База данных

Дата обновления БД:

20.07.2018

Добавлено/обновлено документов:

43 / 201

Всего документов в БД:

84373

Не вступил в действие

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 16 марта 2018 года №1

О небанковских кредитных организациях

Парламент принимает настоящий органический закон.

Глава I. Общие положения

Статья 1. Предмет и цель закона

(1) Предметом настоящего закона является регулирование условий доступа к небанковской кредитной деятельности, установление правового статуса и особенностей создания и деятельности небанковских кредитных организаций, обеспечение условий для защиты прав и законных интересов кредиторов, доноров, клиентов, а также учредителей, акционеров и участников небанковских кредитных организаций.

(2) Целью настоящего закона является обеспечение развития области небанковского кредитования, в том числе посредством предотвращения чрезмерных рисков в рамках системы, а также расширение доступа физических и юридических лиц к финансовым источникам.

Статья 2. Правовая основа

Небанковские кредитные организации не подпадают под действие нормативных актов, регулирующих деятельность банков и ссудо-сберегательных ассоциаций.

Статья 3. Основные понятия

В целях настоящего закона используются следующие понятия:

администратор – член совета, член исполнительного органа, руководитель дочернего предприятия небанковской кредитной организации;

надзорный орган – Национальная комиссия по финансовому рынку;

клиент – лицо, которое пользуется или пользовалось услугами небанковской кредитной организации, или лицо, с которым небанковская кредитная организация договаривалась о предоставлении услуг по небанковскому кредитованию, даже если соответствующая услуга не была оказана;

кредит (небанковский кредит) – обязательство дать взаймы денежные средства с условием их возврата, выплаты процентов и/или других сопутствующих выплат; продление срока погашения долга; обязательство приобрести долговое обязательство или другие права на осуществление выплаты небанковской кредитной организацией;

небанковская кредитная организация – акционерное общество или общество с ограниченной ответственностью, которое осуществляет на профессиональной основе только виды деятельности, предусмотренные частью (2) статьи 8;

вспомогательный офис – внутренняя структурная единица небанковской кредитной организации, расположенная вне центрального офиса организации, которая не является ее дочерним предприятием или представительством, не имеет собственного баланса, а осуществляет смежную или вспомогательную деятельность организации.

Статья 4. Цель и принципы деятельности небанковских кредитных организаций

(1) Целью небанковских кредитных организаций является расширение доступа физических и юридических лиц к финансовым ресурсам для повышения уровня жизни населения и развития предпринимательской деятельности.

(2) Принципами деятельности небанковских кредитных организаций являются:

а) обеспечение устойчивого развития в области небанковского кредитования;

b) обеспечение прозрачности в деятельности по небанковскому кредитованию;

c) соблюдение прав клиентов;

d) соблюдение правил лояльной конкуренции.

Глава II. Небанковская кредитная организация

Статья 5. Правовой статус небанковской кредитной организации. Осуществление операций

(1) Небанковская кредитная организация осуществляет свою деятельность на основании настоящего закона и других нормативных актов, учредительного документа и внутренних регламентов.

(2) Небанковские кредитные организации вправе создавать ассоциации в целях защиты своих прав и законных интересов.

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

Глава I. Общие положения Статья 1. Предмет и цель закона Статья 2. Правовая основа Статья 3. Основные понятия Статья 4. Цель и принципы деятельности небанковских кредитных организаций Глава II. Небанковская кредитная организация Статья 5. Правовой статус небанковской кредитной организации. Осуществление операций Статья 6. Внутренняя документация Статья 7. Конфиденциальная информация о клиенте Статья 8. Деятельность небанковской кредитной организации Статья 9. Запреты Глава III. Создание и регистрация небанковской кредитной организации Статья 10. Наименование и местонахождение Статья 11. Создание и государственная регистрация Статья 12. Требования к администраторам и учредителям (акционерам/участникам) Статья 13. Заключение для государственной регистрации Статья 14. Рассмотрение заявления о выдаче заключения и выдача заключения Статья 15. Основания для отклонения заявления Статья 16. Информирование небанковской кредитной организации. Запрещение внесения изменений в утвержденные документы Статья 17. Капитал Статья 18. Регистр авторизованных небанковских кредитных организаций Статья 19. Регистрация небанковских кредитных организаций в Регистре Статья 20. Приостановление деятельности и исключение из Регистра Глава IV. Бухгалтерский учет, финансовая отчетность и специализированные отчеты, аудит Статья 21. Бухгалтерский учет, финансовая отчетность и специализированные отчеты Статья 22. Обязательный аудит Глава V. Регулирование и надзор за деятельностью небанковских кредитных организаций Статья 23. Регулирование и надзор за деятельностью небанковских кредитных организаций Статья 24. Неправомерные действия и санкции Глава VI. Реорганизация и ликвидация небанковской кредитной организации Статья 25. Реорганизация небанковской кредитной организации Статья 26. Ликвидация небанковской кредитной организации Глава VII. Переходные и заключительные положения Статья 27. Переходные положения Статья 28. Заключительные положения

Закон Республики Молдова от 16 марта 2018 года №1
"О небанковских кредитных организациях"

О документе

Номер документа:1
Дата принятия: 30/03/2018
Состояние документа:Не вступил в действие
Начало действия документа:01/10/2018
Органы эмитенты: Парламент

Опубликование документа

Официальный монитор Республики Молдова, №108-112, 30 марта 2018 года, Ст.200.

Примечание к документу

В соответствии со статьей 28 настоящий Закон вступает в силу с 1 октября 2018 года.