Недействующая редакция. Принята: 22.12.2010 / Вступила в силу: 11.02.2011

Недействующая редакция, не действует с 06.06.2011 г.

Зарегистрировано

в Министерстве юстиции Украины

15 июля 2004 г.

№885/9484

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 17 июня 2004 года №270

Об утверждении Положения о порядке получения резидентами кредитов, ссуд в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами ссуд в иностранной валюте нерезидентам

(по состоянию на 22 декабря 2010 года)

В соответствии со статьями 7, 30, 44 Закона Украины  "О Национальном банке Украины" и во исполнение постановления Правления Национального банка Украины от 21.05.2003 N209 "О мерах по  кодификации нормативно-правовых актов Национального банка Украины" Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Положение о порядке получения резидентами кредитов, ссуд в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами ссуд в иностранной валюте нерезидентам (прилагается).

2. Дополнить Перечень и тарифы услуг по регистрации учреждений банков, предоставлению лицензий (разрешений) на осуществление банковских операций, операций с валютными ценностями и других услуг, которые предоставляются Национальным банком Украины и его территориальными управлениями, утвержденные постановлением Правления Национального банка Украины от 12.08.2003 N333 и зарегистрированные в Министерстве юстиции Украины 10.09.2003 за N787/8108 (с изменениями), пунктом 72 такого содержания:

"72. Предоставление резиденту индивидуальной лицензии на перечисление за пределы Украины иностранной валюты с целью предоставления резидентом ссуды в иностранной валюте нерезиденту - 3 400 грн."

3. Признать утратившими силу:

Положение о порядке регистрации договоров, которые предусматривают выполнение резидентами долговых обязательств перед нерезидентами по привлеченным от нерезидентов кредитам, ссудами в иностранной валюте, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 22.12.99 N602 и зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 13.01.2000 за N15/4236 (с изменениями);

постановление Правления Национального банка Украины от 28.05.2001 N203 "О внесении изменения в Положение о порядке регистрации договоров, предусматривающих исполнение резидентами долговых обязательств перед нерезидентами по привлеченным от нерезидентов кредитам, ссудам в иностранной валюте", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 13.06.2001 за N505/5696 (с изменениями);

постановление Правления Национального банка Украины от 17.06.2002 N218 "О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 28.05.2001 N203", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 08.07.2002 за N564/6852.

4. Департаменту валютного регулирования (С.О. Яременко) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины довести содержание этого постановления до ведома территориальных управлений Национального банка Украины и банков для руководствования и использования в работе, а банкам - до ведома их клиентов.

5. Контроль за исполнением этого постановления возложить на Генеральный департамент банковского надзора (В.В. Пушкарев), Департамент валютного регулирования (С.О. Яременко) и территориальные управления Национального банка Украины.

6. Постановление вступает в силу через 30 дней после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины.

 

И.о. Председателя А.П.Яценюк

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 17 июня 2004 года №270

Положение о порядке получения резидентами кредитов, ссуд в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами ссуд в иностранной валюте нерезидентам

Это Положение разработано в соответствии с требованиями статей 7, 30, 44 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статей 5, 11, 13 Декрета Кабинета Министров Украины от 19.02.93 N15-93 "О системе валютного регулирования и валютного контроля", Указа Президента Украины "Об урегулировании порядка получения резидентами кредитов, ссуд в иностранной валюте от нерезидентов и применения штрафных санкций за нарушение валютного законодательства" от 27.06.99 N734/99 и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

Национальный банк Украины (далее - Национальный банк) этим Положением устанавливает порядок получения резидентами кредитов, ссуд в иностранной валюте, в том числе возвратной финансовой помощи от нерезидентов, в том числе порядок регистрации договоров, предусматривающих исполнение резидентами долговых обязательств перед нерезидентами по привлеченным от нерезидентов кредитам, ссудам в иностранной валюте (далее - договоры), и выдачи резидентам регистрационных свидетельств об осуществлении валютных операций по таким договорам, а также порядок предоставления резидентами ссуд в иностранной валюте нерезидентам и выдачи резидентам индивидуальных лицензий Национального банка на перечисление за пределы Украины иностранной валюты с целью предоставления резидентами ссуд в иностранной валюте нерезидентам.

Раздел I. Порядок получения резидентами кредитов, ссуд, поворотной финансовой помощи в иностранной валюте от нерезидентов и регистрации договоров

Глава 1. Общие положения

1.1. Резиденты (юридические лица, физические лица - субъекты предпринимательской деятельности, физические лица - граждане Украины) (далее - резиденты-заемщики) могут получать кредиты, ссуды, в том числе возвратную финансовую помощь в иностранной валюте (далее кредиты), от нерезидентов в соответствии с договорами и в порядке, установленном этим разделом.

1.2. Резиденты-заемщики (кроме уполномоченных банков Украины) привлекают кредиты от нерезидентов через уполномоченные банки Украины, которые предоставили согласие на обслуживание операций по договору (подразделения банков) (далее - обслуживающие банки). Если договором с нерезидентом предусмотрено получение кредита с поступлением средств на счет резидента-заемщика за пределами Украины и/или погашение задолженности по такому кредиту будет осуществляться со счета резидента, открытого за пределами Украины, то резидент-заемщик должен в установленном Национальным банком порядке получить индивидуальную лицензию на размещение валютных ценностей на счетах за пределами Украины (кроме случая использования физическим лицом счета за пределами Украины на время его пребывания за границей).

1.3. Привлечение уполномоченными банками Украины (дальшеуполномоченные банки) средств на условиях субординированного долга с целью учитывания этих средств в капитал банка осуществляется на условиях, которые предусмотрены нормативно-правовыми актами Национального банка по этим вопросам. Договор, который предусматривает привлечение средств в виде кредитов, ссуд в иностранной валюте на условиях субординированного долга с целью учитывания этих средств в капитал банка, подлежит регистрации Национальным банком в соответствии с требованиями, установленными главой 4 этого раздела.

Привлечение уполномоченными банками средств по договорам осуществляется с учетом требований относительно соблюдения лимитов задолженности в иностранной валюте уполномоченных банков нерезидентам в случае их установления Национальным банком.

1.4. Резиденты-заемщики получают и погашают кредиты только в безналичной форме.

1.5. Если договором с нерезидентом предусмотрено предоставление резиденту-заемщику кредита с зачислением средств на его счет, открытый за пределами Украины, который используется резидентом на основании соответствующей индивидуальной лицензии Национального банка (кроме случая использования физическим лицом счета за пределами Украины на время его пребывания за границей), то перечисление нерезиденту средств со счета резидента-заемщика, открытого в уполномоченном банке, с целью погашения такого кредита осуществляется при условии предоставления резидентом-заемщиком оригинала регистрационного свидетельства и засвидетельствованных иностранным банком или другим иностранным финансовым учреждением оригиналов или копий платежных документов, которые подтверждают уплату кредитных средств иностранным кредитором резиденту-заемщику и дальнейшее использование этих средств (подтверждающим документом также может быть полученное непосредственно обслуживающим банком от иностранного банка (или другого иностранного финансового учреждения), в котором открыт счет резидента-заемщика, сообщения (SWIFT или телексное), которое содержит соответствующий ключ, с указанием даты и суммы получения кредитных средств, а также даты, суммы и цели их использования). Эти документы (кроме регистрационного свидетельства) остаются на хранении в обслуживающем банке. Если они заключены на иностранном языке (кроме русского), то подается также их перевод на украинский язык, засвидетельствованный подписью лица, которое осуществило перевод (действительность подписи переводчика удостоверяется нотариально), или нотариусом (не нуждается в переводе сообщения (SWIFT или телексное), которое получено непосредственно обслуживающим банком).

1.6. Кредиты, которые получают от нерезидентов резидентыфизические лица, которые не зарегистрированы как субъекты предпринимательской деятельности (далее - физические лица), должны зачисляться на их счета, открытые в уполномоченных банках или в иностранных банках. Такие кредиты физические лица могут получать на срок не меньше чем на полгода. В случае поступления кредита на счет физического лица, открытый в уполномоченном банке, его погашение осуществляется с этого счета.

Использование физическими лицами кредитных средств осуществляется как в безналичной, так и в наличной форме (с соблюдением требований, установленных нормативно-правовыми актами Национального банка по вопросам использования наличной иностранной валюты на территории Украины).

Перечисление физическими лицами средств для выполнения долговых обязательств по заключенным договорам осуществляется со счетов физических лиц, открытых в уполномоченных банках. Покупка физическим лицом иностранной валюты для погашения основного долга и уплаты процентов, комиссий, неустойки проводится через сеть пунктов обмена иностранных валют или кассы банков или на межбанковском валютном рынке Украины.

1.7. Договоры, которые предусматривают выполнение резидентами-заемщиками долговых обязательств в иностранной валюте перед нерезидентами по привлеченным от них кредитам, подлежат обязательной регистрации Национальным банком в соответствии с Указом Президента Украины от 27.06.99 N734 "Об урегулировании порядка получения резидентами кредитов, ссуд в иностранной валюте от нерезидентов и применения штрафных санкций за нарушение валютного законодательства". Резидентам-заемщикам, которые не являются банками, выдают регистрационные свидетельства территориальные управления Национального банка (далее - территориальные управления).

Уполномоченные банки обязаны регистрировать такие договоры в порядке, определенном главой 4 этого раздела.

Резидент-заемщик в соответствии с законодательством Украины несет ответственность за достоверность информации и документов, которые направляются территориальному управлению в соответствии с требованиями этого раздела.

1.8. Регистрационные свидетельства (приложение 1) выдаются резидентам-заемщикам, которые не являются банками, территориальным управлением по местонахождению обслуживающего банка.

1.9. Резидент-заемщик обязан зарегистрировать договор до фактического получения кредита.

1.10. Не нуждаются в регистрации Национальным банком договоры о получении резидентами от нерезидентов коммерческих кредитов, а также кредитов, которые привлекаются государством или под государственные гарантии.

1.11. Размер выплат за пользование кредитом по установленной договором процентной ставке с учетом комиссий, неустойки и других установленных договором платежей, в том числе тех, которые являются санкциями за ненадлежащее выполнение условий этого договора (далеевыплаты за пользование кредитом), на дату поступления в Национальный банк (территориальное управление) документов, нужных в соответствии с требованиями этого раздела для регистрации договора (изменений к договору) (дальше - пакет документов)(*) не должен превышать размер выплат по этому кредиту, рассчитанный исходя из установленной Национальным банком максимальной процентной ставки по договорам (далее - выплаты по максимальной процентной ставке), которая действует на дату поступления в Национального банка (территориального управления) вышеупомянутых документов. _______________

бесплатный документ

Текст редакции доступен после авторизации.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ Положение о порядке получения резидентами кредитов, ссуд в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами ссуд в иностранной валюте нерезидентам Раздел I. Порядок получения резидентами кредитов, ссуд, поворотной финансовой помощи в иностранной валюте от нерезидентов и регистрации договоров Глава 1. Общие положения Глава 2. Порядок выдачи регистрационных свидетельств Глава 3. Контрольные функции обслуживающего банка Глава 4. Порядок регистрации договоров, заключенных уполномоченными банками Раздел II. Порядок предоставления резидентами ссуд в иностранной валюте нерезидентам Глава 1. Особенности предоставления резидентами ссуд в иностранной валюте нерезидентам Глава 2. Контрольные функции обслуживающего банка Раздел III. Порядок выдачи резидентам индивидуальных лицензий на перечисление за пределы Украины иностранной валюты с целью предоставления резидентом ссуды в иностранной валюте нерезиденту Глава 1. Перечень документов, нужных для получения лицензии Глава 2. Порядок рассмотрения документов для получения лицензии и ее выдачи Глава 3. Основания для отказа в выдаче лицензии или внесении изменений в нее и основания для отмены лицензии Приложение 1 Приложение 2 Приложение 3 Приложение 4 Приложение 5 Приложение 6 Приложение 7 Приложение 8 Приложение 9 Приложение 10 Приложение 11