Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 8 ноября 2023 года №143

Об утверждении Положения об установлении критериев, по которым определяется профиль риска поставщиков финансовых услуг, их общественная важность, на основании которых определяются надзорные действия Национального банка Украины

В соответствии со статьями 7, 15, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 21, 28-30 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", с целью установления критериев, по которым оценивается степень риска от осуществления деятельности участниками рынка небанковских финансовых услуг, их общественная важность, на основании которых определяется интенсивность надзорных действий, Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение об установлении критериев, по которым определяется профиль риска поставщиков финансовых услуг, их общественная важность, на основании которых определяются надзорные действия прилагаемого Национального банка Украины.

2. Департаменту методологии регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений (Сергей Савчук) после официального опубликования довести до сведения участников рынка небанковских финансовых услуг информацию о принятии настоящего Постановления.

3. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 8 ноября 2023 года №143

Положение об установлении критериев, по которым определяется профиль риска поставщиков финансовых услуг, их общественная важность, на основании которых определяются надзорные действия Национального банка Украины

I. Общие положения

1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Законом Украины "О Национальном банке Украины" (далее - Закон о Национальном банке), Законом Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях" (далее - Закон о финансовых услугах), Законом Украины "О страховании" (далее - Закон о страховании), Законом Украины "О кредитных союзах" (далее - Закон о кредитных союзах).

2. Термин "профиль риска поставщика финансовых услуг" употребляется в настоящем Положении в таком значении "общая, агрегированная оценка уязвимости поставщика финансовых услуг к рискам, которым он подвергается при осуществлении своей деятельности, и состояния управления ими, показателей деятельности, соблюдения пруденциальных требований, включая пруденциальные нормативы, осуществляется по определенным критериям с целью определения дальнейших надзорных действий Национального банка Украины (далее - Национальный банк)".

Термин "плановая инспекционная проверка" уживается в значении, определенном в Положении об организации и проведении инспекционных проверок на рынках небанковских финансовых услуг, утвержденном постановлением Правления Национального банка Украины от 20 декабря 2023 года №167 (с изменениями).

Термины "линия бизнеса", "МАТ-имущество", "МАТ-ответственность" уживаются в значениях, определенных в Положении о порядке формирования страховщиками технических резервов, утвержденном постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №203 (с изменениями).

Другие термины, используемые в настоящем Положении, используются в значениях, определенных Законом о Национальном банке, Законом о финансовых услугах, Законом о страховании, Законом о кредитных союзах.

3. Настоящее Положение определяет критерии, по которым Национальный банк определяет профиль риска поставщиков финансовых услуг (кроме банков) (далее - профиль риска), их общественную важность, на основании которых определяются надзорные действия Национального банка, с целью определения интенсивности надзорных действий пруденциального надзора (включая периодичность проведения плановых инспекционных проверок, отдельных мероприятий при осуществлении безвыездного пруденциального надзора) в отношении поставщиков финансовых услуг, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет Национальный банк, и порядок их применения.