Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 5 января 2024 года №3

Об утверждении Изменений в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия

В соответствии со статьями 7, 15, 55, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 66, 67, 73, 74 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", с целью совершенствования порядка применения Национальным банком Украины мер воздействия к банкам за нарушение законодательства Украины, надзор за соблюдением которого осуществляет Национальный банк Украины, Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Изменения в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 17 августа 2012 года №346, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 17 сентября 2012 года под №1590/21902 (с прилагаемыми изменениями).

2. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 5 января 2024 года №3

Изменения в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия

1. В разделе I:

1) в главе 1:

в пункте 1.1:

слова "государственное регулирование рынков финансовых услуг" заменить словами "финансовые компании";

пункт после слов "потребителей финансовых услуг," дополнить словами "о рекламе на рынках финансовых услуг, о распространении информации о финансовых и сопроводительных услугах,";

подпункт 1 пункта 1.2 после абзаца шестого дополнить двумя новыми абзацами седьмым и восьмым следующего содержания:

"законодательства о рекламе на рынках финансовых услуг;

законодательства о распространении информации о финансовых и сопроводительных услугах,";

2) пункт 3.1 главы 3 дополнить двумя новыми абзацами следующего содержания:

"контроля за соблюдением банками законодательства о рекламе на рынках финансовых услуг;

контроля за соблюдением банками законодательства о распространении информации о финансовых и сопроводительных услугах.".

2. В разделе II:

1) в главе 1:

пункт 1.1 изложить в следующей редакции:

"1.1. Национальный банк в случае необходимости выдвижения в банк требования по устранению нарушения законодательства Украины, указанного в подпунктах 1, 2 пункта 1.2 главы 1 раздела I настоящего Положения, и/или принятия мер по недопущению таких нарушений в дальнейшей деятельности применяет к банку такую меру воздействия, как письменное предостережение.";

в пункте 1.3:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"1.3. Национальный банк в письменной оговорке выражает банку свою обеспокоенность состоянием его дел, указывает на допущенные нарушения законодательства Украины из перечня, определенного в подпунктах 1, 2 пункта 1.2 главы 1 раздела I настоящего Положения, недостатки в работе и при необходимости конкретные меры, которые нужно принять банку в определенные сроки с целью их устранения и/или недопущения в дальнейшем, в частности относительно:";

пункт дополнить двумя новыми подпунктами следующего содержания:

"м) устранение нарушения законодательства о рекламе на рынках финансовых услуг;

н) устранение нарушения законодательства о распространении информации о финансовых и сопроводительных услугах.";

2) в главе 7:

пункт 7.1 дополнить двумя новыми абзацами следующего содержания:

"нарушение законодательства о рекламе на рынках финансовых услуг;

нарушение законодательства о распространении информации о финансовых и сопроводительных услугах.";

в пункте 7.34:

абзац первый после слов "этического поведения)," дополнить словами "законодательства о рекламе на рынках финансовых услуг, законодательства по распространению информации о финансовых и сопроводительных услугах,";

в подпункте 2:

подпункт после слов "непредоставление по" дополнить словом "письменным";

слово "финансовые" заменить словами "предоставление финансовой";

слова и цифры "от 300 до 600" заменить цифрами "300";

в подпункте 3:

слова и цифру "второй статьи 6" заменить словами и цифрой "четвертой статьи 9";

слова "финансовых услуг" заменить словами "финансовой услуги";

слова и цифры "от 300 до 600" заменить цифрами "400";

подпункт 4 изложить в следующей редакции:

"4) непроведение оценивания кредитоспособности потребителя финансовых услуг (если обязательность проведения такого оценивания установлена законодательством) - в размере от 3000 до 7000 необлагаемых минимумов доходов граждан за каждый случай непроведения оценивания;";

в подпункте 5:

слова "финансовых услуг" заменить словами "финансовой услуги";

слова и цифры "от 300 до 600" заменить цифрами "500";

в подпункте 6:

слова "ставки или несообщение потребителя" заменить словами "ставки, изменение в одностороннем порядке механизма исчисления изменяемой процентной ставки или несообщение потребителя финансовых услуг";

подпункт 7 после слова "потребителя" дополнить словами "финансовых услуг";

в подпункте 10:

слово "законом" заменить словом "законодательством";

цифры "7000" заменить цифрами "10000";

пункт дополнить пятью новыми подпунктами следующего содержания:

"11) несоблюдение установленных законодательством требований относительно обязанности и сроков представления информации о потребительском кредите в бюро кредитных историй, включенного в Единый реестр бюро кредитных историй, - в размере от 3000 до 7000 необлагаемых минимумов доходов граждан;

12) несоблюдение требований закона относительно максимального размера дневной процентной ставки-в размере от 5000 до 10000 необлагаемых минимумов доходов граждан за каждый такой случай;

13) неосуществление расчета дневной процентной ставки по договору о потребительском кредите в соответствии с требованиями законодательства-в размере от 7000 до 10000 необлагаемых минимумов доходов граждан за каждый такой случай;

14) требование уплаты платежей, не указанных в договоре о потребительском кредите и/или не учтенных в расчете дневной процентной ставки, указанной в договоре о потребительском кредите, - в размере от 5000 до 8000 необлагаемых минимумов доходов граждан за каждый такой случай;

15) нарушение установленных законодательством требований к рекламе на рынках финансовых услуг - в размере от 5000 до 10000 необлагаемых минимумов доходов граждан.";

пункт дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Штрафы, определенные в подпунктах 4 и 11 пункта 7.34 главы 7 раздела II настоящего Положения, не применяются, если нарушение соответствующих требований законодательства произошло вследствие технического сбоя или из-за наступления других неотвратимых обстоятельств, которые объективно делали невозможным их выполнение, при условии, что банк предупредил Национальный банк о факте технического сбоя или наступления других неотвратимых обстоятельств.".