База данных

Дата обновления БД:

11.12.2018

Добавлено/обновлено документов:

24 / 186

Всего документов в БД:

88092

Действует
О вступлении в силу документа смотри пункт 10.1

ИНСТРУКЦИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

от 1 сентября 2014 года №156-И

Об организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры

(Название изложено в новой редакции в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 11.08.2017 г. №4485-У)

(см. предыдущую редакцию)

(В редакции Указаний Центрального банка Российской Федерации от 10.08.2016 г. №4102-У, 14.04.2017 г. №4352-У, 20.06.2017 г. №4422-У, 11.08.2017 г. №4485-У, 24.08.2017 г. №4506-У, 11.09.2017 г. №4523-У, 26.07.2018 г. №4873-У, 24.09.2018 г. №4918-У)

Настоящая Инструкция на основании статьи 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, №28, ст. 2790; 2003, №2, ст. 157; №52, ст. 5032; 2004, №27, ст. 2711; №31, ст. 3233; 2005, №25, ст. 2426; №30, ст. 3101; 2006, №19, ст. 2061; №25, ст. 2648; 2007, №1, ст. 9, ст. 10; №10, ст. 1151; №18, ст. 2117; 2008, №42, ст. 4696, ст. 4699; №44, ст. 4982; №52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, №1, ст. 25; №29, ст. 3629; №48, ст. 5731; 2010, №45, ст. 5756; 2011, №7, ст. 907; №27, ст. 3873; №43, ст. 5973; №48, ст. 6728; 2012, №50, ст. 6954; №53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, №11, ст. 1076; №14, ст. 1649; №19, ст. 2329; №27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; №30, ст. 4084; №49, ст. 6336; №51, ст. 6695, ст. 6699; №52, ст. 6975; 2014, №19, ст. 2311, ст. 2317; №27, ст. 3634; №30, ст. 4219; №40, ст. 5318; №45, ст. 6154; №52, ст. 7543; 2015, №1, ст. 4, ст. 37; №27, ст. 3958, ст. 4001; №29, ст. 4348, ст. 4357; №41, ст. 5639; №48, ст. 6699; 2016, №1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; №26, ст. 3891; №27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, №1, ст. 46; №14, ст. 1997; №18, ст. 2661, ст. 2669; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 19 июля 2017 года) (далее - Федеральный закон от 10 июля 2002 года №86-ФЗ), части 7 статьи 33 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, №27, ст. 3872; 2012, №53, ст. 7592; 2013, №27, ст. 3477; №30, ст. 4084; №52, ст. 6968; 2014, №19, ст. 2315, ст. 2317; №43, ст. 5803; 2015, №1, ст. 8, ст. 14; 2016, №27, ст. 4221, ст. 4223; 2017, №15, ст. 2134; №18, ст. 2665; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 19 июля 2017 года) (далее - Федеральный закон от 27 июня 2011 года №161-ФЗ), иных федеральных законов, Инструкции Банка России от 24 апреля 2014 года №151-И "О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 11 июля 2014 года №33058, 21 июля 2015 года №38111, 4 августа 2016 года №43118, 14 июня 2017 года №47032 (далее - Инструкция Банка России №151-И), и иных нормативных актов Банка России устанавливает порядок организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций (далее - саморегулируемые организации), не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем (далее - операторы платежных систем) и не являющихся кредитными организациями операторов услуг платежной инфраструктуры (далее - операторы услуг платежной инфраструктуры) (далее при совместном упоминании - операторы).

(Преамбула изложена в новой редакции в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 11.08.2017 г. №4485-У)

(см. предыдущую редакцию)

Глава 1. Общие положения

1.1. Действие настоящей Инструкции распространяется на деятельность структурных подразделений Банка России (структурных подразделений центрального аппарата Банка России и территориальных учреждений Банка России, включая главные управления Банка России и действующие в том числе в составе главных управлений Банка России отделения, отделения - национальные банки (за исключением Отделений 1 и 3 Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва) (далее - территориальные учреждения Банка России, за исключением прямого упоминания главных управлений Банка России и действующих в том числе в составе главных управлений Банка России отделений, отделений - национальных банков), а также служащих Банка России, непосредственно осуществляющих инспекционную деятельность Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций, операторов и их структурных подразделений (далее при совместном упоминании - поднадзорные организации) и участвующих в инспекционной деятельности Банка России в отношении поднадзорных организаций.

К структурным подразделениям поднадзорной организации относятся созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации головной офис поднадзорной организации, филиалы поднадзорной организации, представительства поднадзорной организации и внутренние структурные подразделения некредитной финансовой организации (ее филиала) или оператора (его филиала) независимо от места нахождения некредитной финансовой организации (ее филиала) или оператора (его филиала).

Инспекционная деятельность Банка России в отношении поднадзорных организаций осуществляется с учетом возможности применения конкретных требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России к определенной поднадзорной организации.

(В пункт 1.1 внесены изменения в соответствии с Указаниями Центрального банка Российской Федерации от 14.04.2017 г. №4352-У, 11.08.2017 г. №4485-У)

(см. предыдущую редакцию)

1.2. Инспекционная деятельность Банка России в отношении поднадзорных организаций, которая включает в себя проведение выездных проверок деятельности некредитных финансовых организаций (далее - проверка некредитной финансовой организации), выездных проверок деятельности саморегулируемых организаций (далее - проверка саморегулируемой организации) и выездных инспекционных проверок операторов (далее - проверка оператора), их организационное, информационное, методическое и иное обеспечение, является составной частью регулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, саморегулируемыми организациями и (или) сфере их деятельности и надзора в национальной платежной системе.

Непосредственное проведение проверок некредитных финансовых организаций, проверок саморегулируемых организаций (далее при совместном упоминании - проверка некредитной финансовой организации, саморегулируемой организации) и проверок операторов (далее при совместном упоминании - проверка поднадзорной организации) осуществляется уполномоченными представителями (служащими) Банка России (далее - уполномоченные представители Банка России), а именно:

работниками инспекционных подразделений Банка России (Главной инспекции Банка России (далее - Главная инспекция), в том числе структурных подразделений Главной инспекции, возглавляемых генеральными инспекторами Главной инспекции (далее - межрегиональные центры инспектирования), и входящих в их состав структурных подразделений (далее - центры инспектирования) (далее при совместном упоминании - инспекционные подразделения Банка России);

работниками иных структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции: регулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, саморегулируемыми организациями и (или) сфере их деятельности; контроля и (или) надзора за соблюдением некредитными финансовыми организациями Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, №33, ст. 3418; 2002, №30, ст. 3029; №44, ст. 4296; 2004, №31, ст. 3224; 2005, №47, ст. 4828; 2006, №31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, №16, ст. 1831; №31, ст. 3993, ст. 4011; №49, ст. 6036; 2009, №23, ст. 2776; №29, ст. 3600; 2010, №28, ст. 3553; №30, ст. 4007; №31, ст. 4166; 2011, №27, ст. 3873; №46, ст. 6406; 2012, №30, ст. 4172; №50, ст. 6954; 2013, №19, ст. 2329; №26, ст. 3207; №44, ст. 5641; №52, ст. 6968; 2014, №19, ст. 2315, ст. 2335; №23, ст. 2934; №30, ст. 4214) и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России (далее - законодательство Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ), за соблюдением операторами требований Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, включая требования к обеспечению защиты информации;

иными служащими Банка России (по решению должностного лица Банка России, обладающего правом поручать проведение проверки).

1.2.1. Территориальные учреждения Банка России участвуют в организации и проведении проверок поднадзорных организаций (далее также - проверка) (согласно компетенции) в случаях и порядке, установленных настоящей Инструкцией, нормативными и иными актами Банка России, в том числе предусмотренными подпунктом 1.3.1 пункта 1.3 настоящей Инструкции.

1.2.2. В проведении проверок негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному страхованию, поставленных на учет в системе гарантирования прав застрахованных лиц (далее - фонд-участник), могут участвовать служащие государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство). Порядок участия служащих Агентства в проверках фондов-участников в соответствии с пунктом 1 части 4 статьи 9 и части 4 статьи 11 Федерального закона от 28 декабря 2013 года №422-ФЗ "О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, №52, ст. 6987, 2014, №30, ст. 4219) (далее - Федеральный закон от 28 декабря 2013 года №422-ФЗ) устанавливается Инструкцией Банка России №151-И, Указанием Банка России от 28 декабря 2014 года №3512-У "Об особенностях проведения проверок негосударственных пенсионных фондов с участием служащих государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 25 февраля 2015 года №36202, 8 декабря 2015 года №40021, 6 июля 2018 года №51551 (далее - Указание Банка России №3512-У), и иными нормативными актами Банка России.

1.2.3. Проверки некредитных финансовых организаций могут проводиться по поручению Банка России аудиторскими организациями и актуариями, а также по поручению Комитета финансового надзора Банка России саморегулируемыми организациями. Порядок проведения проверок некредитных финансовых организаций аудиторскими организациями по поручению Банка России определяется Положением Банка России от 7 августа 2014 года №427-П "О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций аудиторскими организациями по поручению Банка России", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 25 августа 2014 года №33833, 22 марта 2016 года №41500.

(В пункт 1.2 внесены изменения в соответствии с Указаниями Центрального банка Российской Федерации от 14.04.2017 г. №4352-У, 11.08.2017 г. №4485-У, 26.07.2018 г. №4873-У, 24.09.2018 г. №4918-У)

(см. предыдущую редакцию)

1.3. Организация инспекционной деятельности Банка России в отношении поднадзорных организаций осуществляется Главной инспекцией, в том числе:

межрегиональными центрами инспектирования, которые возглавляют генеральные инспекторы Главной инспекции, заместители генеральных инспекторов Главной инспекции (далее - генеральные инспекторы Главной инспекции, за исключением прямого упоминания в настоящей Инструкции генерального инспектора межрегионального центра инспектирования);

центрами инспектирования, которые возглавляют руководители центров инспектирования, заместители руководителей центров инспектирования (далее - руководитель региональной инспекции).

1.3.1. Банком России или Главной инспекцией (в пределах своей компетенции) издаются распорядительные документы, определяющие особенности организации инспекционной деятельности Банка России в отношении поднадзорных организаций, осуществляемой инспекционными подразделениями Банка России и структурными подразделениями Банка России (далее - распорядительные документы Банка России или Главной инспекции).

1.3.2. Функции и полномочия заместителей руководителя Главной инспекции, руководителей инспекционных подразделений Банка России, включая генерального инспектора Главной инспекции, руководителя центра инспектирования, устанавливаются настоящей Инструкцией, нормативными и иными актами Банка России, в том числе распорядительными документами Банка России или Главной инспекции, а также положениями о Главной инспекции, межрегиональных центрах инспектирования и центрах инспектирования.

1.3.3. Главная инспекция и иные заинтересованные структурные подразделения Банка России в целях обеспечения единства подходов к организации и проведению проверок поднадзорных организаций, а также к учету и анализу их результатов разрабатывают и (или) участвуют в разработке (в том числе в целях стандартизации инспекционной деятельности Банка России) методических рекомендаций по организации и проведению проверок поднадзорных организаций и иных документов по вопросам, относящимся к их компетенции.

Методические рекомендации по организации и проведению проверок операторов по вопросу соблюдения требований Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, за исключением требований к обеспечению защиты информации, разрабатывает Департамент национальной платежной системы Банка России.

Методические рекомендации по организации и проведению проверок операторов по вопросу соблюдения требований к обеспечению защиты информации разрабатывает Главное управление безопасности и защиты информации Банка России.

Методические рекомендации по организации и проведению проверок некредитных финансовых организаций по вопросу соблюдения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ разрабатывает Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России.

1.3.4. Особенности взаимодействия структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции регулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, саморегулируемыми организациями и (или) сфере их деятельности и надзора в национальной платежной системе, с иными заинтересованными структурными подразделениями Банка России при организации инспекционной деятельности могут определяться в том числе разрабатываемыми ими (при необходимости) соответствующими регламентами взаимодействия.

(В пункт 1.3 внесены изменения в соответствии с Указаниями Центрального банка Российской Федерации от 11.08.2017 г. №4485-У, 24.08.2017 г. №4506-У, 11.09.2017 г. №4523-У, 26.07.2018 г. №4873-У)

(см. предыдущую редакцию)

1.4. Уполномоченные представители Банка России проводят три вида проверок поднадзорных организаций: комплексные, тематические и специализированные.

Комплексная проверка - проверка, проводимая по всем основным направлениям деятельности поднадзорной организации, за определенный период ее деятельности.

Тематическая проверка - проверка, проводимая по отдельным направлениям деятельности или видам операций и сделок, которые осуществляются поднадзорной организацией, за определенный период ее деятельности.

Специализированная проверка - проверка, проводимая исключительно по вопросу соблюдения микрофинансовой организацией, кредитным потребительским кооперативом, сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом, ломбардом (далее - отдельные участники рынка микрофинансирования), законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в сфере профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, за определенный период деятельности соответствующей некредитной финансовой организации.

(В пункт 1.4 внесены изменения в соответствии с Указаниями Центрального банка Российской Федерации от 24.08.2017 г. №4506-У, 24.09.2018 г. №4918-У)

(см. предыдущую редакцию)

1.5. В зависимости от места нахождения структурных подразделений поднадзорной организации, проверяемых в течение одной проверки, проверки поднадзорных организаций подразделяются на два типа: региональные и межрегиональные.

1.5.1. Региональная проверка - проверка структурных подразделений поднадзорной организации, расположенных на территории одного или нескольких субъектов Российской Федерации, инспекционная деятельность Банка России в которых осуществляется одним и тем же центром инспектирования либо межрегиональным центром инспектирования, выполняющим функции центра инспектирования (в случае его отсутствия).

При необходимости может проводиться проверка филиала поднадзорной организации, представительства поднадзорной организации, внутреннего структурного подразделения некредитной финансовой организации (ее филиала) вне места нахождения некредитной финансовой организации (ее филиала) или внутреннего структурного подразделения оператора (его филиала) вне места нахождения оператора (его филиала) (далее - проверка структурного подразделения поднадзорной организации).

1.5.2. Межрегиональная проверка - проверка структурных подразделений под надзорной организации, расположенных на территории разных субъектов Российской Федерации.

К межрегиональным проверкам относится также окружная проверка - проверка структурных подразделений поднадзорной организации, расположенных на территории разных субъектов Российской Федерации, инспекционная деятельность Банка России в которых осуществляется одним и тем же межрегиональным центром инспектирования.

(В пункт 1.5 внесены изменения в соответствии с Указаниями Центрального банка Российской Федерации от 11.08.2017 г. №4485-У, 26.07.2018 г. №4873-У)

(см. предыдущую редакцию)

1.6. Проверка поднадзорной организации проводится в срок, исчисляемый с даты начала проверки до даты завершения проверки (включительно) в соответствии в том числе с пунктом 1.7 Инструкции Банка России №151-И и устанавливаемый должностным лицом Банка России, подписавшим распоряжение на проведение проверки, или иным должностным лицом Банка России, определенным распоряжением на проведение проверки (далее - должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки), с учетом требований законодательства Российской Федерации, в том числе статьи 183.2 Федерального закона от 26 октября 2002 года №127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, №43, ст. 4190; 2004, №35, ст. 3607; 2005, №1, ст. 18, ст. 46; №44, ст. 4471; 2006, №30, ст. 3292; №52, ст. 5497; 2007, №7, ст. 834; №18, ст. 2117; №30, ст. 3754; №41, ст. 4845; №49, ст. 6079; 2008, №30, ст. 3616; №49, ст. 5748; 2009, №1, ст. 4, ст. 14; №18, ст. 2153; №29, ст. 3632; №51, ст. 6160; №52, ст. 6450; 2010, №17, ст. 1988; №31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, №1, ст. 41; №7, ст. 905; №19, ст. 2708; №27, ст. 3880; №29, ст. 4301; №30, ст. 4576; №48, ст. 6728; №49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; №50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, №31, ст. 4333; №53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, №23, ст. 2871; №26, ст. 3207; №27, ст. 3477, ст. 3481; №30, ст. 4084; №51, ст. 6699; №52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, №11, ст. 1095, ст. 1098, №30, ст. 4217; №49, ст. 6914; №52, ст. 7543; 2015, №1, ст. 10, ст. 11, ст. 29, ст. 35; №27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; №29, ст. 4355, ст. 4362; 2016, №1, ст. 11, ст. 27; №23, ст. 3296; №27, ст. 4225, ст. 4237, ст. 4293, ст. 4305; 2017, №1, ст. 29; №18, ст. 2661; №25, ст. 3596; №31, ст. 4761, ст. 4767, ст. 4815, ст. 4830; №48, ст. 7052; 2018, №1, ст. 54; №11, ст. 1588; №18, ст. 2557, ст. 2563, ст. 2576; №28, ст. 4139) (далее - Федеральный закон от 26 октября 2002 года №127-ФЗ), и (или) нормативных актов Банка России, в том числе Указания Банка России от 28 декабря 2014 года №3515-У "О порядке осуществления Банком России контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности кредитного потребительского кооператива", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 30 января 2015 года №35798 (далее - Указание Банка России №3515-У), Указания Банка России от 24 июня 2015 года №3690-У "О порядке осуществления Банком России контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности микрофинансовой организации", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 2 декабря 2015 года №39935 (далее - Указание Банка России №3690-У), Указания Банка России от 23 января 2018 года №4695-У "О порядке осуществления Банком России контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности страховой организации и о случаях принятия Банком России решения о проведении выездной проверки деятельности страховой организации по результатам анализа плана восстановления платежеспособности", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 17 апреля 2018 года №50799 (далее - Указание Банка России №4695-У).

Комплексная проверка поднадзорной организации проводится в срок до 60 рабочих дней.

Тематическая проверка поднадзорной организации проводится в срок до 35 рабочих дней.

Специализированная проверка отдельного участника рынка микрофинансирования проводится в срок до 20 рабочих дней.

При необходимости срок проведения проверки поднадзорной организации может быть продлен по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, с увеличением общего срока проведения проверки не более чем до:

105 рабочих дней - для комплексной проверки;

80 рабочих дней - для тематической проверки;

25 рабочих дней - для специализированной проверки.

Срок комплексной проверки оператора, тематической проверки оператора, устанавливаемый в соответствии с абзацами вторым, шестым и седьмым настоящего пункта, не может превышать трех месяцев.

В срок проведения проверки не включается период, на который она может быть приостановлена по основаниям, предусмотренным в том числе пунктом 5.6 Инструкции Банка России №151-И.

(В пункт 1.6 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 24.09.2018 г. №4918-У)

(см. предыдущую редакцию)

1.7. Информация по вопросам организации, проведения и оформления результатов проверок поднадзорных организаций относится к информации ограниченного доступа и подлежит обработке, учету и хранению в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными акта ми Банка России.

1.7.1. Уполномоченные представители Банка России обязаны соблюдать требования, установленные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в части обработки, учета и хранения информации, отнесенной к информации ограниченного доступа, при пользовании в ходе проверки техническими средствами (включая компьютеры, телекоммуникационное оборудование, электронные носители информации (в том числе жесткие диски компьютеров (серверов и рабочих станций), удаленные запоминающие устройства и отчуждаемые (съемные) машинные носители информации), калькуляторы, копировальные аппараты, сканеры, телефоны (в том числе сотовой связи) и иные технические средства).

1.7.2. Направление информации, связанной с организацией инспекционной деятельности Банка России в отношении поднадзорных организаций (включая организацию, проведение и оформление результатов проверок поднадзорных организаций), осуществляется с соблюдением требований по обеспечению информационной безопасности электронных технологий передачи, обработки и хранения в системе Банка России информации ограниченного доступа, в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России (далее - в установленном порядке).

1.7.3. Формирование и направление в электронном виде документов (их копий), составляемых в ходе организации, проведения и оформления результатов проверок поднадзорных организаций, осуществляется в порядке и сроки, определенные в том числе нормативными и иными актами Банка России, регламентирующими вопросы документационного обеспечения управления и применения технологий электронного документооборота в учреждениях системы Банка России, распорядительными документами Банка России или Главной инспекции.

(В пункт 1.7 внесены изменения в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 24.08.2017 г. №4506-У)

(см. предыдущую редакцию)

1.8. Организация внутреннего контроля в отношении организации и проведения проверок поднадзорных организаций в Главной инспекции осуществляется в соответствии с Положением Банка России от 20 января 2009 года №333-П "О внутреннем контроле в Центральном банке Российской Федерации", иными нормативными актами Банка России, а также иными актами Банка России, распорядительными и иными документами Главной инспекции.

Глава 2. Планирование проверок поднадзорных организаций

2.1. Проверки поднадзорных организаций проводятся в соответствии с планом проверок поднадзорных организаций, составляемым на очередное полугодие (далее - Единый план).

Единый план устанавливает обязательный для исполнения структурными подразделениями Банка России перечень проверок поднадзорных организаций, упорядоченный по срокам их проведения.

Абзац третий утратил силу

(В пункт 2.1 внесены изменения в соответствии с Указаниями Центрального банка Российской Федерации от 24.08.2017 г. №4506-У, 11.09.2017 г. №4523-У)

(см. предыдущую редакцию)

2.2. Проект Единого плана составляется Главной инспекцией на основе:

решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета финансового надзора Банка России и (или) Комитета банковского надзора Банка России;

предложений первого заместителя Председателя Банка России, заместителя Председателя Банка России, координирующего и контролирующего работу структурных подразделений центрального аппарата Банка России, осуществляющих функции регулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, саморегулируемыми организациями и (или) сфере их деятельности и надзора в национальной платежной системе (Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России, Департамент страхового рынка Банка России, Департамент рынка ценных бумаг и товарного рынка Банка России, Департамент микрофинансового рынка Банка России, Департамент стратегического развития финансового рынка Банка России, Департамент обработки отчетности Банка России, Департамент финансовой стабильности Банка России и Департамент национальной платежной системы Банка России) (далее - профильные подразделения центрального аппарата Банка России) (далее - первый заместитель Председателя Банка России, заместитель Председателя Банка России, курирующий профильные подразделения центрального аппарата Банка России), и (или) структурных подразделений Банка России, представители которых входят в состав Комитета финансового надзора Банка России или Комитета банковского надзора Банка России;

предложений о проведении проверок поднадзорных организаций для включения в проект Единого плана (далее - предложения в проект Единого плана), представляемых профильными подразделениями центрального аппарата Банка России согласно компетенции (в части проверок поднадзорных организаций, надзор за деятельностью которых они осуществляют) и подготавливаемых в том числе с учетом предварительных предложений в проект Единого плана иных структурных подразделений центрального аппарата Банка России (включая Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, осуществляющий подготовку предварительных предложений в проект Единого плана, в том числе с учетом предложений территориальных учреждений Банка России, осуществляющих контроль и надзор за соблюдением некредитными финансовыми организациями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ (далее - территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за соблюдением законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ), Главное управление безопасности и защиты информации Банка России, Службу по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России) (далее - заинтересованные подразделения центрального аппарата Банка России), территориальных учреждений Банка России (включая территориальные учреждения Банка России, осуществляющие функции контроля и надзора за поднадзорными организациями и (или) в сфере их деятельности (далее - профильные территориальные учреждения Банка России), и надзорных групп, формируемых в соответствии с Положением Банка России от 22 декабря 2014 года №447-П "О кураторах страховых организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 12 мая 2015 года №37236 (далее - Положение Банка России №447-П), Указанием Банка России от 25 октября 2013 года №3089-У "О порядке осуществления надзора за банковскими группами", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 30 декабря 2013 года №30897, 24 декабря 2014 года №35352, и иными нормативными актами Банка России (далее - надзорная группа), а также предложений Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации, направляемых в Банк России в соответствии с пунктом 1 части 4 статьи 9 Федерального закона от 28 декабря 2013 года №422-ФЗ (далее - предложения Агентства и Пенсионного фонда Российской Федерации).

абзац пятый утратил силу.

Главная инспекция не позднее 1 мая и 1 ноября текущего года доводит до профильных подразделений центрального аппарата Банка России и территориальных учреждений Банка России рекомендации, детализирующие порядок формирования предложений в проект Единого плана профильными подразделениями центрального аппарата Банка России (далее - рекомендации Главной инспекции).

(В пункт 2.2 внесены изменения в соответствии с Указаниями Центрального банка Российской Федерации от 20.06.2017 г. №4422-У, 11.08.2017 г. №4485-У, 11.09.2017 г. №4523-У, 26.07.2018 г. №4873-У, 24.09.2018 г. №4918-У)

(см. предыдущую редакцию)

2.3. Профильные подразделения центрального аппарата Банка России не позднее 20 мая и 20 ноября текущего года направляют в установленном порядке в Главную инспекцию предложения в проект Единого плана, учитывающие рекомендации Главной инспекции.

При подготовке предложений в проект Единого плана профильные подразделения центрального аппарата Банка России должны обеспечивать упорядочение (ранжирование) проверок поднадзорных организаций исходя в том числе из целей контроля и надзора за ними (далее - приоритизация проверок), а также соблюдение требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, включая требования по периодичности проведения проверок поднадзорных организаций (далее - обязательная периодичность).

Предложения в проект Единого плана, представляемые профильными подразделениями центрального аппарата Банка России, должны содержать в том числе:

наименование поднадзорной организации в соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц (для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, - полное фирменное наименование или сокращенное фирменное наименование (при наличии), для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, - наименование), основной государственный регистрационный номер поднадзорной организации, идентификационный номер налогоплательщика поднадзорной организации, а также адрес (место нахождения) поднадзорной организации в соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц и фактический адрес поднадзорной организации;

наименование платежной системы, субъектом которой является оператор, а также информацию о признании ее значимой (при наличии);

сведения о видах деятельности, осуществляемых некредитной финансовой организацией, а также о видах деятельности некредитной финансовой организации, подлежащих проверке;

сведения о видах деятельности, осуществляемых оператором, а также о видах деятельности оператора, подлежащих проверке;

номер лицензии (номера лицензий) на осуществление некредитной финансовой организацией соответствующего вида деятельности (в случае ее лицензирования), регистрационный номер записи в книге государственной регистрации, в государственном реестре (ином реестре) поднадзорных организаций (при наличии);

сведения о членстве некредитной финансовой организации в саморегулируемой организации (саморегулируемых организациях) с указанием ее (их) наименования, основного государственного регистрационного номера и идентификационного номера налогоплательщика;

указание на необходимость проведения проверки исходя из обязательной периодичности (при наличии);

вид проверки: комплексная проверка, тематическая проверка или специализированная проверка (с указанием кодов вопросов, подлежащих проверке, установленных распорядительным документом Банка России, определяющим вопросы, подлежащие рассмотрению в ходе проверок, и присваиваемые им коды (далее - коды вопросов, подлежащих проверке);

обоснование исключения отдельных вопросов из перечня вопросов, подлежащих проверке исходя из обязательной периодичности проверок некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций, определенного документами Главной инспекции и профильных подразделений центрального аппарата Банка России;

проверяемый период в разрезе каждого вопроса, подлежащего проверке;

месяц начала проверки (при необходимости);

тип проверки: региональная проверка (в том числе проверка структурного подразделения поднадзорной организации) или межрегиональная проверка (в том числе окружная проверка);

сведения о согласовании предложения о скоординированном, в том числе по срокам, проверяемому периоду и (или) тематике, проведении проверок поднадзорной организации и другой поднадзорной организации и (или) кредитной организации (ее филиала) (далее - скоординированные проверки) с иным профильным подразделением центрального аппарата Банка России и (или) с Департаментом банковского надзора Банка России;

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

Глава 1. Общие положения Глава 2. Планирование проверок поднадзорных организаций Глава 3. Внесение изменений в Единый план Глава 4. Внеплановые проверки поднадзорных организаций Глава 5. Привлечение работников других структурных подразделений Банка России к участию в проверках поднадзорных организаций, а также служащих Агентства к участию в проверках фондов-участников Глава 6. Организация и координация проверок по отдельным направлениям деятельности поднадзорных организаций Глава 7. Оформление полномочий на проведение проверок поднадзорных организаций Глава 8. Организация проведения проверки поднадзорной организации Глава 9. Порядок оформления результатов проверки поднадзорной организации Глава 10. Заключительные положения Приложение 1 Приложение 2 Приложение 2.1 Приложение 2.2 Приложение 3 Приложение 4 Приложение 5 Приложение 6 Приложение 7 Приложение 8 Приложение 8.1 Приложение 9 Приложение 10 Приложение 11 Приложение 12 Приложение 13 Приложение 14

Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 1 сентября 2014 года №156-И
"Об организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры"

О документе

Номер документа:156-И
Дата принятия: 01/09/2014
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:20/09/2014
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

"Вестник Банка России", №80, 9 сентября 2014 года.

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 10.1 настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования - с 20 сентября 2014 года. 

Редакции документа

Текущая редакция принята: 24/09/2018  документом  Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 сентября 2014 года №156-И Об организации... № 4918-У от 24/09/2018
Вступила в силу с: 06/10/2018


Редакция от 26/07/2018, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 сентября 2014 года №156-И Об организации... № 4873-У от 26/07/2018
Вступила в силу с: 07/08/2018


Редакция от 11/09/2017, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 сентября 2014 года №156-И Об организации... № 4523-У от 11/09/2017
Вступила в силу с: 22/09/2017


Редакция от 24/08/2017, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 сентября 2014 года №156-И Об организации... № 4506-У от 24/08/2017
Вступила в силу с: 05/09/2017


Редакция от 11/08/2017, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 сентября 2014 года №156-И Об организации... № 4485-У от 11/08/2017
Вступила в силу с: 22/08/2017


Редакция от 20/06/2017, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 сентября 2014 года №156-И Об организации... № 4422-У от 20/06/2017
Вступила в силу с: 01/07/2017


Редакция от 14/04/2017, принята документом Указание Центрального банка Российской Федерации О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 сентября 2014 года №156-И Об организации... № 4352-У от 14/04/2017
Вступила в силу с: 25/04/2017


Редакция от 10/08/2016, принята документом Указание Центрального Банка Российской Федерации О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 сентября 2014 года №156И Об организации... № 4102-У от 10/08/2016
Вступила в силу с: 21/08/2016


Первоначальная редакция от 01/09/2014