Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 14 июля 2022 года №147

Об утверждении Правил хранения, защиты, использования и раскрытия тайны поставщика платежных услуг

Список изменяющих документов

Согласно статьям 7, 15, 56, 57 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статье 70 Закона Украины "О платежных услугах", с целью приведения в порядок хранения, защиты, использования и раскрытия тайны поставщика платежных услуг Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Правила хранения, защиты, использования и раскрытия тайны поставщика платежных услуг, которые прилагаются.

2. Постановление вступает в силу со дня введения в действие Закона Украины "О платежных услугах".

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 14 июля 2022 года №147

Правила хранения, защиты, использования и раскрытия тайны поставщика платежных услуг

I. Общие положения

1. Эти Правила разработаны в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О платежных услугах" (далее - Закон о платежных услугах), "Об электронных доверительных услугах", "Об электронных документах и электронном документообороте" и определяют требования к защите, хранению, использованию и раскрытию информации, которая содержит тайну поставщика платежных услуг.

2. Термины, употребляемые в настоящих Правилах, применяются в значениях, определенных законодательством Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины (далее - Национальный банк).

3. Информация о деятельности и финансовом состоянии пользователя, которая стала известна небанковскому поставщику платежных услуг во время обслуживания пользователя и взаимоотношений с ним или третьими лицами при предоставлении платежных услуг, является тайной поставщика платежных услуг.

Тайной поставщика платежных услуг являются:

1) сведения о платежных счетах пользователя;

2) информация об операциях, проведенных в пользу или по поручению пользователя, совершенных им сделках;

3) финансово-экономическое состояние пользователя;

4) информация об организационно-правовой структуре юридического лица-пользователя, его руководителях, направлениях деятельности;

5) сведения о коммерческой деятельности пользователя или коммерческой тайне, любого проекта, изобретений, образцов продукции и другая коммерческая информация.

Положения пункта 3 раздела I не распространяются на информацию, которую поставщик платежных услуг обязан раскрывать в соответствии с требованиями Закона о платежных услугах.

4. Поставщик платежных услуг обязан обеспечивать хранение и защиту информации, которая содержит тайну поставщика платежных услуг, с целью недопущения ее незаконного раскрытия.

5. Работники поставщика платежных услуг в случае принятия их на работу подписывают обязательство о сохранении тайны поставщика платежных услуг.

6. Поставщик платежных услуг обязан по согласованию с пользователем отражать в договорах, заключаемых между поставщиком платежных услуг и пользователем, оговорки относительно сохранения тайны поставщика платежных услуг и ответственности за ее незаконное разглашение или использование.

Поставщик платежных услуг обязан предусмотреть в договоре о предоставлении платежных услуг получение разрешения у пользователя на предоставление поставщиком платежных услуг другим поставщикам платежных услуг информации, содержащей тайну поставщика платежных услуг.

7. Юридические и физические лица, а также должностные лица, которые во время выполнения своих функций непосредственно или опосредованно получили информацию, которая содержит тайну поставщика платежных услуг, обязаны не разглашать эту информацию и не использовать ее в свою пользу или в пользу третьих лиц, кроме случаев, предусмотренных законодательством Украины.

8. Поставщик платежных услуг и работники поставщика платежных услуг, виновные в нарушении требований настоящих Правил, несут ответственность согласно законодательству Украины.

II. Хранение, защита и использование информации, которая составляет тайну поставщика платежных услуг

9. Поставщик платежных услуг обязан с целью обеспечения хранения, защиты и предотвращения несанкционированного доступа к информации, составляющей тайну поставщика платежных услуг, установить во внутренних документах специальный порядок ведения делопроизводства с документами, содержащими тайну поставщика платежных услуг, и определить:

1) порядок регистрации исходных документов, содержащих тайну поставщика платежных услуг;

2) порядок отправки и хранения документов, содержащих тайну поставщика платежных услуг;

3) особенности работы с электронными документами, содержащими тайну поставщика платежных услуг.

Поставщик платежных услуг обязан учесть требования этих Правил во время установления специального порядка ведения делопроизводства с документами, содержащими тайну поставщика платежных услуг.

10. Работник поставщика платежных услуг указывает оговорки в документах, содержащих информацию, которая составляет тайну поставщика платежных услуг, принадлежность такой информации к тайне поставщика платежных услуг в соответствии со статьей 70 Закона о платежных услугах и о необходимости обеспечения сохранности такой информации, ее неразглашении и неиспользовании в свою пользу или в пользу третьих лиц.

11. Регистрация исходящих документов, содержащих тайну поставщика платежных услуг, осуществляется в системе документооборота или журнале регистрации (учета) документов с грифами ограничения доступа.

Исходные документы регистрируются в день их подписания или не позднее следующего рабочего дня.

12. Работники поставщика платежных услуг обязаны обеспечить хранение документов в бумажной форме, содержащих информацию, которая составляет тайну поставщика платежных услуг, в сейфах или шкафах, которые надежно запираются и к которым не имеют доступа третьи лица.

13. Поставщик платежных услуг обязан во время отправления (передачи) информации, которая составляет тайну поставщика платежных услуг, обеспечить ее гарантированную доставку и конфиденциальность.

14. Поставщик платежных услуг реализует меры по защите информации, составляющей тайну поставщика платежных услуг, в информационных системах в соответствии с нормативно-правовыми актами Национального банка по вопросам информационной безопасности и киберзащиты участниками платежного рынка.

III. Порядок и границы раскрытия информации, составляющей тайну поставщика платежных услуг

15. Поставщик платежных услуг раскрывает информацию, составляющую тайну поставщика платежных услуг, на письменный запрос пользователя - владельца такой информации или с его письменного разрешения в объеме, определенном в таком письменном запросе или разрешении.

Письменный запрос и/или разрешение пользователя - владельца информации, которая составляет тайну поставщика платежных услуг к поставщику платежных услуг о раскрытии такой информации составляется произвольно в бумажной или электронной форме.

16. Письменный запрос (разрешение) физического лица пользователя - владельца информации, которая составляет тайну поставщика платежных услуг, подписывается:

1) в бумажной форме - собственноручной подписью этого лица, удостоверяется подписью руководителя поставщика платежных услуг или уполномоченным им лицом либо нотариально;

2) в электронной форме - электронной подписью этого лица в соответствии с требованиями нормативно-правового акта Национального банка по вопросам применения электронной подписи и электронной печати.

17. Письменный запрос (разрешение) юридического лица пользователя - владельца информации, которая составляет тайну поставщика платежных услуг, подписывается:

1) в бумажной форме - собственноручной подписью его руководителя или уполномоченным им лицом;

2) в электронной форме - электронной подписью его руководителя или уполномоченным им лицом в соответствии с требованиями нормативно-правового акта Национального банка по вопросам применения электронной подписи и электронной печати.

18. Уполномоченное лицо пользователя - владельца информации, которая составляет тайну поставщика платежных услуг, при предоставлении запроса (разрешения) обязательно прилагает документ (надлежащим образом заверенную копию документа), подтверждающий полномочия этого лица на подписание запроса (разрешения).

Запрос и/или разрешение пользователя - владельца информации, составляющей тайну поставщика платежных услуг, может быть включен в договор об оказании платежных услуг, заключаемый между пользователем и поставщиком платежных услуг. В договоре также могут определяться основания и пределы раскрытия поставщиком платежных услуг информации, которая составляет тайну поставщика платежных услуг.

19. Поставщик платежных услуг обязан выполнять решение суда о раскрытии информации, которая составляет тайну поставщика платежных услуг, в порядке, установленном законодательством Украины.

Поставщик платежных услуг раскрывает информацию, составляющую тайну поставщика платежных услуг, в объеме, определенном в решении суда о раскрытии такой информации.

20. Информация о юридических и физических лицах, которая составляет тайну поставщика платежных услуг, раскрывается поставщиком платежных услуг:

1) органам прокуратуры Украины, Службы безопасности Украины, Государственного бюро расследований, органам Национальной полиции Украины, Национальному антикоррупционному бюро Украины, Бюро экономической безопасности Украины, Антимонопольному комитету Украины, Национальному агентству по вопросам предотвращения коррупции, Национальному агентству Украины по вопросам выявления, розыска и управления активами, полученными от коррупционных и других преступлений, - на их запросы относительно платежных счетов пользователей и операций, произведенных в пользу или по поручению пользователя, операций без открытия счетов, а именно сведения на конкретно определенную дату или за конкретный промежуток времени и в отношении конкретного юридического или физического лица, физического лица-предпринимателя относительно:

наличия счетов;

номера счетов;

остатка средств на счетах;

операций списания со счетов и/или зачисления на счета;

назначения платежа;

идентификационные данные контрагента (для физических лиц - фамилия, собственное имя и отчество, идентификационный номер налогоплательщика; для юридических лиц - полное наименование, идентификационный код по Единому государственному реестру предприятий и организаций Украины);

номер счета контрагента;

код банка контрагента;

2) центральному органу исполнительной власти, реализующему государственную налоговую политику:

по его запросу о наличии платежных счетов;

по его запросу в случаях, установленных подпунктами 6-8 подпункта 73.3.1 пункта 73.3 статьи 73 Налогового кодекса Украины;

в случаях и в объеме, определенных статьей 39-3 Налогового кодекса Украины;

3) центральному органу исполнительной власти, реализующему государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, - на его запрос в случаях, установленных Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения";

4) органам государственной исполнительной службы, частным исполнителям на их запросы по вопросам исполнения решений судов и решений, которые подлежат принудительному исполнению в соответствии с Законом Украины "Об исполнительном производстве", - в отношении платежных счетов пользователей и операций, произведенных в пользу или по поручению пользователя, а именно сведения на конкретно определенную дату или за конкретный промежуток времени и в отношении конкретного юридического или физического лица, физического лица-предпринимателя относительно:

наличия счетов;

номера счетов;

остатка средств на счетах;

операций списания со счетов и/или зачисления на счета; назначения платежа;

5) лицам, указанным пользователем-владельцем платежного счета в соответствующем распоряжении поставщика платежных услуг, в случае смерти такого владельца платежного счета - на их запрос о наличии платежных счетов умершего владельца и остатка средств на таких счетах;

6) государственным нотариальным конторам, частным нотариусам, должностным лицам органов местного самоуправления, уполномоченным на совершение нотариальных действий, иностранным консульским учреждениям (для совершения такими лицами нотариальных действий по охране наследственного имущества, выдачи свидетельств о праве на наследство, о праве собственности на долю в общем имуществе супругов в случае смерти одного из супругов) – на их запросы о наличии платежных счетов и остатка средств на платежных счетах умерших владельцев этих счетов.

Поставщик платежных услуг вправе предоставлять информацию, составляющую тайну поставщика платежных услуг, суду, третейскому суду, международному коммерческому арбитражу, нотариусу, должностным лицам органов местного самоуправления и иностранным консульским учреждениям, уполномоченным на совершение нотариальных действий, для защиты своих прав и законных интересов по делам, участником в которых он является, в Украине или за рубежом.

Поставщик платежных услуг предоставляет информацию, составляющую тайну поставщика платежных услуг, в Национальный банк в объемах, необходимых для осуществления им надзора за деятельностью поставщика платежных услуг (кроме органов государственной власти, органов местного самоуправления), предоставляющего ограниченные платежные услуги в части соблюдения ими требований Закона о платежных услугах, оверсайта платежной инфраструктуры, а также надзора в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

7) арбитражным управляющим - на их запросы в отношении должников, в отношении которых арбитражный управляющий осуществляет полномочия распорядителя имущества управляющего санацией, ликвидатора, управляющего реструктуризацию или управляющего реализацией, в порядке, установленном статьей 12-1 Кодекса Украины по процедурам банкротства, - относительно платежных счетов пользователей и операций, проведенных в пользу или по поручению пользователя, а именно сведения на конкретно определенную дату или за конкретный промежуток времени и в отношении конкретного пользователя (юридического или физического лица, физического лица-предпринимателя) о наличии счетов; номера счетов; остаток средств на счетах; операции списания со счетов и/или зачисления на счета; назначение платежа.

21. Запрос органа государственной власти, его должностных и служебных лиц на получение информации, которая составляет тайну поставщика платежных услуг, должен отвечать таким требованиям:

1) изложен на бланке государственного органа установленной формы или отправлен в электронной форме;

2) предоставлен за подписью руководителя государственного органа (или его заместителя), скрепленной гербовой печатью либо подписан квалифицированной электронной подписью руководителя государственного органа (или его заместителя);

3) содержит основания для получения этой информации, предусмотренные настоящими Правилами.

22. Требования пункта 21 раздела III настоящих Правил не распространяются на случаи предоставления поставщиком платежных услуг информации:

1) центральному органу исполнительной власти, реализующему государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в случаях, предусмотренных Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения";

2) центральному органу исполнительной власти, реализующему государственную налоговую политику, - об открытии и закрытии платежных счетов налогоплательщиков в соответствии со статьей 69 Налогового кодекса Украины, относительно выявленных фактов владения физическим (юридическим) лицом - резидентом Украины долей в иностранном юридическом лице в соответствии со статьей 39-2 Налогового кодекса Украины, а также в случаях, определенных статьей 39-3 Налогового кодекса Украины;

3) органам государственной исполнительной службы или частным исполнителям - об открытии и закрытии платежных счетов физических лиц в соответствии со статьей 64 Закона о платежных услугах.

23. Запрос органа государственной власти, его должностных и служебных лиц на получение информации, которая составляет тайну поставщика платежных услуг, должен содержать:

1) для физических лиц-резидентов - фамилия, собственное имя, отчество и регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов Украины или номер (и при наличии - серию) паспорта гражданина Украины, в котором проставлена отметка об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов Украины, или номер паспорта гражданина Украины в форме карточки с записью об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов Украины в электронном бесконтактном носителе;

2) для физических лиц-нерезидентов - фамилия, собственное имя и отчество (при наличии), номер (и при наличии - серия) паспорта;

3) для юридических лиц - наименование и идентификационный код по Единому государственному реестру предприятий и организаций Украины (далее - код по ЕГРПОУ).

24. Поставщик платежных услуг также предоставляет информацию, составляющую тайну поставщика платежных услуг, если к надлежащим образом оформленному запросу соответствующего государственного органа прилагается перечень:

1) наименований и кодов по ЕГРПОУ конкретных юридических лиц;

2) фамилий, собственных имен, отчеств и регистрационных номеров учетных карточек плательщиков налогов Украины или номеров (и при наличии - серий) паспортов граждан Украины, в которых проставлены отметки об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов Украины, номеров паспортов граждан Украины в форме карточки с записью об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов Украины в электронном бесконтактном носителе для физических лиц-резидентов;

3) фамилий, собственных имен и отчеств (при наличии), номеров (и при наличии - серий) паспортов для физических лиц-нерезидентов.

25. Поставщик платежных услуг по запросу государственных органов, определенных в пункте 20 раздела III настоящих Правил, раскрывает информацию, составляющую тайну поставщика платежных услуг, в объемах, определенных настоящими Правилами для соответствующего государственного органа.

26. Поставщик платежных услуг отказывает в раскрытии информации, которая составляет тайну поставщика платежных услуг, если по своей форме или содержанию запрос соответствующего государственного органа не соответствует требованиям пунктов 21, 23, 24 раздела III настоящих Правил.

27. Поставщик платежных услуг в случае поступления запроса о предоставлении информации, составляющей тайну поставщика платежных услуг, обязан раскрыть эту информацию или дать мотивированный ответ о невозможности предоставления соответствующей информации в течение 10 рабочих дней со дня получения такого запроса, если иные сроки не установлены законодательством Украины.

28. Поставщик платежных услуг, если подготовка информации превышает вышеупомянутый срок ее предоставления, обязан письменно уведомить об этом соответствующий государственный орган, обратившийся с запросом о предоставлении информации, и указать, в какой срок будет предоставляться информация, которая составляет тайну поставщика платежных услуг.

29. Поставщик платежных услуг направляет в адрес уполномоченного государственного органа информацию, составляющую тайну поставщика платежных услуг, в бумажной или электронной форме, если это определено в запросе уполномоченного государственного органа. Информация, которая направляется в электронной форме, должна быть подписана квалифицированной электронной подписью уполномоченного лица, приравненной к собственноручной подписи в соответствии с Законом Украины "Об электронных доверительных услугах".

Передача информации, составляющей тайну поставщика платежных услуг, в электронной форме осуществляется путем ее шифрования с использованием квалифицированных сертификатов шифрования и/или защищенными каналами связи, соответствующих требованиям законодательства в сфере криптографической и технической защиты информации и/или нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам информационной безопасности.

30. Поставщик платежных услуг по запросу уполномоченных государственных органов, определенных в пункте 20 раздела III настоящих Правил, предоставляет в бумажной или электронной форме в соответствии с требованиями, изложенными в приложении к настоящим Правилам, информацию относительно платежных счетов пользователей и операций, произведенных в пользу или по поручению пользователей, среди которых операции без открытия счетов, а именно сведения на конкретно определенную дату или за конкретный промежуток времени и в отношении конкретного юридического или физического лица, физического лица-предпринимателя относительно:

1) наличия счетов;

2) номеров счетов;

3) остатка средств на счетах;

4) операций списания со счетов и/или зачисления на счета;

5) назначения платежа;

6) идентификационных данных контрагента (для физических лиц - фамилия, собственное имя и отчество, регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов Украины; для юридических лиц - полное наименование, код по ЕГРПОУ);

7) номера счета контрагента;

8) кода по ЕГРПОУ поставщика платежных услуг контрагента.

31. Заявление для предоставления справок по платежным счетам в случае смерти их владельцев относительно наличия платежных счетов и остатка средств на платежных счетах умерших владельцев этих счетов и/или в отношении остатка средств, принадлежащих умершим физическим лицам и хранятся на платежных счетах у поставщиков платежных услуг, подается поставщику платежных услуг государственными нотариальными конторами или частными нотариусами, иностранными консульскими учреждениями (для совершения такими лицами нотариальных действий по охране наследственного имущества, выдачи свидетельств о праве на наследство, о праве собственности на долю в общем имуществе супругов в случае смерти одного из супругов) в произвольной форме.

Справка о наличии/отсутствии информации составляется поставщиком платежных услуг по произвольной форме.

32. Поставщик платежных услуг вправе предоставлять информацию, составляющую тайну поставщика платежных услуг, иным поставщикам платежных услуг и Национальному банку с согласия пользователя - владельца такой информации, предусмотренной в договоре о предоставлении платежных услуг.

IV. Порядок изъятия документов, содержащих информацию, составляющую тайну поставщика платежных услуг

33. Изъятие (выемка) документов, содержащих информацию, составляющую тайну поставщика платежных услуг, производится на основании постановления следственного судьи, суда о временном доступе к вещам и документам (далее - постановление) в порядке, предусмотренном законодательством.

34. Поставщик платежных услуг обязан предоставить временный доступ к указанным в постановлении документам, которые содержат информацию, составляющую тайну поставщика платежных услуг, лицу, указанному в постановлении.

35. Работник поставщика платежных услуг в случае проведения изъятия (выемки) документов, содержащих информацию, составляющую тайну поставщика платежных услуг, на основании постановления обязан получить от лица, предъявившего постановление:

1) копию постановления;

2) опись вещей и документов, содержащих информацию, составляющую тайну поставщика платежных услуг, и изымаемых во исполнение постановления.

36. Обыск и осмотр документов, содержащих информацию, составляющую тайну поставщика платежных услуг, их временное изъятие во время этих следственных (розыскных) действий проводятся на основании постановления следственного судьи о разрешении на обыск или осмотр владения лица (далее - постановление следственного судьи) и в порядке и с соблюдением требований законодательства.

37. Работник поставщика платежных услуг в случае осуществления временного изъятия документов, которые содержат информацию, составляющую тайну поставщика платежных услуг, на основании постановления следственного судьи во время обыска или осмотра обязан получить от лица, предъявившего постановление следственного судьи:

1) копию постановления следственного судьи;

2) копию протокола обыска или осмотра (в случае составления протокола лицом, которое предъявило определение).

38. Поставщик платежных услуг обязан:

1) изготовить копии в бумажной или электронной форме с оригиналов документов на бумаге, которые содержат информацию, составляющую тайну поставщика платежных услуг, и изымаются. Эти копии документов заверяются собственноручной подписью или квалифицированной электронной подписью представителя поставщика платежных услуг, приравненной к собственноручной подписи в соответствии с Законом Украины "Об электронных доверительных услугах" представителя поставщика платежных услуг и остаются у поставщика платежных услуг вместо изъятых оригиналов;

2) осуществить опись документов, которые содержат информацию, составляющую тайну поставщика платежных услуг, и изымаются, которая заверяется собственноручной подписью или квалифицированной электронной подписью представителя поставщика платежных услуг и остается у поставщика платежных услуг;

3) хранить в отдельных делах копии определений, постановлений следственного судьи, описи документов, которые изымались во исполнение решений, копии протоколов об изъятии (выемке) документов, которые содержат информацию, составляющую тайну поставщика платежных услуг, обыска или осмотра.

V. Особенности раскрытия информации, составляющей тайну поставщика платежных услуг, Национальному банку

39. Национальный банк для осуществления своих функций имеет право бесплатно получать от поставщика платежных услуг сведения, которые составляют тайну поставщика платежных услуг, и пояснения в отношении полученной информации и проведенных платежных операций.

Поставщик платежных услуг обязан предоставлять Национальному банку информацию, составляющую тайну поставщика платежных услуг, в форме:

1) документов и копий документов - носителей соответствующей информации (договоры, учредительные документы, выписки по счетам) как во время проведения инспекционных проверок, так и на письменный запрос при осуществлении безвыездного надзора;

2) объяснений относительно проведенных поставщиком платежных услуг операций и по отдельным вопросам деятельности поставщика платежных услуг;

3) отчетности;

4) других данных, предусмотренных нормативно-правовыми актами Национального банка.

40. Запрос Национального банка относительно предоставления информации, которая составляет тайну поставщика платежных услуг, объяснений относительно проведенных поставщиком платежных услуг платежных операций и по отдельным вопросам деятельности поставщика платежных услуг при осуществлении безвыездного надзора направляется поставщику платежных услуг по почте в бумажной форме или средствами электронной связи. Запрос подписывается председателем Национального банка или его заместителем, или руководителем структурного подразделения Национального банка, или лицами, исполняющими их обязанности.

41. Поставщик платежных услуг обязан обеспечить работникам Национального банка и иным уполномоченным им лицам свободный доступ ко всем документам и информации, содержащей тайну поставщика платежных услуг, при осуществлении проверок поставщиков платежных услуг, а также свободный и полный доступ к документам, которые ведутся в электронной форме в формате и режиме их ведения (работы с ними).

Приложение

к Правилам хранения, защиты, использования и раскрытия тайны поставщика платежных услуг (пункт 30 раздела III)

Информация о платежных счетах пользователя и совершенных им операциях

I. Информация относительно операций по платежному счету юридического лица, физического лица-субъекта предпринимательской деятельности или физического лица

________________________________________________________________________________ _________________

(наименование юридического лица или фамилия, собственное имя и отчество физического лица - субъекта предпринимательской деятельности, или фамилия, собственное имя и отчество физического лица)

Таблица 1

Номер документа	Дата документа	Сумма операции	Сумма операции (UAH)	Валюта операции	Номер платежного счета плательщика	Код поставщика платежных услуг плательщика	Поставщик платежных услуг плательщика	Наименование плательщика	Номер/код плательщика
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10

Продолжение таблицы 1

IP-адрес плательщика	Код поставщика платежных услуг получателя	Поставщик платежных услуг получателя	Наименование получателя	Номер/код получателя	Назначение платежа	Дата проведения операции	Время проведения операции	Остаток средств на платежном счете
11	12	13	14	15	16	17	18	19

II. Пояснения относительно формирования файла с информацией относительно операций по платежным счетам юридического лица, физического лица - субъекта предпринимательской деятельности или физического лица

1. Файл текстового формата с разделителями полей - CSV (Comma-Separated Values) формируется в связи с общим описанием формата RFC 4180.

2. Во время заполнения файла в абзаце первом указывается полное наименование юридического лица или фамилия, собственное имя и отчество физического лица - субъекта предпринимательской деятельности или фамилия, собственное имя и отчество физического лица, по платежному счету которой/которого предоставляется информация.

3. Каждая строка файла - одна строка таблицы.

4. Разделителем значений колонок является символ "точка с запятой" (;).

5. Значения, содержащие зарезервированные символы (кавычки, запятая, точка с запятой, новая строка) обрамляются кавычками (""). Если в значении встречаются двойные кавычки, то используются кавычки разной формы - наружные и внутренние ("", "").

6. Данные размещаются с первой строки, без заголовков колонок с учетом такого описания реквизитов информации относительно операций по платежным счетам юридического лица или физического лица - субъекта предпринимательской деятельности или физического лица:

Таблица 2

№ п/п	Название реквизита	Примечания для формирования реквизитов
1	2	3
1	Номер документа	Указывается номер документа по операции, отображаемый в системе автоматизации поставщика платежных услуг
2	Дата документа	Указывается дата документа в системе автоматизации поставщика платежных услуг в соответствии с форматом ДД.ММ.ГГГГ
3	Сумма операции	Указывается сумма операции в валюте ее проведения. Единица измерения - сотая часть единицы валюты (целое число) или сотая доля тройской унции для банковского металла (целое число)
4	Сумма операции (UAH)	Указывается эквивалент в национальной валюте. Единица измерения - копейки (целое число)
5	Валюта операции	Указывается цифровой код согласно Классификатору иностранных валют и банковских металлов, утвержденному постановлением Правления Национального банка Украины от 04 февраля 1998 года №34 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 19 апреля 2016 года №269) (с изменениями)
6	Номер платежного счета плательщика	Указывается номер платежного счета плательщика
7	Код поставщика платежных услуг плательщика	Указывается идентификационный код по Единому государственному реестру предприятий и организаций Украины (далее - код по ЕГРПОУ)
8	Поставщик платежных услуг плательщика	Указывается наименование поставщика платежных услуг плательщика
9	Наименование плательщика	Для юридического лица указывается полное или сокращенное наименование. Для физического лица - субъекта предпринимательской деятельности или физического лица указываются фамилия, собственное имя и отчество
10	Номер/код плательщика	Для юридического лица указывается код по ЕГРПОУ. Для физического лица - субъекта предпринимательской деятельности или физического лица указывается регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов. Если регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика не присвоен, то поле не заполняется
11	IP-адрес плательщика	Указывается адрес межсетевого протокола сети Интернет-плательщика (при наличии)
12	Код поставщика платежных услуг получателя	Указывается код по ЕГРПОУ
13	Поставщик платежных услуг получателя	Указывается наименование поставщика платежных услуг получателя
14	Наименование получателя	Для юридического лица указывается полное или сокращенное наименование. Для физического лица-субъекта предпринимательской деятельности указываются фамилия, собственное имя и отчество. Для физического лица указываются фамилия, собственное имя, отчество
15	Номер/код получателя	Для юридического лица указывается код по ЕГРПОУ. Для физического лица-субъекта предпринимательской деятельности указывается регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика. Для физического лица указывается регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов Украины или номер (при наличии - серия) паспорта гражданина Украины, в котором проставлена отметка об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов Украины, или номер паспорта гражданина Украины в форме карточки с записью об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов Украины в электронном бесконтактном носителе. Если регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика не присвоен, то поле не заполняется
16	Назначение платежа	Указывается назначение платежа документа по операции
17	Дата проведения операции	Указывается дата проведения операции в соответствии с форматом ДД.ММ.ГГГГ
18	Время осуществления операции	Отмечается время осуществления операции в соответствии с форматом ЧЧ.ММ.СС
19	Остаток средств на платежном счете	Остаток средств на платежном счете в валюте счета