ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 17 июля 2001 года №275

Об утверждении Положения о порядке выдачи банкам банковских лицензий, письменных разрешений и лицензий на выполнение отдельных операций

В соответствии со статьей 7 Закона Украины "О Национальном банке Украины" и Законом Украины "О банках и банковской деятельности" с целью приведения нормативно-правовых актов Национального банка Украины о регулировании деятельности банков в соответствие с Законом Украины "О банках и банковской деятельности" Правление Национального банка Украины

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о порядке выдачи банкам банковских лицензий, письменных разрешений и лицензий на выполнение отдельных операций (прилагается).

2. Признать утратившим силу Положение о порядке выдачи банкам лицензии на осуществление банковских операций, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 06.05.98 N181, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 10.06.98 за N373/2813.

3. Генеральному департаменту банковского надзора (П.В.Андрущенко) в месячный срок с даты вступления в силу этим постановлением разработать график проведения переоформления лицензий на осуществление банковских операций на банковские лицензии и письменные разрешения и довести его до ведома территориальных управлений Национального банка Украины и банков.

4. Генеральному департаменту банковского надзора (П.В.Андрущенко) вместе с территориальными управлениями Национального банка Украины в сроки, определенные Законом Украины "О банках и банковской деятельности" и постановлением Правления Национального банка Украины от 07.03.2001 N102 "Об установлении переходных сроков выполнения требований Закона Украины "О банках и банковской деятельности" (зарегистрировано в Министерстве юстиции Украины 27.03.2001 за N283/5474), переоформить банкам ранее полученные лицензии на осуществление банковских операций на банковские лицензии и письменные разрешения, предусмотренные Законом Украины "О банках и банковской деятельности".

Банки, имеющие в наличии регулятивный капитал от 3 до 5 млн. евро и филиалы и территориально обособленные безбалансовые отделения за пределами области своего местонахождения, обязаны до 17.01.2003 увеличить регулятивный капитал до размера не меньше 5 млн. евро или прекратить деятельность таких подразделений.

Банки, имеющие в наличии регулятивный капитал от 1 до 3 млн. евро и филиалы и территориально обособленные безбалансовые отделения за пределами области своего местонахождения, обязаны до 17.01.2003 увеличить регулятивный капитал до размера не меньше 5 млн. евро или прекратить деятельность таких подразделений. Если регулятивный капитал банков будет составлять меньше 3 млн. евро, то они подлежат реорганизации или ликвидации.

Банки, имеющие в наличии регулятивный капитал от 1 до 3 млн. евро и не имеющие филиалов и территориально обособленных безбалансовых отделений за пределами области своего местонахождения, обязаны до 17.01.2003 увеличить регулятивный капитал до размера не меньше 3 млн. евро. В другом случае такие банки подлежат реорганизации или ликвидации.

5. Банкам согласно имеющимся в наличии у них лицензиям на осуществление банковских операций определить перечень операций, на осуществление которых в соответствии со статьей 47 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" им необходимо иметь письменное разрешение Национального банка Украины, и согласно графику, доведенному Генеральным департаментом банковского надзора, обратиться в Генеральный департамент банковского надзора или в территориальные управления Национального банка Украины по их местонахождению с ходатайством о переоформлении имеющихся в наличии лицензий на осуществление банковских операций на банковские лицензии и письменные разрешения.

Банкам в месячный срок с дня получения ими банковских лицензий и письменных разрешений на осуществление операций определить перечень операций, осуществление которых в пределах полученных банковских лицензий и письменных разрешений они делегируют своим филиалам, и переоформить ранее выданные им разрешения, по согласованию с территориальными управлениями Национального банка Украины по местонахождению филиалов.

6. Постановление вступает в силу через десять дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины.

7. Требования Положения о порядке выдачи банкам банковских лицензий, письменных разрешений и лицензий на выполнение отдельных операций относительно предоставления банковским корпорациям банковских лицензий, письменных разрешений и лицензий на выполнение отдельных операций вступают в силу с 1 января 2002 года.

8. Контроль за исполнением этого постановления возложить на заместителя Председателя В.Л.Кротюка, Генеральный департамент банковского надзора (П.В.Андрущенко) и начальников территориальных управлений Национального банка Украины.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 17 июля 2001 года №275

Положение о порядке выдачи банкам банковских лицензий, письменных разрешений и лицензий на выполнение отдельных операций

С целью повышения надежности и стабильности банковской системы Украины, обеспечения защиты интересов кредиторов, вкладчиков банков, а также в соответствии с законами Украины "О банках и банковской деятельности", "О Национальном банке Украины" и другими законами и нормативно-правовыми актами Украины Национальный банк Украины (далее Национальный банк) определяет порядок выдачи банкам и банковским корпорациям банковских лицензий, письменных разрешений и лицензий на выполнение отдельных операций.

Глава 1. Общие положения для банков и банковских корпораций

1.1. Это Положение устанавливает порядок и условия выдачи банкам и банковским корпорациям (1) банковских лицензий на осуществление банковских операций и письменных разрешений на осуществление других операций и банковским корпорациям - лицензий на выполнение отдельных операций, а также определяет условия, при которых Национальный банк может отказать в выдаче банковской лицензии, письменного разрешения, лицензий на выполнение отдельных операций.

(1) - Далее в этом Положении под словом "банк" следует понимать банк и банковскую корпорацию, кроме случаев, когда речь идет непосредственно о банковской корпорации.

1.2. В этом Положении термины употребляются в соответствии с определениями, приведенными в Законе Украины "О банках и банковской деятельности". Отдельно определяются такие термины:

письменное разрешение Национального банка - документ, выдаваемый Национальным банком в порядке и на условиях, определенных Законом Украины "О банках и банковской деятельности" и этим Положением, на основании которого банки имеют право осуществлять отдельные операции, предусмотренные статьей 47 Закона Украины "О банках и банковской деятельности";

лицензия на выполнение отдельной операции для банковской корпорации - документ, выдаваемый Национальным банком банковской корпорации в порядке и на условиях, определенных Законом Украины "О банках и банковской деятельности" и этим Положением, исходя из размера сводного (консолидированного) регулятивного капитала банковучастников банковской корпорации, и на основании которого банковская корпорация имеет право на выполнение отдельной операции.

1.3. Банк имеет право осуществлять банковскую деятельность только после получения банковской лицензии.

Банк имеет право начать осуществлять операции только при условии соблюдения требований действующих законодательных актов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка Украины, которыми определяются условия для осуществления соответствующих операций (в том числе относительно наличия технических условий, специальных подразделений, их руководителей, соответствующих специалистов и внутренних положений, регламентирующих порядок осуществления операций).