Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

РЕШЕНИЕ ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ ДИРЕКЦИИ ФОНДА ГАРАНТИРОВАНИЯ ВКЛАДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ УКРАИНЫ

от 25 сентября 2014 года №99

О внесении изменений в Правила формирования и ведения баз данных о вкладчиках

Согласно пункту 3 части третьей статьи 12 Закона Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц" исполнительная дирекция Фонда гарантирования вкладов физических лиц РЕШИЛА:

1. Внести изменения в Правила формирования и ведения баз данных о вкладчиках, утвержденные решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц от 09 июля 2012 года №3, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 23 августа 2012 года за №1430/21742, изложив их в новой редакции, которая прилагается.

2. Отделу стратегии и нормативно-методологического обеспечения совместно с юридической службой обеспечить представление данного решения в Министерство юстиции Украины для государственной регистрации.

3. Настоящее решение вступает в силу со дня его официального опубликования.

4. Банкам, участвующим в системе гарантирования вкладов физических лиц, привести базы данных о вкладчиках в соответствие с этим решением в течение трех месяцев со дня вступления его в силу.

5. Отделу связей с общественностью и международными организациями обеспечить размещение настоящего решения на официальном сайте Фонда гарантирования вкладов физических лиц в сети Интернет после его государственной регистрации.

Утверждены Решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 9 июля 2012 года №3

(в редакции Решения исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 25 сентября 2014 года №99)

Правила формирования и ведения баз данных о вкладчиках

I. Общие положения

1. Эти Правила разработаны в соответствии с Законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц" с целью создания единых требований к формированию и ведению банками базы данных о вкладчиках для возможности своевременной выплаты им денежных средств по вкладам в пределах суммы возмещения в случае наступления недоступности вкладов.

2. Эти Правила устанавливают общие требования относительно накопления и сохранения банками информации о вкладчиках, а также порядок ведения Фондом гарантирования вкладов физических лиц (дальше - Фонд) обобщенной базы данных о вкладчиках.

3. В этих Правилах термины употребляются в таких значениях:

база данных о вкладчиках (далее - база данных) - хранилище данных программно-аппаратного комплекса как части системы автоматизации работы банка, которая обеспечивает накопление, сохранение, надлежащее использование информации о вкладчиках, необходимой для осуществления Фондом выплат гарантированных сумм возмещений;

ответственный за информацию - работник (работники) соответствующего подразделения банка, который отвечает за ввод информации о вкладчиках в базу данных, ее достоверность, а также сохранение и защиту от разрушения;

обобщенная база данных о вкладчиках (далее - Обобщенная база) - хранилище данных программно-аппаратного комплекса как части системы автоматизации работы Фонда, которая обеспечивает накопление, сохранение, надлежащее использование информации о вкладчиках, необходимой для осуществления Фондом выплат гарантированных сумм возмещений.

Другие термины употребляются в значениях, приведенных в Законе Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц".

II. Порядок формирования базы данных

1. База данных состоит из информации о вкладчиках, которая введена в эту базу согласно заключенным с банком договорам банковского вклада и банковского счета. Информация, содержащаяся в базе данных, является конфиденциальной и разглашению не подлежит, кроме случаев, предусмотренных законом.

2. Данные об вкладчика должны быть введены в базу данных в день заключения с вкладчиком договора и открытия соответствующего счета, кроме суммы начисленных процентов.

Сумма начисленных процентов, причитающихся к выплате вкладчику (не уплаченных), включается в базу данных сразу после их начисления и уменьшения на сумму налога. При этом отражение в базе данных остатков сумм начисленных процентов ведется в разрезе отдельных договоров каждого вкладчика.

Размер процентной ставки включается в базу данных таким образом: устанавливается в соответствии с условиями договора в день открытия счета и меняется в соответствующие даты в соответствии с условиями договора.

Если начисление процентов происходит с использованием дифференцированной процентной ставки, указывается размер процентной ставки, по которой произошло последнее начисление.

Если на счете вкладчика, в том числе карточном, открытом согласно заключенному договору банковского счета, остаток денежных средств равен нулю, указывается размер процентной ставки, установленный в соответствии с условиями договора.

3. Если договор банковского вклада или банковского счета заключен в пользу третьего лица, то до приобретения прав вкладчика лицом, в пользу которого заключен договор и открыт счет, в базу данных вносятся данные лица, которое открывает счет. С момента предъявления лицом, в пользу которого заключен договор и открыт счет, к банку первого требования или выражения им другим способом намерения использовать этот счет данные в базе данных меняются.

4. База данных, кроме выполнения операций по накоплению, сохранности и надлежащего использования информации о вкладчиках, должна обеспечивать хранение данных в файлы, в том числе в архивные файлы на внешних носителях, обособленных как логически, так и физически, а также иметь автоматизированные средства восстановления базы данных из резервных копий в случае разрушения основной базы данных.

Все указанные выше функции и механизмы должны быть неотъемлемой составной частью системы управления базой данных.

5. База данных банка должна формироваться с применением программно-аппаратного комплекса.

6. Программно-аппаратный комплекс может функционировать как автономно, так и в составе операционного дня банка (далее - ОДБ) и обеспечивать:

1) ведение, просмотр и корректировку информации о вкладчиках, а также объединение информации об остатках средств на счетах одного вкладчика;

2) интерфейс ежедневного обмена информацией между обособленными подразделениями и головным банком (или между автономными автоматизированными системами по ведению вкладных операций, в том числе с использованием платежных карточек, ОДБ и программно-аппаратным комплексом в головном банке);

3) ежедневную консолидацию информации о вкладчиках на уровне головного банка;

4) формирование информации на определенную дату по указанным в пункте 2 раздела III этих Правил признакам и выгрузки ее на электронные и/или бумажные носители;

5) формирование информации по запросу на дату и/или за период:

части базы данных в разрезе отдельных балансовых счетов (по структуре файла "D");

части базы данных в разрезе групп балансовых счетов и за период с даты окончания договоров (по структуре файла "D");

дальнейшее объединение выбранной по результатам указанных запросов информации об остатках средств на счетах одного вкладчика (по структуре файла "Z") и выгрузку ее на электронные и/или бумажные носители;

6) определение итоговых значений остатков средств в файлах "D" и "Z".

7. База данных банка должна быть сформирована в соответствии с Базовой структурой базы данных, предусмотренной приложением 1 к настоящим Правилам (в разрезе счетов вкладчика) по Структуре информационной строки файла "D" (приложение 2).

При формировании базы данных включается информация, актуальная на дату формирования.

С помощью программно-аппаратного комплекса базовой структуры должна формироваться Сводная информация о вкладчиках (приложение 3) по Структуре информационной строки файла "Z" (приложение 4) с общей суммой средств на счетах одного вкладчика.

Для консолидации сводной информации:

1) из массива информационных строк файла "D" осуществляется поиск идентичной информации о вкладчике в файле "Z" по основным параметрам идентификации вкладчика:

фамилией, именем и отчеством, регистрационным номером учетной карточки плательщика налогов;

серией и номером паспорта или документа, удостоверяющего личность;

2) в случае отсутствия информации о вкладчике в файле "Z" создается новая запись, при этом номер этой записи заносится в информационную строку файла "D", который использовался для поиска информации в файле "Z";

3) в случае наличия информации о вкладчике в файле "Z" в запись об указанном вкладчике вносятся изменения суммы вкладов и процентов, при этом номер этой записи заносится в информационную строку файла "D", который использовался для поиска информации в файле "Z".

Если в поле "Регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов" введено значение "0000000000", то остатки средств на счетах одного вкладчика (в файле "Z") группируются при условии совпадения фамилии, имени, отчества и номера паспорта или документа, удостоверяющего личность.

Итоговое значение суммы остатков на счетах в файле "D" должно равняться итоговому значению общей суммы вкладов и процентов в файле "Z".

8. После консолидации информации проводится проверка файлов путем перекрестного контроля. Проверка должна позволять выявить отсутствие, неполноту или некорректность значимой информации о вкладчике, а также исключить дублирование информации относительно одного вкладчика в файле "Z".

Целью проверки является выявление возможных ошибок в базе данных. На основании анализа этих данных принимается решение о том, являются ли выявленные факты ошибками. Описания наиболее распространенных возможных ошибок во время проверки файлов приведены в приложении 5 к настоящим Правилам.

9. Гарантированная сумма (графа 12 файла "Z") не должна превышать сумму предельного размера возмещения средств по вкладам.

10. Если счет вкладчика имеет дебетовый остаток, в графы 15 файла "D" такой остаток включается с суммой "0,00".

Если счет группы 262 имеет дебетовый или нулевой остаток (файл "D"), то в расчет гарантированной суммы (графа 12 файла "Z") такие вклады включаются с суммой "0,00".

Если общая сумма остатков на счете вкладчика по учету вкладов (депозитов) и счетов по учету начисленных расходов по данному вкладу меньше 10 грн, то в расчет гарантированной суммы (графа 12 файла "Z") такие вклады включаются с суммой "0,00".

Счета группы 263 и раздела 33, имеющих нулевой остаток, не включаются в базы данных.

Если счет для учета вкладов (депозитов) имеет нулевой остаток, а счет для учета начисленных расходов по этому вкладу - кредитовый остаток, счет для учета начисленных расходов включается в базу данных со всеми реквизитами договора, согласно которому производилось начисление процентов.

Если счет используется вкладчиком как средство обеспечения исполнения другого обязательства перед банком, то в расчет гарантированной суммы (графа 12 файла "Z") такие вклады включаются с суммой "0,00" до дня исполнения обязательств.

11. Если сумма остатков и процентов всех счетов вкладчика не превышает сумму предельного размера возмещения средств по вкладам, гарантированная сумма рассчитывается как полная сумма остатков и процентов с учетом ограничений, приведенных в пункте 10 настоящего раздела.

Если сумма остатков и процентов всех счетов вкладчика превышает или равна сумме предельного размера возмещения средств по вкладам, гарантированная сумма (с учетом ограничений, приведенных в пункте 10 настоящего раздела) равна сумме предельного размера возмещения средств по вкладам.

12. Банк в отдельных перечнях формирует:

1) перечень лиц, которые на индивидуальной основе получают от банка проценты по вкладу на более благоприятных договорных условиях, чем обычные, или имеют другие финансовые привилегии от банка, по структуре, определенной приложением 6, и Структурой информационной строки файла "М" (приложение 7);

2) перечень членов наблюдательного (надзорного) совета, правления (совета директоров), ревизионной комиссии банка и лиц, которые оказывали, а также предоставляют банку профессиональные услуги как аудитор, юридический советник, субъект оценочной деятельности; владельцев существенного участия банка по структуре, определенной приложением 8, и Структурой информационной строки файла "N" (приложение 9).

13. Пример ввода информации о вкладчиках приведен в приложении 10 к настоящим Правилам.

14. С целью сохранения информации о вкладчиках банк должен формировать файлы архива базы данных (формат CSV) по структурам согласно Описи архива файлов информации из базы данных о вкладчиках (приложение 11), Структуре информационной строки файла "D" (приложение 2), Структуре информационной строки файла "Z" (приложение 4), Структуре информационной строки файла "M" (приложение 7), Структуре информационной строки файла "N" (приложение 9).

Ежеквартально на отчетные даты информация из базы данных головного банка архивируется и выгружается для сохранения на внешние электронные носители, к которым прилагается Протокол контроля состояния базы данных о вкладчиках на бумажном носителе (приложение 12) (далее - протокол контроля).

Архивированию подлежит информация о вкладчиках и суммах остатков по вкладам и начисленным процентам по состоянию на 01 января, 01 апреля, 01 июля и 01 октября. Информация на внешних носителях хранится в течение одного квартала.

III. Требования к информации о вкладчиках

1. Информация о вкладчике, которая вводится в базу данных банка, должна быть точной, достоверной, без ошибок и искажений, обеспечивать однозначное толкование ее пользователями, а также возможность однозначной идентификации вкладчика.

Информация о вкладчика разделена на две группы - значимая и справочная. К справочной информации относится информация о месте жительства или местонахождении физического лица, вся остальная информация - значимая.

Однозначная идентификация вкладчика предусматривает наличие такой информации: фамилия, имя, отчество (в соответствии с данными документа, удостоверяющего личность), серия и номер паспорта (или другого документа, удостоверяющего личность), дата выдачи и наименование органа, который его выдал, регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов или обязательно серия и номер паспорта (для физических лиц, которые из-за своих религиозных убеждений отказываются от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов и официально уведомили об этом контролирующий орган и имеют отметку в паспорте (для резидентов).

2. В базе данных указываются следующие данные о вкладчике:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии);

2) регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов.

Если договор заключается с лицом, в паспорте которого контролирующим органом сделана отметка о наличии права осуществлять любые платежи по серии и номеру паспорта, то в базе данных реквизит заполняется значением "0000000000";

если физическое лицо является нерезидентом, в базе данных реквизит заполняется значением "0000000000";

если вкладчик-нерезидент имеет регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика, в базу данных вводится значение имеющегося регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов;

если регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов неизвестен (по счетам, которые открывались до введения идентификационного номера и регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов как обязательного реквизита при открытии счета), в базе данных реквизит заполняется значением "0000099999";

3) серия и номер паспорта (или другого документа, удостоверяющего личность), дата выдачи и орган, его выдавший;

4) место проживания или местонахождение физического лица, которое учитывает:

название области;

название района;

название населенного пункта;

название улицы, номера дома и квартиры;

5) дату заключения договора;

6) дату окончания срока действия договора;

7) номер договора с вкладчиком;

8) номера аналитических счетов, на которых учитываются вклад или начисленные расходы по вкладу;

9) сумму остатка на счете;

10) процентную ставку;

11) код валюты вклада;

12) признак вклада, который используется вкладчиком как средство обеспечения исполнения другого обязательства перед банком.

Информация о вкладчике должна быть структурирована и отображаться в отдельных полях по параметрам, которые определены в Базовой структуре базы данных (приложение 1).

3. Счета для учета начисленных расходов включаются в базы данных с суммой начисленных процентов, уменьшенных на сумму налога.

4. Порядок заполнения Базовой структуры базы данных (приложение 1).

При заполнении граф 2, 4 - 10 (фамилия, имя и отчество; названия области, района; населенного пункта; улицы, номера дома, квартиры; документ, удостоверяющий личность) должны использоваться символы украинского, русского и латинского (для иностранцев) алфавита для Windows (кодовая страница 1251).

Записи о фамилии, имени и отчестве вкладчика должны быть сделаны без сокращений и соответствовать их изложению в документах, удостоверяющих личность и реквизиты которых введены в базу данных.

В записях других данных о вкладчике могут использоваться сокращения, например:

г. Киев, обл. Винницкая, г-н Гайсинский, с. Ивановка, ул. Почтовая, дом. 1, кв. 1;

АБ123456, Гайсинский РУ ГУ МВД Укр. в г. Гайсин, 01.01.2002.

Графа 2 (Ф. И. О.) - указываются фамилия, имя и отчество (при наличии) вкладчика согласно их написанию в документах, удостоверяющих личность и реквизиты которых введены в базу данных.

Графа 3 (регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов)указывается регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов с учетом требований подпункта 2 пункта 2 этого раздела.

Графы 4 - 7 (место проживания или местонахождение) - указываются названия области, района, населенного пункта, улицы, номера дома, квартиры вкладчика.

Графа 8 (серия и номер) - указываются серия и номер документа, удостоверяющего личность вкладчика (вместе без пробела).

Графа 9 (кем выдан) - указывается наименование органа, выдавшего документ, или цифровой код подразделения, выдавшего документ.

Графа 10 (дата выдачи) - указывается дата выдачи документа.

Графа 11 - указывается дата заключения договора с вкладчиком.

Графа 12 - указывается дата окончания договора с вкладчиком (при наличии). Если срок окончания договора не определен, в базе данных реквизит заполняется значением "00.00.0000". Для срочных вкладов наличие даты окончания договора является обязательным.

Графа 13 (номер договора с вкладчиком) - указывается номер заключенного с банком договора.

Графа 14 (номер счета, на котором учитывается вклад) - указывается номер аналитического счета для учета вкладов.

Графа 15 (сумма остатка на счете для учета вкладов) - указывается сумма остатка на счете в национальной валюте. Сумма остатка на счете в иностранной валюте пересчитывается в национальную валюту Украины по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленным Национальным банком Украины на день такого определения.

Графа 16 (номер счета, на котором учитываются начисленные расходы по вкладу)указывается номер счета для учета начисленных расходов по вкладу.

Графа 17 (сумма начисленных процентов) - указывается сумма начисленных процентов, уменьшенных на сумму налога.

Графа 18 (процентная ставка) - указывается размер процентной ставки с учетом требований пункта 2 раздела II этих Правил.

Графа 19 (код валюты вклада) - указывается цифровой код валюты вклада в соответствии с Классификатором иностранных валют и банковских металлов, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 04 февраля 1998 года №34 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 02 октября 2002 года №378).

Графа 20 (признак вклада, который используется вкладчиком как средство обеспечения исполнения другого обязательства перед банком) – отмечается: 1 - для вкладов, которые не используются вкладчиком как средство обеспечения исполнения другого обязательства перед банком, 0 - для вкладов, которые используются вкладчиком как средство обеспечения исполнения другого обязательства перед банком до дня исполнения обязательств.

Строка "Всего" - указываются на конец операционного дня итоги по графам 15 и 17.

IV. Особенности ведения базы данных в банках, которые отнесены к категории проблемных

1. В случае принятия Национальным банком Украины решения об отнесении банка к категории проблемных в порядке, предусмотренном Законом Украины "О банках и банковской деятельности" и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, банк в течение трех рабочих дней после получения уведомления об этом должен осуществить:

1) консолидацию (сведение) баз данных о вкладчиках на уровне головного банка по состоянию на дату отнесения банка к категории проблемных;

2) сверку сумм остатков по вкладам и начисленным процентам, уменьшенным на сумму налога, между базой данных и балансовыми счетами, на которых учитываются вклады физических лиц и начисленные по ним проценты по состоянию на дату отнесения банка к категории проблемных. Результаты сверки оформляются в виде Акта сверки базы данных и балансовых счетов (приложение 13) (далее - акт сверки).

2. С даты отнесения банка к категории проблемных в банке должно быть обеспечено:

1) ежедневное начисление, перечисление со счетов по учету начисленных расходов налога с налогооблагаемого дохода и отражение процентов по вкладам физических лиц (уменьшенных на сумму налога) по состоянию на конец операционного дня;

2) ежедневная консолидация информации о вкладчиках на уровне головного банка.

3. В течение пяти рабочих дней со дня отнесения банка к категории проблемных банк должен направить в Фонд такую информацию по состоянию на дату отнесения банка к категории проблемных:

количество информационных строк в файле "D";

итоговые значения сумм остатков на счетах в файле "D";

количество информационных строк в файле "D" со счетами группы 262 "Средства по требованию физических лиц", главы 29 "Кредиторская задолженность и транзитные счета по операциям с клиентами банка" и итоговые значения сумм остатков на счетах;

количество информационных строк в файле "D" со счетами группы 263 и раздела 33 по договорам, которые закончились по состоянию на день отнесения банка к категории проблемных или заканчиваются в течение следующих 9 месяцев, и итоговые значения сумм остатков на счетах и суммах начисленных процентов с ежемесячной разбивкой согласно датам окончания договоров;

количество вкладов по договорам банковского вклада или банковского счета, заключенным в пользу третьего лица, по которым не состоялось приобретения прав вкладчика лицом, в пользу которого заключен договор и открыт счет, в том числе количество и сумму тех вкладов, по которым остаток средств превышает предельный размер гарантируемой суммы;

количество информационных строк, итоговые значения сумм по вкладам с начисленными процентами и гарантированных сумм в файле "Z";

копию акта сверки.

4. В течение одного месяца со дня получения банком решения об отнесении банка к категории проблемных банк должен:

1) провести анализ состояния базы данных (установить записи о вкладчиках, у которых отсутствуют или некорректно введены реквизиты) и сравнение информации, указанной в базе данных, на полное соответствие данным из копий документов вкладчиков по делам по оформлению счетов и устранить все выявленные ошибки (при наличии). Анализ состояния базы данных и сравнение информации оформляются Протоколом контроля состояния базы данных о вкладчиках (приложение 12) (далее протокол контроля);

2) осуществить архивирование базы данных, выгрузку на внешние электронные носители в соответствии с пунктом 14 раздела II этих Правил.

5. Банк ежедекадно на отчетные даты, предусмотренные для представления в Фонд банками, отнесенными к категории проблемных, Отчета о вкладах физических лиц в участниках Фонда гарантирования вкладов физических лиц - форма отчетности №1Ф, утвержденного решением исполнительной дирекции Фонда от 09 июля 2012 года №5, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 02 августа 2012 года за №1314/21626 (в редакции решения исполнительной дирекции Фонда от 08 сентября 2014 года №88), и на запрос направляет в Фонд следующую информацию:

количество информационных строк и итоговые значения сумм остатков на счетах в файле "D";

количество информационных строк и итоговые значения сумм по вкладам с начисленными процентами, уменьшенными на сумму налога и гарантированных сумм в файле "Z";

количество вкладов по договорам банковского вклада или банковского счета, заключенным в пользу третьего лица, по которым не состоялось приобретения прав вкладчика лицом, в пользу которого заключен договор и открыт счет, в том числе количество и сумму тех вкладов, по которым остаток средств превышает предельный размер гарантируемой суммы;

копии акта сверки и протокола контроля.

6. Банк ежедекадно на отчетные даты проводит сверку сумм остатков по вкладам и начисленным процентам между базой данных и балансовыми счетами, на которых учитываются вклады физических лиц и начисленные по ним проценты, оформляет ее соответствующими актами, осуществляет архивирование базы данных и выгрузку на внешние электронные носители в соответствии с пунктом 14 раздела II этих Правил.

V. Особенности ведения базы данных в банках, которые отнесены к категории неплатежеспособных

1. В случае принятия Национальным банком Украины решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных банк выполняет действия, определенные пунктом 4 раздела II Положения о порядке возмещения Фондом гарантирования вкладов физических лиц средств по вкладам, утвержденного решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц от 09 августа 2012 года №14, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 07 сентября 2012 года за №1548/21860.

2. Со дня отнесения банка к категории неплатежеспособных значение поля "номер строки в файле "D" и "номер строки в файле "Z" не должны меняться до даты начала ликвидации банка, если такое событие наступит, и до даты завершения ликвидации. При этом номер строки в файле "D" приобретает смысл идентификатора счета вкладчика, а номер строки в файле "Z" - идентификатора вкладчика.

3. При выплате за счет целевого займа Фонда средств по вкладам по договорам, срок которых закончился, и по договорам банковского счета в пределах суммы возмещения, которая гарантируется Фондом, информационная строка с полем "N строки в файле" этого вкладчика сохраняется в базе данных, в том числе если остаток средств после выплаты будет нулевым.

VI. Контроль за формированием базы данных о вкладчиках в банках

1. Банк разрабатывает внутренний документ о порядке формирования базы данных о вкладчиках, сохранении информации, введенной в базу данных, а также приказом определяет лиц, ответственных за формирование и сохранение информации. Ответственные лица назначаются в отношении каждого обособленного подразделения и банка - юридического лица.

2. После получения решения Национального банка Украины об отнесении банка к категории неплатежеспособных руководитель банка обеспечивает передачу базы данных в полном объеме уполномоченному лицу Фонда.

VII. Порядок ведения фондом гарантирования вкладов физических лиц обобщенной базы

1. Обобщенная база состоит из баз данных о вкладчиках неплатежеспособных банков. Информация, содержащаяся в Обобщенной базе, является конфиденциальной и разглашению не подлежит, кроме случаев, предусмотренных законом.

2. Основаниями для внесения в Обобщенную базу информации о вкладчиках неплатежеспособного банка являются принятые Национальным банком Украины решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных.

3. Обобщенная база используется Фондом для:

проведения процедуры контроля (проверки) полноты и корректности формирования информации о вкладчиках;

обеспечения возможности идентификации вкладчиков для осуществления им выплат;

возможности осуществления распределения причитающихся наследникам вкладчиков долей суммы возмещения согласно свидетельствам о праве на наследство, решениям суда и прочее.

4. Обобщенная база данных формируется и ведется в Фонде с применением программно-аппаратного комплекса.

5. Включение информации в Обобщенную базу в Фонде может осуществляться как с помощью передачи данных по электронной почте Национального банка Украины (далее ЭП НБУ) и средств защиты Национального банка Украины (дальше - АРМ-НБУ инф) в виде структурированных файлов, так и на внешних электронных носителях (CD-диски и тому подобное).

6. Структура Обобщенной базы в Фонде соответствует структуре файлов архива базы данных - "D", "Z", "M" и "N".

Приложение 1

к Правилам формирования и ведения баз данных о вкладчиках (пункт 7 раздела II)

См. Приложение 1

Приложение 2

к Правилам формирования и ведения баз данных о вкладчиках (пункт 7 раздела II)

См. Приложение 2

Приложение 3

к Правилам формирования и ведения баз данных о вкладчиках (пункт 7 раздела II)

См. Приложение 3

Приложение 4

к Правилам формирования и ведения баз данных о вкладчиках (пункт 7 раздела II)

См. Приложение 4

Приложение 5

к Правилам формирования и ведения баз данных о вкладчиках (пункт 8 раздела ІІ)

См. Приложение 5

Приложение 6

к Правилам формирования и ведения баз данных о вкладчиках (пункт 12 раздела II)

См. Приложение 6

Приложение 7

к Правилам формирования и ведения баз данных о вкладчиках (пункт 12 раздела II)

См. Приложение 7

Приложение 8

к Правилам формирования и ведения баз данных о вкладчиках (пункт 12 раздела II)

См. Приложение 8

Приложение 9

к Правилам формирования и ведения баз данных о вкладчиках (пункт 12 раздела II)

См. Приложение 9

Приложение 10

к Правилам формирования и ведения баз данных о вкладчиках (пункт 13 раздела II)

См. Приложение 10

Приложение 11

к Правилам формирования и ведения баз данных о вкладчиках (пункт 14 раздела II)

См. Приложение 11

Приложение 12

к Правилам формирования и ведения баз данных о вкладчиках (пункт 14 раздела II)

См. Приложение 12

Приложение 13

к Правилам формирования и ведения баз данных о вкладчиках (пункт 1 раздела IV)

См. Приложение 13