ИНСТРУКЦИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИИ

от 26 апреля 2006 года №129-И

О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением

Настоящая Инструкция на основании Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N28, ст. 2790; 2003, N2, ст. 157; N52, ст. 5032; 2004, N27, ст. 2711; N31, ст. 3233; 2005, N25, ст. 2426; N30 (ч. 1) ст. 3101), Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации 1996, N6, ст. 492; 1998, N31, ст. 3829; 1999, N28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N26, ст. 2586, N33 (ч. 1), ст. 3424; 2002, N12, ст. 1093; 2003, N27 (ч. 1), ст. 2700, N50, ст. 4855, N50 (ч. 1), ст. 5033, ст. 5037; 2004, N27, ст. 2711, N31, ст. 3233, N45, ст. 4377; 2005, N1 (ч. 1), ст. 18, ст. 45, N30, ст. 3117) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 27 марта 2006 года N5) в целях регулирования (ограничения) принимаемых расчетными небанковскими кредитными организациями (далее - РНКО) рисков устанавливает для РНКО допустимые сочетания банковских операций, числовые значения и методики расчета обязательных нормативов, а также особенности осуществления Банком России надзора за их соблюдением.

Глава 1. Банковские операции и другие сделки РНКО

1.1. РНКО вправе осуществлять в сочетании следующие банковские операции:

открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;

осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

1.2. РНКО могут осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии со статьей 6 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

1.3. РНКО помимо перечисленных в пункте 1.1 настоящей Инструкции банковских операций вправе осуществлять сделки, перечисленные в части 3 статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

1.4. Если иное не предусмотрено лицензией на осуществление банковских операций, выданной до вступления в силу настоящей Инструкции, РНКО не вправе осуществлять следующие банковские операции:

привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады;

открытие и ведение банковских счетов физических лиц;

осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам;

абзац пятый утратил силу в соответствии с Указанием Центрального банка Российской Федерации от 12.12.2011 г. №2747-У

привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

выдачу банковских гарантий.

1.5. В целях минимизации риска ликвидности и кредитного риска в деятельности РНКО рекомендуется в учредительных документах РНКО (создаваемых - при их учреждении; действующих - при внесении изменений в существующие учредительные документы) предусматривать:

1.5.1. исключение деятельности по привлечению средств физических и юридических лиц (например, путем выпуска РНКО собственных векселей);