База данных

Дата обновления БД:

14.08.2018

Добавлено/обновлено документов:

27 / 190

Всего документов в БД:

85010

Утратил силу

Документ утратил силу в соответствии с Решением Правления Центрального банка Азербайджанской Республики от 03.12.2012 г. №29/2

Неофициальный перевод

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО

Министерство юстиции

Азербайджанской Республики

16 ноября 2004 года №3093

Утверждены Решением Правления Национального банка Азербайджанской Республики от 3 ноября 2004 года Протокол №19

Правила открытия, ведения и закрытия банковских счетов

(по состоянию на 9 сентября 2009 года)

1. Общие положения

1.1. Настоящие правила подготовлены в соответствии с Законами Азербайджанской Республики "О банках", "О Национальном банке Азербайджанской Республики", "О валютном регулировании", Гражданским кодексом Азербайджанской Республики и другими нормативно-правовыми актами и устанавливают правила открытия, ведения и закрытия текущих, ссудных, сберегательных (депозитных) счетов, текущих субсчетов в банках, местных филиалах местных и иностранных банков, отделениях банков (далее - банки), действующих в Азербайджанской Республике, а также корреспондентских счетов банков (далее - банковские счета). Порядок открытия специальных избирательных счетов, ведение и приостановление операций устанавливается Центральной избирательной комиссией Азербайджанской Республики в соответствии с Избирательным кодексом Азербайджанской Республики путем согласования с Национальным банком Азербайджанской Республики.

1.2. Настоящие правила распространяются на банковские счета резидентов и нерезидентов в Азербайджанской Республике, открытые в национальной и иностранной валюте (за исключением Избирательных счетов иностранных банков в манатах). Во время проведения операций со счетами резидентов в иностранной валюте, а также нерезидентов, открытыми в национальной и иностранной валюте, необходимо соблюдение существующего валютного режима.

1.3. Банковские счета открываются для государственных органов, муниципалитетов, юридических лиц, их филиалов, представительств и других обособленных подразделений, а также для физических лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью без образования юридического лица (далее - индивидуальные предприниматели), а также для физических лиц (далее вместе - клиенты).

1.4. При открытии банковских счетов клиенты (владельцы счетов) независимы в выборе банков, могут открывать счета в одном или нескольких банках. Банковские счета в иностранной валюте могут открываться только в уполномоченных банках. Банки открывают корреспондентские счета в национальной валюте (манатах) только в Национальном банке Азербайджанской Республики (далее - Национальный Банк).

1.5. Процедура рассмотрения обращений заинтересованных лиц об открытии банковских счетов, определяется соответствующими внутренними правилами каждого банка. При подготовке внутренних правил помимо настоящих Правил должны учитываться и положения Закона Азербайджанской Республики "О борьбе с легализацией денежных средств или другого имущества, полученного преступным путем, и финансированием терроризма.

2. Виды банковских счетов

2.1. Банковские счета подразделяются на следующие виды:

* текущие счета;

* текущие субсчета;

* ссудные счета;

* сберегательные (депозитные) счета;

* корреспондентские счета.

2.2. Текущие счета открываются для ведения банковских операций, связанных с финансово-хозяйствующей деятельностью государственных органов, муниципалитетов, юридических лиц, их филиалов и представительств и других обособленных подразделений, а также индивидуальных предпринимателей.

Бюджетным организациям текущие счета открываются только для совершения банковских операций по получению и использованию помощи и грантов, предоставленных целевым назначением иностранными государствами и юридическими лицами.

К текущим счетам относятся также временные текущие счета и специальные текущие счета.

бесплатный документ

Полный текст доступен после авторизации.

Протокол №19 Правила открытия, ведения и закрытия банковских счетов
Утверждены Решением Правления Национального Банка Азербайджанской Республики от 3 ноября 2004 года

О документе

Номер документа:19
Дата принятия: 03/11/2004
Состояние документа:Утратил силу
Регистрация в МинЮсте: № 3093 от 16/11/2004
Органы эмитенты: Банки
Утратил силу с:01/01/2013

Опубликование документа

Нет данных

Редакции документа

Текущая редакция принята: 09/09/2009