База данных

Дата обновления БД:

06.08.2020

Добавлено/обновлено документов:

43 / 212

Всего документов в БД:

102139

Действует

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

от 8 июня 2017 года №2017-П-12/23-1-(НПА)

Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности банков"

(В редакции Постановлений Правления Национального банка Кыргызской Республики от 24.10.2018 г. №2018-П-12/44-3, 27.02.2019 г. №2019-П-33/9-7-(НФКО), 24.04.2019 г. №2019-П-12/22-4-(НПА), 21.08.2019 г. №2019-П-12/43-2-(НПА), 08.07.2020 г. №2020-П-12/39-1-(НПА))

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики" Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Утвердить Положение "О лицензировании деятельности банков" (прилагается).

2. Признать утратившими силу:

- Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения о лицензировании деятельности банков" от 2 марта 2006 года №5/7;

- Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики №5/7 от 2 марта 2006 года "Об утверждении Положения о лицензировании деятельности банков", зарегистрированного в Министерстве юстиции Кыргызской Республики №34-06 от 7 апреля 2006 года" от 20 декабря 2007 года №54/10;

- Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики №5/7 от 2 марта 2006 года "Об утверждении Положения о лицензировании деятельности банков", зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики №34-06 от 7 апреля 2006 года" от 27 июня 2008 года №25/6;

- Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 2 марта 2006 года №5/7 "Об утверждении Положения о лицензировании деятельности банков", зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики от 7 апреля 2006 года №34-06" от 5 ноября 2008 года №40/9;

- Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 2 марта 2006 года №5/7 "Об утверждении Положения о лицензировании деятельности банков", зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики от 7 апреля 2006 года №34-06" от 30 сентября 2009 года №39/6;

- Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 2 марта 2006 года №5/7 "Об утверждении Положения о лицензировании деятельности банков", зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики от 7 апреля 2006 года №34-06" от 24 февраля 2010 года №3/6;

- Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 2 марта 2006 года №5/7 "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности банков", зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики от 7 апреля 2006 года №34-06" от 18 ноября 2010 года №85/2;

- Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 2 марта 2006 года №5/7 "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности банков", зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики от 7 апреля 2006 года №34-06" от 27 июля 2011 года №40/7;

- Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 2 марта 2006 года №5/7 "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности банков", зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики от 7 апреля 2006 года №34-06" от 29 мая 2012 года №21/6;

- Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 2 марта 2006 года №5/7 "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности банков", зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики от 7 апреля 2006 года №34-06" от 27 декабря 2012 года №51/2;

- Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 2 марта 2006 года №5/7, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики от 7 апреля 2006 года №34-06 "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности банков" от 31 января 2013 года №2/17;

- Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении дополнения в Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики №5/7 от 02.03.2006 года "Об утверждении Положения о лицензировании деятельности банков", регистрационный номер Министерства юстиции Кыргызской Республики от 07.04.2006 года №34-06" от 13 февраля 2013 года №4/1;

- Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики №5/7 от 02.03.2006 года "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности банков", регистрационный номер Министерства юстиции Кыргызской Республики от 07.04.2006 года №34-06" от 24 апреля 2013 года №13/12;

- Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 2 марта 2006 года №5/7 "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности банков", зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики от 7 апреля 2006 года №34-06" от 23 октября 2013 года №39/10;

- Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении дополнений и изменений в Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики об утверждении Положения "О лицензировании деятельности банков" от 2 марта 2006 года №5/7" от 4 мая 2015 года №26/9;

- Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении дополнений и изменений в Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности банков" от 2 марта 2006 года №5/7" от 30 марта 2016 года №15/2;

- Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении дополнений в Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности банков" от 2 марта 2006 года №5/7" от 29 июня 2016 года №27/2;

- пункт 1 Приложения к Постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики" от 25 апреля 2012 года №18/9;

- пункт 1 Приложения к Постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики" от 16 ноября 2012 года №43/1;

- абзац восьмой пункта 1 Постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в некоторые Постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики" от 27 ноября 2014 года №53/8 и пункт 7 Приложения к указанному Постановлению;

- абзац одиннадцатый пункта 1 Постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в некоторые Постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики" от 15 апреля 2015 года №22/7 и пункт 10 Приложения к указанному Постановлению;

- абзац третий пункта 1 Постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в некоторые постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики" от 15 июля 2015 года №38/1 и пункт 2 Приложения к указанному Постановлению;

- абзац третий пункта 1 Постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в некоторые Постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики" от 5 февраля 2016 года №5/1 и пункт 2 Приложения к указанному Постановлению;

- абзац девятый пункта 1 Постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в некоторые Постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики" от 10 февраля 2016 года №7/2 и пункт 8 Приложения к указанному Постановлению;

- абзац четвертый пункта 1 Постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в некоторые Постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики" от 21 декабря 2016 года №49/7 и пункт 3 Приложения к указанному Постановлению.

3. Юридическому управлению:

- опубликовать настоящее Постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее Постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

4. Настоящее Постановление вступает в силу 22 июня 2017 года.

5. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее Постановление до сведения структурных подразделений Национального банка Кыргызской Республики, областных управлений, представительства Национального банка в Баткенской области, операторов платежных систем и платежных организаций, коммерческих банков Кыргызской Республики и Государственного банка развития Кыргызской Республики.

6. Коммерческим банкам не позднее 30 рабочих дней со дня вступления в силу настоящего Постановления сдать оригиналы банковских лицензий в Национальный банк Кыргызской Республики для их замены.

7. Контроль за исполнением настоящего Постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики Т.Дж.Джусупова.

Председатель Правления Национального банка Кыргызской Республики

Т.Абдыгулов

Приложение

к Постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 8 июня 2017 года №2017-П-12/23/1-(НПА)

Положение о лицензировании деятельности банков

(По тексту Положения слова "Управление методологии надзора и лицензирования" заменены на слова "ответственное структурное подразделение Национального банка" в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 24.10.2018 г. №2018-П-12/44-3)

(По всему тексту Положения слова "противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности" в соответствующих падежах заменены словами "противодействие финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов" в соответствующих падежных формах в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 24.10.2018 г. №2018-П-12/44-3)

Раздел I. Общие положения

Глава 1. Банк, его учредители (акционеры)

1. Настоящее Положение о лицензировании деятельности банков (далее - Положение) устанавливает порядок лицензирования деятельности коммерческих банков, создаваемых на территории Кыргызской Республики (далее - банк), порядок получения разрешения на приобретение порогового участия в капитале банков, согласования должностных лиц банков, расширение деятельности банков путем создания обособленных структурных подразделений, порядок согласования изменений и дополнений в устав банков, порядок реорганизации банков и учреждения "переходного" банка, в рамках осуществления мер по реструктуризации банка, а также порядок перерегистрации микрофинансовой компании в коммерческий банк и преобразование традиционного банка в исламский банк.

Настоящее Положение также распространяется на Государственный банк развития Кыргызской Республики с учетом особенностей, предусмотренных Законом Кыргызской Республики "О Государственном банке развития Кыргызской Республики".

Банк осуществляет свою деятельность в соответствии с законодательством Кыргызской Республики и уставом, на основании лицензии на право проведения банковских операций, выданной Национальным банком Кыргызской Республики (далее - Национальный банк) в соответствии с настоящим Положением.

При наличии соответствующей лицензии Национального банка банк, имеющий "исламское окно" должен осуществлять банковские операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в порядке, установленном Национальным банком.

При наличии соответствующей лицензии Национального банка исламский банк должен осуществлять банковские операции только в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в порядке, установленном Национальным банком.

2. Выдача лицензии банку и осуществление его деятельности в соответствии с лицензией не могут рассматриваться как гарантия Национального банка по платежеспособности банка.

3. Банк может создаваться и действовать только в организационно-правовой форме акционерного общества (закрытого или открытого).

4. Банк получает статус юридического лица со дня его государственной регистрации в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. Для государственной регистрации банка в качестве юридического лица представляется разрешение Национального банка на учреждение банка.

5. Для начала осуществления своей деятельности банк должен получить лицензию Национального банка на право проведения банковских операций.

Размер государственной пошлины за лицензии определяется в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

До получения лицензии на право проведения банковских операций банку запрещается занятие какой-либо деятельностью в качестве юридического лица, за исключением организационной деятельности, связанной с учреждением банка.

(В пункт 5 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 27.02.2019 г. №2019-П-33/9-7-(НФКО))
(см. предыдущую редакцию)

6. Банк использует в качестве своего фирменного (официального) наименования то, которое указано в его уставе. Банк не вправе именовать себя в любых документах, объявлениях или рекламе иначе, чем наименованием, указанным в его уставе.

Фирменное (официальное) наименование банка должно соответствовать требованиям статьи 78 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" и пункта 7 настоящего Положения.

7. Использование в фирменном (официальном) наименовании банка названий иностранных государств/населенных пунктов, в том числе слов, обозначающих полную или частичную принадлежность банка к таким государствам/населенным пунктам, допускается в случае, если:

а) учредители (акционеры) банка, владеющие в совокупности 40 и более процентами голосующих акций любого типа банка, уполномочены в соответствии с законодательством государства происхождения выступать/участвовать в любых организациях от имени таких государств/населенных пунктов. В таком случае необходимо представить в Национальный банк письменное подтверждение уполномоченного органа государства происхождения в сфере использования фирменных наименований, что использование названия данного государства или его населенных пунктов (городов и поселков), в том числе слов, обозначающих полную или частичную принадлежность банка к таким государствам/населенным пунктам, допускается в соответствии с законодательством, либо письменное подтверждение данного органа о том, что такое разрешение/подтверждение не требуется по законодательству.

б) используемое наименование совпадает с фирменным наименованием/зарегистрированным товарным знаком учредителя (акционера) -юридического лица, зарегистрированного по законодательству государства происхождения.

Использование в фирменном наименовании банка иных географических указаний/названий (евразийский, европейский, азиатский и т.п.), допускается в случае, если основная экономическая деятельность учредителей (акционеров) банка -юридических лиц, владеющих в совокупности 40 и более процентами голосующих акций любого типа банка, осуществляется на большей части территории указываемого региона.

Использование в фирменном наименовании банка слова "международный" допускается в случае, если доля международных организаций и/или международных финансовых/кредитных институтов в уставном капитале банка составляет 50 и более процентов.

Использование в фирменном наименовании банка слова "инвестиционный" допускается в случае, если банк осуществляет инвестиционную деятельность (при наличии соответствующей инвестиционной политики), заключающуюся в торговле ценными бумагами и/или финансировании инвестиционных проектов, и доля таких инвестиций составляет 60 и более процентов чистых суммарных активов банка, за исключением инвестиций в государственные ценные бумаги и банковские помещения. При этом в расчет доли инвестиций могут быть включены инвестиции в уставный капитал организаций в целях долгосрочного инвестирования, в совокупности составляющие не более 20 процентов чистого суммарного капитала банка.

Под инвестиционными проектами в рамках настоящего Положения понимаются проекты, направленные на развитие и улучшение экономического и социального благосостояния Кыргызской Республики, в сфере строительства жилых помещений, социальных учреждений и дорог, здравоохранения, образования и других сферах.

Использование в фирменном наименовании банка слова "сберегательный" допускается в случае, если доля привлекаемых банком срочных депозитов физических и юридических лиц составляет 60 и более процентов привлеченных обязательств банка.

Использование в фирменном наименовании банка иных слов, указывающих на специфику его деятельности (торговый, строительный и т.п.), допускается в случае, если такая направленность преобладает в деятельности банка то есть составляет 60 и более процентов от чистых суммарных активов или обязательств.

При учреждении банка соблюдение банком условий настоящего пункта Положения для использования в своем фирменном наименовании указаний на специфику его деятельности устанавливается исходя из его бизнес-плана.

Комитет по надзору Национального банка вправе потребовать смены фирменного (официального) наименования банка в случае изменения состава, статуса или долей учредителей (акционеров) банка в уставном капитале банка, вследствие чего банком не выполняются требования настоящего пункта Положения, а также в случае осуществления банком деятельности, несоответствующей его фирменному наименованию с указанием специфики деятельности, от трех и более лет и/или при снижении установленных в настоящем пункте Положения пороговых значений до уровня менее 20 процентов от чистых суммарных активов и обязательств банка.

8. Минимальный размер уставного капитала для вновь создаваемых банков определяется Национальным банком.

9. Учредителями (акционерами) банка могут быть физические и/или юридические лица (резиденты и нерезиденты Кыргызской Республики), участие которых в банке не запрещено законодательством Кыргызской Республики.

10. В качестве учредителя (акционера) банка может выступать Правительство Кыргызской Республики в лице уполномоченного государственного органа.

11. Учредителями (акционерами) банка не могут быть:

1) физические и юридические лица, проживающие и/или зарегистрированные на территории оффшорных зон либо имеющие в качестве участников аффилированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается Национальным банком.

2) физические и юридические лица, в отношении которых имеются международные санкции, принятые Советом безопасности ООН, а также физические и юридические лица, зарегистрированные в государствах, в отношении которых имеются международные санкции, принятые Советом безопасности ООН, запрещающие правоотношения с указанными лицами и обязательные для Кыргызской Республики;

3) физические и юридические лица, которые в установленном порядке не представили сведения о своей деятельности, финансовом состоянии, составе участников и любые другие сведения и документы, позволяющие их достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных собственников, либо представили такие сведения, которые не позволяют достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных собственников, а также в случае, если они не подтвердили свою безупречную деловую репутацию;

4) физические и юридические лица, которые в установленном Национальным банком порядке не подтвердили законность источника происхождения денежных средств, направляемых на приобретение акций банка;

5) юридические лица, финансируемые из республиканского или местного бюджетов, за исключением Правительства Кыргызской Республики;

6) физические и юридические лица, в отношении которых существуют запреты или ограничения в соответствии с законодательством Кыргызской Республики либо законодательством иностранного государства.

12. Юридические лица, не занимающиеся банковской и/или финансовой деятельностью, не могут единолично или совместно с другими лицами, осуществлять:

1) прямое или косвенное владение или управление двадцатью и более процентами голосующих акций любого типа банка;

2) контроль над банком.

13. Для целей настоящего Положения юридическое лицо считается занимающимся финансовой деятельностью и деятельностью, связанной с банковской и/или финансовой деятельностью, если это юридическое лицо:

а) является банковской холдинговой компанией (управляющей компанией) и создана исключительно с целью управления банками и компаниями, осуществляющими виды деятельности, указанные в пункте 14 настоящего Положения;

б) осуществляет какой-либо из видов деятельности, указанных в пункте 14 настоящего Положения на основании лицензии (разрешения) уполномоченного государственного органа и при наличии в стране происхождения (регистрации) данной компании законодательства о консолидированном надзоре.

14. Видами финансовой деятельности и деятельности, связанной с банковской и/или финансовой деятельностью, в целях настоящего Положения считаются следующие виды деятельности:

1) банковская деятельность;

2) микрофинансовая деятельность (предоставление микрокредитов);

3) деятельность инвестиционных фондов;

4) страховая деятельность;

5) лизинговая деятельность;

6) осуществление деятельности по ипотечному кредитованию;

7) осуществление доверительного управления (траст);

8) аудиторская деятельность.

15. Учредители (акционеры) - значительные участники банка должны иметь удовлетворительное финансовое состояние и выполнять свои обязательства по уплате налогов и приравненных к ним платежам. Учредители (акционеры) - юридические лица должны быть зарегистрированы в установленном законодательством порядке и действовать не менее одного года.

16. Учредители (акционеры) банка, а также аффилированные и связанные с банком лица обязаны по требованию Национального банка представлять сведения о своей деятельности, о составе участников/акционеров, учредительные документы, финансовую и иную отчетность, содержащую информацию об их учредителях (акционерах), сведения об их финансовом состоянии и проводимых операциях, а также любые другие сведения и документы, позволяющие их достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных собственников.

Учредители (акционеры) обязаны представлять по требованию Национального банка вышеуказанную информацию о лицах, имеющих общие интересы с банком и его учредителями (акционерами).

17. Служащие государственной и муниципальной службы:

1) могут владеть акциями банка и/или банковской холдинговой компании с обязательной передачей их в доверительное управление на время нахождения на службе;

2) не могут участвовать в органах управления банка и/или холдинговой компании.

18. Банковские помещения, в том числе помещения филиалов, сберегательных и выездных касс, должны соответствовать установленным требованиям по технической укрепленности и оснащенности (включая оснащение и оборудование кассового узла, хранилища и других помещений), а также требованиям по пожарной безопасности, о чем должны быть составлены соответствующие документы между банком и уполномоченными государственными органами.

Настоящие требования к банковским помещениям не распространяются на помещения выездных касс, остатки денежных средств в кассе которых не превышают 500 ООО сомов.

19. Ликвидация (прекращение деятельности) банка осуществляется в соответствии с банковским законодательством Кыргызской Республики.

В отношении ликвидации Государственного банка развития Кыргызской Республики действуют требования статьи 24 Закона Кыргызской Республики "О Государственном банке развития Кыргызской Республики".

20. Термины в настоящем Положении используются согласно их определениям, предусмотренным в Законе Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности", банковском законодательстве и глоссарии (своде) банковских терминов Национального банка.

При этом в рамках настоящего Положения

1) Доверительное управление-это управление активами (акциями) по договору доверительного управления. Для целей настоящего Положения управляющий активами данного лица не должен иметь общие интересы с данным лицом и:

а) никаким образом не может контролироваться данным лицом или зависеть от него при управлении активами данного лица;

б) не являлся и не является работником данного лица или его деловым партнером;

в) не является близким родственником данного лица;

2) Иностранный банк - банк, зарегистрированный вне территории Кыргызской Республики;

3) Банк, имеющий "исламское окно" - банк, предоставляющий услуги в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в рамках соответствующего подразделения ("исламского окна") при наличии соответствующей лицензии;

4) Исламский банк - банк, осуществляющий банковскую деятельность в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования на основании соответствующей лицензии Национального банка;

5) Банковское помещение - недвижимое имущество (включая строящееся/устанавливаемое), которое принадлежит банку или находится в распоряжении банка по договору финансовой аренды или по другим договорам и используется/будет использоваться в качестве основного средства;

6) Шариатский совет - орган банка, ответственный за соответствие политик и типовых договоров банка стандартам Шариата;

7) Обменный пункт - специально оборудованное место проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых банком в соответствии с лицензией на право проведения банковских операций.

Глава 2. Требования к документам, представляемым в Национальный банк

21. Документы, представляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением и содержащие более одного листа, должны быть описаны полистно, прошиты, пронумерованы, подписаны и заверены надлежащим образом. Годовые отчеты, издаваемые в соответствии с требованиями Международных стандартов финансовой отчетности (содержащие пояснения и раскрытия, консолидированный баланс, отчет о прибыли и убытках и другие формы финансовой отчетности, а также аудиторское заключение, подтверждающее достоверность

финансовой отчетности) могут быть представлены в виде брошюр, отпечатанных типографским способом.

22. В Национальный банк должны быть представлены оригинал документа и/или надлежащим образом заверенные его копии. Документы, представленные иностранными учредителями (акционерами), должны быть легализованы в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики. Документы, представленные на иностранном языке должны содержать заверенный надлежащим образом перевод на государственный и/или официальный языки.

В случае необходимости, по требованию Национального банка, отдельные документы должны представляться в электронной форме.

Вместе с предоставлением предусмотренных настоящим Положением документов банки, физические и юридические лица должны предоставить согласие на сбор и обработку персональных данных в соответствии с Приложением 33 к настоящему Положению в отношении лиц, чьи персональные данные предоставляются в Национальный банк. Непредоставление указанного выше согласия является основанием для отказа в рассмотрении предоставленных документов, в том числе по вопросам согласования должностных лиц банков, включая руководителей, главных бухгалтеров обособленных структурных подразделений банков, акционеров банков.

(В пункт 22 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 21.08.2019 г. №2019-П-12/43-2-(НПА))
(см. предыдущую редакцию)

23. В случае отзыва ходатайства и документов на получение банковской лицензии, либо при отказе в выдаче лицензии, в удовлетворении заявления на приобретение порогового участия в капитале банка и в других случаях в рамках настоящего Положения, документы, представленные банком и заявителями, Национальным банком не возвращаются.

24. В срок рассмотрения документов Национальным банком не входит время, затраченное заявителем на доработку документов, если иное не предусмотрено настоящим Положением.

25. Если документы, полученные Национальным банком, не отвечают требованиям, предъявляемым Национальным банком, отсчет срока рассмотрения документов начинается с даты получения Национальным банком документов, удовлетворяющих предъявляемым требованиям.

Раздел II. Учреждение и лицензирование банков

Глава 3. Документы, представляемые для учреждения банка

26. После принятия учредителями решения об учреждении банка, для подготовки необходимых документов в целях получения разрешения на учреждение банка, его учредители должны определить уполномоченное лицо или могут создать организационную группу для контактов с Национальным банком по вопросам предоставления документов.

27. Уполномоченным лицом может быть назначено лицо, избранное/назначенное учредителями на должность председателя Совета директоров или председателя Правления банка.

28. Для получения консультаций и ознакомления с процедурами лицензирования банков, представитель учредителей может обратиться в Национальный банк до того, как будет представлено ходатайство о выдаче разрешения на учреждение банка.

29. Для получения разрешения на учреждение банка заявитель представляет в Национальный банк следующие подлинные документы или заверенные надлежащим образом их копии на государственном и/или официальном языках Кыргызской Республики:

1) ходатайство о выдаче разрешения на учреждение банка за подписью уполномоченного лица, назначенного общим собранием учредителей (по форме Приложения 1);

2) протокол учредительного (общего) собрания учредителей, - два экземпляра копий, заверенных нотариально, содержащий решения:

а) об учреждении банка;

б) об утверждении его фирменного (официального) наименования;

в) об избрании членов Совета директоров и его председателя;

г) об избрании членов Комитетов Совета директоров и их председателей;

д) о назначении членов Правления, председателя Правления и его заместителя(ей), утверждении главного бухгалтера;

е) об утверждении устава;

ж) об утверждении бизнес-плана, организационной структуры банка, прогнозного баланса и плана доходов, расходов и прибыли на первые три года деятельности;

з) об утверждении уполномоченного лица и наделении его правом подписания соответствующих документов.

3) учредительный договор, подписанный всеми учредителями, - два подлинных экземпляра. Подписи уполномоченных представителей учредителей - юридических лиц удостоверяются печатью юридического лица. Подпись учредителя - физического лица удостоверяется нотариально. Документы иностранного заявителя должны соответствовать требованиям пункта 22 настоящего Положения. Перечень вопросов, которые необходимо отразить в учредительном договоре (типовая форма), приведен в Приложении 2;

4) устав банка - два подлинных экземпляра.

Устав банка (типовая форма приведена в Приложении 3) помимо сведений, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики, обязательно должен содержать:

а) дату и номер решения учредительного (общего) собрания об утверждении устава;

б) полное и сокращенное фирменное (официальное) наименование на государственном и официальном языках, соответствующее требованиям к наименованию банков установленным Законом Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" и настоящим Положением;

в) данные об организационно-правовой форме и форме собственности банка;

г) положения об органах управления банка;

д) порядок принятия решений органами управления банка, включая перечень вопросов, по которым необходимо квалифицированное большинство голосов акционеров;

е) юридический адрес местонахождения банка и его обособленных структурных подразделений;

ж) положение о выполнении требований законодательства Кыргызской Республики в случае, если открывается филиал иностранного банка;

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ Положение о лицензировании деятельности банков Раздел I. Общие положения Глава 1. Банк, его учредители (акционеры) Глава 2. Требования к документам, представляемым в Национальный банк Раздел II. Учреждение и лицензирование банков Глава 3. Документы, представляемые для учреждения банка Глава 4. Документы, предоставляемые для учреждения исламского банка Глава 5. Порядок рассмотрения ходатайства о выдаче разрешения на учреждение банка Глава 6. Порядок формирования уставного капитала при учреждении банка и последующем изменении его размера Глава 7. Порядок рассмотрения заявления о выдаче лицензии и проверка готовности банка для осуществления банковской деятельности Глава 8. Основания для отказа в выдаче разрешения на учреждение банка, аннулирования ранее выданного разрешения и отказа в выдаче лицензии Глава 9. Лицензии на право проведения банковских операций и порядок их выдачи Глава 10. Порядок выдачи банку разрешения на право проведения банковских операций с драгоценными металлами Глава 11. Порядок рассмотрения ходатайства о выдаче разрешения на проведение банковских операций или на снятие ограничений в лицензии Глава 12. Порядок открытия "исламского окна" и выдачи лицензии на право проведения банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в национальной и/или иностранной валюте через "исламское окно" Раздел III. Порядок согласования приобретения порогового участия в капитале банка Глава 13. Общие правила Глава 14. Предоставление документов Глава 15. Рассмотрение документов Глава 15-1. Порядок предоставления сведений акционерами банка о соответствии требованиям безупречной деловой репутации и другим обязательным требованиям Раздел IV. Порядок согласования должностных лиц банка Глава 16. Общие положения Глава 17. Требования к членам Совета директоров и председателю Комитета по аудиту, Комитета по управлению рисками Глава 18. Требования к членам Шариатского совета исламского банка и банка, имеющего "исламское окно" Глава 19. Требования к членам Правления, главному бухгалтеру и руководителям структурных подразделений банка Глава 20. Основания для отказа в согласовании кандидатов Глава 21. Порядок согласования должностных лиц банка Раздел V. Порядок расширения деятельности банка путем создания обособленных подразделений Глава 22. Особенности создания дочернего банка Глава 23. Порядок открытия филиала банка Глава 24. Порядок открытия филиала иностранного банка на территории Кыргызской Республики Глава 25. Порядок открытия представительства банка Глава 26. Порядок открытия представительства иностранного банка на территории Кыргызской Республики Глава 27. Открытие сберегательных и выездных касс банка Глава 27-1. Открытие мобильных офисов Глава 28. Открытие обменных пунктов и пунктов обслуживания клиентов Раздел VI. Согласование изменений и дополнений в устав Глава 29. Общие положения Глава 30. Внесение изменений и дополнений в устав Глава 31. Изменение структуры и размера уставного капитала Глава 32. Изменение фирменного (официального) наименования банка Глава 33. Изменение местонахождения банка Раздел VII. Реорганизация банков Глава 34. Общие положения Глава 35. Слияние банков Глава 36. Присоединение банка Глава 37. Разделение банка Глава 38. Выделение банка Глава 39. Основные правила и процедуры реорганизации банков Глава 40. Порядок конвертации акций и регистрации выпуска акций при осуществлении реорганизации банков в форме слияния или присоединения Раздел VIII. Учреждение "переходного" банка в рамках процедуры реструктуризации банка Глава 41. Порядок учреждения "переходного" банка в рамках процедуры реструктуризации банка Глава 42. Порядок предоставления и рассмотрения документов для получения разрешения на учреждение "переходного" банка Глава 43. Выдача банковских лицензий банку, учрежденному методом реструктуризации банка Глава 44. Порядок предоставления и рассмотрения документов по переоформлению филиалов реструктуризируемого банка, в качестве филиалов "переходного" банка Раздел IX. Перерегистрация микрофинансовой компании (мфк) в коммерческий банк. Преобразование традиционного банка в исламский банк Глава 45. Требования, предъявляемые к МФК, при перерегистрации в банк. Порядок предоставления МФК документов для получения банковских лицензий Глава 46. Порядок рассмотрения ходатайства МФК о выдаче разрешения на учреждение банка Глава 47. Порядок преобразования традиционного банка в исламский банк Раздел X. Обжалование решений Национального банка Глава 48. Порядок обжалования решений Национального банка Приложение 1 Приложение 2 Приложение 3 Приложение 4 Приложение 5 Приложение 6 Приложение 7 Приложение 8 Приложение 9 Приложение 10 Приложение 11 Приложение 12 Приложение 13 Приложение 14 Приложение 15 Приложение 16 Приложение 17 Приложение 18 Приложение 19 Приложение 20 Приложение 21 Приложение 22 Приложение 23 Приложение 24 Приложение 25 Приложение 26 Приложение 27 Приложение 28 Приложение 29 Приложение 30 Приложение 31 Приложение 32 Приложение 33

Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 8 июня 2017 года №2017-П-12/23-1-(НПА)
"Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности банков"

О документе

Номер документа:2017-П-12/23-1-(НПА)
Дата принятия: 08/06/2017
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:22/06/2017
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Официальный веб-сайт Национального банка Кыргызской Республики от 22 июня 2017 года;

"Нормативные акты Национального банка Кыргызской Республики" 2017 года №6

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 4 настоящее Постановление вступает в силу 22 июня 2017 года.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 08/07/2020  документом  Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики О внесении изменений в некоторые постановления Правления Национального банка... № 2020-П-12/39-1-(НПА) от 08/07/2020
Вступила в силу с: 25/07/2020


Редакция от 21/08/2019, принята документом Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской... № 2019-П-12/43-2-(НПА) от 21/08/2019
Вступила в силу с: 06/09/2019


Редакция от 24/04/2019, принята документом Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты... № 2019-П-12/22-4-(НПА) от 24/04/2019
Вступила в силу с: 21/05/2019


Редакция от 27/02/2019, принята документом Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики О внесении изменений в некоторые постановления Правления Национального банка... № 2019-П-33/9-7-(НФКО) от 27/02/2019
Вступила в силу с: 01/01/2019


Редакция от 24/10/2018, принята документом Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики О внесении изменений и дополнений в Постановление Правления Национального банка... № 2018-П-12/44-3 от 24/10/2018
Вступила в силу с: 29/11/2018


Первоначальная редакция от 08/06/2017

Приложения к документу

Приложение 1 к Пост. ПНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 2 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 3 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 4 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 5 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 6 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 7 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 8 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 9 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 10 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 11 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 12 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 13 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 14 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 15 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 16 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 17 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 18 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 19 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 20 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 21 к Пост. от 08.06.2017 г. №2017-12/23-1 (в ред. №2020-12/39-1)

Приложение 22 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 23 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 24 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 25 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 26 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 27 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 28 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 29 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 30 к ППНБ КР от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)

Приложение 31 к Пост. НБКР от 08-06-2017 №2017-П-12/23-1

Приложение 32 к Пост. от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1-(НПА)(в ред. №2019-П-12/43-2)

Приложение 33 к Пост. от 08.06.2017 г. №2017-П-12/23/1 (в ред. №2019-П-12/43-2)