Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 3 августа 2024 года №96

О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины

В соответствии со статьями 6, 7, 15, 55, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 23, 30, 44, 66, 67 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", Указа Президента Украины от 24 февраля 2022 года №64/2022 "О введении военного положения в Украине", утвержденного Законом Украины от 24 февраля 2022 года №2102-IX "Об утверждении Указа Президента Украины "О введении военного положения в Украине"", с целью содействия стабильности банковской системы и предотвращения кризисных явлений в период военного положения правление Национального банка Украины постановляет:

1. Внести в постановление Правления Национального банка Украины от 25 февраля 2022 года №23 "О некоторых вопросах деятельности банков Украины и банковских групп" (с изменениями) следующие изменения:

1) подпункт 1 пункта 3 после слов "основного капитала" дополнить цифрой и словом "1 уровня";

2) пункт 3-3 после абзаца первого дополнить четырьмя новыми абзацами следующего содержания:

"Банкам, в которых хранятся средства санкционных лиц, в случае осуществления банком-нерезидентом в одностороннем порядке конвертации (обмена) российских рублей на другую иностранную валюту в случаях, определенных в пункте 18 раздела VII Закона Украины "О банках и банковской деятельности", обеспечить на постоянной основе хранение на корреспондентском счете банка средств в иностранной валюте, полученной в результате такой конвертации( обмена), в сумме, не меньшей, чем сумма средств, заблокированных в связи с применением специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) в соответствии с Законом о санкциях.

Банк определяет эквивалент суммы заблокированных средств в российских рублях в соответствующей иностранной валюте, которая хранится на корреспондентском счете банка, по кросс-курсу российских рублей к доллару США и такой иностранной валюте к доллару США.

Банк определяет кросс-курс на основе котировки BFIX такой иностранной валюты к доллару США и котировки BFIX российских рублей к доллару США, рассчитанных по состоянию на 15.00 по киевскому времени предыдущего рабочего дня и обнародованных торгово-информационной системой BLOOMBERG (далее - TIC BLOOMBERG).

Под котировкой BFIX для целей настоящего постановления следует учитывать значение средневзвешенных курсовых/ценовых котировок BGN (Bloomberg Generic Price) иностранных валют/банковских металлов на рынке спот к доллару США (или доллара США к иностранным валютам/банковским металлам), которые ежедневно рассчитываются TIC BLOOMBERG.".

В связи с этим абзац второй считать абзацем шестым;

3) абзац первый подпункта 1 пункта 4 изложить в следующей редакции:

"1) осуществление активных операций со связанными с банком лицами в части заключения новых кредитных договоров и договоров, следствием которых является возникновение финансовых обязательств банка (обязательства по кредитованию, гарантии, поручительства, аккредитивы, акцепты и авали, активы до получения), заключение договоров о внесении изменений в договоры относительно:";

4) подпункт 1 пункта 4-1 изложить в следующей редакции:

"1) операции банка с иностранными финансовыми учреждениями, входящими в состав одной из банком международной банковской группы:

по обмену иностранной валюты в пределах 1-й группы Классификатора иностранных валют и банковских металлов, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 04 февраля 1998 года №34 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 19 апреля 2016 года №269) (с изменениями) (далее-Классификатор);

по покупке/продаже облигаций внутренних государственных займов Украины, долговых ценных бумаг иностранных эмитентов за соблюдение требований, установленных в постановлении Правления Национального банка Украины от 24 февраля 2022 года №18 "О работе банковской системы в период введения военного положения" (с изменениями) (далее - Постановление №18) и Положении о мерах защиты и определения порядка осуществления отдельных операций в иностранной валюте, утвержденном постановлением Правления Национального банка Украины от 02 января 2019 года №5 (с изменениями);";

5) в пункте 5:

в подпункте 1 слова "ограничения по операциям между банком и связанными с инвестором по субординированному долгу лицами," исключить;

в подпункте 2 слова и цифры "постановления Правления Национального банка Украины от 24 февраля 2022 года №18 "О работе банковской системы в период введения военного положения" (с изменениями)" заменить словом и цифрами "Постановления №18".

2. Утвердить Изменения в правила работы банков в связи с введением в Украине военного положения, утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 25 февраля 2022 года №23 (с прилагаемыми изменениями).

3. Банки Украины в течение 365 дней после прекращения или отмены действия военного положения обязаны осуществить оценку соответствия:

1) главного риск-менеджера, главного комплаенс-менеджера, назначенных после вступления в силу настоящего постановления, требованиям по опыту работы, определенным в пункте 39 главы 7, пункте 42 главы 8 раздела и Положения об организации системы управления рисками в банках Украины и банковских группах, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 11 июня 2018 года №64 (с изменениями);

2) руководителя подразделения внутреннего аудита, назначенного после вступления в силу настоящего постановления, требованиям по опыту работы, определенным в пункте 11 раздела II Положения об организации внутреннего аудита в банках Украины, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 10 мая 2016 года №311 (с изменениями), и в случае выявления несоответствия принять меры, направленные на назначение на соответствующую должность лица, отвечающего определенным требованиям.

4. Департаменту методологии регулирования деятельности банков (Оксана Присяженко) после официального опубликования довести до сведения банков Украины информацию о принятии настоящего постановления.

5. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 3 августа 2024 года №96

Изменения к Правилам работы банков в связи с введением в Украине военного положения

1. Пункт 2-1 изложить в следующей редакции:

"2-1. Банки при применении требований подпункта 1 пункта 132-1 раздела XI-1 Положения №351 в течение периода действия военного положения и 180 календарных дней после его прекращения или отмены имеют право определять размер кредитного риска с применением упрощенного подхода при условии, что:

1) общая сумма экспозиции под риском (EAD) по всем финансовым активам и финансовым обязательствам должников/контрагентов, возникшим на основании договора(ов), заключенного(ых) до 09 октября 2023 года (включительно), в который(ых) после 09 октября 2023 года не вносились какие-либо изменения, и/или с должниками/контрагентами, по которым после 09 октября 2023 года не заключались договоры, на основании которых возникали другие активы/обязательства, не превышающие размера, который является большим из трех:

0,2% размера основного капитала банка, определенного по состоянию на 24 февраля 2022 года согласно требованиям Инструкции о порядке регулирования деятельности банков в Украине, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 28 августа 2001 года №368, зарегистрированной в Министерстве юстиции Украины 26 сентября 2001 года под №841/6032 (с изменениями) (далее - Инструкция №368), или

0,2% размера основного капитала банка, определенного по состоянию на 05 августа 2024 года согласно требованиям Инструкции №368, или

0,2% размера капитала 1 уровня банка, определенного по состоянию на дату оценки кредитного риска согласно требованиям Положения о порядке определения банками Украины размера регулятивного капитала, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 28 декабря 2023 года №196 (с изменениями) (далее-Положение №196);

2) общая сумма экспозиции под риском (EAD) по всем финансовым активам и финансовым обязательствам должников/контрагентов, возникшим на основании договора(ов), заключенного(ых) до 09 октября 2023 года (включительно), к которому(ым) в течение периода с 09 октября 2023 года до 04 августа 2024 года (включительно) были внесены любые изменения, и/или с должниками/контрагентами в течение периода с 09 октября 2023 года до 04 августа 2024 года (включительно) заключались договоры, на основании которых возникали другие активы/обязательства, не превышает размера, который является большим из двух:

0,2% размера основного капитала банка, определенного по состоянию на 05 августа 2024 года согласно требованиям Инструкции №368, или

0,2% размера капитала 1 уровня банка, определенного по состоянию на дату оценки кредитного риска согласно требованиям Положения №196;

3) общая сумма экспозиции под риском (EAD) по всем финансовым активам и финансовым обязательствам должников/контрагентов, возникшим на основании договора(ов), заключенного(ых) до 09 октября 2023 года (включительно), в который(ых) после 04 августа 2024 года были внесены какие-либо изменения, и/или с такими должниками/контрагентами после 04 августа 2024 года заключались договоры, на основании которых возникали другие активы/обязательства, не превышающие 0,2% размера капитала 1 уровня банка, определенного состоянием на дату оценки кредитного риска согласно требованиям Положения №196.".

2. Пункт 2-14 после слов "должникам", "против Украины"" дополнить соответственно словами и цифрами "по договорам", "(далее - Закон №2823-IX)".

3. Правила после пункта 2-16 дополнить новым пунктом 2-17 следующего содержания:

"2-17. Банки в течение периода действия военного положения и 365 календарных дней после его прекращения или отмены имеют право не учитывать факт признания дефолта должника по кредиту, предоставленному по договору, на который распространяются положения закона №2823-IX, как фактор корректировки (понижения) класса этого должника по другим активам (при наличии) при применении требований абзаца двенадцатого пункта 22, абзаца первого пункта 27 раздела II Положения №351.".

4. Правила после пункта 7-2 дополнить двумя новыми пунктами 7-3, 7-4 следующего содержания:

"7-3. Банки имеют право не учитывать требования подпункта 4 пункта 428 главы 53 раздела VIII Положения о лицензировании банков при открытии обособленных подразделений на территории:

1) указанной в разделе I Перечня, относительно которой в Перечне не определена дата прекращения возможности боевых действий/завершения боевых действий;

2) указанной в разделах I, II Перечня, относительно которой в Перечне определена дата прекращения возможности боевых действий/завершения боевых действий/завершения временной оккупации, - в течение 180 календарных дней от такой даты.

7-4. Банки имеют право не учитывать требования пунктов 445, 448 главы 55 раздела VIII Положения о лицензировании банков относительно территории деятельности при создании пунктов дистанционного обслуживания и предоставления своих услуг в пунктах дистанционного обслуживания на территории:

1) указанной в разделе I Перечня, относительно которой в Перечне не определена дата прекращения возможности боевых действий/завершения боевых действий;

2) указанной в разделах I, II Перечня, относительно которой в Перечне определена дата прекращения возможности боевых действий/завершения боевых действий/завершения временной оккупации, - в течение 180 календарных дней от такой даты.".

5. Правила дополнить двумя новыми пунктами следующего содержания:

"9. Квалификационные требования к главному риск-менеджеру и главному комплаенс-менеджеру банка, определенные в пункте 39 главы 7, пункте 42 главы 8 раздела I Положения №64, в течение периода действия военного положения и 365 дней после его прекращения или отмены применяются с учетом следующих особенностей относительно опыта работы:

1) главный риск-менеджер должен иметь опыт работы не менее пяти лет в банковском и/или финансовом секторе в сфере управления рисками;

2) главный комплаенс-менеджер должен иметь опыт работы не менее трех лет в банковском и/или финансовом секторе, и/или в специально уполномоченном органе по вопросам финансового мониторинга в сфере контроля за соблюдением норм (комплаенс) или управления рисками (включая по вопросам финансового мониторинга), внутреннего аудита, юридического сопровождения деятельности банка.

10. Квалификационные требования к руководителю подразделения внутреннего аудита банка, определенные в пункте 11 раздела II Положения об организации внутреннего аудита в банках Украины, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 10 мая 2016 года №311 (с изменениями), в течение периода действия военного положения и 365 дней после его прекращения или отмены применяются с учетом такой особенности опыта работы: руководитель подразделения внутреннего аудита банка должен иметь опыт работы в сфере аудита не менее пяти лет, из которых не менее трех лет в банковском и/или финансовом секторе.".