ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

от 18 февраля 2025 года №42

Об объеме и порядке раскрытия информации факторинговыми организациями

Список изменяющих документов

На основании абзацев шестого и девятого подпункта 1.4 пункта 1 Указа Президента Республики Беларусь от 11 ноября 2024 г. №416 "О деятельности по финансированию под уступку денежного требования (факторингу)", абзаца четырнадцатого части первой пункта 7 Положения о деятельности оператора сервиса онлайн-заимствования и договорах, заключаемых посредством данного сервиса, утвержденного Указом Президента Республики Беларусь от 25 мая 2021 г. №196, и части первой статьи 39 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Инструкцию об объеме и порядке раскрытия информации факторинговыми организациями (прилагается).

2. Утратил силу в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 03.11.2025 №310

3. Настоящее постановление вступает в силу в следующем порядке:

пункт 1 - с 13 мая 2025 г.;

иные положения настоящего постановления - после его официального опубликования.

Утверждена Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 18 февраля 2025 года №42

Инструкция об объеме и порядке раскрытия информации факторинговыми организациями

1. Настоящая Инструкция устанавливает объем и порядок раскрытия факторинговыми организациями* информации об осуществляемой деятельности по финансированию под уступку денежного требования (факторингу), бенефициарных и иных владельцах и своем финансовом состоянии (далее - информация).

______________________________

* Для целей настоящей Инструкции под факторинговыми организациями понимаются коммерческие организации, указанные в подпункте 1.3 пункта 1 Указа Президента Республики Беларусь от 11 ноября 2024 г. №416.

2. Для целей настоящей Инструкции термины используются в значениях, определенных приложением к Указу Президента Республики Беларусь от 11 ноября 2024 г. №416.

3. Факторинговые организации раскрывают информацию путем ее размещения на своем сайте (своих сайтах) в глобальной компьютерной сети Интернет, зарегистрированном (зарегистрированных) в Государственном реестре информационных сетей, систем и ресурсов национального сегмента глобальной компьютерной сети Интернет, размещенных на территории Республики Беларусь (далее - интернет-сайт).

4. Факторинговая организация размещает на своем интернет-сайте следующую информацию:

4.1. осуществляемая деятельность по финансированию под уступку денежного требования (факторингу):

4.1.1. общие сведения о факторинговой организации:

наименование (полное и сокращенное), учетный номер плательщика, дата государственной регистрации и наименование органа, осуществившего государственную регистрацию;

дата включения в реестр факторинговых организаций (далее - реестр), регистрационный номер свидетельства о включении в реестр, сведения о фактах исключения Национальным банком факторинговой организации из реестра с указанием даты и причины исключения;

место нахождения, почтовый адрес, контактный телефон, адрес электронной почты, режим работы;

4.1.2. учредительные документы с учетом внесенных в них изменений и дополнений, за исключением информации, составляющей коммерческую, профессиональную, банковскую и иную охраняемую законом тайну;

4.1.3. размер уставного фонда;

4.1.4. ссылка на раздел официального сайта Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет, содержащий нормативные правовые акты, регулирующие деятельность факторинговых организаций;

4.1.5. виды договоров финансирования под уступку денежного требования, предлагаемых к заключению факторинговой организацией (далее - договоры факторинга);

4.1.6. порядок заключения договора факторинга для каждого вида такого договора, в том числе порядок и форма взаимодействия с лицами, имеющими намерение заключить договор факторинга, примерный перечень представляемых ими для заключения договора факторинга документов и (или) сведений;

4.1.7. сведения о стандартных предложениях факторинговой организации (при их наличии) по существенным и иным условиям договора факторинга для каждого вида такого договора;

4.1.8. условия предоставления финансирования под уступку денежного требования, в том числе возможные требования:

к кредитору и (или) должнику по уступаемым требованиям в части срока ведения хозяйственной деятельности, длительности взаимодействия кредитора и должника, отсутствия аффилированности между ними, других параметров деятельности указанных лиц;

к уступаемым требованиям, в том числе в части наличия просрочки исполнения обязательств должником, максимально допустимому периоду отсрочки исполнения обязательств должником;

4.1.9. перечень и условия оказания иных услуг, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом договора факторинга, если эти услуги оказываются факторинговой организацией дополнительно к финансированию под уступку денежного требования (факторингу);

4.1.10. порядок взаимодействия с кредиторами и должниками в случаях исключения из реестра, прекращения деятельности в результате реорганизации или ликвидации (в том числе банкротства) факторинговой организации;

4.2. бенефициарные и иные владельцы факторинговой организации:

наименование с указанием страны регистрации (в отношении организации);

фамилия, собственное имя, отчество (если таковое имеется) и гражданство (с указанием страны) (в отношении физического лица);

4.3. финансовое состояние факторинговой организации:

4.3.1. годовая бухгалтерская и (или) финансовая отчетность в составе, предусмотренном частью первой пункта 1 статьи 15 Закона Республики Беларусь от 12 июля 2013 г. №57-З "О бухгалтерском учете и отчетности";

4.3.2. аудиторское заключение по годовой бухгалтерской и (или) финансовой отчетности, если обязательность проведения аудита такой отчетности установлена законодательными актами;

4.3.3. годовая отчетность, составленная в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности и их Разъяснениями, принимаемыми Фондом Международных стандартов финансовой отчетности, если обязательность составления такой отчетности установлена законодательными актами либо решение о составлении такой отчетности принято факторинговой организацией;

4.3.4. аудиторское заключение по годовой отчетности, предусмотренной подпунктом 4.3.3 настоящего пункта, если обязательность проведения аудита такой отчетности установлена законодательными актами.

5. Информация, предусмотренная подпунктами 4.3.1 и 4.3.2 пункта 4 настоящей Инструкции, подлежит обновлению на интернет-сайтах факторинговых организаций в срок не позднее 30 апреля года, следующего за отчетным, информация, предусмотренная подпунктами 4.3.3 и 4.3.4 этого пункта, - не позднее 31 июля года, следующего за отчетным.

Иная информация, размещенная на интернет-сайтах факторинговых организаций в соответствии с настоящей Инструкцией, подлежит обновлению в срок не позднее 5 рабочих дней со дня ее изменения или совершения действия (наступления события), сведения о котором подлежат размещению.