Действует

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 1 декабря 2017 года №250

О дополнительном надзоре за банками, страховщиками/перестраховщиками и инвестиционными обществами, входящими в финансовый конгломерат

Парламент принимает настоящий органический закон.

Глава I. Общие положения

Статья 1. Предмет и цель закона

Настоящий закон устанавливает правила дополнительного надзора за регулируемыми субъектами, входящими в финансовый конгломерат, для обеспечения финансовой стабильности и защиты вкладчиков, застрахованных лиц и инвесторов.

Статья 2. Область применения

Настоящий закон применяется к регулируемым субъектам – лицензированным/авторизированным в соответствии с применимыми отраслевыми нормами юридическим лицам, которые подлежат дополнительному надзору, осуществляемому координатором на уровне финансового конгломерата.

Статья 3. Основные понятия

Для целей настоящего закона приведенные ниже понятия имеют следующие значения:

страховщик/перестраховщик – страховщик/перестраховщик в соответствии с определением, приведенным в Законе о страховании №407/2006;

совместное предприятие – совместное предприятие в соответствии с определением, приведенным в Законе о деятельности банков №202/2017;

компетентный орган – национальный орган, по обстоятельствам – Национальный банк Молдовы или Национальная комиссия по финансовому рынку, располагающий законными полномочиями по регулированию и надзору на индивидуальном

уровне или на уровне целой группы за субъектами, подпадающими под действие настоящего закона;

соответствующий компетентный орган:

a) компетентный орган, ответственный за отраслевой надзор на консолидированном уровне за входящими в финансовый конгломерат регулируемыми субъектами;

b) координатор, назначенный в соответствии с положениями настоящего закона, иной, чем орган, указанный в пункте a);

банк – банк в соответствии с определением, приведенным в Законе о деятельности банков №202/2017;

концентрация рисков – подверженности рискам, которые с большой долей вероятности приведут к убыткам, могущим поставить под угрозу платежеспособность или в целом финансовое положение регулируемых субъектов финансового конгломерата, и которые могут быть обусловлены риском контрагента/кредитным, инвестиционным, страховым или рыночным риском, а также другими рисками или сочетанием либо взаимодействием данных рисков;

финансовый конгломерат – группа или подгруппа, в составе которой регулируемый субъект руководит группой или подгруппой или по меньшей мере одно из дочерних предприятий данной группы или подгруппы является регулируемым субъектом и которая отвечает в совокупности следующим условиям:

1) если регулируемый субъект руководит группой или подгруппой:

a) он является либо материнским предприятием субъекта финансового сектора, либо субъектом, владеющим участием в субъекте финансового сектора, либо субъектом, связанным с субъектом финансового сектора отношением, определенным понятием "группа";

b) по меньшей мере, один из субъектов группы или подгруппы принадлежит подсектору страхования и по меньшей мере один субъект принадлежит банковскому/небанковскому подсектору или подсектору инвестиционных услуг;

c) консолидированная или совокупная деятельность субъектов группы или подгруппы в подсекторе страхования и субъектов в банковском/небанковском подсекторе и в подсекторе инвестиционных услуг является существенной в смысле части (2) или части (5) статьи 4;

2) если группой или подгруппой не руководит регулируемый субъект:

a) деятельность группы или подгруппы осуществляется в основном в финансовом секторе в смысле части (1) статьи 4;

b) по меньшей мере один из субъектов группы или подгруппы принадлежит подсектору страхования и по меньшей мере один субъект принадлежит банковскому/небанковскому подсектору или подсектору инвестиционных услуг;

c) консолидированная или совокупная деятельность субъектов группы или подгруппы в подсекторе страхования и субъектов в банковском/небанковском подсекторе и в подсекторе инвестиционных услуг является существенной в смысле части (2) или части (5) статьи 4;

контроль – контроль в соответствии с определением, приведенным в Законе о деятельности банков №202/2017;

координатор – назначенный компетентный орган, ответственный за осуществление дополнительного надзора за субъектами, входящими в финансовый конгломерат;

регулируемый субъект – банк, страховщик/перестраховщик, инвестиционное общество или общество доверительного управления инвестициями;

дочернее предприятие – дочернее предприятие в соответствии с определением, приведенным в Законе о деятельности банков №202/2017;

группа – группа предприятий, состоящая из материнского предприятия, его дочерних предприятий и юридических лиц, в которых материнское предприятие или его дочерние предприятия владеют участием, а также группа субъектов, связанных между собой отношениями следующим образом:

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

Глава I. Общие положения Статья 1. Предмет и цель закона Статья 2. Область применения Статья 3. Основные понятия Статья 4. Пороговые значения для идентификации финансового конгломерата Статья 5. Идентификация финансового конгломерата Глава II. Дополнительный надзор Статья 6. Область применения дополнительного надзора Статья 7. Достаточность капитала Статья 8. Концентрация рисков и внутригрупповые сделки Статья 9. Политики по управлению рисками и механизмы внутреннего контроля Глава III. Меры по содействию дополнительному надзору Статья 10. Компетентный орган, ответственный за осуществление дополнительного надзора (координатор) Статья 11. Критерии для назначения координатора Статья 12. Функции координатора Статья 13. Сотрудничество и обмен информацией между компетентными органами Статья 14. Доступ к информации Статья 15. Проверка информации Статья 16. Органы управления смешанного холдингового финансового общества Статья 17. Финансовая отчетность смешанных холдинговых финансовых обществ Статья 18. Внешний аудит смешанного холдингового финансового общества Статья 19. Меры и санкции Статья 20. Оспаривание актов координатора Статья 21. Сотрудничество с компетентными органами других государств Глава IV. Заключительные положения Статья 22. Соответствие европейскому законодательству Статья 23. Вступление в силу настоящего закона

Закон Республики Молдова от 1 декабря 2017 года №250
"О дополнительном надзоре за банками, страховщиками/перестраховщиками и инвестиционными обществами, входящими в финансовый конгломерат"

О документе

Номер документа:250
Дата принятия: 01/12/2017
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:29/03/2018
Органы эмитенты: Парламент

Опубликование документа

Официальный монитор Республики Молдова, №464-470, 29 декабря 2017 года, Ст.794.

Примечание к документу

В соответствии со статьей 23 настоящий Закон вступает в силу по истечении трех месяцев со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова - с 29 марта 2018 года.