Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 29 декабря 2021 года №156

Об утверждении Положения об упорядочении деятельности по оказанию сопутствующих услуг на рынке финансового лизинга

Согласно статьям 7, 15, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 21, 28 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", статье 11 Закона Украины "О финансовом лизинге", с целью упорядочения деятельности по оказанию сопутствующих услуг на рынке финансового лизинга Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение об упорядочении деятельности по оказанию сопутствующих услуг на рынке финансового лизинга (далее - Положение), которое прилагается.

2. Небанковским финансовым учреждениям и лицам, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги на основании лицензии на осуществление деятельности по предоставлению услуг финансового лизинга, и лицам, которые предоставляют посреднические услуги на рынке финансового лизинга, привести свою деятельность в соответствие с требованиями Положения в течение четырех месяцев со дня прекращения или отмены военного положения в Украине.

3. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2021 года №156

Положение об упорядочении деятельности по оказанию сопутствующих услуг на рынке финансового лизинга

I. Общие положения

1. Это Положение разработано в соответствии с требованиями Законов Украины "О Национальном банке Украины", "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", "О финансовом лизинге" и устанавливает требования к лицам, которые предоставляют сопутствующие услуги на рынке финансового лизинга и особенности предоставления таких услуг.

2. Требования настоящего Положения не распространяются на использование лизингодателем агентов в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, которое осуществляется в соответствии с требованиями законодательства по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

3. Термины в этом Положении употребляются в таком значении:

1) агент - поставщик посреднических услуг на рынке финансового лизинга, который от имени, по поручению и в интересах лизингодателя осуществляет заключение договора финансового лизинга, предоставляет консультационные или экспертно-информационные услуги и/или проводит другую работу, связанную с подготовкой, заключением, исполнением и/или сопровождением договора финансового лизинга;

2) поставщик вспомогательных услуг - юридическое лицо/физическое лицо- предприниматель, которое привлекается для оказания вспомогательных услуг лизингополучателю.

Другие термины в этом Положении употребляются в значениях, приведенных в Гражданском кодексе Украины, Хозяйственном кодексе Украины, Кодексе Украины об административных правонарушениях, Законах Украины "О финансовом лизинге", "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" и других законодательных актах Украины.

II. Особенности предоставления посреднических услуг на рынке финансового лизинга

4. Лизингодатель заключает договор с агентом о предоставлении посреднических услуг, который соответствует требованиям, установленным законодательством и настоящим Положением.

5. Договор, заключенный между лизингодателем и агентом, должен обязательно включать:

1) полный перечень заданий/полномочий, которые лизингодатель передает агенту;

2) порядок расчета размера и уплаты лизингодателем вознаграждения за услуги агента;

3) информацию о территории, на которую распространяются задания/полномочия агента. Если территория, на которую распространяются задания/полномочия агента, в договоре не определена, то считается, что агент действует в пределах территории Украины;

4) порядок урегулирования споров между лизингодателем и агентом, которые возникают во время осуществления агентом посреднической деятельности на рынке финансового лизинга;

5) порядок осуществления лизингодателем контроля за деятельностью агента;

6) порядок расчета размера возмещения и уплаты убытков, причиненных лизингодателю вследствие неправомерных действий агента при осуществлении им деятельности на рынке финансового лизинга;

7) порядок прекращения действия заключенного с агентом договора, включая его досрочное расторжение;

8) срок его действия.

6. Лизингодатель, который намерен заключить договор с агентом, обязан предусмотреть в своих внутренних правилах предоставления услуг по финансовому лизингу или отдельном внутреннем положении относительно предоставления финансовых услуг с участием агента следующее:

1) порядок, особенности оказания лизингодателем услуг финансового лизинга с участием агента;

2) организацию работы лизингодателя с агентом и прекращения работы с ним, включая порядок заключения и расторжения договора с агентом;

3) порядок организации и проведения обучения и повышения квалификации агентов и их работников;

4) порядок осуществления лизингодателем контроля за соответствием агента требованиям, установленным в пунктах 10 - 14 раздела III настоящего Положения, при заключении договора с агентом и в течение срока его действия;

5) перечень заданий/полномочий, которые лизингодатель вправе поручить агенту;

6) требования к агенту, обеспечивающие техническую возможность осуществления им деятельности на рынке финансового лизинга на должном уровне (наличие компьютерной техники, программного обеспечения, коммуникационных средств, защищенности электронных систем);

7) порядок осуществления лизингодателем контроля за соответствием договора финансового лизинга, который заключен при участии агента, требованиям законодательства и внутренним правилам предоставления услуг по финансовому лизингу или отдельным внутренним положением о предоставлении финансовых услуг с участием агента;

8) порядок передачи агентом лизингодателю документов, информации, необходимых для обеспечения исполнения лизингодателем требований нормативно-правовых актов Национального банка;

9) порядок осуществления лизингодателем контроля за соблюдением агентом требований законодательства Украины о финансовом лизинге и реагирования лизингодателем на нарушения в деятельности агента;

10) порядок урегулирования споров с лизингополучателями по договорам, заключенным с участием агентов.

7. Лизингодатель обязан досрочно расторгнуть договор, заключенный с агентом, в случае:

1) получения/выявления информации, которая свидетельствует о недостоверности представленных агентом документов для заключения договора с лизингодателем или предоставлении неполной информации о предоставлении посреднических услуг, включая информацию о выполнении требований подпунктов 1, 3, 4 пункта 10 раздела III настоящего Положения;

2) получения/выявления информации, которая свидетельствует о несоответствие лица требованиям, указанным в пунктах 10 - 12 раздела III настоящего Положения, и законодательства Украины в сфере финансового лизинга.

8. Лизингодатель размещает в свободном доступе и обеспечивает актуализацию информации об агенте, с которым заключен агентский договор, на собственном вебсайте с обеспечением возможности ее просмотра. Перечень таких сведений определен в нормативно-правовом акте Национального банка по вопросам раскрытия информации небанковскими финансовыми учреждениями.

Лизингодатель обязан также разместить в свободном доступе на собственном вебсайте адрес вебсайта агента (при наличии), адрес для получения почтовых сообщений и электронный адрес, а также номера телефонов контактных лиц с указанием кода междугородной (международной) связи для осуществления связи с агентом.

Лизингодатель размещает на собственном вебсайте заверения об осуществлении проверки соответствия агента требованиям, предусмотренным в пункте 10 раздела III настоящего Положения.

9. Лизингодатель не имеет права поручать агенту получение лизинговых платежей на банковский счет агента или в кассу агента в наличной форме.

III. Требования к агенту

10. Физическое лицо-предприниматель, осуществляющий посредническую деятельность на рынке финансового лизинга, а также руководитель (лицо, исполняющее его обязанности) юридического лица, осуществляющего посредническую деятельность на рынке финансового лизинга, должны соответствовать следующим требованиям:

1) принадлежать к резидентам Украины согласно Налоговому кодексу Украины;

2) знать законодательство Украины о финансовом лизинге, о защите прав потребителей финансовых услуг и о защите персональных данных;

3) иметь полную гражданскую дееспособность;

4) иметь безупречную деловую репутацию в соответствии с пунктом 14 раздела III настоящего Положения.

Агент предоставляет лизингодателю подтверждение его соответствия установленным в пункте 10 раздела III настоящего Положения требованиям до заключения договора между агентом и лизингодателем о предоставлении посреднических услуг.

11. Работники агента, в должностные обязанности которых входит заключение договоров финансового лизинга, предоставление консультационных или экспертно- информационных услуг и/или проведение другой работы, связанной с подготовкой, заключением, исполнением и/или сопровождением договоров финансового лизинга, должны знать законодательство Украины о защите прав потребителей финансовых услуг, о финансовом лизинге и о защите персональных данных для надлежащего исполнения своих должностных обязанностей и предупреждения нарушений агентом требований законодательства Украины.

12. Лица, указанные в пунктах 10, 11 раздела III настоящего Положения, для получения знаний обязаны не реже одного раза в год проходить подготовку и постоянно повышать уровень своей квалификации путем прохождения организованного лизингодателем обучения (инструктажа) по вопросам законодательства Украины о финансовом лизинге, о защите прав потребителей финансовых услуг и о защите персональных данных.

Программа такого обучения (инструктажа) должна обязательно включать ознакомление с:

1) законодательством Украины, регулирующим отношения в сфере финансового лизинга и законодательством Украины о защите прав потребителей финансовых услуг;

2) определенным лизингодателем порядком заключения агентом в интересах лизингодателя договоров финансового лизинга;

3) порядком осуществления агентом учета и передачи лизингодателю заключенных агентом в интересах лизингодателя договоров финансового лизинга;

4) способами организации работы агента с лизингодателем и лизингополучателем;

5) законодательством Украины о защите персональных данных.

Ознакомление осуществляется в пределах, необходимых для выполнения агентом функций, возложенных на него лизингодателем.

13. Лизингодатель осуществляет контроль за уровнем знаний лиц, указанных в пунктах 10, 11 раздела III настоящего Положения, путем проведения тестирования знаний.

14. Деловая репутация физического лица-предпринимателя, осуществляющего посредническую деятельность на рынке финансового лизинга, а также руководителя (лица, исполняющего его обязанности) юридического лица, осуществляющего посредническую деятельность на рынке финансового лизинга, является безупречной, если:

1) нет судимости, которая не погашена и не снята в установленном законодательством Украины порядке, за преступления, предусмотренные в главах VI, VII, XVII Особенной части Уголовного кодекса Украины;

2) лицо не лишено права заниматься хозяйственной деятельностью или деятельностью, связанной с предоставлением финансовых услуг, или деятельностью, связанной с финансами, или занимать руководящие должности в соответствии с приговором или другим решением суда, вступившим в законную силу;

3) не было увольнения по статьям 40 (пункты 7, 8 части первой настоящей статьи), 41 (кроме пунктов 4, 4-1, 5 части первой настоящей статьи) Кодекса законов о труде Украины (в течение последних трех лет до даты избрания/назначения руководителя (лица, исполняющего его обязанности) юридического лица, осуществляющего посредническую деятельность на рынке финансового лизинга или до начала предоставления сопроводительных услуг физическим лицом-предпринимателем);

4) не было административного взыскания за нарушение требований банковского законодательства Украины, законодательства Украины в сфере предоставления финансовых услуг, законодательства Украины в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг (применяется в течение одного года со дня наступления такого события);

5) лицо не было руководителем юридического лица, предоставляющего финансовые услуги или посреднические услуги на рынках финансовых услуг, в течение последних шести месяцев, предшествовавших признанию такого юридического лица банкротом;

6) лицо не было признано банкротом по делу о неплатежеспособности должника - физического лица или физического лица-предпринимателя (лицо не может считаться имеющим безупречную деловую репутацию в течение трех лет после признания его банкротом).

15. Агент имеет право начать деятельность по оказанию посреднических услуг на рынке финансового лизинга в интересах лизингодателя после обнародования лизингодателем информации об агенте на собственном вебсайте.

16. Обязанность по уведомлению агента об обнародовании лизингодателем информации об агенте на собственном вебсайте возлагается на лизингодателя.

17. Лизингодатель осуществляет контроль за соответствием деятельности агента требованиям законодательства Украины в сфере финансового лизинга и законодательства Украины о защите прав потребителей финансовых услуг. Ответственность перед третьими лицами за действия или бездействие агента во время предоставления услуги финансового лизинга возлагается на лизингодателя.

IV. Особенности предоставления вспомогательных услуг на рынке финансового лизинга

18. Лизингодатель определяет в соответствии с требованиями раздела IV настоящего Положения перечень лиц для предоставления лизингополучателю вспомогательных услуг, стоимость которых включена в состав лизинговых платежей или возмещается или оплачивается лизингополучателем лизингодателю дополнительно к лизинговым платежам (далее - Перечень лиц), если этот перечень не определен в договоре.

Лизингополучатель имеет право выбрать лицо для получения вспомогательных услуг из Перечня лиц, определенного лизингодателем (при наличии такого перечня).

Лизингодатель предоставляет Перечень лиц по требованию лизингополучателя в бумажной или электронной форме по его выбору.

19. Физическое лицо-предприниматель - поставщик вспомогательных услуг, а также юридическое лицо - поставщик вспомогательных услуг для включения в Перечень лиц, должны соответствовать следующим требованиям:

1) иметь право на осуществление деятельности по предоставлению соответствующей вспомогательной услуги;

2) иметь квалифицированных работников и оборудование, необходимое для надлежащего оказания вспомогательных услуг, учитывая вид и объемы вспомогательных услуг, к предоставлению которых такое лицо привлекается лизингодателем.

20. Лизингодатель в случае определения Перечня лиц размещает в свободном доступе и обеспечивает актуализацию информации о требованиях к лицам, которых он привлекает для оказания вспомогательных услуг к соответствующим договорам, правила сотрудничества лизингодателя с такими лицами, а также Перечень лиц на собственном вебсайте с обеспечением возможности его просмотра путем размещения следующих сведений:

1) наименование юридического лица, предоставляющего вспомогательные услуги или фамилия, имя, отчество физического лица-предпринимателя - поставщика вспомогательных услуг;

2) идентификационный код юридического лица, который предоставляет вспомогательные услуги, в Едином государственном реестре предприятий и организаций Украины или регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика физического лица-предпринимателя;

3) перечень вспомогательных услуг, для оказания которых лизингодатель привлекает лицо;

4) заверение лизингодателя о проведении проверки поставщика вспомогательных услуг требованиям, установленным настоящим Положением.

21. Лизингодатель обязан досрочно прекратить отношения с поставщиком вспомогательных услуг, если:

1) установлены факты представления лицом, привлекаемым лизингодателем для оказания вспомогательных услуг, недостоверной или неполной информации, включая выполнение требований, установленных в разделе IV настоящего Положения;

2) установлены факты, свидетельствующие о несоответствии лица требованиям, указанным в разделе IV настоящего Положения.

Лизингодатель (его агент) обязан сообщить лизингополучателю условия оказания вспомогательных услуг (включая информацию о лице, которое будет привлечено к предоставлению вспомогательных услуг) (в электронной или бумажной форме).

22. Лизингодатель не имеет права требовать у лизингополучателя получения вспомогательных услуг за счет лизингополучателя, если обязательность такой дополнительной услуги для лизингополучателя не определена условиями договора финансового лизинга.

23. Поставщик вспомогательных услуг отчитывается перед лизингодателем о предоставленных вспомогательных услугах в порядке, установленном лизингодателем.