База данных

Дата обновления БД:

23.01.2021

Добавлено/обновлено документов:

21 / 219

Всего документов в БД:

105281

Действует

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 16 марта 2018 года №1

О небанковских кредитных организациях

(В редакции Закона Республики Молдова от 27.02.2020 г. №23)

Парламент принимает настоящий органический закон.

Глава I. Общие положения

Статья 1. Предмет и цель закона

(1) Предметом настоящего закона является регулирование условий доступа к небанковской кредитной деятельности, установление правового статуса и особенностей создания и деятельности небанковских кредитных организаций, обеспечение условий для защиты прав и законных интересов кредиторов, доноров, клиентов, а также учредителей, акционеров и участников небанковских кредитных организаций.

(2) Целью настоящего закона является обеспечение развития области небанковского кредитования, в том числе посредством предотвращения чрезмерных рисков в рамках системы, а также расширение доступа физических и юридических лиц к финансовым источникам.

Статья 2. Правовая основа

Небанковские кредитные организации не подпадают под действие нормативных актов, регулирующих деятельность банков и ссудо-сберегательных ассоциаций.

Статья 3. Основные понятия

В целях настоящего закона используются следующие понятия:

администратор – член совета, член исполнительного органа, руководитель отделения/вспомогательного офиса небанковской кредитной организации;

надзорный орган – Национальная комиссия по финансовому рынку;

выгодоприобретающий собственник - физическое лицо, которое в конечном счете обладает или контролирует прямо либо косвенно право собственности или контроля в уставном капитале либо право голоса небанковской кредитной организации;

клиент – лицо, которое пользуется или пользовалось услугами небанковской кредитной организации, или лицо, с которым небанковская кредитная организация договаривалась о предоставлении услуг по небанковскому кредитованию, даже если соответствующая услуга не была оказана;

кредит (небанковский кредит) – обязательство дать взаймы денежные средства с условием их возврата, выплаты процентов и/или других сопутствующих выплат; продление срока погашения долга; обязательство приобрести долговое обязательство или другие права на осуществление выплаты небанковской кредитной организацией;

владелец - учредитель, акционер/участник небанковской кредитной организации, представленный физическими и/или юридическими лицами, включая выгодоприобретающих собственников;

субординированный заем - заем, предоставленный одной операцией владельцами небанковской кредитной организации и/или банков, небанковских финансовых обществ, некоммерческих организаций и/или лицами, считающимися квалифицированными инвесторами согласно законодательству о рынке капитала, в размере, превышающем эквивалент 600 000 леев, и который в совокупности соответствует следующим критериям:

a) не обеспечен;

b) срок погашения составляет не менее трех лет. Если срок погашения не определен, заем подлежит возврату по исключительному усмотрению небанковской кредитной организации, однако не ранее трех лет со дня выдачи;

с) положения, регулирующие субординированный заем, не содержат, явно или неявно, указаний на то, что субординированные займы будут или могут быть досрочно погашены небанковской кредитной организацией в иных, чем ликвидация небанковской кредитной организации, случаях;

d) в случае ликвидации небанковской кредитной организации погашается после исполнения долговых обязательств по отношению ко всем кредиторам небанковской кредитной организации;

финансовый лизинг - совокупность отношений, возникающих в целях и в рамках заключения договора лизинга, по которому прямо предусматривается передача лизингополучателю, в момент истечения срока действия договора, права собственности на вещь, являющуюся объектом лизинга;

небанковская кредитная организация – акционерное общество или общество с ограниченной ответственностью, которое осуществляет на профессиональной основе только виды деятельности, предусмотренные частью (2) статьи 8;

вспомогательный офис - внутренняя структурная единица небанковской кредитной организации, расположенная вне центрального офиса, которая не является отделением, не имеет отдельного баланса и осуществляет некоторые или все виды деятельности небанковской кредитной организации в соответствии с внутренним положением, утвержденным для этой цели;

общественность - любое физическое или юридическое лицо, не признанное квалифицированным инвестором в смысле законодательства о рынке капитала. В данную категорию не входят: государство, органы центрального, регионального и местного публичного управления, правительственные агентства, банки, небанковские финансовые общества, некоммерческие организации и другие аналогичные общества.

(В статью 3 внесены изменения в соответствии с Законом Республики Молдова от 27.02.2020 №23)
(см. предыдущую редакцию)

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

Глава I. Общие положения Статья 1. Предмет и цель закона Статья 2. Правовая основа Статья 3. Основные понятия Статья 4. Цель и принципы деятельности небанковских кредитных организаций Глава II. Небанковская кредитная организация Статья 5. Правовой статус небанковской кредитной организации. Осуществление операций Статья 6. Внутренняя документация Статья 7. Конфиденциальная информация о клиенте Статья 8. Деятельность небанковской кредитной организации Статья 9. Запреты Глава III. Создание и регистрация небанковской кредитной организации Статья 10. Наименование и местонахождение Статья 11. Создание и государственная регистрация Статья 12. Требования к администраторам и учредителям (акционерам/участникам) Статья 13. Заключение для государственной регистрации Статья 14. Рассмотрение заявления о выдаче заключения и выдача заключения Статья 15. Основания для отклонения заявления Статья 16. Информирование небанковской кредитной организации. Запрещение внесения изменений в утвержденные документы Статья 17. Капитал Статья 18. Регистр авторизованных небанковских кредитных организаций Статья 19. Регистрация небанковских кредитных организаций в Регистре Статья 20. Приостановление деятельности и исключение из Регистра Глава IV. Бухгалтерский учет, финансовая отчетность и специализированные отчеты, аудит Статья 21. Бухгалтерский учет, финансовая отчетность и специализированные отчеты Статья 22. Обязательный аудит Глава V. Регулирование и надзор за деятельностью небанковских кредитных организаций Статья 23. Регулирование и надзор за деятельностью небанковских кредитных организаций Статья 24. Неправомерные действия и санкции Глава VI. Реорганизация и ликвидация небанковской кредитной организации Статья 25. Реорганизация небанковской кредитной организации Статья 26. Ликвидация небанковской кредитной организации Глава VII. Переходные и заключительные положения Статья 27. Переходные положения Статья 28. Заключительные положения

Закон Республики Молдова от 16 марта 2018 года №1
"О небанковских кредитных организациях"

О документе

Номер документа:1
Дата принятия: 16/03/2018
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:01/10/2018
Органы эмитенты: Парламент

Опубликование документа

Официальный монитор Республики Молдова, №108-112, 30 марта 2018 года, Ст.200.

Примечание к документу

В соответствии со статьей 28 настоящий Закон вступает в силу с 1 октября 2018 года.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 27/02/2020  документом  Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые законодательные акты № 23 от 27/02/2020
Вступила в силу с: 20/04/2020


Редакция от 16/02/2018