, на основании нормативного акта или разрешительного акта, изданного Национальным банком Молдовы/надзорным органом финансового сектора.";

3) П. 60 после первого предложения дополнить предложением следующего содержания: "В случае членов органа управления проведение собеседования является обязательным.".

5. В Регламент об основах управления деятельностью банков, утвержденный Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы №322 от 20.12.2018 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2019, №1-5, ст. 56), с последующими изменениями, зарегистрированный в Министерстве юстиции Республики Молдова под №1400/2018, внести следующие изменения:

В клаузе о гармонизации после текста "ст. 86" дополнить текстом " , ст. 87,";

В Регламенте:

1) П. 4 в алфавитном порядке дополнить следующим понятием:

"риск, связанный с чрезмерным использованием эффекта рычага - риск, возникающий в результате уязвимости банка к эффекту рычага или условному эффекту рычага, который может потребовать незапланированных корректирующих мер для его бизнес-плана, включая экстренную продажу активов, что может привести к потерям или переоценке оставшихся активов;";

2) Дополнить п. 8-1, 8-2 и 8-3 следующего содержания:

"8-1. Каждый член органа управления должен иметь независимое мышление, что представляет собой модель поведения, проявляющуюся особенно во время обсуждений и принятия решений внутри органа управления, независимо от того, считается ли соответствующий член независимым в соответствии с положениями п. 16.

8-2. При оценке независимости членов банки должны различать понятие "независимое мышление", которое распространяется на всех членов органа управления банка и принцип "быть независимым", который возлагается на членов управления банка. Критерии оценки " независимого мышления" указаны в п. 8-3.

8-3. Для оценки независимого мышления банки определят, если члены органов управления:

1) обладают необходимыми поведенческими навыками, а именно:

a) мужеством, убежденностью и силой для эффективной оценки и оспаривания предлагаемых решений других членов органа управления;

b) способностью задавать вопросы другим членам органа управления;

c) способностью не поддаваться влиянию "группового мышления", то есть мнению других участников без проведения собственного анализа по обсуждаемой теме.

2) не находятся в конфликте интересов, который может помешать способности выполнять свои обязанности независимо и объективно.";

3) В п. 16:

подп. 1) слова "за последний календарный год" заменить словами "за последние 5 лет";

подп. 2) изложить в следующей редакции: "2) имеет прямое/косвенное владение в банке в размере не менее 5% его капитала или представляет интересы держателя такого участия;";

подп. 4) слова "осуществляющим контроль банка" заменить словами "имеющего владение в банке в размере не менее 5% его капитала";

4) В п. 97 последнее предложение изложить в следующей редакции: "Банк должен учитывать влияние, которое может иметь конфликт интересов на независимое мышление членов органа управления.";

5) П. 98 дополнить текстом "Банк не позднее 5 рабочих дней информирует Национальный банк Молдовы о любом выявленном конфликте интересов, который может повлиять на независимое мышление члена органа управления, в том числе о предпринятых мерах смягчения.";

6) В п. 241:

a) подп. 2) после слова "продвигать," дополнить словами "включая категории негарантированных кредитов и/или гарантированных частично";

b) подп. 4) после слов "делового взаимодействия с банком," дополнить словами "графика погашения основной суммы активов, который будет установлен в соответствии с особенностью вида деятельности и/или целью актива, экономически обоснованным по отношению к денежным потокам должника";

c) дополнить подп. 7-1) следующего содержания:

"7-1) лимиты покрытия реальными гарантиями по частично гарантированным категориям кредитов, а также лимиты доли негарантированных кредитов и/или частично гарантированных в общем кредитном портфеле, в том числе по типам заемщиков или видам продуктов, соотнесенных с аппетитом к кредитному риску и профилем риска банка;";

7) П. 289-2 дополнить текстом "в соответствии с положениями Инструкции о порядке составления и представления банками отчетов в пруденциальных целях №279/2011.";

8) Главу II раздела V дополнить частью 11 следующего содержания:

"Часть 11 Риск, связанный с чрезмерным использованием эффекта рычага

324-1. Банки должны иметь политики и процессы для выявления, управления и мониторинга рисков, связанных с чрезмерным использованием эффекта рычага. Показатели риска, связанного с чрезмерным использованием эффекта рычага, должны включать показатель эффекта рычага, установленный в соответствии с Регламентом об эффекте рычага для банков №274/2020 и несоответствия между активами и обязательствами.

324-2. Банки должны с осторожностью относиться к проблеме риска, связанного с чрезмерным использованием эффекта рычага, принимая во внимание потенциальное увеличение этого риска, вызванное уменьшением собственных средств банка за счет ожидаемых или реализованных убытков, в соответствии с применимыми правилами бухгалтерского учета. Для этого банкам должны справляться с различными кризисными ситуациями с точки зрения риска, связанного с чрезмерным использованием эффекта рычага.

9) В п.390 после слова "отчет" дополнить словами "представляется на румынском языке и";

10) Дополнить п. 391-1 следующего содержания:

"391-1. Банк информирует Национальный банк Молдовы о любой информации, которая может отрицательно повлиять на адекватного члена органа управления, как только ему станет известна такая информация, но не позднее 5 рабочих дней.";

11) В п. 393 после слов "свои внутренние нормы," дополнить словами "составленные на румынском языке,";

12) В п. 394:

a) первое предложение дополнить словами "информацию, составленную на румынском языке, следующим образом";

b) в подп. 1) текст "в течение 15 рабочих дней" заменить текстом "в течение 20 рабочих дней", а слова "документы, составленные" дополнить текстом "/утвержденные";

14) В приложении №2-1 подп. 2) п. 1 изложить в следующей редакции: "2) балансовые и внебалансовые статьи учитываются по их балансовой стоимости, за вычетом резервов, признанных как таковые в финансовых отчетах. Для подверженностей сумма определяется в соответствии с п. 5 и п. 6 соответственно Регламента о подходе к кредитному риску для банков согласно стандартизованному подходу, утвержденного Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы №111/2018;".

6. В Регламент о требованиях к опубликованию информации банками, утвержденный Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы №158/2020 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2020, №188-192/667), зарегистрированный в Министерстве юстиции Республики Молдова под №1581/2020, внести следующие изменения:

1) П. 25, в п. d) подп. 2 текст "текущей ликвидности (принцип II) заменить словами "показатель покрытия потребности в ликвидности";

2) П. 71 дополнить подп. 4) следующего содержания: "4) "описание процессов, используемых для управления риском чрезмерного эффекта рычага";

3) В приложении 1:

a) строка 4.2 будет иметь следующее наименование: "Показать покрытия потребности в ликвидности 14-1";

b) в разделе "Метод расчета некоторых показателей" текст ", принцип II - текущая ликвидность" исключить и дополнить текстом "14-1 Показатель покрытия потребностей в ликвидности рассчитывается согласно Регламенту о требованиях покрытия потребностей ликвидности для банков, утвержденному Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы №44/2020".

7. П. 23 Регламента об аудите финансовых отчетов и аудите в других целях банков, утвержденного Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы №118/2018 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2018, №183-194, ст. 908), зарегистрированного в Министерстве юстиции Республики Молдова под №1328/2018, изложить в следующей редакции:

"23. Внешний аудит в других целях может проводиться одновременно с внешним аудитом финансовых отчетов или отдельно от него, а также тем же аудиторским обществом иди другим аудиторским обществом, утвержденным Национальным банком Молдовы, на условиях, установленных в настоящем регламенте, которые применяются соответствующим образом.".

8. В п. 41 Регламента об ответственном кредитовании потребителей банками, утвержденного Постановлением Исполнительного комитета Национального банка Молдовы №101/2022 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2022, №164 - 169, ст. 661), зарегистрированного в Министерстве юстиции Республики Молдова под №1719 от 26 мая 2022, текст "гарантированного минимального размера оплаты труда в реальном секторе" заменить текстом "минимального размера оплаты труда по стране".

9. Постановление Административного совета Национального банка Молдовы №15/1997 о полномочиях банков в сфере принятия депозитов от Государственного казначейства и других государственных органов (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1997, №29, ст. 50) признать утратившим силу.

10. П. 4 и 8 настоящего постановления вступают в силу в день опубликования в Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

11. П. 5 настоящего постановления вступает в силу по истечении 3 месяцев со дня опубликования в Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

12. Банки в течение 6 месяцев со дня вступления в силу п. 5 настоящего постановления, как указано в п. 11, оценят на коллегиальном уровне адекватность члена совета банка с использованием критериев оценки независимости членов совета банка, предусмотренные в п. 16 Регламента №322/2018 с изменениями, внесенными в соответствии с настоящим постановлением и предпримут необходимые меры для соответствия банка требованию, предусмотренному в п. 15 указанного регламента.