ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

от 23 июля 2026 года №351-VIII ЗРК

О кредитной рейтинговой деятельности

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе

В настоящем Законе используются следующие основные понятия:

1) методология - внутренний документ кредитного рейтингового агентства, определяющий принципы и формы анализа количественных и качественных факторов, применения моделей, ключевых рейтинговых предположений, на основании которых принимается решение о рейтинговом действии;

2) контроль - возможность определять решения кредитного рейтингового агентства, возникающая при наличии одного из следующих условий:

прямое или косвенное владение одним лицом самостоятельно либо совместно с одним или несколькими лицами более пятьюдесятью процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций кредитного рейтингового агентства либо наличие возможности самостоятельно голосовать более пятьюдесятью процентами акций кредитного рейтингового агентства;

наличие возможности у одного лица самостоятельно избирать не менее половины состава органа управления или исполнительного органа кредитного рейтингового агентства;

включение финансовой отчетности кредитного рейтингового агентства в финансовую отчетность юридического лица в соответствии с аудиторским отчетом;

наличие возможности одного лица самостоятельно либо совместно с одним или несколькими лицами определять решения кредитного рейтингового агентства в силу договора (подтверждающих документов) или иным образом в случаях, предусмотренных нормативным правовым актом уполномоченного органа;

3) суверенный кредитный рейтинг - кредитный рейтинг, объектом которого являются государства, союз государств, международная финансовая организация и (или) их отдельные финансовые обязательства или финансовые инструменты;

4) значительное влияние - полномочие акционера кредитного рейтингового агентства участвовать в принятии решений по финансовой и операционной политике кредитного рейтингового агентства, но не контролировать или совместно с лицами не контролировать эту политику;

5) непубличный рейтинг - рейтинг, присвоенный кредитным рейтинговым агентством и не раскрытый публично для неограниченного круга лиц;

6) ведущий рейтинговый аналитик - рейтинговый аналитик, основные обязанности которого включают в себя взаимодействие с рейтингуемым лицом в отношении конкретного рейтинга, подготовку документов и предложений для рейтингового комитета в отношении такого рейтинга;

7) рейтинг соответствия принципам исламского финансирования - рейтинг, присваиваемый в соответствии с применимыми международно признанными стандартами в области исламских финансов;

8) рейтинг корпоративного управления - результат анализа кредитным рейтинговым агентством качества корпоративного управления рейтингуемого лица, выраженный путем отнесения к определенной рейтинговой категории;

9) кредитный рейтинг - результат анализа кредитным рейтинговым агентством способности рейтингуемого лица исполнять принятые на себя финансовые обязательства (кредитоспособность, финансовая устойчивость) и (или) кредитного риска его отдельных финансовых обязательств или финансовых инструментов, выраженный путем отнесения к определенной рейтинговой категории;

10) кредитное рейтинговое агентство - юридическое лицо, осуществляющее кредитную рейтинговую деятельность;

11) кредитная рейтинговая деятельность - профессиональная деятельность кредитного рейтингового агентства по осуществлению рейтинговых действий в отношении кредитных и иных рейтингов на основе анализа информации в соответствии с применяемой методологией, а также по проведению иных оценок;

12) казахстанское рейтинговое агентство - кредитное рейтинговое агентство, созданное в организационно-правовой форме акционерного общества, одним из учредителей которого является Национальный Банк Республики Казахстан, осуществляющее кредитную рейтинговую деятельность в соответствии с настоящим Законом и учредительными документами;

13) безупречная деловая репутация - профессионализм и добросовестность лица, подтверждаемые в том числе отсутствием фактов:

совершения указанным лицом противоправных действий (бездействия), которые привели к неплатежеспособности, повлекшей принудительную ликвидацию финансовой организации, либо к применению к банку режима урегулирования;

неснятой или непогашенной судимости указанного лица, в том числе отсутствие вступившего в законную силу судебного акта о применении к лицу уголовного наказания в виде лишения права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского и (или) страхового холдинга и являться крупным участником (крупным акционером) финансовой организации пожизненно;

наличия отношений с третьими лицами (контроля и влияния третьих лиц), действия которых способствовали легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, на основании сведений уполномоченного органа по финансовому мониторингу;

14) рейтинг устойчивого развития - результат анализа кредитным рейтинговым агентством подверженности объекта рейтинга рискам в области экологического и социального воздействия, а также качества управления, выраженного путем отнесения к определенной рейтинговой категории;

15) рейтингуемое лицо - юридическое лицо, государство, которым присваивается рейтинг кредитным рейтинговым агентством;

16) прогноз по рейтингу - результат анализа кредитным рейтинговым агентством ожидаемого изменения рейтинга;

17) объект рейтинга - рейтингуемое лицо и (или) его финансовые обязательства, а также финансовые инструменты;

18) рейтинговое действие - действие, осуществляемое в процессе присвоения, подтверждения, пересмотра, отзыва рейтинга и (или) прогноза по рейтингу;

19) рейтинговый комитет - коллегиальный орган, не являющийся структурным подразделением кредитного рейтингового агентства, сформированный исключительно из рейтинговых аналитиков кредитного рейтингового агентства;

20) пользователь рейтинга - лицо, использующее рейтинг и связанную с ним информацию;

21) рейтинговая категория - обозначенный в виде буквенного, числового и (или) иного специального символа (специальных символов) элемент рейтинговой шкалы;

22) рейтинговый аналитик - физическое лицо, осуществляющее аналитические функции, необходимые для осуществления рейтинговых действий, и являющееся работником кредитного рейтингового агентства;

23) рейтинговая шкала - система рейтинговых категорий, применяемая рейтинговым агентством для классификации уровней рейтинга;

24) незапрошенный рейтинг - рейтинг, присвоенный кредитным рейтинговым агентством по собственной инициативе или инициативе третьей стороны без заключения договора с рейтингуемым лицом;

25) уполномоченный орган - государственный орган, осуществляющий государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций;

26) международное рейтинговое агентство - кредитное рейтинговое агентство и (или) его дочерние организации и (или) филиалы, осуществляющие кредитную рейтинговую деятельность и имеющие признание со стороны финансовых регуляторов стран Организации экономического сотрудничества и развития и уполномоченного органа;

27) иностранное рейтинговое агентство - кредитное рейтинговое агентство, созданное в соответствии с законодательством иностранного государства, осуществляющее кредитную рейтинговую деятельность, имеющее признание финансового регулятора этого иностранного государства и уполномоченного органа, не являющееся международным рейтинговым агентством.