Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 7 июня 2018 года №62

Об утверждении Изменений в Правила осуществления за пределы Украины и в Украине переводов физических лиц по текущим валютным неторговым операциям и их выплаты в Украине

Согласно статьям 7, 15, 44, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", разделам II и III Декрета Кабинета Министров Украины от 19 февраля 1993 года №15-93 "О системе валютного регулирования и валютного контроля", Законам Украины "Об электронных документах и электронном документообороте", "Об электронной цифровой подписи", в целях совершенствования нормативно-правовых актов Национального банка Украины Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Изменения в Правила осуществления за пределы Украины и в Украине переводов физических лиц по текущим валютным неторговым операциям и их выплаты в Украине, утвержденные постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2007 года №496, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 1 февраля 2008 года за №74/14765 (с изменениями), которые прилагаются.

2. Департаменту открытых рынков (Пономаренко С.В.) после официального опубликования довести до сведения уполномоченных банков, небанковских финансовых учреждений и национального оператора почтовой связи (далее - банки) информацию о принятии этого постановления, а банкам - до сведения клиентов.

3. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

 

Согласовано: Исполняющим обязанности Министра инфраструктуры Украины

Ю.Лавренюк

Утверждены Постановлением Правления Национального банка от 7 июня 2018 года №62

Изменения в Правила осуществления за пределы Украины и в Украине переводов физических лиц по текущим валютным неторговым операциям и их выплаты в Украине

1. В главе 1:

1) в пункте 1.3:

абзацы второй и третий изложить в следующей редакции:

"Платежное поручение или заявление на перевод наличности, или документ соответствующей платежной системы на отправление перевода (оригинал документа);

паспорт или документ, его заменяющий (за исключением случаев, когда физическое лицо подает документы для осуществления перевода с помощью систем дистанционного обслуживания);";

первое предложение абзаца шестого изложить в следующей редакции: "Допускается представление подтверждающих документов, распечатанных/полученных с сети Интернет и/или электронных копий документов из оригиналов подтверждающих документов на бумажных носителях информации и с подтверждающих документов, распечатанных/полученных с сети Интернет, в случае осуществления переводов за пределы Украины по операциям, указанным в подпунктах "а" - "е", "ж", "и", "к" пункта 1.2 главы 1 настоящих Правил.";

дополнить пункт после абзаца шестого тремя новыми абзацами седьмым - девятым следующего содержания:

"Электронные копии подтверждающих документов создаются физическим лицом-резидентом и удостоверяются его электронной подписью в соответствии с порядком, предусмотренным во внутренних документах банка, разработанных в соответствии с требованиями Положения о применении электронной подписи в банковской системе Украины, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 14 августа 2017 года №78.

Физические лица-резиденты имеют право подавать документы для осуществления перевода с текущего счета в иностранной валюте лично или с использованием систем дистанционного обслуживания (с учетом требований, изложенных в пункте 2.1 главы 2 настоящих Правил).

Основанием для использования клиентом систем дистанционного обслуживания является договор банковского счета или отдельный договор между банком и физическим лицом-резидентом. В договоре обязательно должны быть определены условия и порядок (процедура) признания субъектами электронного взаимодействия сделок в виде электронных документов с использованием электронной подписи.";

2) пункт 1.4 изложить в следующей редакции:

"1.4. Банк при осуществлении переводов физическими лицами-резидентами на основании электронных копий подтверждающих документов выполняет:

процедуру проверки электронной подписи на электронной копии подтверждающих документов при приеме копии документа в электронной форме;

проверку целостности, достоверности и авторства копии поданного подтверждающего документа, подписанного электронной подписью клиента.

Банк при осуществлении переводов физическими лицами-резидентами на основании оригиналов подтверждающих документов на бумажных носителях информации обеспечивает создание копий в бумажной/электронной форме, которые удостоверяются подписью уполномоченного работника банка/электронной цифровой подписью уполномоченного работника банка, приравненной к собственноручной подписи, как такие, что соответствуют оригиналу, и остаются на хранении в банке.

Банк при осуществлении переводов физическими лицами-нерезидентами обеспечивает проставление отметки на оригиналах подтверждающих документов, которая должна содержать дату осуществления перевода, сумму перечисленной иностранной валюты, подпись уполномоченного работника банка и отражение его личного штампа. Копии в бумажной/электронной форме с оригиналов документов, на которых сделана указанная отметка, удостоверяются подписью уполномоченного работника банка/электронной цифровой подписью уполномоченного работника банка, приравненной к собственноручной подписи, и хранятся в банке.";

3) пункт 1.7 дополнить двумя новыми абзацами следующего содержания:

"Перевод, инициированный плательщиком за пределами Украины в иностранной валюте с помощью международной платежной системы, по поручению инициатора перевода может быть выплачен физическому лицу/зачислен на текущий счет получателя (физического, юридического лица, физического лица-предпринимателя) в национальной валюте (при условии согласия плательщика по курсу пересчета валют в международной платежной системе).

Перевод, инициированный плательщиком за пределами Украины в иностранной валюте в рамках обмена переводами между национальным оператором почтовой связи и его иностранными контрагентами (операторами почтовой связи, являющимися членами Всемирного почтового союза, или контрагентами, с которыми заключен договор об обмене переводами) может быть выплачен национальным оператором почтовой связи физическому лицу в национальной валюте по курсу пересчета валют, действующему на день регистрации такого перевода в платежной системе национального оператора.";

4) дополнить главу после пункта 1.9 новым пунктом 1.10 следующего содержания:

"1.10. Перевод физическим лицом-резидентом и нерезидентом за пределы Украины в иностранной валюте может быть инициирован через банк, являющийся участником международной платежной системы, в национальной валюте.

Банк, который принимает от плательщика/списывает с его текущего счета сумму средств в национальной валюте в наличной/безналичной форме для осуществления перевода в иностранной валюте за пределы Украины, обязан ознакомить плательщика с информацией относительно курса пересчета валют в международной платежной системе и совокупной стоимости услуги на время инициирования перевода средств.

Перевод физическим лицом-резидентом и нерезидентом за пределы Украины в иностранной валюте может быть инициирован в национальной валюте через национального оператора почтовой связи, который является членом Всемирного почтового союза.

Национальный оператор почтовой связи, который принимает сумму средств от плательщика в национальной валюте в наличной/безналичной форме для осуществления перевода в иностранной валюте за пределы Украины в рамках обмена переводами между национальным оператором почтовой связи и его иностранными контрагентами (операторами почтовой связи, которые являются членами Всемирного почтового союза, или контрагентами, с которыми заключен договор об обмене преданию), обязан ознакомить плательщика с условиями осуществления такого перевода (с информацией о курсе пересчета валют, совокупной стоимости услуги на время инициирования перевода средств).".

В связи с этим пункт 1.10 считать пунктом 1.11.

2. Пункт 2.1 главы 2 изложить в следующей редакции:

"2.1. В соответствии с требованиями настоящих Правил физические лица-резиденты могут осуществлять за пределы Украины переводы иностранной валюты:

в сумме, которая в эквиваленте не превышает 15000 гривен в один операционный (рабочий) день, - с текущего счета в иностранной валюте или без его открытия (по желанию клиента) без подтверждающих документов. Физические лица-резиденты могут осуществлять такие переводы с использованием систем дистанционного обслуживания;

в сумме, которая в эквиваленте превышает 15000 гривен в один операционный день, - исключительно с текущего счета в иностранной валюте на основании подтверждающих документов. Физические лица-резиденты могут осуществлять переводы по операциям, указанным в подпунктах "а" - "е", "ж", "и", "к" пункта 1.2 главы 1 настоящих Правил, с использованием систем дистанционного обслуживания.".

 

Согласовано: Заместителем Председателя Национального банка Украины

А.Е.Чурий