Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 2 февраля 2021 года №13

Об утверждении Положения об особенностях применения Национальным банком Украины меры воздействия в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации

Согласно статьям 7, 15, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 21, 28, 29, 39, 40, 46, 47 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", во исполнение требований пункта 14 раздела II Закона Украины от 12 сентября 2019 года №79-IX "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно усовершенствования функций по государственному регулированию рынков финансовых услуг", с целью урегулирования вопросов относительно особенностей применения меры воздействия в виде отстранения руководства от управления небанковским финансовым учреждением и назначения временной администрации Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение об особенностях применения Национальным банком Украины меры воздействия в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации, которое прилагается.

2. Пункт 3 приложения к постановлению Правления Национального банка Украины от 25 июня 2020 года №87 "Об обеспечении осуществления полномочий и выполнения функций по государственному регулированию и надзору в сфере рынков финансовых услуг по вопросам применения мер воздействия" исключить.

3. Признать утратившими силу:

1) пункт 1 распоряжения Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 27 марта 2008 года №416 "Об утверждении Положения об особенностях применения мер воздействия в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации и о внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты", зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 30 мая 2008 года за №481/15172;

2) подпункт 1.2 пункта 1 распоряжения Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, от 10 января 2013 года №65 "Об утверждении изменений в некоторые распоряжения Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины относительно особенностей применения мер воздействия", зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 01 февраля 2013 года за №202/22734.

4. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 2 февраля 2021 года №13

Положение об особенностях применения Национальным банком Украины меры воздействия в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации

I. Общие положения

1. Это Положение разработано в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" (далее - Закон о финансовых услугах), нормативно-правовых актов Национального банка Украины (далее - Национальный банк) по вопросам применения Национальным банком мер воздействия в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг.

2. Это Положение определяет особенности применения Национальным банком меры воздействия в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации в отношении финансового учреждения (кроме банка), деятельность которого лицензируется Национальным банком (далее - небанковское финансовое учреждение) в порядке, предусмотренном Законом о финансовых услугах, нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам применения Национальным банком мер воздействия в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг.

3. Термины, используемые в настоящем Положении, употребляются в таких значениях:

1) руководитель временной администрации - физическое лицо, которое согласно решению Национального банка о применении меры воздействия в виде отстранения руководства от управления небанковским финансовым учреждением и назначения временной администрации (далее - решение о назначении временной администрации) приобретает статус его руководителя и возглавляет временную администрацию, если временным администратором назначено юридическое лицо;

2) работник временного администратора - работник юридического лица, назначенного Национальным банком временным администратором;

3) временная администрация - назначенный решением Национального банка временный орган управления и контроля небанковского финансового учреждения, к которому Национальным банком применена мера воздействия в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации;

4) временный администратор - назначенное Национальным банком юридическое или физическое лицо, которое осуществляет функции временной администрации и которое соответствует требованиям, определенным статьей 47 Закона о финансовых услугах, включая руководителя временной администрации.

Другие термины, используемые в настоящем Положении, употребляются в значениях, определенных в Законе Украины "О Национальном банке Украины", Законе о финансовых услугах и нормативно-правовых актах Национального банка по вопросам регулирования рынков небанковских финансовых услуг.

II. Функции, обязанности, задачи и полномочия временной администрации небанковского финансового учреждения

4. Функции временной администрации выполняют лица, которые назначаются Национальным банком в соответствии с требованиями статей 46 и 47 Закона о финансовых услугах.

5. Временная администрация/временный администратор в своей деятельности руководствуется Законом о финансовых услугах, законами Украины по вопросам регулирования рынков финансовых услуг, другими законодательными актами, настоящим Положением, а также решением о назначении временной администрации и учредительными документами небанковского финансового учреждения.

6. Полномочия отстраненного руководства управления небанковским финансовым учреждением, указанного в решении о назначении временной администрации, прекращаются и возлагаются на временную администрацию со дня принятия такого решения.

7. Основной задачей временной администрации является совершение в пределах предоставленных законодательством полномочий действий, направленных на устранение небанковским финансовым учреждением, в отношении которого назначена временная администрация, нарушений законодательства о финансовых услугах, организация сохранности активов небанковского финансового учреждения, документов, информации, систем учета и регистрации баз данных, определение возможности стабилизации деятельности небанковского финансового учреждения и предотвращение создания кризисных явлений, которые могут привести к невыполнению принятых небанковским финансовым учреждением обязательств, включая подачу заявления об открытии производства по делу о банкротстве в случаях, предусмотренных статьей 34 Кодекса Украины по процедурам банкротства, а также выполнение других задач, определенных решением о назначении временной администрации и учредительными документами небанковского финансового учреждения.

8. Руководитель временной администрации выполняет организационно-распорядительные и другие функции, связанные с исполнением обязанностей руководителя или других лиц отстраненного Национальным банком руководства небанковского финансового учреждения (подписывает приказы о назначении, увольнении, переводе работников финансового учреждения, подписывает от имени небанковского финансового учреждения претензии к должникам, а также процессуальные документы, необходимые для выполнения задачи временной администрации).

9. Руководитель временной администрации в пределах своих полномочий принимает решения единолично. Руководитель временной администрации (если временным администратором назначено юридическое лицо) с согласия Национального банка вправе делегировать полномочия по принятию решений другим работникам этого временного администратора, которые имеют сертификат Национального банка Украины на право осуществления временной администрации финансового учреждения и соответствуют другим требованиям Закона о финансовых услугах временного администратора.

10. Временный администратор со дня назначения в пределах полномочий:

1) отчитывается Национальному банку, подает сведения, документы и информацию в установленных законодательством случаях и порядке;

2) раскрывает информацию о финансовом состоянии небанковского финансового учреждения и ходе осуществления временной администрации в порядке, установленном законодательством;

3) осуществляет мероприятия по обеспечению неразглашения информации с ограниченным доступом и защиты персональных данных в соответствии с установленными законодательством требованиями;

4) предоставляет государственному регистратору в бумажной форме или в электронной форме через web-портал электронных сервисов сведения, необходимые для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований, в порядке, установленном законодательством;

5) принимает меры к недопущению любой возможности возникновения конфликта интересов и безотлагательно уведомляет Национальный банк о наличии такого конфликта интересов;

6) направляет в правоохранительные и контролирующие органы сообщения о признаках нарушений, предусмотренных административным и уголовным законодательством;

7) принимает меры для обеспечения непрерывной работы небанковского финансового учреждения;

8) принимает меры для обеспечения сохранности активов небанковского финансового учреждения и финансовой документации учреждения, включая:

недопущение выноса документации и материальных ценностей из помещений небанковского финансового учреждения без разрешения временного администратора;

рассмотрение вопроса необходимости изменения перечня лиц, которые согласно законодательству имеют право распоряжаться счетами;

рассмотрение вопроса о необходимости замены замков и ограничения доступа к ключам на внешних входах в помещения небанковского финансового учреждения и к внутренним помещениям, в которых обрабатываются электронные документы, используются и хранятся средства защиты информации, а также документы, информация и оборудования, которые могут обеспечить доступ к активам финансового учреждения;

рассмотрение вопроса необходимости замены/установки кодов доступа к компьютерам и другим средствам связи небанковского финансового учреждения и предоставления допуска к ним определенным работникам небанковского финансового учреждения;

возможность применения других мер, необходимых для обеспечения сохранности активов, имущества и документации небанковского финансового учреждения.

11. Временный администратор не позднее 15 рабочих дней со дня назначения обеспечивает проведение инвентаризации активов и пассивов (обязательств), относящихся к небанковскому финансовому учреждению, и при необходимости обеспечивает составление баланса (отчета о финансовом состоянии), при необходимости - с привлечением субъекта аудиторской деятельности.

12. Временный администратор по результатам инвентаризации в срок до 15 рабочих дней со дня их получения принимает меры по урегулированию выявленных расхождений с отраженными операциями на счетах бухгалтерского учета, а также устанавливает причину имеющихся разногласий.

13. Временный администратор в срок до 15 рабочих дней со дня назначения, в пределах полномочий, с целью оценки финансового состояния небанковского финансового учреждения, в отношении которого назначена временная администрация и определения возможности стабилизации его деятельности, а также приведения ее в соответствие с требованиями законодательства, проверяет договорную, бухгалтерскую отчетную, кассовую документацию, документы общего делопроизводства, материалы внутреннего и внешнего аудита по деятельности небанковского финансового учреждения и иную документацию, включая:

1) пересмотр условий всех договоров аренды, по которым небанковское финансовое учреждение является арендодателем (или арендатором), относительно потребности в них и приемлемости условий аренды;

2) обеспечение проведения оценки стоимости активов небанковского финансового учреждения, включая имущество, которым наделены его обособленные подразделения;

3) организацию, при необходимости, проверки деятельности небанковского финансового учреждения с привлечением внешнего аудита;

4) определение лица, ответственного за ведение бухгалтерского учета.

14. Временный администратор после детальной оценки финансового состояния небанковского финансового учреждения в срок до 30 рабочих дней со дня назначения составляет план работы временной администрации на период осуществления полномочий.

15. План работы временной администрации должен содержать целевые показатели финансового состояния небанковского финансового учреждения, которых планируется достичь за период деятельности временной администрации, с уточнением конкретных периодов, в которые планируется достичь этих показателей, или заключение о признаках неплатежеспособности небанковского финансового учреждения и необходимости инициирования процедуры банкротства, с указанием сроков и других положений (показателей) в зависимости от результатов оценки финансового состояния небанковского финансового учреждения.

16. Небанковское финансовое учреждение в течение периода полномочий временной администрации представляет отчетность в порядке, предусмотренном законодательством.

17. Временный администратор не позднее следующего рабочего дня со дня получения решения о назначении временной администрации должен подать в банки, в которых открыты счета небанковского финансового учреждения, заверенную копию решения о назначении временной администрации.

18. Руководитель временной администрации/временный администратор в пределах полномочий имеет право:

1) инициировать перед участниками небанковского финансового учреждения созыв внеочередного собрания высшего органа управления небанковского финансового учреждения в порядке, установленном учредительными документами для исполнительного или наблюдательного органа небанковского финансового учреждения;

2) подавать иски/обращаться с заявлениями в суд (включая и заявления об открытии производства по делу о банкротстве);

3) от имени небанковского финансового учреждения привлекать к работе в процессе осуществления временной администрации на основании гражданско-правовых договоров (включая советников, аудиторов, юристов, оценщиков) для выполнения возложенных на него функций. Такие договоры могут быть расторгнуты в одностороннем порядке в день уведомления временным администратором второй стороны о таком расторжении с последствиями, установленными гражданским законодательством, если такое условие установлено в этих договорах;

4) осуществлять постоянный контроль за проведением небанковским финансовым учреждением каких-либо операций;

5) от имени небанковского финансового учреждения запрашивать и получать документы или их копии от юридических лиц, органов государственной власти, органов местного самоуправления и от физических лиц по их согласию или в соответствии с законом;

6) от имени небанковского финансового учреждения получать информацию из государственных реестров;

7) представлять в Национальный банк заявление о досрочном прекращении своих полномочий;

8) выполнять другие функции и осуществлять иные полномочия отстраненного руководства Национальным банком небанковского финансового учреждения, предусмотренные нормативно-правовыми актами, учредительными документами и внутренними актами небанковского финансового учреждения.

III. Ответственность и страхование временного администратора небанковского финансового учреждения

19. Временный администратор несет ответственность согласно законодательству за:

1) осуществление деятельности при наличии конфликта интересов, за исключением случаев, когда об этом известно Национальному банку и он разрешил продолжить работу;

2) прием прямо или опосредованно любых услуг, подарков и других ценностей от лиц, заинтересованных в осуществлении любых действий, связанных с назначением временной администрации, включая выполнение им полномочий по управлению небанковским финансовым учреждением при осуществлении функции временной администрации;

3) использование или предоставление разрешения на использование имущества, которое временный администратор имеет право контролировать, в своих интересах или в интересах третьих лиц;

4) прием обязательства от имени Национального банка без его письменного разрешения;

5) разглашение служебной информации, если это не связано с выполнением функций временного администратора.

20. Неисполнение или ненадлежащее исполнение временным администратором своих полномочий согласно Закону о финансовых услугах может быть основанием для прекращения исполнения им обязанностей, лишения (аннулирования) сертификата на право осуществления временной администрации финансового учреждения и привлечения к ответственности согласно закону.

21. Договоры о страховании финансовой ответственности, жизни и здоровья временного администратора (кроме служащего Национального банка) заключаются небанковским финансовым учреждением в течение трех рабочих дней со дня принятия решения о назначении временной администрации со страховщиком (кроме страховщика, в отношении которого применена мера воздействия в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации).

22. Договоры о страховании финансовой ответственности, жизни и здоровья временного администратора - служащего Национального банка заключаются Национальным банком в течение трех рабочих дней со дня принятия решения о назначении временной администрации со страховщиком (кроме страховщика, в отношении которого применена мера воздействия в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации).

IV. Прекращение деятельности временной администрации небанковского финансового учреждения

23. Руководитель временной администрации/временный администратор не позднее, чем за 15 календарных дней до окончания срока своих полномочий должен представить в Национальный банк отчет о выполнении задач, определенных в решении о назначении временной администрации.

24. Временная администрация прекращает свою работу после вступления в силу решения Национального банка об отмене/досрочной отмене примененной меры воздействия в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации (далее - досрочное прекращение полномочий временной администрации небанковского финансового учреждения) или в связи с истечением срока, определенного в решении о назначении временной администрации.

25. Руководитель временной администрации направляет письменные уведомления о дате прекращения полномочий временной администрации небанковского финансового учреждения лицам, которые входят в состав руководства небанковского финансового учреждения, которое было отстранено от исполнения своих обязанностей на период деятельности временной администрации небанковского финансового учреждения, и с которыми не было прекращены трудовые или договорные отношения:

1) не позднее, чем за 10 календарных дней до окончания срока полномочий временной администрации небанковского финансового учреждения, определенного в решении о назначении временной администрации;

2) не позднее следующего рабочего дня после принятия Национальным банком решения о досрочном прекращении полномочий временной администрации небанковского финансового учреждения.

26. Информация о прекращении полномочий временной администрации небанковского финансового учреждения размещается на вебсайте такого учреждения не позднее следующего рабочего дня после даты прекращения полномочий временной администрации.

27. Лица, которые входят в состав руководства небанковского финансового учреждения, которых было отстранено от исполнения своих обязанностей на период деятельности временной администрации небанковского финансового учреждения, и в отношении которых не было принято решение об увольнении (расторжении контракта), и/или лица из числа руководства небанковского финансового учреждения, которые были назначены после отстранения руководства и назначения временной администрации, продолжают исполнять свои обязанности со дня, следующего за днем прекращения полномочий временной администрации небанковского финансового учреждения.

V. Подотчетность и подконтрольность временного администратора небанковского финансового учреждения

28. Руководитель временной администрации/временный администратор в процессе осуществления временной администрации подотчетен и подконтролен Национальному банку в пределах его полномочий в сфере государственного регулирования рынков небанковских финансовых услуг.

29. Национальный банк в пределах его полномочий в сфере государственного регулирования рынков небанковских финансовых услуг вправе требовать от руководителя временной администрации/временного администратора представления внеочередных отчетов или иной информации о деятельности временной администрации.