Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 21 июня 2023 года №80

Об утверждении Изменений в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия

Согласно статьям 7, 15, 55, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 66, 67, 73, 74 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", статье 32 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" , с целью совершенствования порядка применения Национальным банком Украины мер воздействия к банкам за нарушение законодательства Украины, надзор за соблюдением которого осуществляет Национальный банк Украины, правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Изменения в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 17 августа 2012 года №346, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 17 сентября 2012 года под №1590/21902 (с прилагаемыми изменениями).

2. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 21 июня 2023 года №80

Изменения в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия

1. В главе 3 раздела I:

1) абзац одиннадцатый пункта 3.1 дополнить словами "(далее-санкционное законодательство)";

2) в абзаце девятом пункта 3.2 слова "[не учитывается при выборе мер воздействия за нарушение законодательства в сфере финансового мониторинга и валютного законодательства, требований нормативно-правовых актов Национального банка, которыми введены ограничения по проведению операций, имеющих целью/нарушают, способствуют или могут способствовать избежанию/нарушению ограничений, установленных персональными специальными экономическими и другими ограничительными мерами (санкциями)]" заменить словами "(не учитывается при выборе мер воздействия за нарушение законодательства в сфере финансового мониторинга, валютного и/или санкционного законодательства";

3) в пункте 3.3:

в абзаце третьем слова ", проверок соблюдения банками требований валютного законодательства или законодательства по вопросам финансового мониторинга" исключить;

абзац тринадцатый исключить;

4) в пункте 3.7:

абзац первый после слов "финансового мониторинга" дополнить словами ", санкционного законодательства";

абзац третий изложить в следующей редакции:

"Национальный банк обнародует путем размещения в течение первых пяти рабочих дней месяца, следующего за отчетным, на странице официального интернет-представительства Национального банка информацию о примененных им в течение отчетного месяца к банкам, филиалам иностранных банков меры воздействия за нарушение требований законодательства по вопросам финансового мониторинга.".

2. В разделе II:

1) в главе 3:

в абзаце втором пункта 3.1 слова "/осуществление рисковой деятельности" исключить;

2) в пункте 5.3 главы 5:

абзац восемнадцатый дополнить словами "и/или санкционного законодательства";

пункт после абзаца двадцать шестого дополнить новым абзацем двадцать седьмым следующего содержания:

"нарушение требований нормативно-правовых актов Национального банка, определяющих особенности функционирования банковской системы Украины в случае введения военного положения или особого периода.";

3) в главе 7:

в пункте 7.19:

в подпункте 1:

в абзаце первом цифры "400000" заменить цифрами "1000000";

абзац третий исключить.

В связи с этим абзацы четвертый-девятый считать соответственно абзацами третьим-восьмым;

в абзаце пятом слова ", подлежащие финансовому мониторингу" исключить;

абзац восьмой исключить;

подпункт дополнить новым абзацем следующего содержания:

"нарушение требований по разработке, внедрению, обновлению правил финансового мониторинга, программы проведения первичного финансового мониторинга и других внутренних документов по вопросам финансового мониторинга;";

подпункт 2 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"повторное в течение трех лет совершение любого вида нарушения, предусмотренного в подпункте 1 пункта 7.19 главы 7 раздела II настоящего Положения";

в подпункте 3:

абзац второй исключить;

подпункт дополнить двумя новыми абзацами следующего содержания:

"нарушение требований статьи 14 Закона о предотвращении легализации и нормативно-правового акта Национального банка по вопросам финансового мониторинга относительно информации, которой должна сопровождаться платежная операция/перевод, и/или мероприятий по платежным операциям/переводам средств;

нарушение требований по выявлению принадлежности клиентов и других лиц к политически значимым лицам, членам их семей, лицам, связанным с ними, в случаях, предусмотренных законодательством Украины, ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода в части установления им необоснованного уровня риска, принятие в отношении них непропорциональных мер в соответствии с категорией риска;";

пункт после подпункта 3 дополнить новым подпунктом 4 следующего содержания:

"4) 50000000 гривен за каждый вид нарушения, а именно за:

нарушение требований к осуществлению мер надлежащей проверки, включая усиленные меры надлежащей проверки;

ненадлежащее исполнение банком обязанности осуществлять управление рисками, включая управление рисками, связанными с введением и/или использованием новых и/или существующих информационных продуктов, деловой практики и/или технологий, в том числе обеспечивающих проведение финансовых операций без непосредственного контакта с клиентом, и/или обязанности осуществлять оценку/переоценку рисков, в том числе присущих его деятельности, документировать их результаты, а также поддерживать в актуальном состоянии информацию по оценке рисков, связанных с, его деятельности (риск-профиль субъекта первичного финансового мониторинга), и риска своих клиентов таким образом, чтобы быть способным продемонстрировать свое понимание рисков, которые представляют для него такие клиенты (риск-профиль клиентов), ненадлежащее исполнение банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентировочный подход и/или непринятие надлежащих мер с целью минимизации рисков;".

В связи с этим подпункты 4-6 считать соответственно подпунктами 5-7;

подпункты 5, 7 изложить в следующей редакции:

"5) 51000 гривен за каждый вид нарушения - за непредставление/несвоевременное представление/представление недостоверной статистической отчетности по вопросам финансового мониторинга"";

"7) 400000 гривен за каждый вид нарушения - за нарушение других требований, определенных законодательством по вопросам финансового мониторинга и не указанных в подпунктах 1-6 пункта 7.19 главы 7 раздела II настоящего Положения.";

в абзаце двадцать пятом слова "установление факта осуществления рисковой деятельности и/или" исключить;

в пункте 7.21:

в абзаце первом цифры "400000" заменить цифрами "1000000";

подпункт 5 дополнить словами и цифрами ", кроме нарушений, указанных в подпункте 5 пункта 7.22 главы 7 раздела II настоящего Положения";

в абзаце девятом слова и цифры "настоящего пункта", "50000" заменить соответственно словами и цифрами "пункта 7.21 главы 7 раздела II настоящего Положения", "400000";

в пункте 7.22:

в абзаце первом слова и цифры "нож 1000000 гривен" заменить словами "одного процента от суммы зарегистрированного уставного капитала банка";

подпункт 3 после слова "непредставление" дополнить словами ", несвоевременное представление";

пункт после подпункта 4 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"5) невыполнимость банком анализа, проверки документов (информации) о валютных операциях в соответствии с требованиями нормативно-правового акта Национального банка относительно порядка осуществления уполномоченными учреждениями анализа и проверки документов (информации) о валютных операциях.";

в абзаце первом пункта 7.23 цифры "1000" заменить цифрами "3000";

в пункте 7.24 цифры и слово "50000 гривен" заменить цифрами и словами "100000 гривен за каждый вид нарушения";

в пункте 7.25 слова и цифры "до 8000000 гривен включительно, но" исключить;

пункт 7.27 изложить в следующей редакции:

"7.27. Штраф за невыполнение (ненадлежащее исполнение) банком требований санкционного законодательства и/или непредставление, представление не в полном объеме, несвоевременное представление информации, представление недостоверной информации/документов, представление копий документов, в которых невозможно прочитать все указанные в них сведения, по запросу Национального банка, необходимых для осуществления им надзора за соблюдением требований таких нормативно-правовых актов накладывается на банк за каждый вид нарушения в размере 0,01 процента от суммы зарегистрированного уставного капитала банка.";

в пункте 7.28 слова "и валютного законодательства, применение специальных экономических и других ограничительных мер" заменить словами ", валютного и/или санкционного законодательства";

пункт 7.35 изложить в следующей редакции:

"7.35. Расчет суммы штрафа, что в соответствии с требованиями настоящего Положения исчисляется в процентах к уставному капиталу банка, осуществляется Национальным банком с учетом размера зарегистрированного уставного капитала банка на день совершения нарушения/день осуществления рисковой деятельности/последний день выявленного периода осуществления рисковой деятельности.

Общая сумма штрафа в случае совершения банком двух или более видов нарушений требований законодательства по вопросам финансового мониторинга исчисляется путем сложения за каждый вид нарушения и не может превышать 7950 тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан в день совершения последнего из выявленных нарушений, за которое налагается штраф.

Днем выявления нарушения законодательства по вопросам финансового мониторинга/требований санкционного законодательства является дата составления:

1) справки о выездной проверке по вопросам финансового мониторинга банка-юридического лица и обособленных подразделений, деятельность которых была объектом выездной проверки по вопросам финансового мониторинга/надзора за соблюдением банками требований санкционного законодательства;

2) справки о выездной проверке филиала иностранного банка по вопросам финансового мониторинга/надзора за соблюдением банками требований санкционного законодательства;

3) справки о выездной проверке обособленного подразделения банка по вопросам финансового мониторинга/надзора за соблюдением банками требований санкционного законодательства, если деятельность банка-юридического лица не была объектом выездной проверки по вопросам финансового мониторинга/надзора за соблюдением банками требований санкционного законодательства;

4) акта о результатах безвыездного надзора по вопросам финансового мониторинга/надзора за соблюдением банками требований санкционного законодательства.";

4) в абзаце втором пункта 1 главы 13 слова "и/или установление фактов осуществления рисковой деятельности" исключить.

3. В первом предложении пункта 1.6 главы 1 раздела III слова "прошивается и" исключить.