База данных

Дата обновления БД:

21.10.2017

Добавлено/обновлено документов:

40 / 304

Всего документов в БД:

77954

Недействующая редакция. Принята 19.01.2016

Недействующая редакция, не действует с 25 мая 2016 года

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

Зарегистрировано

Министерством юстиции Украины

12 июля 2012 года

№1178/21490

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 20 июня 2012 года №254

Об утверждении Положения о порядке регулирования деятельности банковских групп

(В редакции Постановлений Правления Национального банка Украины от 03.12.2015 г. №85, 19.06.2015 г. №392, 19.01.2016 г. №15)

В соответствии с Законом Украины от 19.05.2011 № 3394-VI "О внесении изменений в некоторые Законы Украины относительно надзора на консолидированной основе", Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О банках и банковской деятельности", "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", с целью обеспечения стабильности банковской системы и введения надзора на консолидированной основе за банковскими группами Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о порядке регулирования деятельности банковских групп (далее - Положение), которое прилагается.

2. Банковским группам, созданным до 19.12.2011, обеспечивать соблюдение требований и нормативов, установленных Положением, начиная с 19.12.2013.

3. Банковским группам, созданным после 19.12.2011, обеспечивать соблюдение требований и нормативов, установленных Положением, начиная с 01.01.2013.

4. Ответственным лицам банковских групп, созданных до 19.12.2011, рекомендовать предоставлять отчетность и информацию в Национальный банк Украины в объеме, определенном Положением, в тестовом режиме с 01.01.2013 до 19.12.2013.

5. Главу 2 раздела ,Х Инструкции о порядке регулирования деятельности банков в Украине, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 28.08.2001 № 368, зарегистрированной в Министерстве юстиции Украины 26.09.2001 за № 841/6032 (с изменениями), исключить. В связи с этим главы 3, 4, 5 уважать соответственно главами 2, 3, 4.

6. Департаменту нормативно-методологического обеспечения банковского регулирования и надзора (Иваненко Н.В.), Юридическому департаменту (Новиков В.В.) подать настоящее постановление на государственную регистрацию в Министерство юстиции Украины.

7. Департаменту нормативно-методологического обеспечения банковского регулирования и надзора (Иваненко Н.В.) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины довести содержание настоящего постановления до ведома банков.

8. Банкам, которые являются участниками банковских групп, довести содержание настоящего постановления до ведома банковских групп, контролеров и ответственных лиц банковских групп.

9. Постановление вступает в силу со дня официального опубликования, кроме главы 5 раздела II Положения, которая вступает в силу с 01.01.2013.

10. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Соркина И.В.

И.о. Председателя

И.В.Соркин

 

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 20 июня 2012 года №254

Положение о порядке регулирования деятельности банковских групп

Раздел I. Общие положения

1. Настощее Положение разработано согласно закону Украины от 19.05.2011 № 3394-VI "О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно надзора на консолидированной основе", Законам Украины "О Национальном банке Украины", "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон о банках), "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" с учетом общепринятых в международной практике принципов и стандартов и устанавливает требования относительно регулирования деятельности банковских групп с целью обеспечения стабильности банковской системы и ограничения рисков, которые возникают в результате участия финансовых учреждений в банковских группах.

2. Требования настоящего Положения распространяются на банковские группы и подгруппы, которые определены в пределах банковских групп (далее-подгруппы банковских групп) в соответствии с Положением о порядке идентификации и признания банковских групп, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 09.04.2012 № 134, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 28.04.2012 за №708/21021.

3. Настоящее Положение устанавливает порядок расчета консолидированного регулятивного капитала (далее - регулятивный капитал) банковской группы, подгрупп банковской группы, требования относительно достаточности регулятивного капитала банковской группы, подгрупп банковской группы, в том числе необходимый размер регулятивного капитала банковской группы, подгрупп банковской группы, и такие обязательные экономические нормативы:

а) нормативы ликвидности:

текущей ликвидности (Н5к);

краткосрочной ликвидности (Н6к);

б) нормативы кредитного риска:

максимального размера кредитного риска на одного контрагента (Н7к);

больших кредитных рисков (Н8к);

максимального размера кредитного риска на одно связанное лицо (Н9к)

максимального размера кредитного риска по операциям со связанными лицами (Н10к)

максимального размера кредитного риска по операциям со связанными лицами, которые не являются финансовыми учреждениями (Н10-1к);

в) нормативы участия (инвестирования):

участия (инвестирования) в капитале юридического лица, которое не является финансовым учреждением (Н11к);

общей суммы участия (инвестирования) (Н12к).

(В пункт 3 внесены изменения в соответствии с Постановлениями Правления Национального банка Украины от 03.12.2015 г. №85, 19.01.2016 г. №15)
(см. предыдущую редакцию)

4. Банковские группы и кредитно-инвестиционные подгруппы обязаны выполнять требования относительно достаточности регулятивного капитала и всех экономических нормативов.

Страховые подгруппы обязаны выполнять требования относительно достаточности регулятивного капитала.

5. Подгруппы банковской группы, определенные по географическому критерию, в состав которых входят разные участники банковской группы независимо от видов их деятельности, обязаны соблюдать требования относительно достаточности регулятивного капитала и всех экономических нормативов. Подгруппы банковской группы, определенные по географическому критерию, в состав которых входят исключительно страховые компании, обязаны выполнять требования относительно достаточности регулятивного капитала.

6. Достаточность регулятивного капитала и экономические нормативы Н7к, Н8к, Н9к, Н10к, Н10-1к, Н11к, Н12к по банковской группе рассчитываются на основании отчетности всех участников банковской группы, экономические нормативы Н5к, Н6к - на основании отчетности участников банковской группы, кроме страховых компаний.

Для расчета достаточности регулятивного капитала, экономических нормативов банковской группы/подгруппы банковской группы, активы, обязательства и внебалансовые инструменты, включаются в соответствии с порядком, определенным Инструкцией о порядке регулирования деятельности банков в Украине, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 28.08.2001 № 368, зарегистрированной в Министерстве юстиции Украины 26.09.2001 за № 841/6032 (с изменениями) (далее - Инструкция № 368), с учетом алгоритма расчета экономических нормативов, разработанного в соответствии с Инструкцией № 368 и утвержденного отдельным постановлением Правления Национального банка Украины.

7. Базой для расчета экономических нормативов Н7к, Н8к, Н11к, Н12к банковской группы или подгруппы банковской группы (далее - банковская группа/подгруппа банковской группы) является регулятивным капиталом банковской группы/подгруппы банковской группы, рассчитанным в соответствии с главой 1 раздела II этого Положения.

Базой для расчета экономических нормативов Н9к, Н10к, Н10-1к банковской группы/подгруппы банковской группы консолидирован уставный капитал (далее - уставный капитал) банковской группы/подгруппы банковской группы, отображен в консолидированной отчетности банковской группы/субконсолидированной отчетности подгруппы банковской группы, которая составляется в порядке, определенном в главе 2 раздела VI этого Положения.

(В пункт 7 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 03.12.2015 г. №85)
(см. предыдущую редакцию)

8. Операции, которые изымаются во время расчета регулятивного капитала банковской группы/подгруппы банковской группы, не включаются в расчет экономических нормативов банковской группы/подгруппы банковской группы, базой для расчета которых является регулятивный капитал банковской группы/подгруппы банковской группы.

9. Расчет достаточности регулятивного капитала, экономических нормативов подгруппы банковской группы, определенной по географическому критерию, осуществляется в соответствии с требованиями настоящего Положения, исходя из состава участников такой подгруппы.

10. В случае нарушения банковской группой, ответственным лицом банковской группы, другими участниками банковской группы требований этого Положения, Национальный банк Украины (далее - Национальный банк) адекватно совершенному нарушению применяет меры воздействия согласно статье 73 Закона о банках и соответствующим нормативно-правовым актам Национального банка по вопросам применения мер воздействия.

11. Термины и понятия, которые употребляются в этом Положении, применяются в значениях, определенных Законом о банках, другими законами Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка.

Раздел II. Регулятивный капитал банковской группы

(В название раздела II внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 03.12.2015 г. №85)
(см. предыдущую редакцию)

Глава 1. Порядок расчета регулятивного капитала банковской группы

1.1. Регулятивный капитал является одним из важнейших показателей деятельности банковской группы как отдельной экономической единицы, который определяется с учетом влияния инвестиций в капитал участников банковской группы и характеризует уровень принятия на себя рисков владельцами банковской группы.

Основным назначением регулятивного капитала банковской группы является покрытие негативных последствий разных рисков, которым подвергаются участники банковской группы в процессе осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг, включая риски, возникающие в результате участия в банковской группе.

платный документ

Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ Положение о порядке регулирования деятельности банковских групп Раздел I. Общие положения Раздел II. Регулятивный капитал банковской группы Глава 1. Порядок расчета регулятивного капитала банковской группы Глава 2. Необходимый размер регулятивного капитала (НРК) Глава 3. Достаточность регулятивного капитала банковской группы Глава 4.  Глава 5. Раздел III. Нормативы ликвидности Глава 1. Требования к ликвидности банковской группы Глава 2. Норматив текущей ликвидности (Н5к) Глава 3. Норматив краткосрочной ликвидности (Н6к) Раздел IV. Нормативы кредитного риска Глава 1. Требования относительно ограничения кредитного риска Глава 2. Норматив максимального размера кредитного риска на одного контрагента (Н7к) Глава 3. Норматив больших кредитных рисков (Н8к) Глава 4. Норматив максимального размера кредитного риска по операциям со связанным лицом (Н9к) Глава 5. Норматив максимального размера кредитного риска по операциям со связанными лицами (Н10к) Глава 6. Норматив максимального размера кредитного риска по операциям со связанными лицами, которые не являются финансовыми учреждениями (Н10-1к) Раздел V. Нормативы участия (инвестирования) Глава 1. Норматив участия (инвестирования) в капитале юридического лица, которое не является финансовым учреждением (Н11к) Глава 2. Норматив общей суммы участия (инвестирования) (Н12к) Раздел VI. Отчетность банковской группы Глава 1. Контроль за соблюдением банковской группой/подгруппой банковской группы требований относительно достаточности регулятивного капитала и экономических нормативов Глава 2. Требования относительно составления и предоставления отчетности Приложение