ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 19 апреля 2005 года №137

Об утверждении Положения о порядке эмиссии платежных карточек и осуществлении операций с их применением

В соответствии со статьей 7 Закона Украины "О Национальном банке Украины" и в целях приведения нормативно-правовых актов Национального банка Украины в соответствие с Законом Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине" Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о порядке эмиссии платежных карточек и осуществлении операций с их применением (прилагается).

2. Признать утратившими силу:

постановление Правления Национального банка Украины от 27.08.2001 N367 "Об утверждении Положения о порядке эмиссии платежных карточек и осуществлении операций с их применением", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 15.11.2001 за N954/6145;

постановление Правления Национального банка Украины от 04.06.2003 N226 "Об утверждении Изменений к Положению о порядке эмиссии платежных карточек и осуществлении операций с их применением", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 11.06.2003 за N474/7795;

пункт 1 постановления Правления Национального банка Украины от 17.06.2004 N268 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины по вопросам осуществления операций с использованием платежных карточек", зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 06.07.2004 за N840/9439.

3. Департаменту платежных систем (Н.Г.Лапко) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины довести содержание настоящего постановления до сведения территориальных управлений Национального банка Украины и банков Украины для использования в работе.

4. Постановление вступает в силу через 10 дней после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 19 апреля 2005 года №137

Положение о порядке эмиссии платежных карточек и осуществлении операций с их применением

1. Общие положения

1.1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины"), "О банках и банковской деятельности", "О платежных системах и переводе средств в Украине", другими законодательными актами Украины, в том числе нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

1.2. Положение устанавливает общие требования Национального банка Украины (далее - Национальный банк) к порядку осуществления банками эмиссии платежных карточек, определяет операции, осуществляемые с их применением, и порядок расчетов по этим операциям.

1.3. Особенности применения платежных карточек внутригосударственных и международных платежных систем регулируются соответствующими нормативно-правовыми актами Национального банка и правилами платежных систем с учетом требований настоящего Положения.

1.4. Действие Положения распространяется на членов и участников внутригосударственных и международных платежных систем, которые являются субъектами отношений, возникающих во время осуществления операций, инициированных по платежным карточками этих платежных систем.

Требования настоящего Положения не распространяются на эмиссию и использование карточек, которые не относятся к платежным (телефонным, транспортным, дисконтным и т.п.), предназначенным для фиксирования в электронном виде задолженности эмитента перед держателем этих карточек по предварительно оплаченным товарам (услугам).

1.5. В настоящем Положении нижеприведенные термины употребляются в следующем значении:

авторизация - процедура получения разрешения на проведение операции с применением платежной карточки;

многоэмитентная платежная система - платежная система, включающая двух и более эмитентов;

держатель платежной карточки - физическое лицо - клиент или доверенное лицо клиента, которое на законных основаниях использует платежную карточку (ее реквизиты) для инициирования перевода средств с соответствующего счета в банке или осуществляет другие операции с ее применением;

доверенное лицо клиента - физическое лицо, которое на законных основаниях имеет право осуществлять расходные операции с использованием платежной карточки за счет части или всех средств, которые учитываются на карточном счете клиента;

документ по операции с применением платежной карточки - документ, подтверждающий выполнение операции с использованием платежной карточки, на основании которого формируются соответствующие документы на перевод или зачисляются средства на счета;

электронный кошелек - смарт-карточка или платежное приложение платежной карточки, средства по операциям с которой(ым) учитываются на консолидированном счете эмитента. Электронный кошелек предоставляет возможность его держателю в пределах установленного лимита выполнять платеж за товары (услуги) без введения персонального идентификационного номера. Предназначен в основном для осуществления расчетов и снятия наличности на небольшие суммы. Электронный кошелек является одним из типов заранее оплаченных платежных карточек;

импринтер - устройство, предназначенное для переноса рельефных реквизитов платежной карточки на слип;

карточный счет (далее - картсчет) - текущий счет, на котором учитываются операции по платежным карточкам, а также другие операции, определенные настоящим Положением;

клиент - физическое или юридическое лицо, филиал, представительство, отделение (далее - юридическое лицо), заключившее договор с эмитентом о предоставлении и использовании платежных карточек;

код авторизации - код, который формируется и предоставляется эмитентом или юридическим лицом, действующим по его поручению,членом или участником платежной системы по результатам положительной авторизации;

консолидированный счет - счет, который открывается эмитентом для учета средств по эмитированным им заранее оплаченным платежным карточкам (электронным кошелькам). Дебетовый остаток по консолидированному счету не допускается;